某合作銀行國際貿易融資產(chǎn)品介紹(編輯修改稿)
2025-02-13 23:39 本頁面
【文章內容簡介】 、單證一致；出口托收 （付款交單， D/P即期）押匯 是指銀行有追索權地購買出口商發(fā)運貨物后提交的全套即期托收項下單據(jù)，從而為出口商提供的應收賬款短期資金融通，收匯后歸還押匯本息。 出口托收押匯授信要點? 申請人必須先與我行簽訂《出口押匯總質押書》，以明確雙方責任范圍和義務；如申請人為有限責任公司，需提供董事會決議；? 出口的貨物和手續(xù)符合國家有關政策，出口商品屬于申請人主營產(chǎn)品，且市場走勢平穩(wěn)，國外進口商為申請人長年合作伙伴，付款記錄良好；? 出口商須為我行長期往來、資信良好的客戶。 保險后出口押匯 （包括保險后的 L/C、 D/P、 D/A、 O/A）：銀行有追索權地購買出口商投保了出口信用險的、發(fā)運貨物后的應收賬款，從而為出口商提供的短期資金融通，收匯后歸還押匯本息；如收匯不著，出口信用險賠付款項作為第二環(huán)款來源。 保險后出口押匯授信要點? 押匯申請人必須在保險公司投保了出口信用險，交納了保費并保證忠實的履行保單項下的義務，申請人必須向我行提交保險公司出具的《買方信用限額審批單》、《短期出口信用保險承保情況通知書》；? 申請人必須將保險賠款權益轉讓給我行，即押匯申請人、銀行、保險公司三方簽署《賠款轉讓協(xié)議》；申請人應與我行簽訂《保險后出口押匯總質押書》，以明確雙方責任范圍和義務；? 申請人資信狀況和經(jīng)營情況良好，無不良履約記錄；? 單據(jù)上的付款期限必須與保險公司的信用限額審批單上的期限一致；? 如為 O/A項下押匯，則申請人必須是我行認定的優(yōu)質客戶；? 注意審核保單項下的免責條款。出口保理 是指出口商發(fā)貨后，采用商業(yè)承兌交單或賒銷方式收取貨款的情況下，由出口商所在地銀行（出口保理商）對出口商應收賬款提供管理與代收、壞賬擔保和融資的綜合性服務。 出口保理授信要點? 進口保理商為進口商核定了保理額度；? 出口商的履約記錄、履約能力良好；? 出口業(yè)務有真實貿易背景，出口商品市場價格穩(wěn)定；? 注意規(guī)避國際保理通則（ GRIF）中規(guī)定爭議的出現(xiàn)。 福費廷 也稱包買票據(jù)或票據(jù)買斷，指包買商（一般為銀行）從出口商無追索權地購買已經(jīng)承兌的，并通常由進口商所在地的銀行提供擔保的遠期匯票或本票。我行規(guī)定只辦理遠期出口信用證項下福費廷業(yè)務。 福費廷授信要點? 開證行 /保兌行 /保付行所在國政局穩(wěn)定，沒有外匯短缺或發(fā)生金融危機的可能，按照穆迪（或標準普爾）評級標準，其國家主權評級標準一般不得低于 Baa1（或標準普爾 A）；? 我行對開證行 /保兌行 /保付行有授信額度。開證行 /保兌行 /保付行的信譽良好，與我行無糾紛記錄，按照穆迪（或標準普爾）評級標準，其長期債務評級標準一般不得低于 Baa2（或標準普爾BBB），短期債務評級一般不得低于 P2（或標準普爾 A2）；? 相關票據(jù)應是開證行 /保兌行有效的承兌電或保付行保付簽章的票據(jù)；? 貿易背景真實，且出口商將遠期 360天（含）以內的全套票據(jù)交我行。 提貨擔保 是指信用證結算方式項下，當進口貨物先于運輸單據(jù)到達目的港時，進口商（開證申請人）為防止貨物因滯港、變質或遭遇市場行情波動而受到損失，向開證行提出申請，請開證行向貨物承運人或其代理人出具書面擔保，進口商憑此書面擔保提貨、報關并銷售，同時保證日后收到正本提單后立即從承運人處換回此提貨擔。 提貨擔保授信要點? 我行只為與我行有長期業(yè)務往來（ 2年以上結算往來）的、資信良好的客戶開立提貨擔保；? 如客戶在我行無授信額度或授信不足，須落實全額保證金或由第三方提供擔保；? 收貨人聲明放棄單據(jù)中的所有不符點；? 必須審核副本發(fā)票、副本提單和船公司出具的貨物到港通知書（如有）；? 根據(jù)信用證條款我行無法掌握貨權單據(jù)時，例如1/3正本提單直寄開證申請人等（提單上收貨人是我行的除外），不能辦理擔保提貨。1貿易項下匯款（ T/T）押匯和托收（ D/A、 D/P遠期）押匯? 必須為我行認定的優(yōu)質客戶，履約記錄、資信狀況良好；? 進口應付款融資的條件：申請人應提交辦理付款業(yè)務所需的齊備的商業(yè)單據(jù)，如進口合同
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