新華保險保全基礎規(guī)則-1(編輯修改稿)
2025-01-21 20:47 本頁面
【文章內容簡介】 備文件的要求（領取類） Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（領取類） ?四、帳戶領?。ㄐ拢? 適用于金錢柜、尊享人生、尊貴人生、尊尚人生、 成長快樂等有累計生息帳戶的險種 應備文件： 《 保全作業(yè)申請書 — 領取類 》 被保險人身份證明原件 受托人身份證明原件 戶名為被保險人姓名的存折復印件 如被保險人為未成年人，需同時提供監(jiān)護人的身份證明原件和簽名； 如申請人為投保人以外的監(jiān)護人需提供與被保險人關系的證明資料； Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（領取類） 帳戶領取注意事項： 客戶帳戶部分領取后，每張保單帳戶余額不得低于 100元 ； 每個保單每個自然年度 僅限領取一次 ； 如帳戶余額低于 100元或每個自然年度申請領 取二次（含）以上， 帳戶自動注銷，且不能恢復 。 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（領取類） Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（補退費類） ?一、新增附加險： ?應備文件： 《 保全作業(yè)申請書 — 補退費類 》 投保人身份證明復印件；（代辦類） 受托人身份證明原件； 健康告知書； 戶名為投保人姓名的存折復印件。 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（補退費類） ?新增附加險注意事項： 如保單距繳費對應日 30天內或已到交費對應日，交納保費后再申請新增附加險； 長期附加險只允許在新契約時與主險一并投保，不允許申請新增附加險；（如附加 08重疾） 投保人提出申請，但必須經被保險人同意并簽 字。 新增附加險保額必須符合核保規(guī)定中的主、附險 搭配比例。 對被保險人的健康狀況，做如實告知。 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（補退費類） 投保人 投、被 保險人 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（補退費類） ?二、保單復效 ?應備文件： 《 保全作業(yè)申請書 — 補退費類 》 投保人身份證明復印件；（代辦類） 受托人身份證明原件； 健康告知書（如為少兒險，投保人也需填寫） 戶名為投保人的銀行存折復印件。 其他材料 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（補退費類） ?復效注意事項： 投保人提出申請，但須征得被保險人同意； 復效后，原短期附加險不能一同復效，需待主 險復效成功后，申請新增附加險； 失效超兩年的保險合同，不受理復效申請，只 允許進行退保處理； 如復效時，客戶身份信息不符，須提供客戶重 要資料變更材料。 如收到補費通知書， 15日內未交費，則本次復 效申請逾期終止，必須重新提出復效申請。 2023年 10月 1日后的保單，復效時不再收取利息。 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（補退費類） 投保人 投、被保險 人同時簽字 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（補退費類） ?三、保單掛失： ?建議撥打電話 95567進行掛失； ?電話掛失可以代辦，書面掛失不允許代辦。 ?電話掛失僅 15天掛失時效， 15天期滿后保單自動解掛。 ?保單掛失滿 7天后方可申請補發(fā)保單； ?保單掛失期間不允許操作其他保全項目。 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（補退費類） ?四、保單補發(fā)： 應備文件： 《 保全作業(yè)申請書 — 補退費類 》 保險合同原件（如為污損保單補發(fā)） 投保人身份證明原件 戶名為投保人的存折復印件 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（補退費類） ?保單補發(fā)注意事項： ?投保人已確認保單丟失，可不掛失直接補發(fā)； ? 保單補發(fā)不允許代辦 ，須由投保人本人辦理； ?保單補發(fā)須交 10元工本費； ?保單補發(fā)時，保單的首期保費發(fā)票不予補發(fā)； ?補發(fā)保單申請退保、減保、滿期給付等付費業(yè)務時，必須由客戶本人親自辦理，且付費金額必須通過銀行轉帳支付至客戶本人的銀行帳戶。 ?污損保單補發(fā)，可以代辦。 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（補退費類） 投保人 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（補退費類） ?五、交費方式及期限變更： ?應備文件： 《 保全作業(yè)申請書 — 補退費類 》 保險合同原件； 投保人身份證明復印件；（如客戶親辦需原件） 戶名為投保人的存折復印件。 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（補退費類） 交費方式及期限變更注意事項： 在保單生效且有效的十年內，在合同生效對應 日前 30日內或寬限期內提出申請。 分紅險種不受理此項變更。 只能由長期變短期，期交變躉交。 如保單發(fā)生過高殘保險金賠付，不允許進行交 費期限變更。 變更后須重新打印現金價值表。 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（補退費類） 投保人 投保人 Company Logo 常見保全變更應備文件的要求（解除合同類） ?一、解除合同： 應備文件： 《 保全作業(yè)申請書 — 解除
教學課件相關推薦
鄂ICP備17016276號-1