八大財務公司創(chuàng)新與發(fā)展研討會會議資料-申能(編輯修改稿)
2025-03-28 12:59 本頁面
【文章內容簡介】 電企業(yè)擔任利率互換業(yè)務的財務顧問，在總額為 5000萬美元的 10年期貸款項目中，為成員單位節(jié)約了最高可達 500萬美元的資金成本，比企業(yè)與銀行原先談判的方案降低了 25%的成本； ? 公司還對碳資產(chǎn)金融、清潔能源租賃業(yè)務、液化天然氣船舶融資進行了初步的探索。 二、在工作的各方面落實創(chuàng)新要求 13 13 申能財務 （三）合理借力，推動服務創(chuàng)新 ，搭建網(wǎng)上結算平臺 網(wǎng)上財務公司系統(tǒng) 二、在工作的各方面落實創(chuàng)新要求 ? 將各商業(yè)銀行的賬戶管理納入網(wǎng)上財務公司平臺，實現(xiàn)一個平臺多個銀行賬戶查詢和支付 ； ? 使成員單位實現(xiàn)了集中、高效、安全的銀行賬戶管理，也使財務公司的資金歸集效果得到了很大的提升。 14 14 申能財務 （四）深入挖掘，推動產(chǎn)品創(chuàng)新 ，適時推出票據(jù)融資 ? 2023年上半年，集團下屬火電企業(yè)因為電煤價格高漲而普遍出現(xiàn)虧損，現(xiàn)金流一度緊張。申能財務迅速響應成員單位需求，對票據(jù)業(yè)務進行了深入調研，及時推出了買方付息商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務 ； ? 由成員單位首先進行市場詢價，公司同時對直貼和轉貼現(xiàn)利率向有關商業(yè)銀行詢價，經(jīng)過比較后向成員單位提供市場最低貼現(xiàn)率。在火電企業(yè)資金最緊張的階段，上述業(yè)務使成員單位的資金成本比貸款降低了 。 ? 公司還可以根據(jù)需要將票據(jù)及時轉貼給商業(yè)銀行，盤活了公司的流動性。既服務了成員單位，又兼顧到了公司的穩(wěn)定經(jīng)營，充分體現(xiàn)了公司作為集團資金管理平臺的優(yōu)勢。 二、在工作的各方面落實創(chuàng)新要求 15 15 申能財務 （四）深入挖掘，推動產(chǎn)品創(chuàng)新 ，推出委托代理貼現(xiàn)業(yè)務品種 ? 由于商業(yè)匯票持票人接受匯票是作為現(xiàn)金支付的替代，要為出票人額外承擔相關貼現(xiàn)手續(xù)，因此接受票據(jù)的積極性不高 ； ? 公司進行了充分的市場調研，研究了該業(yè)務在同業(yè)中的推廣情況，及時提出了委托代理貼現(xiàn)的業(yè)務模式，解決了上述問題。 二、在工作的各方面落實創(chuàng)新要求 16 16 申能財務 一、申能財務創(chuàng)新發(fā)展的總體目標 二、在工作的各方面落實創(chuàng)新要求 三、展望財務公司的創(chuàng)新發(fā)展之路 17 17 申能財務 ? 從 17世紀初阿姆斯特丹誕生世界上第一個股票交易所開始，金融業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展就走上了一條波瀾壯闊的道路。 ? 20世紀 60年代以后，以期權和互換為基礎的衍生產(chǎn)品極大地促進了金融市場的繁榮。 ? 盡管 2023年次貸危機以觸目驚心的事實證明過度自由的市場和無控制的創(chuàng)新將使金融博弈淪為零和乃至負和游戲，極大地損害金融市場的穩(wěn)定。但是排除高杠桿投機性的對沖交易，以 比較優(yōu)勢理論 和 降低交易成本 為基礎的金融創(chuàng)新，仍將是推動經(jīng)濟社會發(fā)展的重要力量。
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