保險行業(yè)培訓資料-中國平安--rfc課程--北京版ppt134頁(編輯修改稿)
2025-01-18 11:58 本頁面
【文章內容簡介】 57,0004 3,000,0014,500,000 11 177,0005 4,500,0016,000,000 15 357,0006 6,000,00110,000,000 20 657,0007 10,000,00115,000,000 26 1,257,0008 15,000,00140,000,000 33 2,307,0009 40,000,001100,000,000 41 5,507,00010 100,000,000以上 50 14,507,000如何利用金融工具作遺產稅規(guī)劃 ?個人資產國內保險商品解決遺產稅賦資產移至境外?達成資產隱藏如何利用保險作遺產稅規(guī)劃:? 創(chuàng)造現(xiàn)金以支付龐大遺產稅? 將動產藏於保險計劃中 ， 降低遺產課稅總額理財規(guī)劃的流程與方法理財規(guī)劃流程議案 資料 先順序及調整121檢討評估122客戶轉介紹1. 事前準備172。 專業(yè)知識與能力 172。 執(zhí)業(yè)資格 (執(zhí)照與證照 )172。 必備工具 (財務用計算機、筆記型電腦、財務問卷、實際案例範本、 ……)172。 服裝與文具172。 名片與個人 /公司簡介172。 客戶資料檔案172。 時間運用與安排財務規(guī)劃軟體示範172。 保險公司提供172。 坊間設計的財務規(guī)劃軟體172。 銀行運用的財務規(guī)劃軟體 172。 切記 ! 軟體僅供規(guī)劃之輔助 ， 無法取代財務顧問的價值 !何謂單利 ?本利和 =本金 (1+ 年利率 年數(shù) ) 何謂複利 ?本利和 =本金 (1+年利率 )年數(shù) 單利 . 複利的概念單利 . 複利 (假設年利率 5%)單利 . 複利 (假設年利率 10%)年金複利效果 :月存一萬N年期間複利現(xiàn)值X Z於 12年後獲得 1000元， 5%的報酬率 (折算率 )現(xiàn)在的價值 =1000*(查表得 )=557複利現(xiàn)值的概念每年年初儲蓄 10,000元，假設每年獲利 5%20年後獲得 ?元 (年金終值 )繳納保費 20年現(xiàn)在分筆付款 (年初 )的未來價值年金終值的概念N年期間X Z1 Z2 Z3 Zn年金現(xiàn)值未來 12年內的每年年初獲得 1000元5%的報酬率 (折算率 )現(xiàn)在價值 =1000*=9306年金現(xiàn)值的概念唐先生今年 37歲， 希望 18年後 (55歲 )退休假設他希望 : 退休後每年有相當現(xiàn)值 12萬元的退休金可領直到 80歲為止， (儲蓄年回報率 5%)年通膨率 3%應用題問題一 : 55歲時現(xiàn)值 12萬元相當於當時的多少錢 ?(複利終值的概念 / 72定律應用 )12萬 (查表 ) = 萬應用題問題二 : 55歲時需儲蓄多少錢才能每年擁有 金，直到 80歲 (年獲利 5%)?(年金現(xiàn)值的概念 _以期末終值 計算 ) (查表 ) = 萬應用題問題三 : 55歲時若需儲蓄到 ，則唐先生從現(xiàn)在起每年需儲蓄多少錢才能達到這個目標 (年獲利 5%)?(年金終值的概念 _以期末終值 計算 ) / (查表 ) = 萬應用題問題四 : 若唐先生每年只有 6萬元的儲蓄能力，則每年獲利需有多少才能在 55歲時儲蓄到 萬的目標 ? / 6萬 = (查表 ) 約需 10%應用題2. 初訪172。 客戶來源 (客戶轉介紹 /主動開發(fā) )172。 客戶與我的主被動關係172。 約訪地點與時間172。 建立信任是第一要務3. 觀念溝通172。 客戶是否了解我們能提供的服務 ?172。 財務顧問與銷售員的差異172。 客戶的理財觀念與想法4. 了解需求172。 客戶目前面對的理財問題172。 希望我們能幫他處理的問題172。 客戶的理財目的172。 客戶目前主要運用的理財工具5. 收集初步個人資料172。 客戶基本資料 (年齡 /職業(yè) )172。 家庭基本資料 (婚姻 /子女 /子女年齡 )172。 基本理財工具與金額172。 固定支出與特別開銷 (每月基本開銷 )172。 工作狀況與收入172。 理財屬性與風險承受度6~7. 確認目標與優(yōu)先順序172。 保障 (風險移轉 )172。 增加財富 (資本增值 )172。 結婚基金172。 購屋172。 子女教育基金172。 退休基金172。 創(chuàng)業(yè)基金172?！碡斈繕藬?shù)據(jù)化172。 理財目的172。 何時達成172。 目標金額退休規(guī)劃教育金規(guī)劃理財目標的達成方式172。目標順序法 172。目標並進法買車 買房子 子女教育金退休金準備買車買房子子女教育金 退休金準備理想的搭配方式172。退休金、教育金等長期且理財目標金額較大的適宜及早以 目標並進法 來執(zhí)行172。買車、購屋、旅遊基金等短期且理財目標金額較小的適宜以 目標
教學課件相關推薦
鄂ICP備17016276號-1