金融理財基礎(chǔ)知識培訓(xùn)_營銷活動策劃_計劃解決方案_實用文檔(編輯修改稿)
2025-01-28 05:35 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 劃時，可定期定額購買穩(wěn)健型的投資組合。 1／ 3為債券型投資基金、 l／ 3為指數(shù)型基金、1／ 3為股票型基金。 教育規(guī)劃理財工具： 教育儲蓄、教育保險、國債、信托、基金、 P2P等。 41 42 43 互聯(lián)網(wǎng)金融理財： P2P等 其他：外匯、黃金 44 45 稅收籌劃方式： ①利用稅收優(yōu)惠政策 ②推遲收入實現(xiàn)時間 ③投資免稅理財產(chǎn)品 46 個人所得稅稅率表 47 養(yǎng)老規(guī)劃要考慮的問題： ①確定合適的退休年齡 ②合理安排退休后所需生活費用 ③選擇適當(dāng)?shù)酿B(yǎng)老投資工具 ④選擇合適的投資工具 48 49 理財規(guī)劃的主要內(nèi)容 教育規(guī)劃 現(xiàn)金規(guī)劃 消費支出規(guī)劃 風(fēng)險管理與 保險規(guī)劃 財產(chǎn)分配與 傳承規(guī)劃 投資規(guī)劃 稅收籌劃 退休養(yǎng)老規(guī)劃 50 家庭生命周期各階段特征及財務(wù)狀況 理財生命周期 51 家庭生命周期各階段的理財重點 理財生命周期 52 80后理財計劃 保守派理財方案 進取派理財方案 1．準(zhǔn)備必需的應(yīng)急金。 2．用收入的 25％進行按揭購房。 3．將收入的 30％用于基金投資。 4．收入的 10％可以進行小額投資。 5．將收入的 10％進行保險投資。 1．準(zhǔn)備必須的日常生活費。 2．將每月 25％的固定收入納入個人儲蓄計劃。 3．用收入的 20％定期、定額投資基金與互聯(lián)網(wǎng)理財。 4．用收入的 10％進行小額投資。 5．將收入的 10％用于購置保險。 53 54 家庭資產(chǎn)負債表 年 月 日 單位：元 資 產(chǎn) 負 債 及 凈 資 產(chǎn) 流動 資產(chǎn) 現(xiàn)金與活期存款 定期存款 借出款 其他 50000 120230 0 0 流動 負債 短期欠款 賒賬款 信用卡透支 155600 4500 0 長期 貸款 住房貸款 汽車貸款 消費貸款 助學(xué)貸款 其他貸款 1000000 150000 0 0 100000 投資 資產(chǎn) 股票 債券 基金 其他 152300 80000 0 0 實物 資產(chǎn) 房產(chǎn) 汽車 珠寶古董 其他 1100000 210000 50000 80000 凈 資 產(chǎn) 凈 資 產(chǎn) 607200 年金 保險 資產(chǎn) 年金及養(yǎng)老賬戶 壽險現(xiàn)金價值 其他 60000 45000 70000 資產(chǎn)總額 2023300 負 債 及 凈 資 產(chǎn) 總 額 2023300 55 56 家庭收支表 年 月 日 單位 :元 57 家庭財務(wù)狀況分析指標(biāo) 58 課 程 大 綱 一、為什么要理財 二、什么是理財 四、主流理財工具介紹 三、如何理財 五、金融理財職業(yè)發(fā)展 59 信托、基金、不動產(chǎn)、 P2P 60 投資工具比較 、互聯(lián)網(wǎng)理財 61 理財規(guī)劃的主要工具 金
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