中國(guó)人壽保單的整理與診斷(編輯修改稿)
2025-03-17 05:16 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ，剪去服務(wù)卡的右上角，并根據(jù)保單生效月歸入客戶服務(wù)卡中；? 特別提醒：購買卡折保險(xiǎn)的客戶一定要幫其建立服務(wù)卡?！?索引卡 》 的使用? 對(duì)每月客戶的歸類? 快速查找客戶資料? 有利提高工作效率? 重點(diǎn)客戶的提示? 問題客戶的提醒? 按月填寫客戶生日? 整理是診斷的前題? 診斷是整理的目的何為保單診斷 客服專員根據(jù)現(xiàn)已掌握的客戶資料信息，對(duì)客戶及其家庭保單狀況進(jìn)行綜合分析，幫助客戶尋找服務(wù)以及潛在的保障需求，以達(dá)到服務(wù)和拓展的雙重目的。保單診斷的依據(jù)? 保全需求 －－－提供 保單體檢? 保障需求（生命周期、經(jīng)濟(jì)狀況、教育程度） －－－ 確保全面保障? 財(cái)務(wù)需求 －－－ 提高生活品質(zhì)保單診斷的原則? 最大損失原則? 先后有序原則? 逐步完善原則? 全面保障原則保單診斷方法介紹? 判斷法：根據(jù)自己的工作經(jīng)驗(yàn)和社會(huì)閱歷，直接幫助客戶確定家庭保障計(jì)劃及財(cái)務(wù)規(guī)劃。? 問卷法：利用麥改問卷幫助客戶確定家庭保障計(jì)劃及財(cái)務(wù)規(guī)劃。? 詢問法：直接詢問客戶家庭保障計(jì)劃及財(cái)務(wù)規(guī)劃的需求。? T型法（ 舉例）診斷方法舉例——T 型法T型法： 依據(jù)客戶的家庭生命周期表，結(jié)合客戶的現(xiàn)狀并進(jìn)行分析比較，找出符合客戶保障需求的一種分析判斷方法。T字法診斷（依據(jù)家庭生命周期的保單診斷）理想狀況 現(xiàn)實(shí)狀況20－ 30歲（單身） 28歲保費(fèi)： 年收入的 5％ 年收入 30000左右特點(diǎn)： 健康，精力旺盛，生活壓力小，有錢備婚嫁符合條件已有保費(fèi) 1400元險(xiǎn)種： 終身險(xiǎn)、 兩全險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)＋附險(xiǎn)兩全險(xiǎn)（意外險(xiǎn)？）終身險(xiǎn)？重疾險(xiǎn)？附險(xiǎn)？T字法診斷（依據(jù)家庭生命周期的保單診斷）理想狀況 現(xiàn)實(shí)狀況30－ 40歲（二人世界） 保費(fèi)： 夫妻年收入的 10％特點(diǎn)： 儲(chǔ)備階段，賺錢買房，子女教育險(xiǎn)種： 終身險(xiǎn)＋附險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)＋附險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、子教T字法診斷（依據(jù)家庭生命周期的保單診斷）理想狀況 現(xiàn)實(shí)狀況40－ 50歲（成熟家庭） 保費(fèi)： 夫妻年收入的 15％特點(diǎn)： 正視現(xiàn)實(shí)險(xiǎn)種： 終身
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