【文章內(nèi)容簡介】 系不斷妥協(xié)。新的考核體系雖然已被建立起來，但要能在短時間內(nèi)真正成為煙臺工行績效考核運轉(zhuǎn)的軸心，還需要不斷的持續(xù)改進。2只著眼的短期問題的行為必將影響企業(yè)的長期行問題的解決，反過來制約短期利益的實現(xiàn)，對短期問題的不斷修改，產(chǎn)生的結(jié)果是一個短期問題的解決帶出了一個新的短期問題的產(chǎn)生，因此新的考核體系需要系統(tǒng)的、長期的調(diào)整與改進。32023年 1月 9日 34保密文件、版 權(quán) 所有績效考核問題分析方案實施指導思想具體實施方案2023年 1月 9日 35保密文件、版 權(quán) 所有美世因素法部門排序?qū)嵤┓桨钙胶庥浄挚ㄖ袑涌荚u實施方案業(yè)務費用分配及考核實施方案2023年 1月 9日 36保密文件、版 權(quán) 所有確定評估要素美世因素法部門重要性評估實施步驟步驟一步驟二步驟三步驟四部門打分計算加權(quán)得分部門重要性排序2023年 1月 9日 37保密文件、版 權(quán) 所有因素確定步驟一、確定各部門的共同要素? 市行的各個部室中，管理幅度、工作經(jīng)驗要求、知識技能要求、工作環(huán)境、企業(yè)文化建設、人心流向等要素是共有要素，我們根據(jù)商業(yè)銀行的特點，選取了管理幅度、知識技能要求、人心流向三個概括性強、易于辨別的要素2023年 1月 9日 38保密文件、版 權(quán) 所有因素確定步驟二：不同性質(zhì)的部門之間差別要素 ? 市在市行的不同部門中，其工作性質(zhì)各有差別，有的部室重在內(nèi)部管理，有的部室負責營銷管理，有的部室主要負責后臺支持。我們根據(jù)崗位的性質(zhì)特點從工作投入、工作限制、工作產(chǎn)出三個方面對職位的工作性質(zhì)進行抽象，根據(jù)我行目前機關(guān)工作的特點，我們選取解決問題難度、經(jīng)濟效益責任、工作復雜程度三個要素 2023年 1月 9日 39保密文件、版 權(quán) 所有部門打分步驟一：各部室負責人按因素打分 ? 將上述表格發(fā)給部門負責人，分別按照 6因素的具體要求為各部門評分，評分結(jié)果最后匯總到人力資源部。其中：每個因素的打分應依據(jù)因素說明表中不同程度分數(shù) 15分， 5分為最高分， 1分為最低分，每個部門每個因素可在 15分中選擇 部門重要性排序評分表2023年 1月 9日 40保密文件、版 權(quán) 所有部門打分步驟二：各行級干部按因素打分 ? 將上述表格發(fā)給行級干部，分別按照 6因素的具體要求為各部門評分，評分結(jié)果最后匯總到人力資源部。其中：每個因素的打分應依據(jù)因素說明表中不同程度分數(shù) 15分， 5分為最高分， 1分為最低分，每個部門每個因素可在 15分中選擇 部門重要性排序評分表2023年 1月 9日 41保密文件、版 權(quán) 所有計算加權(quán)得分步驟：將部門打分與行級干部打分加權(quán) A ＝ B 60％＋ C 40％ ? 將各項因素的得分相加，得出各部門的評定總分與行級干部評定總分，按照以上公式計算得出部門的重要性最終得分，依據(jù)各部門的得分高低依次排列部門重要性順序符號說明：A＝ 部門最終得分B＝ 行級干部評分總分C＝ 各部室負責人評分總分計算公式：2023年 1月 9日 42保密文件、版 權(quán) 所有部門重要性排序結(jié)果 ? 經(jīng)過以上計算公式得出的美世各因素得分及部門重要性的綜合得分，一、分別對市行部門按照各因素得分分別排序，二、根據(jù)各因素總分對各部門進行重要性綜合排名，最終得出最后排序部門重要性排序表2023年 1月 9日 43保密文件、版 權(quán) 所有美世因素法部門排序?qū)嵤┓桨钙胶庥浄挚ㄖ袑涌荚u實施方案業(yè)務費用分配及考核實施方案2023年 1月 9日 44保密文件、版 權(quán) 所有平衡記分法（ BSC） 是我行對中層干部實施全面考核的手段，它不僅是一種業(yè)績管理工具，更是一種新型的戰(zhàn)略管理方法，它提供了一套在公司各個層面作出快速、精確和協(xié)作的決策方法。把公司戰(zhàn)略一步步、各側(cè)面地分解到個人財務指標財務指標內(nèi)部流程建設內(nèi)部流程建設學習與發(fā)展學習與發(fā)展市場與客戶市場與客戶 企業(yè)戰(zhàn)略企業(yè)戰(zhàn)略2023年 1月 9日 45保密文件、版 權(quán) 所有財政方面我們怎樣實現(xiàn)利潤或者減少不良貸款顧客方面顧客如何看我們？我們以何種形象展現(xiàn)給客戶？學習 成長方面員工的發(fā)展和組織學習怎么樣？提高工行價值的學習性組織內(nèi)部流程方面我們是否高效、低成本我們必須擅長什么平衡積分卡的四個方面指標有很強的內(nèi)部聯(lián)系，其中學習成長指標為先導性指標，顧客和內(nèi)部流程指標為過程性指標，財務指標是結(jié)果性指標2023年 1月 9日 46保密文件、版 權(quán) 所有財務類指標舉例戰(zhàn)略目標 業(yè)績目標（ KPI指標）儲蓄增長 – 保持在同行業(yè)的前 2名利潤增長 – 保持穩(wěn)定的增長速度新業(yè)務推廣周期 – 在同行業(yè)中保持保持領(lǐng)先盈利能力 – 成為行業(yè)中利潤最為豐厚的公司之一儲蓄余額增長達到 200億元利潤增長達到 15%未來 24個月中推出的新業(yè)務的銷售收入達到總銷售收入的 35%以上資本利潤率達到 5%2023年 1月 9日 47保密文件、版 權(quán) 所有在關(guān)鍵業(yè)務（如信用卡、電子銀行、中間業(yè)務等 ） 的市場競爭中增加 20%的投入在目標市場的客戶保有率達到 50%對客戶滿意度調(diào)查結(jié)果達到 90%建立良好的品牌形象 展示我行在服務創(chuàng)新方面的形象提供客戶化服務 為客戶提供高度個性的服務業(yè)績目標（ KPI指標）戰(zhàn)略目標客戶類指標舉例2023年 1月 9日 48保密文件、版 權(quán) 所有內(nèi)部流程指標舉例降低內(nèi)部管理成本元（包括人工成本、質(zhì)量成本和辦公費用等等）部門預算執(zhí)行差異在 5%以內(nèi)將新業(yè)務推出周期縮減到 1個月參與新業(yè)務合作的金融機構(gòu)數(shù)量達 3家低成本結(jié)構(gòu) 持續(xù)降低單位成本并提高預算控制水平推出新產(chǎn)品 以比競爭對手更低的費用和更快的速度開發(fā)新市場和新產(chǎn)品業(yè)績目標 (KPI指標 )戰(zhàn)略目標2023年 1月 9日 49保密文件、版 權(quán) 所有學習和成長指標舉例人均培訓小時數(shù)（全年 20小時以上）雇員的勞動生產(chǎn)率信息系統(tǒng)的覆蓋率雇員建議被采納數(shù)量雇員的流失率個人素質(zhì)目標（ KPI指標）專業(yè)化團隊團隊效率獨有的業(yè)務管理信息系統(tǒng)雇員長久的積極性和創(chuàng)造力戰(zhàn)略目標2023年 1月 9日 50保密文件、版 權(quán) 所有指標選擇平衡記分卡制定步驟步驟一步驟二步驟三 數(shù)據(jù)收集 /設定指標值權(quán)重設定2023年 1月 9日 51保密文件、版 權(quán) 所有工作目標 (短期 /長期 )部門工作職責 流程工作計劃 商業(yè)環(huán)境步驟一、指標選擇考核指標的確定是以工作目標為依據(jù)的，工作目標的設定有四個來源2023年 1月 9日 52保密文件、版 權(quán) 所有省行下達指標省行下達指標部部 門門個個 人人長遠計劃煙臺工行年度目標計財部目標個人目標行動計劃關(guān)鍵績效指標最高低目標分解?依據(jù)職責，將目標分解給每個職位?行動計劃/實施…… 個金部目標個人目標 個人目標行動計劃 行動計劃來源一：工作計劃是考核指標的重要來源，它會被層層分解，最終將轉(zhuǎn)化為行動計劃，關(guān)鍵績效指標就是對這些行動計劃的考核2023年 1月 9日 53保密文件、版 權(quán) 所有來源二：部門工作職責反應了部門在組織內(nèi)存在的價值，同時也界定了部門的日常工作，部門的重點工作形成了部門的關(guān)鍵績效指標工行煙臺分行機構(gòu)改革實施方案工行煙臺分行內(nèi)部管理制度 /業(yè)務管理辦法部門的行動計劃 部門工作行為部門重點工作 /關(guān)鍵績效指標各部門職責要求 各部門工作質(zhì)量要求2023年 1月 9日 54保密文件、版 權(quán) 所有工作流程工作程序來源三：組織的盈利目標是靠各部門的協(xié)作完成的，從工作流程中可以明確各部門應承擔的工作 部門 /角色 部門 /角色 部門 /角色 部門 /角色2023年 1月 9日 55保密文件、版 權(quán) 所有信貸工作流程 發(fā)現(xiàn)顧客貸款需求發(fā)現(xiàn)顧客貸款需求拜訪客戶拜訪客戶比較我行現(xiàn)有比較我行現(xiàn)有貸款產(chǎn)品貸款產(chǎn)品招聘和培訓雇員招聘和培訓雇員達成意向達成意向 填寫上報材料填寫上報材料報信貸報信貸部門部門審批審批客戶客戶接受接受信貸信貸產(chǎn)品產(chǎn)品營銷營銷貸后管理貸后管理支行 /營業(yè)部信貸部公司等業(yè)務管理部門下面是一個有關(guān)項目信貸的粗線條流程初審初審報省行報省行審批審批2023年 1月 9日 56保密文件、版 權(quán) 所有部門 職責 KPI指標（舉例）支行 尋找目標客戶，提供潛在客戶資料客戶拜訪次數(shù)審批材料的數(shù)量和質(zhì)量（材料齊全、真實）信貸部 審查目標客戶的相關(guān)指標（信用等級、財務報表等）審核答復的效率（兩個工作日）公司業(yè)務部營銷支持、大客戶促銷廣告投放次數(shù)審批材料的數(shù)量和質(zhì)量（材料齊全、真實）通過對上述流程的分析，我們可以對支行、信貸部、公司業(yè)務部的職責做出界定，并設立 KPI指標2023年 1月 9日 57保密文件、版 權(quán) 所有? 外部因素– 煙臺地區(qū)經(jīng)濟總體發(fā)展水平– 煙臺地區(qū)經(jīng)濟政策政策（開發(fā)區(qū)、吸引外資、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整）– 煙臺地區(qū)收入水平– 客戶 /其他金融機構(gòu)保險公司、證券公司等…………? 內(nèi)部因素– 財務管理– 現(xiàn)有資源– 品牌– 設備– 知識產(chǎn)權(quán)– 激勵機制…………來源四：組織的運營都是在一定的環(huán)境下進行的，內(nèi)外部的因素都會影響組織的最終運營效果煙臺工行2023年 1月 9日 58保密文件、版 權(quán) 所有 工行經(jīng)營內(nèi)部環(huán)境其他行的網(wǎng)點、產(chǎn)品煙臺地區(qū)經(jīng)濟總量煙臺地區(qū)外資企業(yè)數(shù)量