大個(gè)險(xiǎn)客戶分析報(bào)告_個(gè)險(xiǎn)分報(bào)告(編輯修改稿)
2025-02-04 20:49 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 品質(zhì) 客戶12% 普通客戶39% 消極客戶18% 投資客戶 8% 客戶 標(biāo)準(zhǔn) 高品質(zhì) 高價(jià)值高忠誠(chéng)度 保障 中價(jià)值高忠誠(chéng)度 儲(chǔ)蓄 低價(jià)值高忠誠(chéng)度 投資 高價(jià)值低忠誠(chéng)度 普通 中價(jià)值低忠誠(chéng)度 消極 低價(jià)值低忠誠(chéng)度 —— 高品質(zhì)客戶 1次 % 2次 % 3次及以上 % 購(gòu)買頻次占比 ? 險(xiǎn)種偏好： “ 高品質(zhì)客戶 ” 在各類險(xiǎn)種的購(gòu)買上，均高于整體水平，此類客戶購(gòu)買實(shí)力較強(qiáng)，對(duì)泰康產(chǎn)品也較認(rèn)可； ? 購(gòu)買頻次： 三次及以上購(gòu)買頻次的 “ 高品質(zhì)客戶 ” 占比 %， 遠(yuǎn)高于整體水平 % ，這是 “ 高品質(zhì)客戶 ” 忠誠(chéng)度高的原因； ? 保費(fèi)貢獻(xiàn)： “ 高品質(zhì)客戶 ” 人均保費(fèi)貢獻(xiàn)為 41,817元，高保費(fèi)貢獻(xiàn) (2萬(wàn)及以上 )的客戶占比為 %， 也遠(yuǎn)高于整體水平 %,這是 “ 高品質(zhì)客戶 ” 價(jià)值高的原因； ? 機(jī)構(gòu)分布： 北京分公司的客戶中 “ 高品質(zhì)客戶 ” 占比最高，達(dá) %。 0%20%40%60%80%100%2% 8% 8% 7% 35% 27% 14% 保費(fèi)段分布 四、客戶細(xì)分 高品質(zhì)客戶 :平均年齡 ， 2645歲客戶占 79% % % % 保障型 儲(chǔ)蓄型 理財(cái)型 各險(xiǎn)種客戶數(shù)占比 高品質(zhì)客戶 占全部高品質(zhì)客戶比例 占機(jī)構(gòu)客戶比例 山東 % % 河南 % % 四川 % % 遼寧 % % 江蘇 % % 廣東 % % 北京 % % 整體 % % 21 0%20%40%60%80%100%11% 18% 24% 18% 26% 2% 1% 保費(fèi)段分布 1次 % 2次 % 3次及以上 % 購(gòu)買頻次占比 ? 險(xiǎn)種偏好： 99%的“保障客戶 ” 都購(gòu)買了保障型產(chǎn)品，遠(yuǎn)高于整體水平，而理財(cái)型產(chǎn)品和儲(chǔ)蓄型產(chǎn)品的購(gòu)買與整體水平相當(dāng)，這反映出此類客戶偏保障的特點(diǎn)； ? 購(gòu)買頻次： 三次及以上購(gòu)買頻次的 “ 保障客戶 ” 占比為 %，低于整體水平 %； ? 保費(fèi)貢獻(xiàn)： “ 保障客戶 ” 人均保費(fèi)貢獻(xiàn)為 8,468元，高保費(fèi)貢獻(xiàn) (2萬(wàn)及以上 )的客戶占比為 %，遠(yuǎn)低于整體水平 %； ? 機(jī)構(gòu)分布： 在山東分公司和河南分公司的客戶中， “ 保障客戶 ” 占比要高于其他主要機(jī)構(gòu)，而江蘇最低。 —— 保障客戶 四、客戶細(xì)分 保障客戶 :平均年齡 ，且與整體分布大致相同 % % % 保障型 儲(chǔ)蓄型 理財(cái)型 各險(xiǎn)種客戶數(shù)占比 保障客戶 占全部保障客戶比例 占機(jī)構(gòu)客戶比例 山東 % % 河南 % % 四川 % % 遼寧 % % 江蘇 % % 廣東 % % 北京 % % 整體 % % 22 0%20%40%60%80%100%28% 22% 19% 13% 12% 4% 3% 保費(fèi)段分布 1次 % 2次 % 3次及以上 % 購(gòu)買頻次占比 ? 險(xiǎn)種偏好： “ 儲(chǔ)蓄客戶 ” 購(gòu)買儲(chǔ)蓄型產(chǎn)品和保障型產(chǎn)品的客戶占比均高于整體水平，而購(gòu)買理財(cái)型產(chǎn)品的客戶占比遠(yuǎn)低于整體水平，說(shuō)明此類客戶在重保障的同時(shí)，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)也有所擔(dān)憂，屬風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型客戶； ? 購(gòu)買頻次： 三次及以上購(gòu)買頻次的 “ 儲(chǔ)蓄客戶 ” 占比為 %， 高于整體水平 % ； ? 保費(fèi)貢獻(xiàn)： “ 儲(chǔ)蓄客戶 ” 人均保費(fèi)貢獻(xiàn)為 18,604元，高保費(fèi)貢獻(xiàn) (2萬(wàn)及以上 )的客戶占比為 %，低于整體水平 %； ? 機(jī)構(gòu)分布： 在河南、遼寧分公司的客戶中， “ 儲(chǔ)蓄客戶 ” 占比相對(duì)來(lái)說(shuō)較高，而江蘇幾乎沒有此類客戶。 —— 儲(chǔ)蓄客戶 四、客戶細(xì)分 儲(chǔ)蓄客戶 :平均年齡 ，以中年男性為主 % % % 保障型 儲(chǔ)蓄型 理財(cái)型 各險(xiǎn)種客戶數(shù)占比 儲(chǔ)蓄客戶 占全部?jī)?chǔ)蓄客戶比例 占機(jī)構(gòu)客戶比例 山東 % % 河南 % % 四川 % % 遼寧 % % 江蘇 % % 廣東 % % 北京 % % 整體 % % 23 0%20%40%60%80%100%4% 12% 18% 5% 38% 14% 9% 保費(fèi)段分布 1次 % 2次 % 3次及以上 % 購(gòu)買頻次占比 ? 險(xiǎn)種偏好： “ 投資客戶 ” 購(gòu)買理財(cái)型產(chǎn)品的比例 %， 遠(yuǎn)高于整體水平 %，而購(gòu)買保障型產(chǎn)品的客戶占比卻遠(yuǎn)低于整體水平，此類客戶偏投資理財(cái)輕保障的特點(diǎn)比較突出； ? 購(gòu)買頻次： 三次及以上購(gòu)買頻次的 “ 投資客戶 ” 占比為 %， 低于整體水平 %； ? 保費(fèi)貢獻(xiàn)： “ 投資客戶 ” 人均保費(fèi)貢獻(xiàn)為 27,286元，高保費(fèi)貢獻(xiàn) (2萬(wàn)及以上 )的客戶占比 %遠(yuǎn)高于整體水平 %,只低于 “ 高品質(zhì)客戶 ” ，這也是 “ 投資客戶 ” 價(jià)值高的原因； ? 機(jī)構(gòu)分布： 在江蘇分公司的客戶中， “ 投資客戶 ” 占有較高的比例，達(dá)%， 其次是廣東、北京。 —— 投資客戶 四、客戶細(xì)分 投資客戶 :平均年齡 ，以中年女性為主 % % % 保障型 儲(chǔ)蓄型 理財(cái)型 各險(xiǎn)種客戶數(shù)占比 投資客戶 占全部投資客戶比例 占機(jī)構(gòu)客戶比例 山東 % % 河南 % % 四川 % % 遼寧 % % 江蘇 % % 廣東 % % 北京 % % 整體 % % 24 0%20%40%60%80%100%46% 13% 16% 7% 14% 3% 1% 保費(fèi)段分布 1次 % 2次 % 3次及以上 % 購(gòu)買頻次占比 ? 險(xiǎn)種偏好： “ 普通客戶 ” 購(gòu)買儲(chǔ)蓄型產(chǎn)品的比例為 %， 遠(yuǎn)低于整體水平 %， 而其他險(xiǎn)種的購(gòu)買比例與整體水平相當(dāng)； ? 購(gòu)買頻次： 三次及以上購(gòu)買頻次的 “ 普通客戶 ” 占比僅為 %， 遠(yuǎn)低于整體水平 %， 這是 “ 普通客戶 ” 忠誠(chéng)度較低的原因； ? 保費(fèi)貢獻(xiàn)： “ 普通客戶 ” 人均保費(fèi)貢獻(xiàn)為 6,143元，高保費(fèi)貢獻(xiàn) (2萬(wàn)及以上 )的客戶占比僅為 %， 遠(yuǎn)低于整體水平 %； ? 機(jī)構(gòu)分布： “ 普通客戶 ” 是數(shù)量占比最高的群體，達(dá)到了 %， 除山東外在其他各個(gè)主要機(jī)構(gòu)的客戶中占比基本相當(dāng)，可以認(rèn)為是在各機(jī)構(gòu)中分布較為平均的群體。 —— 普通客戶 四、客戶細(xì)分 普通客戶 :平均年齡 ，且與整體分布大體一致 % % % 保障型 儲(chǔ)蓄型 理財(cái)型 各險(xiǎn)種客戶數(shù)占比 普通客戶 占全部普通客戶比例 占機(jī)構(gòu)客戶比例 山東 % % 河南 % % 四川 % % 遼寧 % % 江蘇 % % 廣東 % % 北京 % % 整體 % % 25 0%20%40%60%80%100%54% 19% 12% 7% 6% 2% 1% 保費(fèi)段分布 1次 % 2次 % 3次及以上 % 購(gòu)買頻次占比 ? 險(xiǎn)種偏好： 在險(xiǎn)種購(gòu)買方面，與 “ 儲(chǔ)蓄客戶 ” 表現(xiàn)出類似的特征，但在各類險(xiǎn)種的具體購(gòu)買占比數(shù)值上要低于 “ 儲(chǔ)蓄客戶 ” ； ? 購(gòu)買頻次： 三次及以上購(gòu)買頻次的 “ 消極客戶 ” 占比為 %， 與整體水平大體相當(dāng)； ? 保費(fèi)貢獻(xiàn)： “ 消極客戶 ” 人均保費(fèi)貢獻(xiàn)為 8,285元，高保費(fèi)貢獻(xiàn) (2萬(wàn)及以上 )的客戶占比僅為 %， 遠(yuǎn)低于整體水平 %,這
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