公司基本業(yè)務(wù)總體介紹支行長(zhǎng)篇(編輯修改稿)
2025-03-13 13:28 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 做柜員簽退； ?業(yè)務(wù)主管如果做網(wǎng)點(diǎn)簽退時(shí)不用使用這個(gè)交易， 直接做網(wǎng)點(diǎn)簽退 ， 網(wǎng)點(diǎn)簽退時(shí)同時(shí)將業(yè)務(wù)主管簽退； 網(wǎng)點(diǎn)所有柜員 柜員強(qiáng)制簽退 ?完成強(qiáng)制柜員退出本系統(tǒng)的功能； ?柜員沒有在正常的情況下簽退 ,而又需要簽到進(jìn)行交易 ,此時(shí)可以由該柜員的上級(jí)柜員來進(jìn)行強(qiáng)制簽退 ， 市縣的管理平臺(tái)也能對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員進(jìn)行強(qiáng)制簽退 ， 地市 、 省 、 總行不涵蓋此功能； ?對(duì)行長(zhǎng)的強(qiáng)行簽退需要由上級(jí)管理平臺(tái)綜合管理員進(jìn)行； 行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)主管 擁有龐大的管理資料庫 柜員密碼修改 ?完成柜員密碼的修改； ? 每個(gè)柜員的密碼有效期最多只有 30天 ， 系統(tǒng)便會(huì) ?自動(dòng)提示柜員修改密碼； 系統(tǒng)內(nèi)所有操作員 柜員啟用/停用 ?上級(jí)管理機(jī)構(gòu)為網(wǎng)點(diǎn)新增柜員號(hào)后 ， 網(wǎng)點(diǎn)需使用該交易使柜員號(hào)進(jìn)入正常狀態(tài)； ?網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)啟用 /停用業(yè)務(wù)主管 ， 業(yè)務(wù)主管啟用 /停用普通柜員； 行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)主管 交易流水查詢 ?該交易可查詢網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日或歷史流水記錄； ?只能查詢本網(wǎng)點(diǎn)的交易 ， 普通柜員只能查看自己 ?辦理的交易明細(xì) 。 網(wǎng)點(diǎn)所有柜員 現(xiàn)金待銷賬登記簿查詢 查詢現(xiàn)金類交易產(chǎn)生的待銷賬賬號(hào)。 網(wǎng)點(diǎn)所有柜員 柜員末筆交易流水查詢 查詢柜員的最后一筆流水 網(wǎng)點(diǎn)所有柜員 擁有龐大的管理資料庫 機(jī)構(gòu)安全管理日志查詢 ?對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和柜員每日的簽到簽退、軋賬時(shí)間、強(qiáng)制簽退等進(jìn)行記錄； ?支行行長(zhǎng)和業(yè)務(wù)主管可以查詢本網(wǎng)點(diǎn)的所有記錄；普通柜員只能查詢本人的記錄； 網(wǎng)點(diǎn)所有柜員 行內(nèi)機(jī)構(gòu)聯(lián)系信息查詢 ?該交易可以查詢?nèi)到y(tǒng)范圍內(nèi)的機(jī)構(gòu)信息，包括機(jī)構(gòu)代碼、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人姓名、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人聯(lián)系電話、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人聯(lián)系電話等； ?該交易支持模糊查詢 網(wǎng)點(diǎn)所有柜員 同城交換名冊(cè)查詢 此交易用做票據(jù)提出交換時(shí)查詢同城交換行行號(hào)和提入票據(jù)交換行行號(hào)的查詢核對(duì) 網(wǎng)點(diǎn)所有柜員 主管臨時(shí)授權(quán) ?行長(zhǎng)或業(yè)務(wù)主管外出時(shí)，臨時(shí)指定一個(gè)柜員行使自己的授權(quán)權(quán)限； ?只能授權(quán)給本機(jī)構(gòu)柜員； ?被授予權(quán)限柜員對(duì)自身的業(yè)務(wù)不能授權(quán)； ?委托的只是授權(quán)權(quán)限，而非交易權(quán)限。 行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)主管 主管收回授權(quán) ?行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)主管從被指定替代自己行使授權(quán)權(quán)限的柜員處取回授權(quán)權(quán)限； ?行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)主管忘記收回替代自己行使授權(quán)權(quán)限的柜員時(shí)，在每日日終時(shí)系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)回收到期授權(quán)權(quán)限。 行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)主管 擁有龐大的管理資料庫 五、授權(quán) （一）授權(quán)管理基本規(guī)定 公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)包括交易授權(quán)、高額授權(quán)、委 托授權(quán)三種方式。 交易授權(quán)是指對(duì)一些高風(fēng)險(xiǎn)交易進(jìn)行操作與審核分離的操作風(fēng)險(xiǎn)控制手段。授權(quán)交易必須由指定授權(quán)角色授權(quán)才能完成交易。 高額授權(quán)是指對(duì)指定限額以上的交易進(jìn)行交易授權(quán)的操作風(fēng)險(xiǎn)控制手段。高額交易必須經(jīng)指定授權(quán)角色授權(quán)后才能完成交易。 委托授權(quán)是指授權(quán)柜員由于臨時(shí)外出，將授權(quán)權(quán)限臨時(shí)交給指定柜員代替授權(quán)的授權(quán)方式。委托授權(quán)有效期為當(dāng)天，當(dāng)天結(jié)束營(yíng)業(yè)后，委托授權(quán)柜員的授權(quán)權(quán)限失效。代理授權(quán)柜員不能對(duì)自已的操作進(jìn)行授權(quán)。 擁有龐大的管理資料庫 ? 委托授權(quán)需向行長(zhǎng)申請(qǐng)，得到同意后才能進(jìn)行委托。 ? 被委托柜員業(yè)務(wù)能力應(yīng)與授權(quán)角色相當(dāng)，工作責(zé)任心強(qiáng)，無不良記錄行為。 ? 委托人、被委托人及行長(zhǎng)需在委托授權(quán)登記簿簽字確認(rèn)。 ? 進(jìn)行委托授權(quán)時(shí)，委托人與被委托人應(yīng)同時(shí)在場(chǎng)。 擁有龐大的管理資料庫 （二）具體授權(quán) 《單位大額結(jié)算資金匯劃和現(xiàn)金支取管理規(guī)定》 基本規(guī)定 大額結(jié)算資金匯劃的審批和授權(quán) 現(xiàn)金支取的審批和授權(quán) 擁有龐大的管理資料庫 ? 基本規(guī)定 ? 單位客戶大額結(jié)算資金匯劃，是指開戶單位提交的大額轉(zhuǎn)賬支票、電匯憑證、信匯憑證和結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書等要求銀行辦理對(duì)外付款的業(yè)務(wù)。 ? 大額結(jié)算資金的匯劃，必須按規(guī)定權(quán)限進(jìn)行審批和系統(tǒng)內(nèi)授權(quán)。 ? 大額結(jié)算資金的具體劃分標(biāo)準(zhǔn)，需根據(jù)各地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況及各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的資金狀況進(jìn)行確定和調(diào)整。暫定為： ? 擁有龐大的管理資料庫 （ 1）對(duì)公存款年初余額在人民幣 10億元以內(nèi)的機(jī)構(gòu)，單筆匯劃金額在 50萬元以上 (含 50萬元 )，視為該機(jī)構(gòu)的大額結(jié)算資金匯劃； （ 2）對(duì)公存款年初余額在人民幣 10億元以上 (含10億元 )的機(jī)構(gòu)，單筆匯劃金額在 100萬元以上 (含100萬元 )，視為該機(jī)構(gòu)的大額結(jié)算資金匯劃。 嚴(yán)格禁止公款私存 當(dāng)收款人為個(gè)人結(jié)算賬戶時(shí)，必須審查所匯款項(xiàng)是否 符合有關(guān)現(xiàn)金管理規(guī)定 擁有龐大的管理資料庫 ? 大額結(jié)算資金匯劃的審批和授權(quán) ? 對(duì)額度以上的客戶資金匯劃業(yè)務(wù)（不包括同一客戶的定活互轉(zhuǎn)），必須由業(yè)務(wù)主管進(jìn)行審批和授權(quán)。 ? 對(duì)于大于大額結(jié)算資金標(biāo)準(zhǔn) 2倍以上（含 2倍）的資金匯劃業(yè)務(wù)，必須由支行主管行長(zhǎng)進(jìn)行審批和授權(quán)。 ? （ 1）匯劃金額 50萬不需授權(quán) ? （ 2） 50萬 =匯劃金額 100萬業(yè)務(wù)主管授權(quán) ? （ 3） 100=匯劃金額，支行長(zhǎng)授權(quán) 擁有龐大的管理資料庫 ? 各級(jí)授權(quán)人員應(yīng)在客戶提交的各類票據(jù)或結(jié)算憑證的記賬聯(lián)（借方），背面左上角簽字。 ? 對(duì)于大額結(jié)算資金匯劃，還應(yīng)由柜臺(tái)經(jīng)辦人員或授權(quán)人員直接與企業(yè)電話核實(shí)（不得由包括客戶經(jīng)理在內(nèi)的其他人員代為核實(shí)）。經(jīng)電話核實(shí)的，經(jīng)辦人應(yīng)在客戶提交的各類票據(jù)或結(jié)算憑證的記賬聯(lián)（借方），背面左上角
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