培訓(xùn)教材——投資連結(jié)類產(chǎn)品介紹投影片(編輯修改稿)
2025-03-23 12:06 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 — 投資收益率 — 各種基金的投資方向 — 各項(xiàng)費(fèi)用的收取比例、金額及依據(jù) — 退保的處理辦法 — 基金轉(zhuǎn)換的操作辦法 — 定價(jià)頻率及定價(jià)等 15 投資連結(jié)產(chǎn)品簡(jiǎn)介 — 16 投資連結(jié)保險(xiǎn)系列培訓(xùn)教材 —— 《平安世紀(jì)理財(cái)投資連結(jié)保險(xiǎn)》 更具靈活性 在交費(fèi)方面 無(wú)固定的交費(fèi)頻率和年期，在滿足一定要求的情況下，客戶可自行決定交費(fèi)金額和頻率 在保額方面 客戶可隨時(shí)增加或降低保險(xiǎn)金額 在投資方面 客戶可以根據(jù)自己對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的偏好，選擇不同風(fēng)險(xiǎn)度的投資基金，決定保費(fèi)在不同基金間的分配比例、進(jìn)行基金間的轉(zhuǎn)換等 16 投資連結(jié)產(chǎn)品簡(jiǎn)介 — 17 投資連結(jié)保險(xiǎn)系列培訓(xùn)教材 —— 《平安世紀(jì)理財(cái)投資連結(jié)保險(xiǎn)》 與傳統(tǒng)產(chǎn)品的特征比較 保證 隨投資帳戶價(jià)值變動(dòng) ?風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān) ?透明度 ?死亡給付 ?回報(bào) ?現(xiàn)金價(jià)值 項(xiàng)目 傳統(tǒng)產(chǎn)品 投資連結(jié)類產(chǎn)品 壽險(xiǎn)公司 費(fèi)用分?jǐn)偧氨谓Y(jié)構(gòu)不透明 固定保額 預(yù)先設(shè)定 客戶 非常透明，客戶可知各項(xiàng)費(fèi)用及帳戶價(jià)值 有基本保額，可能更多 不保證，與投資表現(xiàn)掛鉤 17 投資連結(jié)產(chǎn)品簡(jiǎn)介 — 18 投資連結(jié)保險(xiǎn)系列培訓(xùn)教材 —— 《平安世紀(jì)理財(cái)投資連結(jié)保險(xiǎn)》 五、國(guó)外同類產(chǎn)品簡(jiǎn)介 國(guó)外的慣用名稱 英國(guó)壽險(xiǎn)保費(fèi)組合變化 美國(guó)壽險(xiǎn)保費(fèi)組合變化 新加坡的投資連結(jié)產(chǎn)品市場(chǎng) 香港投資連結(jié)產(chǎn)品市場(chǎng)保費(fèi)增長(zhǎng)情況 投資連結(jié)保險(xiǎn)在不同市場(chǎng)的市場(chǎng)份額 18 投資連結(jié)產(chǎn)品簡(jiǎn)介 — 19 投資連結(jié)保險(xiǎn)系列培訓(xùn)教材 —— 《平安世紀(jì)理財(cái)投資連結(jié)保險(xiǎn)》 國(guó)外的慣用名稱 美 國(guó)：變額壽險(xiǎn)，變額萬(wàn)能壽險(xiǎn) Variable life， Variable universal life (或 flexible premium) 英 國(guó)：基金連鎖產(chǎn)品 Unitlinked policy 加 拿 大： Equitylinked policy 日 本：變額壽險(xiǎn) 新 加 坡：投資連結(jié)產(chǎn)品 Investmentlinked life insurance policy 香 港：掛鉤保單 Investmentlinked Assurance policy 19 投資連結(jié)產(chǎn)品簡(jiǎn)介 — 20 投資連結(jié)保險(xiǎn)系列培訓(xùn)教材 —— 《平安世紀(jì)理財(cái)投資連結(jié)保險(xiǎn)》 英國(guó)壽險(xiǎn)保費(fèi)組合變化 傳統(tǒng)產(chǎn)品 投資連結(jié)類產(chǎn)品 3954 55 53 53 5046 45 47 47 50611980 1987 1989 1991 1993 1995 1997 10% 傳統(tǒng)產(chǎn)品 投資連結(jié)類產(chǎn)品 百分比 20 投資連結(jié)產(chǎn)品簡(jiǎn)介 — 21 投資連結(jié)保險(xiǎn)系列培訓(xùn)教材 —— 《平安世紀(jì)
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1