浦發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理總體規(guī)劃項(xiàng)目8系統(tǒng)現(xiàn)狀描述模板v10_gs_(編輯修改稿)
2025-09-06 02:38 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 綱 索引號(hào) 001版本號(hào) 200主題 生效日期 修改號(hào) 核準(zhǔn)者： 200系統(tǒng)有哪些功能模塊是集中在總行的，哪些功能模塊分布在分行；分行對(duì)系統(tǒng)的使用情況是否一致；單 筆 授 信 流 程 貫 穿 整 個(gè) 流 程授 信 調(diào) 查和 評(píng) 估 制 定 授 信方 案 授 信 審 批 授 信 放 款 貸 后 監(jiān) 控 資 產(chǎn) 保 全 信 貸 檢 查 與信 貸 稽 核 貸 款 組 合 分析 及 管 理從信貸全流程的角度描述系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)處理功能的支持情況（下表僅為示例）：信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱 索引號(hào) 001版本號(hào) 200主題 生效日期 修改號(hào) 核準(zhǔn)者： 200(高、中、低的衡量標(biāo)準(zhǔn)說明：)流程名（或所處的業(yè)務(wù)階段）流程簡(jiǎn)要描述 支持程度（高、中、低并作描述）如果系統(tǒng)不支持，浦發(fā)操作的現(xiàn)狀業(yè)務(wù)計(jì)劃與開發(fā) 目標(biāo)分析 分析目標(biāo)市場(chǎng)和目標(biāo)客戶 組合分析 針對(duì)客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品進(jìn)行組合分析 戰(zhàn)略分析 分析銀行戰(zhàn)略，制定市場(chǎng)和客戶開發(fā)的定位和策略 業(yè)務(wù)計(jì)劃 定義細(xì)分客戶群，根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略篩選客戶 營(yíng)銷信息 整合營(yíng)銷渠道，對(duì)應(yīng)于不同的細(xì)分客戶制定不同的營(yíng)銷策略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 客戶管理 客戶查詢、客戶交接等 授信調(diào)查 調(diào)查客戶的基本信息、財(cái)務(wù)信息、本行及他行業(yè)務(wù)活動(dòng)信息、客戶關(guān)聯(lián)關(guān)系、集團(tuán)客戶/關(guān)聯(lián)客戶信息等 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 行業(yè)數(shù)據(jù)評(píng)估、財(cái)務(wù)分析、客戶評(píng)級(jí)等 限額管理 單一限額管理、組合限額管理、集團(tuán)限額管理等制定授信方案 授信業(yè)務(wù)信息 擔(dān)保信息 抵質(zhì)押信息 第二還款來(lái)源分析 制定限制性條款授信審批 授信分析報(bào)告審批流程信息系統(tǒng)現(xiàn)狀調(diào)查提綱 索引號(hào) 001版本號(hào) 200主題 生效日期 修改號(hào) 核準(zhǔn)者： 200 過程監(jiān)控 審批績(jī)效考核授信放款 審核合法合規(guī)性額度監(jiān)控和檢查 放款操作 檔案管理貸后監(jiān)控 貸款用途監(jiān)控 日常監(jiān)控 還款收息情況 五級(jí)分類 貸后預(yù)警管理展期、借新還舊、重組信貸審查抵質(zhì)押物管理資產(chǎn)保全不良貸款移交不良貸款管理抵債資產(chǎn)管理訴訟管理信貸稽核 年度稽核計(jì)
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