華安-“智慧定投”業(yè)(編輯修改稿)
2025-02-07 14:20 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 著 …… 當(dāng)他（她）拿到大學(xué)錄取通知的那一刻，你能送上的，除了語言的祝福，物質(zhì)的保障，還有言傳身教的一種對人生的規(guī)劃！建議配置：40%中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 + 60%高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 20Hua An Fund Management Co., Ltd. Insightful Partner親子定投案例： 35歲，公司職員，孩子 8歲財(cái)務(wù)狀況：家庭月收入 15000元，房貸及家用等支出月均約 10000元，盈余5000元。人生規(guī)劃：為孩子未來的良好教育未雨綢繆分析：不經(jīng)意的撒下一粒種子，若干年后也許會(huì)成長為參天大樹。定投建議：為孩子準(zhǔn)備一份定投，每月投入 1000－ 2023元，十幾年后這份親情的積累，將為孩子的單飛之旅助力。 21Hua An Fund Management Co., Ltd. Insightful Partner健康人生 —— 養(yǎng)老定投 退休生活將占據(jù)你生命三分之一的時(shí)間！人到中年，幾乎每個(gè)人心中都有隱隱的焦慮—— 如何面對沒有收入、 沒有工作、 沒有同事的退休生活？如何維持原有的生活水平，打發(fā)突然空出來的大塊時(shí)間？快樂旅游？朋友聚會(huì)？退休金怎能支撐這樣的退休生活方式？居安思危，定投養(yǎng)老計(jì)劃現(xiàn)在開始行動(dòng)吧！建議配置：30%中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 + 70%高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 22Hua An Fund Management Co., Ltd. Insightful Partner養(yǎng)老定投案例： 45歲，公司主管，孩子 17歲。財(cái)務(wù)狀況：家庭月收入 20230元，月均支出約 15000元，盈余 5000元。孩子教育基金已經(jīng)準(zhǔn)備好，在未來教育支出上沒有太大壓力。人生規(guī)劃：追求品質(zhì)生活，為夫妻退休后的金色晚年早做準(zhǔn)備。分析：穩(wěn)定、溫馨的晚景是風(fēng)雨一生之后的絢麗彩虹。晚年的保障需要長期和穩(wěn)定的投資積累。定投建議：為自己準(zhǔn)備一份定投，每月投入 4000元，計(jì)劃投資期為15年。采用定期定額投資方式投資充實(shí)養(yǎng)老金計(jì)劃，為富足的晚年打下基礎(chǔ)。 23Hua An Fund Management Co., Ltd. Insightful Partner華安定投主打星 24Hua An Fund Management Co., Ltd. Insightful Partner主打星 1：華安中國 A股 —— 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品華 安 MSCI中國 A股指數(shù)增 強(qiáng) 型 證 券投 資 基金 （ 040002） 基金特點(diǎn) 指數(shù)基金是有效的投資工具，且最能發(fā)揮定期定額的優(yōu)勢 在足夠長的時(shí)期中，指數(shù)基金有較大概率戰(zhàn)勝主動(dòng)型基金。同時(shí)指數(shù)型基金最適合用長期定投的方式攤平短期波動(dòng)，獲取長期收益。 MSCI指數(shù)系出名門 覆蓋滬深兩市，帶來更多機(jī)會(huì) MSCI（摩根斯坦利資本國際有限公司）系列指數(shù)在國際上有較高的聲譽(yù)，其巨大影響力在于有 3萬億美元資金選用其作為基準(zhǔn)。其編制方法是基于全球行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)（ GICS）進(jìn)行行業(yè)劃分，跨滬深兩個(gè)市場。截至 2023年 11月 20日的信息，該指數(shù)包含滬深共 314只成份股，在估值水平、盈利能力、對市場的代表性等多方面指標(biāo)評價(jià)更具優(yōu)勢，調(diào)整機(jī)制更加靈活。連續(xù) 5年超越指數(shù)，獲取超額收益 本基金自成立以來，通過指數(shù)化投資為主、適度增強(qiáng)為輔的策略，借助華安研究團(tuán)隊(duì)的支持，在 2023－ 2023連續(xù) 5個(gè)完整年度內(nèi)均實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)、獲取超額收益的優(yōu)良業(yè)績，是適合長期投資的基金品種。 25Hua An Fund Management Co., Ltd. Insightful Partner“ 主打 ” 優(yōu)勢? 在較長的時(shí)期中指數(shù)基金可以戰(zhàn)勝多數(shù)主動(dòng)型基金；? 股市長期上漲趨勢不會(huì)變化，指數(shù)能最好的復(fù)制市場；? 被動(dòng)管理，人為影響因素較小，即使基金經(jīng)理變動(dòng)也不會(huì)造成很大影響，且業(yè)績透明度更高，費(fèi)率更低。兩年內(nèi)獎(jiǎng)項(xiàng)2023福布斯中國優(yōu)選基金 —— 福布斯排行榜主打星 1：華安中國 A股 —— 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 26Hua An Fund Management Co., Ltd. Insightful Partner主打星 2：華安宏利 —— 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 華安宏利股票型證券投資基金（ 040005） 基金特點(diǎn)，精選大盤價(jià)值 本基金采取專一投資策略，強(qiáng)調(diào)價(jià)值投資，重點(diǎn)投資于大盤價(jià)值股票、大盤紅利股票，通過科學(xué)的量化工具和方法挖掘個(gè)股的投資機(jī)會(huì)。 ，強(qiáng)調(diào)紅利收益
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1