撰寫客戶解決方案培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-01-28 08:53 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 Made by 飯團(tuán) 目標(biāo)工具法 Made by 飯團(tuán) 產(chǎn)品匹配 Made by 飯團(tuán) 保險(xiǎn)規(guī)劃 .雙十原則，保費(fèi)和保額要適當(dāng)，不要超限； .產(chǎn)品優(yōu)先原則：壽險(xiǎn) 意外 重疾； 注意事項(xiàng) 投資規(guī)劃 .教育金規(guī)劃產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)屬性要偏穩(wěn)?。? .一次性投入和定投產(chǎn)品要分開描述。 .方案末尾要加上執(zhí)行和調(diào)整的描述。 生活建議 .根據(jù)客戶的資產(chǎn)，要給出合適的建議；比如多增加消費(fèi)支出，提高生活質(zhì)量，或減少支出，增加儲(chǔ)蓄等。 Made by 飯團(tuán) 參考答案 Made by 飯團(tuán) 參考答案 Made by 飯團(tuán) 參考答案 Made by 飯團(tuán) 參考答案 Made by 飯團(tuán) 參考答案 Made by 飯團(tuán) ? 這是一個(gè)令人羨慕的三口之家，李先生夫妻生活在一個(gè)中等城市，今年均為歲，有一個(gè)讀小學(xué)一年級的女兒，今年歲。李先生在外資企業(yè)做管理工作，月薪元 (稅前 )，年終獎(jiǎng)金，元 (稅后 )：妻子是某事業(yè)單位財(cái)務(wù)主管，月薪元 (稅前 )。年終獎(jiǎng)元 (稅后 )。李先生有一套自有產(chǎn)權(quán)住房，每年的租金收入 (稅后 )元，如現(xiàn)在出售市價(jià)為萬元：如年后出售，由于年代較久，預(yù)計(jì)屆時(shí)價(jià)值僅為萬元。一家人目前居住的住房購于年月，目前的市場價(jià)值萬元。李先生當(dāng)年首付萬元，貸款萬元，從購買當(dāng)月即開始還款。考慮到女兒的教育支出會(huì)越來越高，為減少后期開支所以選擇了以等額本金方式還款，還款期限年。 ? 課后練習(xí) Made by 飯團(tuán) ? 李先生家庭財(cái)務(wù)支出比較穩(wěn)定，除了基本的伙食、交通、通訊費(fèi)用外，還有不定期的服裝購置和旅游支出。女兒一年的教育費(fèi)用 (含特長班支出 )在萬元左右，太太辦的美容卡每年需要，元，一家人平均每月的日常生活開支為，元，家庭應(yīng)酬支出平均每月元，每年旅游支出萬元。 ? 因工作繁忙加上對理財(cái)并不在行，所以夫妻兩人沒有炒過股票，只是三年前經(jīng)人介紹以，元買入一只債券型基金，目前市值為，元，其中近一年的收益是元。家里有即將到期的定期存款萬元，活期存款萬元。李先生夫妻除房貸外目前無其他貸款。除了單位繳納的 “三險(xiǎn)一金 ”外夫妻二人沒有投保其他商業(yè)保險(xiǎn)，女兒的人身意外保險(xiǎn)是學(xué)校統(tǒng)一繳納的。 Made by 飯團(tuán) ? 目前，李先生想請理財(cái)規(guī)劃師為其解決以下問題： ? 、李先生夫妻覺得最近兩年房價(jià)已經(jīng)漲得比較高了，因此考慮用于出租的這處房產(chǎn)是現(xiàn)在出售還是年后出售。他們想請理財(cái)規(guī)劃師為他們分析一下，如果每年租金收入不變，以年投資回報(bào)率％計(jì)，是否應(yīng)賣掉此房產(chǎn)。 ? 、李先生想知道目前只依靠單位福利的風(fēng)險(xiǎn)保障是否完備，如果不足，還需要補(bǔ)充哪些保險(xiǎn)。 ? 、孩子是夫妻二人的希望，他們希望女兒能茁壯成長，接受良好的教育。
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