無錫商行流程銀行建設(shè)材料(編輯修改稿)
2025-03-14 10:53 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 流程。 好地方的好銀行 第一步： 對原有業(yè)務(wù)和管理流程進(jìn)行系統(tǒng)化梳理 第二步： 找出原有流程中重復(fù)、丌必要、丌合理的環(huán)節(jié)以及流程管理真空區(qū) 第三步： 針對競爭環(huán)境和客戶需求的變化，以客戶為中心，同時兼顧可操作性需求，在經(jīng)過充分論證的前提下對流程進(jìn)行優(yōu)化、再造 第四步： 選擇重點流程逐步實施 21 流程再造主要工作步驟 好地方的好銀行 示例一：信貸業(yè)務(wù)流程 信貸業(yè)務(wù)流程方面，無錫農(nóng)商行綜合考慮流程效率不控制風(fēng)險需求等因素進(jìn)行流程優(yōu)化。再造后的信貸業(yè)務(wù)流程共分為信用等級評定、授信、用信、出賬審查、風(fēng)險分類、授信條件變更、貸后檢查、貸款展期等 11類 131個子流程。 在信貸業(yè)務(wù)流程再造過程中，針對小額和大額信貸業(yè)務(wù)的丌同特點，按照“高風(fēng)險長流程、低風(fēng)險短流程”的原則，設(shè)計了丌同的審批流程，結(jié)合無紙化審批，在優(yōu)化流程的同時大大提高了 75%左右公司客戶特別是低風(fēng)險和小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)的審批效率， 22 好地方的好銀行 23 示例二：運行管理流程 無錫農(nóng)商行從中后臺集中運作角度出發(fā)，在流程再造過程中將事后監(jiān)督、會計檔案管理、賬戶管理等全部集中到總行運行管理部業(yè)務(wù)監(jiān)督中心管理，在提高管理效率的同時，大大減輕了基層網(wǎng)點的日常管理壓力，突出基層網(wǎng)點的營銷和服務(wù)職能，從而使其能更好、更快的為客戶提供服務(wù)。 好地方的好銀行 無錫農(nóng)商行對照管理需要和監(jiān)管要求，通過逐項排查的方式，對原來未明確規(guī)定的管理流程，進(jìn)一步規(guī)范管理、明晰流程。 例如： 資本管理流程 財務(wù)預(yù)算管理 24 示例三：梳理流程真空區(qū) 好地方的好銀行 流程再造初步成效 初步成效： 根據(jù)各項業(yè)務(wù)品種的丌同特點，無錫農(nóng)商行設(shè)計了丌同的流程，在風(fēng)險管控前提下建立了差異化、與業(yè)化的業(yè)務(wù)流程體系，確保做到“一業(yè)務(wù)一流程”，同時確立了更明確、更高效的管理和支持流程，切實提高了各項流程效率，初步在全行建立了流程化管理模式。 25 好地方的好銀行 基礎(chǔ)建設(shè)階段 工作步驟： 26 好地方的好銀行 以流程為重心，再造組織架構(gòu) 經(jīng)營層 公司業(yè)務(wù)部 股東大會 公司條線 零售條線 資金條線 授信條線 電子銀行部 運行管理部 董事會 對賬中心 業(yè)務(wù)監(jiān)督中心 清算中心 現(xiàn)金管理中心 ? 資產(chǎn)負(fù)債管理委員會 ? 信貸審查委員會 ? 監(jiān)審稽核委員會 ? 財務(wù)管理委員會 ? 采購審批委員會 ? 債券投資決策委員會 ? 信息科技管理委員會 ?業(yè)務(wù)連續(xù)性管理委員會 ? 戰(zhàn)略發(fā)展委員會 ? 風(fēng)險管理委員會 ? 關(guān)聯(lián)交易控制委員會 ? 審計委員會 ? 提名不薪酬委員會 監(jiān)事會 各支行 分理處 營業(yè)部 資金營運部 ? 提名委員會 ? 財務(wù)不內(nèi)控監(jiān)督委員會 ? 履職盡職監(jiān)督委員會 信貸管理部 個人業(yè)務(wù)部 授信評審中心 國際業(yè)務(wù)部 第一道防線 第二道防線 第三道防線 客服中心 市民卡中心 人力資源部 安全保衛(wèi)部 監(jiān)審稽核部 財務(wù)條線 風(fēng)險條線 監(jiān)審條線 運營條線 科技信息部 綜合條線 風(fēng)險管理部 財務(wù)管理部 辦 公 室 運行保障中心 軟件開發(fā)中心 黨群工作部 合規(guī)管理部 發(fā)展規(guī)劃部 小貸業(yè)務(wù)部 好地方的好銀行 組織架構(gòu)再造初步成效 初步成效 組織架構(gòu)再造過程中，無錫農(nóng)商行進(jìn)一步完善了總行前中后臺的部門設(shè)置，初步實現(xiàn)中后臺的集中運營，把基層
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