特定客戶資產(chǎn)管理ppt46頁(編輯修改稿)
2025-02-12 17:00 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 盈利增長點； 現(xiàn)有銀行理財產(chǎn)品分類 銀行理財產(chǎn)品可分為兩大類 : ▲ 保證收益類理財產(chǎn)品 ▲ 非保證收益理財產(chǎn)品 銀行理財產(chǎn)品細分種類（續(xù)） 銀基理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢－ 趨向高風險 投資品種日趨多樣化 中間業(yè)務收入增長比較 07年上半年國有銀行中間收入 （續(xù)） 銀基理財產(chǎn)品總結(jié)： 非保本產(chǎn)品從 2023年到 2023年以來發(fā)生了很大的結(jié)構(gòu)性變化。從 2023年以來，貨幣市場、債券市場掛鉤的低風險產(chǎn)品投資比例大幅縮減，而高風險的投資產(chǎn)品卻逐漸成為了銀行投資理財產(chǎn)品的主流。 最為明顯的是非結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品明顯增多，如：申購新股產(chǎn)品、 FOF等產(chǎn)品越來越受到投資者歡迎。 專戶理財產(chǎn)品市場趨勢預測 全球化資產(chǎn)配置工具成為未來理財產(chǎn)品重點； 股指期貨、結(jié)構(gòu)性套期保值、對沖工具等廣泛實用，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)升級； 私人高端業(yè)務促使銀行、基金突破傳統(tǒng)服務領域，整體服務實力得以提升； 稅收籌劃、離岸基金、養(yǎng)老基金、遺產(chǎn)信托成為人口紅利后時代理財產(chǎn)品寵兒； A股市場掛鉤類產(chǎn)品將呈現(xiàn)不確定性趨勢 ； 銀行、基金理財合作模式變化 理財客戶委托客戶資金理財收益銀行理財產(chǎn)品信托計劃信托計劃投資顧問轉(zhuǎn)委托信托收益投資資本市場理財市場流行模式理財運作新型模式理財客戶委托客戶資金理財收益銀行理財產(chǎn)品理財產(chǎn)品投資顧問投資資本市場 高端客戶市場潛力（續(xù)） 據(jù)麥肯錫公司統(tǒng)計當前中國個人資產(chǎn)超億元的富豪 2023年已經(jīng)超過 ， 100萬美元以上金融資產(chǎn)（不含房產(chǎn)）客戶約 32萬左右，金融資產(chǎn)超百萬人民幣客戶大約 2600萬。 機構(gòu)客戶、高端客戶投資理財追求品牌化、專業(yè)化和 “ 一對一 ” 的服務。 部份金融機構(gòu)高端客戶理財門檻（續(xù)） 我們的愿景（續(xù)） 未來三大盈利支柱之一 ? 公募基金 ? QDII投資 ? 專戶理財 7. 已實際運作產(chǎn)品績效情況 擔任投資顧問產(chǎn)品匯總表 大成基金擔任投資顧問的產(chǎn)品（續(xù)） 8. 大成基金專戶理財產(chǎn)品推介 產(chǎn)品設計要點 產(chǎn)品線上盡量完備，以滿足不同客戶的風險收益偏好； 產(chǎn)品設計與公司的投資理念和投資特點相匹配； 資源及技術系統(tǒng)方面能夠支持 專戶理財產(chǎn)品設計思路 設計思路： 符合市場需求，以推出符合不同風險收益偏好的完整產(chǎn)品線為重點；同 時，偏重積極主動的股票型，提供不同風險收益和工具策略的品種。 產(chǎn)品分類 1. 傳統(tǒng)產(chǎn)品：市值規(guī)模精選，風格特色區(qū)分 2. 專門組合：前景良好行業(yè)，主題板塊組合 3. 策略運用：風格 /板塊輪動、趨勢策略、套利策略
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