【文章內(nèi)容簡介】 12 項目小組對標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品與外海集團(tuán)的實施方案進(jìn)行比較分析，結(jié)合各家銀行的技術(shù)水平、管理要求、下屬公司開戶情況等各方面的情況，明確項目需求及差異。 第三階段：軟件安裝與測試階段 項目小組進(jìn)行軟件安裝工作，并分別與各家合作銀行簽訂服務(wù)協(xié)議、收費(fèi)協(xié)議，同時下屬公司的各個賬戶向集團(tuán)公司開始進(jìn)行授權(quán)。 第四階段：系統(tǒng)測試與銀行系統(tǒng)的安裝調(diào)試階段 為了驗證系統(tǒng)的功能與穩(wěn)定性，項目小組利用測試數(shù)據(jù)、歷史數(shù)據(jù)對系統(tǒng)進(jìn)行大量、充分的測試工作。各家合作銀行的接口系統(tǒng)進(jìn)入安裝與調(diào)試階段。 第五階段：系統(tǒng)試 運(yùn)行與優(yōu)化整合階段 程序主體經(jīng)過測試與調(diào)整，并且各銀行生產(chǎn)環(huán)境（真實環(huán)境）逐步開始安裝，系統(tǒng)進(jìn)入試行階段，此階段主要是對銀行系統(tǒng)與資金管理系統(tǒng)進(jìn)行整合，對試運(yùn)行過程中發(fā)現(xiàn)的問題作進(jìn)一步的優(yōu)化與修改。系統(tǒng)正式開始運(yùn)行，并與銀行簽訂協(xié)議。 用友公司可以提供的相關(guān)咨詢服務(wù) 用友公司在多年來為廣大客戶提供信息化服務(wù)的過程中，與集團(tuán)企業(yè)共同研究資金管理的各種實踐經(jīng)驗，對國內(nèi)各行業(yè)的資金管理模式進(jìn)行總結(jié)，為眾多集團(tuán)客戶提供資金管理的咨詢服務(wù)和信息化建設(shè)，為企業(yè)提供 業(yè)務(wù)與管理流程的分析、診斷和優(yōu)化 ， IT 戰(zhàn)略的規(guī)劃和設(shè)計、 IT 產(chǎn)品的評價和選擇、 IT 系統(tǒng)的實施和監(jiān)理等一系列的貼身服務(wù)。 咨詢服務(wù)的必要性 在外海集團(tuán)資金管理系統(tǒng)建設(shè)項目中導(dǎo)入管理咨詢的必要性在于： ? 目前外海集團(tuán)資金管理范疇相對單一，沒有獨(dú)立的資金管理組織。如果要達(dá)到管理層提出的資金管理規(guī)劃目標(biāo)，需要對外海集團(tuán)的業(yè)務(wù)需求進(jìn)行深入的調(diào)研分析，在此基礎(chǔ)上確定符合外海集團(tuán)發(fā)展需求的資金管理模式，建立、完善資金管理的控制措施。在此過程中，外海集團(tuán)需要引入適合集團(tuán)企業(yè)資金管理的理論體系，進(jìn)行科學(xué)、系統(tǒng)的分析，確保需求分析工作的效率和質(zhì)量。 ? 外海集團(tuán)需要吸取其他集團(tuán) 企業(yè)在資金管理方面的成功經(jīng)驗，根據(jù)自身的經(jīng)營特點和發(fā)展規(guī)劃，確定適合在外海集團(tuán)內(nèi)部推行的資金管理模式，減少在資金管理建設(shè)中的失誤。 ? 為了保證外海集團(tuán)資金集中管理工作的順利進(jìn)行，集團(tuán)總部和各成員單位的財務(wù)人員需 13 要掌握資金管理的相關(guān)理論和操作流程，因此在資金管理信息化項目建設(shè)之前和建設(shè)過程中需要對相關(guān)管理人員和財務(wù)人員進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)。 ? 外海集團(tuán)需要根據(jù)自身發(fā)展需要確定合作銀行，在確定合作銀行的過程中不僅需要對外海集團(tuán)的需求進(jìn)行分析，還要了解商業(yè)銀行的服務(wù)模式，與各銀行進(jìn)行談判，協(xié)商更優(yōu)惠的金融服務(wù)條件，商討銀企 互聯(lián)的設(shè)備配置，簽署合作協(xié)議明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。用友公司在所有資金管理項目中都參與企業(yè)與銀行的談判工作，熟悉各商業(yè)銀行的服務(wù)方式和特點，有能力協(xié)助外海集團(tuán)與各商業(yè)銀行進(jìn)行談判。 咨詢服務(wù)內(nèi)容 結(jié)合外海集團(tuán)資金業(yè)務(wù)運(yùn)營狀況及管理信息系統(tǒng)建設(shè)的目標(biāo)，用友公司愿意在該項目中提供企業(yè)經(jīng)營管理咨詢和企業(yè)信息化實施咨詢，協(xié)助外海集團(tuán)選擇合作銀行。 資金管理組織的設(shè)計 資金管理的目標(biāo)與定位 組織架構(gòu)設(shè)計 資金管理崗位設(shè)置 崗位職責(zé) 內(nèi)部控制制度的 建立與運(yùn)行辦法 組織機(jī)構(gòu)的控制； 信貸資金風(fēng)險的控制； 會計 系統(tǒng)的控制； 計算機(jī)業(yè)務(wù)的控制； 采購與付款流程的控制 銷售與收款流程的控制 資金調(diào)拔程序與控制 授權(quán)授信的控制等 資金管理模式設(shè)計 資金管理模式與比較 資金管理相關(guān)的制度規(guī)范 賬戶的開設(shè)管理與控制 結(jié)算流程 信貸管理流程 票據(jù)管理流程 集團(tuán)財務(wù)會計核算 與報告體系設(shè)計 (會計核算管理辦法 ) 各業(yè)務(wù)流程對應(yīng)的核算規(guī)則、核算流程 集團(tuán)會計核算控制規(guī)則 下屬企業(yè)各業(yè)務(wù)流程的核算流程與規(guī)則 報告設(shè)計與報送管理 與商業(yè)銀行的談判服務(wù) 組織集團(tuán)企業(yè)選擇主辦銀行的招標(biāo)活動 與各商業(yè)銀行談判，比較分析各銀行金融產(chǎn)品 的特點 與各商業(yè)銀行談判，確定賬戶管理的模式 與各商業(yè)銀行談判，確定各交易項目的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 與商業(yè)銀行談判，確定銀企互聯(lián)的接口標(biāo)準(zhǔn)、網(wǎng)絡(luò)通 14 道等服務(wù)協(xié)議 與商業(yè)銀行談判，簽訂銀企互聯(lián)協(xié)議，詳細(xì)列出雙方的權(quán)利與責(zé)任。涉及資金歸集、電子回單、對賬單、安全認(rèn)證等事項 協(xié)助集團(tuán)單位，進(jìn)行指定資金管理模式的宣貫。 協(xié)助集團(tuán)單位，達(dá)成資金歸集的三方協(xié)議 通過合理運(yùn)作，規(guī)避相關(guān)的法律風(fēng)險 外海集團(tuán)資金集中管理解決方案詳述 方案架構(gòu)及設(shè)計思路 外海集團(tuán)資金管理應(yīng)用架構(gòu)分為四層：資金計劃管理層、資金業(yè)務(wù)管理層 、財務(wù)核算層和報告分析層； ? 資金計劃管理層包括：資金計劃表樣定義、資金計劃下發(fā)及填報、資金計劃匯總審批、資金計劃執(zhí)行統(tǒng)計。 打好集團(tuán)集中監(jiān)控的基礎(chǔ)對集團(tuán)整體資源的統(tǒng)一利用、調(diào)配創(chuàng)造了條件。集團(tuán)資金的管理平臺應(yīng)該提供預(yù)算管理所需的各種工具，從資金預(yù)算樣表的制訂，到滾動資金預(yù)算的上報、審批、匯總，利用參數(shù)控制對不同性質(zhì)資金采取不同控制策略，都要通過資金管理系統(tǒng)實現(xiàn)。從而把各成員單位所有的資金資源納入集團(tuán)的統(tǒng)籌規(guī)劃。 15 資金的預(yù)算管理層對集團(tuán)整體資源的統(tǒng)一利用起到了支撐的作用。 ? 資金業(yè)務(wù)運(yùn)營層應(yīng)用包括：銀企對接的 接口系統(tǒng)、資金賬戶管理、結(jié)算管理、業(yè)務(wù)稽核管理、投資業(yè)務(wù)管理、融資業(yè)務(wù)管理。 集團(tuán)企業(yè)資金集中管理首先要實現(xiàn)對集團(tuán)全部資金流動情況的監(jiān)控，只有把成員單位的日常資金結(jié)算業(yè)務(wù)、籌投資業(yè)務(wù)納入集團(tuán)的資金管理平臺才是抓住了信息的源頭，把原來成員單位與銀行之間多對多的錯綜復(fù)雜關(guān)系理順，統(tǒng)一經(jīng)過資金管理平臺來處理，這個資金管理平臺必須為集團(tuán)資金管理部門提供統(tǒng)一的資金業(yè)務(wù)管理職能， 同時借助銀行的銀企直聯(lián)技術(shù)實現(xiàn)對資金信息的事中監(jiān)控，發(fā)揮集團(tuán)資金計劃的控制作用。 成員單位的日常結(jié)算層、資金管理部門的資金業(yè)務(wù)管理層在系統(tǒng)中 具有基礎(chǔ)的地位。 ? 業(yè)務(wù)核算層應(yīng)用包括資金結(jié)算和業(yè)務(wù)核算：資金結(jié)算指網(wǎng)銀結(jié)算、票據(jù)結(jié)算等，業(yè)務(wù)核算指會計處理、計算利息、銀行對賬等。資金業(yè)務(wù)核算是建立在會計平臺基礎(chǔ)上的； 首先要通過集團(tuán)的資金業(yè)務(wù)層和資金結(jié)算層實現(xiàn)資金使用的透明化跟蹤，通過對集團(tuán)資金業(yè)務(wù)的及時核算處理，在日常結(jié)算中落實資金管控策略來掌控資金的流量和流向，防范經(jīng)營活動中的資金風(fēng)險。 集團(tuán)的資金業(yè)務(wù)層和資金的核算層有效地保證了集團(tuán)的資金全局風(fēng)險管理和對資金使用情況的系統(tǒng)化跟蹤。 ? 報告分析層提供對資金的存量與流量分析、內(nèi)外部賬戶對比分析、資金計劃執(zhí) 行情況分析、內(nèi)外部融資報告等，為監(jiān)督和管理資金運(yùn)行的風(fēng)險提供基礎(chǔ)工具。 集中資金管理不僅集中了資金，更重要的是集中了資金運(yùn)動的信息。對集團(tuán)全局的資金使用效益分析是集團(tuán)管理者籌投資決策要求平臺必須提供的功能。因此，建設(shè)一個資金管理分析層尤為重要。 通過資金管理分析經(jīng)營活動中的資金計劃與執(zhí)行情況、資金流量與存量的動態(tài)變化規(guī)律、內(nèi)外部融資的基本情況、及時準(zhǔn)確地進(jìn)行資金成本分析。這些分析工作對提高集團(tuán)資金的周轉(zhuǎn)速度和投資收益，降低資金使用成本、優(yōu)化集團(tuán)資金結(jié)構(gòu)極為有益。 通過以上分析可以看到，外海集團(tuán)資金管理平臺的 結(jié)構(gòu)應(yīng)該由資金預(yù)算管理層、結(jié)算單位的資金業(yè)務(wù)運(yùn)營層、集團(tuán)資金管理部門的資金業(yè)務(wù)管理層、核算管理層和資金管理的分析層構(gòu)成。這樣一個全面系統(tǒng)科學(xué)的管理體系架構(gòu)，使得系統(tǒng)有充分的發(fā)展空間，可以與集團(tuán)ERP 系統(tǒng)充分整合，發(fā)揮最大效益。 16 利用 IT 技術(shù)搭建資金集中監(jiān)控系統(tǒng) 外海集團(tuán)開展資金集中管理工作，必須以建立資金集中監(jiān)控系統(tǒng)為基礎(chǔ)，將所有成員單位納入資金監(jiān)控系統(tǒng)的管理范疇。在資金管理上必須化繁為簡，打破管理層級和地域分布的局限，集團(tuán)的管理者能夠通過資金管理平臺實時查詢、監(jiān)控任意成員單位的資金流動情況，及時掌握集團(tuán)整體的資金狀況。 外海集團(tuán)首先需要通過銀企互聯(lián)建立外海集團(tuán)各成員單位與銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)的連接，搭建跨地域、跨商業(yè)銀行、跨管理層級的資金集中監(jiān)控系統(tǒng)，實現(xiàn)集團(tuán)對下屬公司的資金實時監(jiān)控。 銀企互聯(lián)是指將銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)與企業(yè)的資金管理系統(tǒng)連接，企業(yè)通過資金管理系統(tǒng)的界面可進(jìn)行各商業(yè)銀行賬戶信息的查詢、下載并進(jìn)行轉(zhuǎn)賬支付。 用友公司通過自主開發(fā)的網(wǎng)銀適配器與各家商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)實現(xiàn)無縫對接，用戶可以隨時通過銀企互聯(lián)系統(tǒng)查詢公司在不同銀行的業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)，定時（時間可自行設(shè)定）或?qū)崟r讀取各家銀行業(yè) 務(wù)信息，并可將數(shù)據(jù)保存在企業(yè)端數(shù)據(jù)庫中，將不同銀行的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)存放在一個統(tǒng)一共享的管理平臺中。 用 友公司已經(jīng)與中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行、招商銀行、中信實業(yè)銀行、中國民生銀行、中國銀行、中國交通銀行、深圳發(fā)展銀行、北京銀行、上海浦東發(fā)展銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、 東京三菱銀行、日本瑞穗銀行 等十六家銀行建立了借口，并且在很多項目中有成功的合作，可以充分滿足外海集團(tuán)在合作銀行選擇方面的需求。 17 資金 監(jiān)控管理系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)流程： 通過資金監(jiān)控管理系統(tǒng)，將存放在企業(yè)端不同銀行的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分類、統(tǒng)計、匯總、查詢，并在系統(tǒng)中定義關(guān)鍵指標(biāo)信息：如大額指標(biāo)信息、突變指標(biāo)信息、峰值指標(biāo)信息、峰底信息等多類預(yù)警監(jiān)控指標(biāo)，對各類信息進(jìn)行實時的監(jiān)控管理，通過對多家銀行數(shù)據(jù)的分類、匯總及業(yè)務(wù)指標(biāo)設(shè)定，實現(xiàn)外海集團(tuán)對整體資金信息全方位的掌控和管理，并形成各類有效的資金監(jiān)控和管理報表，提高整個公司資金運(yùn)營和管理水平。 應(yīng)用功能 （ 1）銀行信息的自動下載功能 系統(tǒng)提供銀行對賬單自動下載和自動對賬并生成銀行存款余額調(diào) 節(jié)表功能，有效地幫助企業(yè)完善資金管理的內(nèi)部控制措施，有效防范資金操