金融理財及保險基礎(chǔ)知識介紹(編輯修改稿)
2025-01-23 09:45 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 所流通的以人民幣計價的股票。 Ｂ股 是以人民幣為股票面值、以外幣為認購和交易幣種的股票，它是境外投資者向我國的股份公司投資而形成的股票。 境外上市公司股票是指我國公司在境外發(fā)行并上市的股票，目前主要有在香港證券交易所流通的 Ｈ股 和在美國證券交易系統(tǒng)流通的 Ｎ股 等。 ?非流通股主要是指暫時不能上市流通的國家股和法人股票，其中 國家股 是公司改制時由國有資產(chǎn)折成的股份，而 法人股 是成立股份公司之初由公司發(fā)起人出資認購的股份。 流通股和非流通股 中意人壽兼業(yè)代理營銷部 理財有道 眾口說金 中意人壽兼業(yè)代理營銷部 基金 是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由 基金托管人 ?托管、 基金管理人 ?管理和運用，從事股票、債券等金融工具的投資，以獲得投資收益和資本增值?；鸱譃榉忾]型基金與開放型基金。 ?投資起點低，限制少 ?獨立保管，安全性高 ?買賣方便，靈活性高 ?專業(yè)化管理 ?分散投資，降低風險 ?獲得規(guī)模效益，降低投資成本 基金基本概念 中意人壽兼業(yè)代理營銷部 基金發(fā)起人： 是指以基金的設立為目的，并采取一切必要的步驟和措施來達到設立目的的人。一般指法人。 基金管理人： 是指受某一家基金委托管理和運用基金資產(chǎn)的基金管理公司。 基金管理人必須由專業(yè)的基金管理公司擔任。 基金托管人： 為充分保障投資者權(quán)益，防止信托資產(chǎn)被挪個他用，一般都規(guī)定凡投資基金均設立基金托管人或保管機構(gòu)。 在我國基金托管人由合格的商業(yè)銀行承擔。 基金投資人： 是基金股份或受益憑證的持有人，也是基金的受益人，通過買入基金，成為股東并按事先約定的條件向基金公司繳納一定的費用。 基金投資人享受證券投資基金的收益，也承擔虧損的風險。 基金基本概念 中意人壽兼業(yè)代理營銷部 ? 封閉型基金 ,是指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后和規(guī)定的期限內(nèi)，基金規(guī)模固定不變的投資基金。 ? 開放式基金 ,是指基金規(guī)模不是固定不變的，而是可以隨時根據(jù)市場供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金。 基金的分類 中意人壽兼業(yè)代理營銷部 內(nèi)容 封閉型基金 開放型基金 存續(xù)期限 通常有固定的封閉期 隨時可向基金管理人贖回 發(fā)行規(guī)模 有規(guī)模限制 沒有規(guī)模限制 交易方式 存續(xù)期內(nèi)不能贖回，只能在證券市場上出售給第三者 可在首次發(fā)行結(jié)束一段時間后，提出贖回申請。 價格計算標準 受市場供求關(guān)系影響，并不必然反映公司凈資產(chǎn)。 取決于基金單位凈值的大小。 投資策略 基金單位數(shù)不變，資本不會減少，宜長期投資。 為應付投資者贖回兌現(xiàn)，必須保持一定的資產(chǎn)流動性。 信息披露 不需要每天公布資產(chǎn)凈值不直接接受基金的申購和贖回 每日公布資產(chǎn)凈值 封閉式 基金和開放式基金的區(qū)別 中意人壽兼業(yè)代理營銷部 ? 積極成長型投資基金（高成長投資基金） ? 成長型投資基金（長期成長投資基金） ? 成長及收入型投資基金 ? 平穩(wěn)型投資基金
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