人民幣管理業(yè)務培訓課件(編輯修改稿)
2025-02-09 04:38 本頁面
【文章內容簡介】 業(yè)務對象原則上為各地區(qū) 2023年 18月假幣濃度地區(qū)排名前五名，長短款差錯率排名前三名的銀行業(yè)金融機構，但 18月份假幣濃度、差錯率分別在 、 50%以下的機構除外。 ? 二、暫停交存款業(yè)務期限 ? 對假幣濃度高的暫停交存款業(yè)務期限為 15天，對差錯率高的暫停交存款業(yè)務期限為 5天，假幣濃度、差錯率雙高的機構暫停交存款業(yè)務期限為20天， 11月及以后每月暫停業(yè)務期限同上。 ? 三、暫停交存款業(yè)務操作流程 ? 通知暫停業(yè)務。 被暫停業(yè)務機構整改。 申請恢復辦理業(yè)務 ? 評估整改情況。 評估結果反饋。 恢復辦理業(yè)務。 中國人民銀行關于印發(fā)《銀行業(yè)金融機構存取現(xiàn)金業(yè)務管理辦法》的通知（銀發(fā)【 2023】 289） ? 第二十條 在下列情形之一的，人民銀行分支機構應當終止開辦行辦理存取現(xiàn)金業(yè)務； ? （一）開辦行在人民銀行分支機構營業(yè)部門銷戶的； ? （二）開辦行在本辦法第三十四條第一款規(guī)定情形的； ? （三）申請行自行提出終止辦理存取款現(xiàn)金業(yè)務的； ? （四）人民銀行分支機構發(fā)行庫撤并的。 ? 第三十條 開辦行有下列情形之一的，人民銀行分支機構可以約見其主要負責人談話，并視情節(jié)經(jīng)重，給予通報批評，責令限期整改。經(jīng)整改仍達不到要求的，人民銀行分支機構可以暫停其辦理交存現(xiàn)金業(yè)務。 ? （一）與人行貸幣金銀業(yè)務應用系統(tǒng)對接的業(yè)務應用系統(tǒng) ...... ? （二）現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運條件不符合安全要求，現(xiàn)金清分場地、設備，以及從事現(xiàn)金業(yè)務專業(yè)人員配備不符合業(yè)務要求。 ? （三）未按照人導銀行有關規(guī)定，組織券別調劑、殘損人民幣回收和兌換、回籠券質量管理、反假貨幣工作； ? （四）違反本辦法十六條規(guī)定，月累計三次以上 中國人民銀行關于印發(fā)《銀行業(yè)金融機構存取現(xiàn)金業(yè)務管理辦法》的通知（銀發(fā)【 2023】 289） ? 第三十四條 開辦行年度內第三次被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務的，人民銀行分支機構應責令其進行 6至 12月的整改。經(jīng)整改仍達不到要求的，人民銀行分支機構可以終止其辦理存取現(xiàn)金業(yè)務。 ? 被終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務的銀行業(yè)金融機構，要求恢復業(yè)務的，應于終止冬存取現(xiàn)金業(yè)務之日起一年后，按照本辦法的規(guī)定重新提出申請。 冠字號碼管理工作 ? 管理主要依據(jù) ? 中國人民銀行辦公廳關于銀行業(yè)金融機構對外誤付假幣專項治理工作的指導意見（銀辦發(fā)【 2023】 14號） ? 《銀行業(yè)金融機構人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》（銀貨金【 2023】165號） ? 銀行業(yè)金融機構反假貨幣工作指引（銀發(fā)【 2023】 29號） 冠字號碼管理工作 ? 特點：利用人民幣冠字號碼的唯一性， 將冠字號碼管理技術應用在人民幣現(xiàn)金收支過程 （柜面支付，自助設備配鈔）中，實現(xiàn)銀行對外配鈔或支付過程中紙幣完字號碼的采集、記錄、查詢和統(tǒng)計。當糾紛發(fā)生時通過在管理平臺中核對交易時鈔票的冠字號即可證明假幣是否來自自動柜員機或銀行。 ? 2023年已全面實行冠字號碼的查詢（柜面、自助設備配鈔）并建立冠字號碼查詢信息系統(tǒng)。 ? 記錄對象（規(guī)定的券別） ? 第五套人民幣 100元、 50元券 冠字號碼管理工作 實現(xiàn)模式 按照銀行對外付出現(xiàn)金的 3個渠道和實際操作情況，冠字號碼查詢可采取以下 3種實現(xiàn)模式。 ? 模式一：取款機渠道 ? 銀行在后臺機械清分鈔票并記錄冠字號碼并對應記錄取款機號及配鈔箱內鈔票的冠字號碼。 ? 模式二：存取款一體機渠道 ? 實現(xiàn)方式一：存取款一體機利用自身具備的冠字號碼識別功能，記錄每一筆存取款業(yè)務的冠字號碼。 ? 實現(xiàn)方式二：存取款一體機關閉循環(huán)功能，按照模式一進行操作。 ? 模式三：柜臺渠道 ? 實現(xiàn)方式一：銀行使用具備冠字號碼識別功能的點驗鈔機，記錄每一筆存款或取款業(yè)務的冠字號碼 ? 實現(xiàn)方式二：使用清分機等設備對應記錄冠字號碼、網(wǎng)點號等信息。 ? 注意事項：數(shù)據(jù)的傳輸要求“以上 3種模式記錄的信息，必須當天傳輸?shù)焦谧痔柎a查詢信息系統(tǒng)。 冠字號碼管理工作 ? 記錄的要素 ? 為保證涉假糾紛舉證需要，金融機構采集、記錄、存儲的冠字號碼信息至少應包含以下要素： ? 金融機構及其網(wǎng)點的金融機構編碼 ? 業(yè)務類型（自動柜員機或柜面） ? 機具編號 ? 記錄冠字號碼信息的日期、版別、幣值冠字號碼文本 ? 冠字號碼圖像 ? 每個營業(yè)日結
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