特定客戶(hù)資產(chǎn)管理ppt46頁(yè)(編輯修改稿)
2025-02-12 17:00 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 盈利增長(zhǎng)點(diǎn)； 現(xiàn)有銀行理財(cái)產(chǎn)品分類(lèi) 銀行理財(cái)產(chǎn)品可分為兩大類(lèi) : ▲ 保證收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品 ▲ 非保證收益理財(cái)產(chǎn)品 銀行理財(cái)產(chǎn)品細(xì)分種類(lèi)（續(xù)） 銀基理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)－ 趨向高風(fēng)險(xiǎn) 投資品種日趨多樣化 中間業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)比較 07年上半年國(guó)有銀行中間收入 （續(xù)） 銀基理財(cái)產(chǎn)品總結(jié)： 非保本產(chǎn)品從 2023年到 2023年以來(lái)發(fā)生了很大的結(jié)構(gòu)性變化。從 2023年以來(lái)，貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)掛鉤的低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品投資比例大幅縮減，而高風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品卻逐漸成為了銀行投資理財(cái)產(chǎn)品的主流。 最為明顯的是非結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品明顯增多，如：申購(gòu)新股產(chǎn)品、 FOF等產(chǎn)品越來(lái)越受到投資者歡迎。 專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè) 全球化資產(chǎn)配置工具成為未來(lái)理財(cái)產(chǎn)品重點(diǎn)； 股指期貨、結(jié)構(gòu)性套期保值、對(duì)沖工具等廣泛實(shí)用，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)升級(jí)； 私人高端業(yè)務(wù)促使銀行、基金突破傳統(tǒng)服務(wù)領(lǐng)域，整體服務(wù)實(shí)力得以提升； 稅收籌劃、離岸基金、養(yǎng)老基金、遺產(chǎn)信托成為人口紅利后時(shí)代理財(cái)產(chǎn)品寵兒； A股市場(chǎng)掛鉤類(lèi)產(chǎn)品將呈現(xiàn)不確定性趨勢(shì) ； 銀行、基金理財(cái)合作模式變化 理財(cái)客戶(hù)委托客戶(hù)資金理財(cái)收益銀行理財(cái)產(chǎn)品信托計(jì)劃信托計(jì)劃投資顧問(wèn)轉(zhuǎn)委托信托收益投資資本市場(chǎng)理財(cái)市場(chǎng)流行模式理財(cái)運(yùn)作新型模式理財(cái)客戶(hù)委托客戶(hù)資金理財(cái)收益銀行理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)產(chǎn)品投資顧問(wèn)投資資本市場(chǎng) 高端客戶(hù)市場(chǎng)潛力（續(xù)） 據(jù)麥肯錫公司統(tǒng)計(jì)當(dāng)前中國(guó)個(gè)人資產(chǎn)超億元的富豪 2023年已經(jīng)超過(guò) ， 100萬(wàn)美元以上金融資產(chǎn)（不含房產(chǎn)）客戶(hù)約 32萬(wàn)左右，金融資產(chǎn)超百萬(wàn)人民幣客戶(hù)大約 2600萬(wàn)。 機(jī)構(gòu)客戶(hù)、高端客戶(hù)投資理財(cái)追求品牌化、專(zhuān)業(yè)化和 “ 一對(duì)一 ” 的服務(wù)。 部份金融機(jī)構(gòu)高端客戶(hù)理財(cái)門(mén)檻（續(xù)） 我們的愿景（續(xù)） 未來(lái)三大盈利支柱之一 ? 公募基金 ? QDII投資 ? 專(zhuān)戶(hù)理財(cái) 7. 已實(shí)際運(yùn)作產(chǎn)品績(jī)效情況 擔(dān)任投資顧問(wèn)產(chǎn)品匯總表 大成基金擔(dān)任投資顧問(wèn)的產(chǎn)品（續(xù)） 8. 大成基金專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品推介 產(chǎn)品設(shè)計(jì)要點(diǎn) 產(chǎn)品線上盡量完備，以滿(mǎn)足不同客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好； 產(chǎn)品設(shè)計(jì)與公司的投資理念和投資特點(diǎn)相匹配； 資源及技術(shù)系統(tǒng)方面能夠支持 專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路 設(shè)計(jì)思路： 符合市場(chǎng)需求，以推出符合不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的完整產(chǎn)品線為重點(diǎn)；同 時(shí)，偏重積極主動(dòng)的股票型，提供不同風(fēng)險(xiǎn)收益和工具策略的品種。 產(chǎn)品分類(lèi) 1. 傳統(tǒng)產(chǎn)品：市值規(guī)模精選，風(fēng)格特色區(qū)分 2. 專(zhuān)門(mén)組合：前景良好行業(yè)，主題板塊組合 3. 策略運(yùn)用：風(fēng)格 /板塊輪動(dòng)、趨勢(shì)策略、套利策略
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