企業(yè)結算風險提示(編輯修改稿)
2025-03-08 07:07 本頁面
【文章內容簡介】 款匯的更快： ? 匯款人應保證匯款指示的完整與合格 ? 外匯管理要求提供的文件不能省略 ? 應選擇一家國際化的銀行：代理行網絡覆蓋面廣 ? 應選擇一家有著獨立、快捷清算系統(tǒng)的銀行 跟單信用證方式的固有風險 ? 來自開征行的風險：對開證行信譽不了解，國家地區(qū)風險 ? 開出信用證的條款與合同不符 ? 各種期限搭配不合理：效期，裝期，交單期 ? 交單地點不合理：郵遞風險 ? 信用證指定的兌付方式 ? 制單風險 信用證結算中的交易陷阱和欺詐 ? 早期的信用證詐騙 騙取傭金、定金：利用信用證軟條款；不生效條款 騙取貨物：要求非全套提單并配合軟條款 ? 假信用證詐騙 密押核對不符 偽造借用第三方銀行的押 直接開給出口方 ? 偽造單據或裝運假貨物 風險之一：來自開證行的風險 ? 即期信用證不能即期收匯！ 什么是即期？是否等于“ 立即 ”？ 判斷： ? 南亞某銀行來證規(guī)定：“提供受益人開立的以我行為付款人的即期匯票”，同時附加條款中又規(guī)定“收到正本提單 15天內付款”，在對議付行的指示中則規(guī)定：“請向我行索償，在收到與信用證條款相符的單據后，我行立即按你行指示付款?！? ? 某行在一份即期信用證的償付指示中規(guī)定：“授權你行在收到與信用證條款相符的單據后，借記我行在你行的帳戶，起息日為收到單據后 10－ 20個工作日?！? 風險之一：來自開證行的風險 ? 申請人與開證行勾結拒付！ 經濟危機下，開證申請人根據市場行情的波動，往往指示開證行要求受益人提供由客商簽字的單據作為拒付或遲付的接口，或以有關單據的簽字與開證行預留信用證指定人簽字樣本不符為由拒付，迫使出口商降價、遲付、拒付等損失。 風險之一：來自開證行的風險 ? 受益人不能及時收匯！ 信用證結算方式占我國出口結算的 50－60％，開證行的實力和信譽如何是收匯安全的重要保證； 次貸危機前，對 非洲，南美，東歐 等地區(qū)信用證倍加小心； 次貸危機后，請關注你在 美國 的開
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