某合作銀行國(guó)際貿(mào)易融資產(chǎn)品介紹(編輯修改稿)
2025-02-13 23:39 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 、單證一致；出口托收 （付款交單， D/P即期）押匯 是指銀行有追索權(quán)地購(gòu)買出口商發(fā)運(yùn)貨物后提交的全套即期托收項(xiàng)下單據(jù)，從而為出口商提供的應(yīng)收賬款短期資金融通，收匯后歸還押匯本息。 出口托收押匯授信要點(diǎn)? 申請(qǐng)人必須先與我行簽訂《出口押匯總質(zhì)押書》，以明確雙方責(zé)任范圍和義務(wù)；如申請(qǐng)人為有限責(zé)任公司，需提供董事會(huì)決議；? 出口的貨物和手續(xù)符合國(guó)家有關(guān)政策，出口商品屬于申請(qǐng)人主營(yíng)產(chǎn)品，且市場(chǎng)走勢(shì)平穩(wěn)，國(guó)外進(jìn)口商為申請(qǐng)人長(zhǎng)年合作伙伴，付款記錄良好；? 出口商須為我行長(zhǎng)期往來(lái)、資信良好的客戶。 保險(xiǎn)后出口押匯 （包括保險(xiǎn)后的 L/C、 D/P、 D/A、 O/A）：銀行有追索權(quán)地購(gòu)買出口商投保了出口信用險(xiǎn)的、發(fā)運(yùn)貨物后的應(yīng)收賬款，從而為出口商提供的短期資金融通，收匯后歸還押匯本息；如收匯不著，出口信用險(xiǎn)賠付款項(xiàng)作為第二環(huán)款來(lái)源。 保險(xiǎn)后出口押匯授信要點(diǎn)? 押匯申請(qǐng)人必須在保險(xiǎn)公司投保了出口信用險(xiǎn)，交納了保費(fèi)并保證忠實(shí)的履行保單項(xiàng)下的義務(wù)，申請(qǐng)人必須向我行提交保險(xiǎn)公司出具的《買方信用限額審批單》、《短期出口信用保險(xiǎn)承保情況通知書》；? 申請(qǐng)人必須將保險(xiǎn)賠款權(quán)益轉(zhuǎn)讓給我行，即押匯申請(qǐng)人、銀行、保險(xiǎn)公司三方簽署《賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議》；申請(qǐng)人應(yīng)與我行簽訂《保險(xiǎn)后出口押匯總質(zhì)押書》，以明確雙方責(zé)任范圍和義務(wù)；? 申請(qǐng)人資信狀況和經(jīng)營(yíng)情況良好，無(wú)不良履約記錄；? 單據(jù)上的付款期限必須與保險(xiǎn)公司的信用限額審批單上的期限一致；? 如為 O/A項(xiàng)下押匯，則申請(qǐng)人必須是我行認(rèn)定的優(yōu)質(zhì)客戶；? 注意審核保單項(xiàng)下的免責(zé)條款。出口保理 是指出口商發(fā)貨后，采用商業(yè)承兌交單或賒銷方式收取貨款的情況下，由出口商所在地銀行（出口保理商）對(duì)出口商應(yīng)收賬款提供管理與代收、壞賬擔(dān)保和融資的綜合性服務(wù)。 出口保理授信要點(diǎn)? 進(jìn)口保理商為進(jìn)口商核定了保理額度；? 出口商的履約記錄、履約能力良好；? 出口業(yè)務(wù)有真實(shí)貿(mào)易背景，出口商品市場(chǎng)價(jià)格穩(wěn)定；? 注意規(guī)避國(guó)際保理通則（ GRIF）中規(guī)定爭(zhēng)議的出現(xiàn)。 福費(fèi)廷 也稱包買票據(jù)或票據(jù)買斷，指包買商（一般為銀行）從出口商無(wú)追索權(quán)地購(gòu)買已經(jīng)承兌的，并通常由進(jìn)口商所在地的銀行提供擔(dān)保的遠(yuǎn)期匯票或本票。我行規(guī)定只辦理遠(yuǎn)期出口信用證項(xiàng)下福費(fèi)廷業(yè)務(wù)。 福費(fèi)廷授信要點(diǎn)? 開證行 /保兌行 /保付行所在國(guó)政局穩(wěn)定，沒有外匯短缺或發(fā)生金融危機(jī)的可能，按照穆迪（或標(biāo)準(zhǔn)普爾）評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，其國(guó)家主權(quán)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)一般不得低于 Baa1（或標(biāo)準(zhǔn)普爾 A）；? 我行對(duì)開證行 /保兌行 /保付行有授信額度。開證行 /保兌行 /保付行的信譽(yù)良好，與我行無(wú)糾紛記錄，按照穆迪（或標(biāo)準(zhǔn)普爾）評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，其長(zhǎng)期債務(wù)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)一般不得低于 Baa2（或標(biāo)準(zhǔn)普爾BBB），短期債務(wù)評(píng)級(jí)一般不得低于 P2（或標(biāo)準(zhǔn)普爾 A2）；? 相關(guān)票據(jù)應(yīng)是開證行 /保兌行有效的承兌電或保付行保付簽章的票據(jù)；? 貿(mào)易背景真實(shí)，且出口商將遠(yuǎn)期 360天（含）以內(nèi)的全套票據(jù)交我行。 提貨擔(dān)保 是指信用證結(jié)算方式項(xiàng)下，當(dāng)進(jìn)口貨物先于運(yùn)輸單據(jù)到達(dá)目的港時(shí)，進(jìn)口商（開證申請(qǐng)人）為防止貨物因滯港、變質(zhì)或遭遇市場(chǎng)行情波動(dòng)而受到損失，向開證行提出申請(qǐng)，請(qǐng)開證行向貨物承運(yùn)人或其代理人出具書面擔(dān)保，進(jìn)口商憑此書面擔(dān)保提貨、報(bào)關(guān)并銷售，同時(shí)保證日后收到正本提單后立即從承運(yùn)人處換回此提貨擔(dān)。 提貨擔(dān)保授信要點(diǎn)? 我行只為與我行有長(zhǎng)期業(yè)務(wù)往來(lái)（ 2年以上結(jié)算往來(lái)）的、資信良好的客戶開立提貨擔(dān)保；? 如客戶在我行無(wú)授信額度或授信不足，須落實(shí)全額保證金或由第三方提供擔(dān)保；? 收貨人聲明放棄單據(jù)中的所有不符點(diǎn)；? 必須審核副本發(fā)票、副本提單和船公司出具的貨物到港通知書（如有）；? 根據(jù)信用證條款我行無(wú)法掌握貨權(quán)單據(jù)時(shí)，例如1/3正本提單直寄開證申請(qǐng)人等（提單上收貨人是我行的除外），不能辦理?yè)?dān)保提貨。1貿(mào)易項(xiàng)下匯款（ T/T）押匯和托收（ D/A、 D/P遠(yuǎn)期）押匯? 必須為我行認(rèn)定的優(yōu)質(zhì)客戶，履約記錄、資信狀況良好；? 進(jìn)口應(yīng)付款融資的條件：申請(qǐng)人應(yīng)提交辦理付款業(yè)務(wù)所需的齊備的商業(yè)單據(jù)，如進(jìn)口合同
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