興業(yè)銀行企業(yè)金融產(chǎn)業(yè)基金業(yè)務(wù)指引及存續(xù)期管理事項201(編輯修改稿)
2025-03-22 18:24 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 務(wù)提供擔(dān)保 49 保證合同（自然人）（股權(quán)回購 /受讓） 410 抵押合同（股權(quán)回購 /受讓） 411 股權(quán)質(zhì)押合同（機構(gòu)）（股權(quán)回購 /受讓） 412 股權(quán)質(zhì)押合同（自然人）（股權(quán)回購 /受讓） 413 股票質(zhì)押合同（機構(gòu)）（股權(quán)回購 /受讓） 414 股票質(zhì)押合同（自然人）（股權(quán)回購 /受讓） 415 保證合同（機構(gòu)）（有限合伙份額受讓） 為融資相關(guān)方對信托所持有限合伙份額的到期受讓義務(wù)提供擔(dān)保 416 保證合同（自然人）（有限合伙份額受讓） 417 抵押合同（有限合伙份額受讓） 418 股權(quán)質(zhì)押合同（機構(gòu)）（有限合伙份額受讓） 419 股權(quán)質(zhì)押合同（自然人）（有限合伙份額受讓） 420 股票質(zhì)押合同（機構(gòu)）（有限合伙份額受讓） 421 股票質(zhì)押合同（自然人）（有限合伙份額受讓） “單一資金信托 +有限合伙”模式合同文本 六、落地及存續(xù)期管理的職責(zé)和分工 31 編號 類型 名稱 說明 資金端合同 11 信托層面合同 單一資金信托合同 資金來源（投資者與信托公司） 12 信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同 我行（總行或分行）受讓信托受益權(quán) 21 專項計劃層面合同 專項資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同 信托公司（委托人）將資產(chǎn)委托與資管公司 22 專項計劃管理服務(wù)合同 總行或分行為專項計劃提供管理服務(wù)并出具相關(guān)意見 23 承諾函（專項計劃收益補足） 向信托公司承諾履行本金及收益的差額補足義務(wù) 24 協(xié)議書（受讓股權(quán)后分紅和補足） 選擇使用。適用于股權(quán)分紅作為收益主要來源的交易結(jié)構(gòu)。如未能達(dá)到約定分紅，融資相關(guān)方承諾補足 25 協(xié)議書（增資后分紅和補足） 投資端合同 31 項目公司層面合同 委托貸款借款合同 向項目公司發(fā)放委托貸款 32 委托貸款委托合同 33 增資協(xié)議 /股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議 專項計劃入股項目公司的方式：增資和受讓股權(quán) 34 股權(quán)受讓協(xié)議 /股權(quán)回購協(xié)議 融資相關(guān)方對專項計劃所持項目公司股權(quán)的受讓 35 資金監(jiān)管協(xié)議（增資入股 +委貸） 監(jiān)管項目公司基本戶 、 委貸戶 、 項目回款專戶 36 資金監(jiān)管協(xié)議（股權(quán)轉(zhuǎn)讓入股 +委貸） 監(jiān)管委貸戶 、 項目回款專戶 、 股權(quán)轉(zhuǎn)讓價款接收賬戶 項目公司章程 規(guī)定項目公司股東會 、 董事會職權(quán)和決議方式 37 “單一資金信托 +專項資管計劃”模式合同文本 六、落地及存續(xù)期管理的職責(zé)和分工 32 編號 類型 名稱 說明 擔(dān)保端合同 41 擔(dān)保合同（依據(jù)項目交易結(jié)構(gòu)選擇使用） 抵押合同（委貸） 為委托貸款本息償還義務(wù)提供擔(dān)保 42 保證合同（機構(gòu)）（委貸） 43 保證合同（自然人）（委貸） 44 股權(quán)質(zhì)押合同（機構(gòu)）（委貸） 45 股權(quán)質(zhì)押合同（自然人）（委貸） 46 股票質(zhì)押合同（機構(gòu)）（委貸） 47 股票質(zhì)押合同（自然人）（委貸） 48 保證合同（機構(gòu)）（股權(quán)回購 /受讓） 為融資相關(guān)方對專項計劃所持項目公司股權(quán)的到期回購/受讓義務(wù)提供擔(dān)保 49 保證合同（自然人）（股權(quán)回購 /受讓） 410 抵押合同（股權(quán)回購 /受讓） 411 股權(quán)質(zhì)押合同（機構(gòu)）（股權(quán)回購 /受讓） 412 股權(quán)質(zhì)押合同（自然人）（股權(quán)回購 /受讓） 其他 …… …… “單一資金信托 +專項資管計劃”模式合同文本 六、落地及存續(xù)期管理的職責(zé)和分工 （四）產(chǎn)業(yè)基金存續(xù)期管理內(nèi)容 ?產(chǎn)業(yè)基金的存續(xù)期管理 按照不低于自營貸款的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。 對于與非標(biāo)準(zhǔn)債權(quán)投資業(yè)務(wù)存續(xù)期管理一致的部分，如 資金監(jiān)管、貸后檢查、風(fēng)險預(yù)警、定期報告 等，應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)管理制度執(zhí)行；本指引主要明確和規(guī)范產(chǎn)業(yè)基金的特殊關(guān)注事項，如有限合伙企業(yè)管理、被投資公司管理、印章管理等。 （五）產(chǎn)業(yè)基金存續(xù)期管理職責(zé)分工 總行投資銀行部負(fù)責(zé)定期進(jìn)行檢查，及時做出督促、引導(dǎo)及風(fēng)險提示。 業(yè)務(wù)落地機構(gòu)應(yīng) 最遲 于產(chǎn)業(yè)基金項目落地后 10個工作日 內(nèi) 制定切實可行的 《 產(chǎn)業(yè)基金存續(xù)期管理細(xì)則 》 （以下簡稱“ 《 細(xì)則 》 ” ），明確相關(guān)責(zé)任、決策及審批流程、存續(xù)期管理日常事項和關(guān)注事項（包括但不限于本指引涉及的關(guān)注問題）等。分行投資銀行部制定的 《 細(xì)則 》 應(yīng) 經(jīng)分行風(fēng)險管理部、分行法律職能部門審查通過，并報備總行投資銀行部。 存續(xù)期管理報告 應(yīng)補充填報 《 產(chǎn)業(yè)基金存續(xù)期管理補充報告 》 。 （六）全流程風(fēng)險管理原則 業(yè)務(wù)落地機構(gòu)應(yīng)對每個產(chǎn)業(yè)基金項目成立 產(chǎn)業(yè)基金專項小組 。產(chǎn)業(yè)基金專項小組由業(yè)務(wù)落地機構(gòu)投資銀行部牽頭，組成人員包括業(yè)務(wù)落地機構(gòu)信用審查部、法律職能部門、放款中心、風(fēng)險管理部委派人員及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，其中業(yè)務(wù)落地機構(gòu)投資銀行部應(yīng)至少委派兩名項目經(jīng)理。產(chǎn)業(yè)基金專項小組全流程負(fù)責(zé) 項目送審、項目方案擬定、合同擬訂和送審、具體落實經(jīng)審查的項目方案及合同文本、組織實施放款審核、起息和存續(xù)期管理 ，對產(chǎn)業(yè)基金項目實施專人專項全流程風(fēng)險管理。 ?項目方案確定 ?合同送審 ?落地核準(zhǔn)和放款核準(zhǔn) ?存續(xù)期管理 （一）項目方案的擬訂。 業(yè)務(wù)落地機構(gòu)應(yīng) 依據(jù)審批通知書相關(guān)要求 （如擔(dān)保方式、放款前提等）、結(jié)合 業(yè)務(wù)實際 （如融資人需求和項目具體情況等），擬訂項目方案初稿并與總行投資銀行部相關(guān)業(yè)務(wù)處室 溝通項目方案 。依據(jù)溝通的項目方案，業(yè)務(wù)落地機構(gòu)應(yīng)與總行投資銀行部相關(guān)業(yè)務(wù)處室確認(rèn)項目 可參考使用的合同文本 。同時業(yè)務(wù)落地機構(gòu)應(yīng) 填報 《 產(chǎn)業(yè)基金合同送審日常事務(wù)審批正文參考模板 》 。 （一）項目方案的擬訂。 項目方案擬定過程中需要關(guān)注的問題 及時與總行投資銀行部溝通，做好時間進(jìn)度安排 擔(dān)保方式及擔(dān)保對象 稅費成本問題。 有限合伙企業(yè)管理。 關(guān)于有限合伙企業(yè)普通合伙人的選擇。 被投資公司管理。 （一）項目方案的擬訂。 項目方案擬定過程中需要關(guān)注的問題。 及時與總行投資銀行部溝通，做好時間進(jìn)度安排?？傂型顿Y銀行部將結(jié)合產(chǎn)業(yè)基金項目的開展對產(chǎn)業(yè)基金合同文本持續(xù)完善和修訂。對交易結(jié)構(gòu)較復(fù)雜或有進(jìn)一步創(chuàng)新的項目（如涉及分期放款、融資人或合作機構(gòu)有特殊要求等），總行投資銀行部可根據(jù)項目具體情況引入外部律師參與方案論證、合同文本擬訂與修改。 （一）項目方案的擬訂。 項目方案擬定過程中需要關(guān)注的問題。 擔(dān)保方式及擔(dān)保對象。擔(dān)保方式包括保證、抵押、質(zhì)押等形式；產(chǎn)業(yè)基金項目的退出方式包括委托
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