培訓(xùn)教材——投資連結(jié)類產(chǎn)品介紹投影片(編輯修改稿)
2025-03-23 12:06 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 — 投資收益率 — 各種基金的投資方向 — 各項費用的收取比例、金額及依據(jù) — 退保的處理辦法 — 基金轉(zhuǎn)換的操作辦法 — 定價頻率及定價等 15 投資連結(jié)產(chǎn)品簡介 — 16 投資連結(jié)保險系列培訓(xùn)教材 —— 《平安世紀(jì)理財投資連結(jié)保險》 更具靈活性 在交費方面 無固定的交費頻率和年期，在滿足一定要求的情況下，客戶可自行決定交費金額和頻率 在保額方面 客戶可隨時增加或降低保險金額 在投資方面 客戶可以根據(jù)自己對風(fēng)險的偏好，選擇不同風(fēng)險度的投資基金，決定保費在不同基金間的分配比例、進行基金間的轉(zhuǎn)換等 16 投資連結(jié)產(chǎn)品簡介 — 17 投資連結(jié)保險系列培訓(xùn)教材 —— 《平安世紀(jì)理財投資連結(jié)保險》 與傳統(tǒng)產(chǎn)品的特征比較 保證 隨投資帳戶價值變動 ?風(fēng)險承擔(dān) ?透明度 ?死亡給付 ?回報 ?現(xiàn)金價值 項目 傳統(tǒng)產(chǎn)品 投資連結(jié)類產(chǎn)品 壽險公司 費用分攤及保單結(jié)構(gòu)不透明 固定保額 預(yù)先設(shè)定 客戶 非常透明，客戶可知各項費用及帳戶價值 有基本保額，可能更多 不保證，與投資表現(xiàn)掛鉤 17 投資連結(jié)產(chǎn)品簡介 — 18 投資連結(jié)保險系列培訓(xùn)教材 —— 《平安世紀(jì)理財投資連結(jié)保險》 五、國外同類產(chǎn)品簡介 國外的慣用名稱 英國壽險保費組合變化 美國壽險保費組合變化 新加坡的投資連結(jié)產(chǎn)品市場 香港投資連結(jié)產(chǎn)品市場保費增長情況 投資連結(jié)保險在不同市場的市場份額 18 投資連結(jié)產(chǎn)品簡介 — 19 投資連結(jié)保險系列培訓(xùn)教材 —— 《平安世紀(jì)理財投資連結(jié)保險》 國外的慣用名稱 美 國：變額壽險，變額萬能壽險 Variable life， Variable universal life (或 flexible premium) 英 國：基金連鎖產(chǎn)品 Unitlinked policy 加 拿 大： Equitylinked policy 日 本：變額壽險 新 加 坡：投資連結(jié)產(chǎn)品 Investmentlinked life insurance policy 香 港：掛鉤保單 Investmentlinked Assurance policy 19 投資連結(jié)產(chǎn)品簡介 — 20 投資連結(jié)保險系列培訓(xùn)教材 —— 《平安世紀(jì)理財投資連結(jié)保險》 英國壽險保費組合變化 傳統(tǒng)產(chǎn)品 投資連結(jié)類產(chǎn)品 3954 55 53 53 5046 45 47 47 50611980 1987 1989 1991 1993 1995 1997 10% 傳統(tǒng)產(chǎn)品 投資連結(jié)類產(chǎn)品 百分比 20 投資連結(jié)產(chǎn)品簡介 — 21 投資連結(jié)保險系列培訓(xùn)教材 —— 《平安世紀(jì)
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