金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)_營(yíng)銷活動(dòng)策劃_計(jì)劃解決方案_實(shí)用文檔-全文預(yù)覽
【正文】 對(duì)圓滿，留一份不足，可得無限完美。 。 , January 26, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 2023年 1月 26日星期四 11時(shí) 56分 15秒 11:56:1526 January 2023 ? 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 2023年 1月 26日星期四 上午 11時(shí) 56分 15秒 11:56: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 :56:1511:56Jan2326Jan23 ? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 2023年 1月 26日星期四 11時(shí) 56分 15秒 11:56:1526 January 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 :56:1511:56:15January 26, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 , January 26, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 。 :56:1511:56Jan2326Jan23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。美中不足的是，你較少思考 開源的方法。 78 從扔?xùn)|西看你的理財(cái)指數(shù) 家里要進(jìn)行大掃除，你會(huì)先丟掉哪類物品？ ? A、 舊衣服 ? B、 體積過大的老電器 ? C、 零零碎碎的小東西 ? D、 過期的舊書雜志 79 答 案 ?選擇 A的人： 你賺錢的能力很強(qiáng)，可惜你的花錢能力更強(qiáng)。 選 B（臀）： 只要朋友開心，你會(huì)毫不猶豫一擲千金。 理財(cái)規(guī)劃師 66 ?目前我國(guó)市場(chǎng)上有關(guān)理財(cái)規(guī)劃師的國(guó)際認(rèn)證項(xiàng)目近十種，包括： ? 注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（ CFP） ? 財(cái)務(wù)顧問師（ RFC） ? 理財(cái)顧問師（ ChFC） ? 注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師（Ｒ FP） ? 特許財(cái)富管理師（ CWM） ? 注冊(cè)金融分析師（ CFA） ? 互聯(lián)網(wǎng)金融管理師（ IFM） 理財(cái)規(guī)劃師的發(fā)展 67 銀行、保險(xiǎn)、證券、 P2P等營(yíng)銷和客戶服務(wù)人員 正規(guī)院校培養(yǎng)專業(yè)的 FP（規(guī)劃師）、理財(cái)碩士 專業(yè)的會(huì)計(jì)師、律師、證券分析師、稅務(wù)師、金融管理師 理財(cái)從業(yè)人員的發(fā)展 68 69 70 71 理財(cái)規(guī)劃的流程 ? 財(cái)務(wù)信息： 固有資產(chǎn)、負(fù)債情況，每月收入、支出、結(jié)余情況等。 4．用收入的 10％進(jìn)行小額投資。 5．將收入的 10％進(jìn)行保險(xiǎn)投資。 41 42 43 互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)： P2P等 其他：外匯、黃金 44 45 稅收籌劃方式： ①利用稅收優(yōu)惠政策 ②推遲收入實(shí)現(xiàn)時(shí)間 ③投資免稅理財(cái)產(chǎn)品 46 個(gè)人所得稅稅率表 47 養(yǎng)老規(guī)劃要考慮的問題： ①確定合適的退休年齡 ②合理安排退休后所需生活費(fèi)用 ③選擇適當(dāng)?shù)酿B(yǎng)老投資工具 ④選擇合適的投資工具 48 49 理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容 教育規(guī)劃 現(xiàn)金規(guī)劃 消費(fèi)支出規(guī)劃 風(fēng)險(xiǎn)管理與 保險(xiǎn)規(guī)劃 財(cái)產(chǎn)分配與 傳承規(guī)劃 投資規(guī)劃 稅收籌劃 退休養(yǎng)老規(guī)劃 50 家庭生命周期各階段特征及財(cái)務(wù)狀況 理財(cái)生命周期 51 家庭生命周期各階段的理財(cái)重點(diǎn) 理財(cái)生命周期 52 80后理財(cái)計(jì)劃 保守派理財(cái)方案 進(jìn)取派理財(cái)方案 1．準(zhǔn)備必需的應(yīng)急金。 vs 36 37 38 ， 39 40 教育規(guī)劃 建 議 考慮教育理財(cái)產(chǎn)品的 安全性 和 收益性 ，可采用定期定額的方式長(zhǎng)期投資。 現(xiàn)金規(guī)劃 31 消費(fèi)支出規(guī)劃 32 消費(fèi)支出規(guī)劃 注意控制貸款額度： 房屋月供款與稅前月總收入的比率一般不應(yīng)超過 25％～ 30％ 所有貸款月供與稅前月總收入的比率一般應(yīng)控制在 33％～ 38％ 之間 33 消費(fèi)支出規(guī)劃 建 議 貸款購房的房?jī)r(jià)最好控制在年收入的 6倍 以內(nèi)，貸款期限在 8～ 15年 。 理財(cái)就是解決人生的財(cái)務(wù)問題 , 幫助人們達(dá)成各種各樣的金融目標(biāo)。 3 程小龍 （互聯(lián)網(wǎng)金融管理師） 講師介紹 4 課 程 大 綱
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