市農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險自查工作總結(jié)(編輯修改稿)
2024-12-22 14:35 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 同時，根據(jù)浙信聯(lián)監(jiān)〔 2020〕 5 號文件要求，按時完成《農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理情況統(tǒng)計表》、《農(nóng)村信用社防范操作風(fēng)險檢查情況匯總表》和《農(nóng)村信用社防 范操作風(fēng)險檢查重點(diǎn)內(nèi)容統(tǒng)計表》的填報。整個檢查工作歷時一個多月于 7 月底結(jié)束。 7 月 21日—22日，聯(lián)社專門召開案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險檢查匯報反饋會，分別聽取各信用社主任自查情況匯報和聯(lián)社各檢查組長對各社、部、科室的檢查情況反饋。 三、存在的主要問題 對照本次案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險的有關(guān)要求，我們共發(fā)現(xiàn)問題 951條次，當(dāng)場糾正 240條，檢查期間停職 3 人，限期清收 3 人。發(fā)現(xiàn)的主要問題有： （一）重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行情況 未實(shí)行重點(diǎn)崗位工作人員強(qiáng)制休假制度。 新世紀(jì)范本網(wǎng) ,范本超過 100萬 ,全部 免費(fèi)下載。 未實(shí)行重點(diǎn)崗位 人員定期輪崗制度。 部分信用社崗位設(shè)置不合理，未正確執(zhí)行崗位責(zé)任。 信貸員辦理權(quán)限內(nèi)非包 放包收貸款未做到調(diào)查、審批分離。 信用站辦理包放包收貸款未換人監(jiān)督。 信貸監(jiān)督檢查機(jī)制不健全，未完整執(zhí)行信貸監(jiān)督檢查辦法。 柜員、會計交接手續(xù)不規(guī)范，個別未實(shí)行柜員制的信用社存在共用柜員、辦理業(yè)務(wù)一手清。 辦理大額現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)存在逆程序操作現(xiàn)象，大額支現(xiàn)授權(quán)書僅籠統(tǒng)授權(quán)給臨柜人員，未落實(shí)到每個柜員個人。 柜員密碼遺忘及鎖定時處理，未按規(guī)定向主辦會計提交修改申請表。 營業(yè)終了，部分信用社柜員簽退時，現(xiàn)金和憑證未換人核查。 1部分社柜員在自己簽 到的終端上辦理本人業(yè)務(wù)。 1部分社會計主管授權(quán)存在明碼授權(quán)現(xiàn)象，授權(quán)回避制度執(zhí)行不規(guī)范。 （二）對帳制度落實(shí)情況 收回的對帳單未換人核對，未對未達(dá)帳進(jìn)行跟蹤核對。 聯(lián)社中心未實(shí)行同信用社對帳，由信用社與中心核對。 （三）結(jié)算帳戶管理 開立帳戶未經(jīng)有權(quán)人審查同意。 撤銷帳戶未經(jīng)有權(quán)人審批。 部分社一個機(jī)構(gòu)開立兩個帳戶，驗(yàn)資戶對外辦理支付，儲蓄帳戶辦理轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。 （四）印、押（機(jī)）、證管理情況 中心站儲蓄存單預(yù)先蓋好業(yè)務(wù)公章。 新世紀(jì)范本網(wǎng) ,范本超過 100萬 ,全部 免費(fèi)下載。 個別信用 社重要空白憑證未掃數(shù)入庫。 個別
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