【文章內(nèi)容簡介】 息被盜。C、客戶可以長期將存折和密碼交他人到銀行辦理業(yè)務。D、不要相信騙子要求匯款的電話。3柜員對客戶存折真?zhèn)未嬖趹岩傻模瑧龊靡韵鹿ぷ鳎海ˋBCD）A、不要正面與客戶發(fā)生語言沖突，要好言相勸，使用婉轉(zhuǎn)的語氣和借口向客戶解釋，如：借口客戶存折磁條損壞，無法讀取存折信息等，需要進一步核實賬戶信息，同時留下客戶聯(lián)系電話，核實后通知客戶前來辦理。B、留意客戶的賬戶打印明細，發(fā)現(xiàn)異常的，不要驚動客戶，可通過向客戶提出善意的建議（如建議客戶辦理工行信使，掌握賬戶動態(tài)）等談話方式了解客戶賬戶使用情況，并據(jù)此掌握客戶賬戶使用情況是否與賬戶打印內(nèi)容相匹配。C、立即報警，抓獲不法分子。D、將存折退回客戶，請客戶盡快離開。3用肉眼觀察存折的真?zhèn)螒海ˋBCD）A、查看存折是否完整，有沒有拼接的痕跡。B、查看封面和封底的字體、顏色是否異常，封底是否有存折號碼（號碼由“粵＋英文字母＋號碼”組成），并且與存折扉頁打印的“憑證號”號碼是否相符。C、查看 “結余欄”是否有“涂改無效”字樣（涂改后才會出現(xiàn)“涂改無效”），透光檢查存折內(nèi)頁是否有工行行徽水?。ㄗ⒁猓核∈欠裼杏蜐n，假水印是由無色油加蓋偽造）。D、查看存折內(nèi)的打印內(nèi)容是否異常（打印字體為專用字體與一般打印機打印的字體不同）。E、查看扉頁的印章字體、大小是否與在用的存單折專用章一致。3使用 “長短波紫光燈”核驗存折真?zhèn)螒海ˋBCD）A、在長波紫光燈照射下封底的存折號碼是否呈紅色熒光反應。B、在長波紫光燈照射下存折扉頁、內(nèi)頁是否反光。C、用長波紫光燈照射下存折扉頁的“賬號、戶名、辦卡標志、開戶網(wǎng)點名稱、憑證號”位置，內(nèi)頁的“結余”位置，是否有“涂改無效”的熒光字樣。D、做到上述三點之一即可。3應進行聯(lián)網(wǎng)核查身份證的業(yè)務有：（ABCD）A、開立個人儲蓄賬戶B、變更個人銀行結算賬戶C、變更單位銀行結算賬戶業(yè)務。D、匯兌。3在什么情況下應報告公安機關？（ABCD）A一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（枚）（含10章、枚）以上的；B屬于利用新的造假手段制造假幣的；C有制造販賣假幣線索的；D持有人不配合金融機構收繳行為的。3辦理個人電子銀行嚴禁以下情況(ABCDE)A嚴禁批量辦理個人電子銀行注冊業(yè)務。B嚴禁為非客戶本人辦理個人電子銀行注冊、變更業(yè)務。C嚴禁未經(jīng)客戶本人同意開通任意轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上消費支付功能。D嚴禁使用客戶證書及密碼代理客戶操作電子銀行賬戶。E嚴禁代客戶保管已解凍證書。3在業(yè)務受理過程中，如客戶出示的居民身份證與聯(lián)網(wǎng)核查結果不一致，可通過以下方式核實客戶身份：A、使用身份證鑒別儀對客戶所持居民身份證的真?zhèn)芜M行鑒別。B、要求客戶出示本人戶口簿、護照、駕照等其他有效身份證明文件證實身份。C、為客戶出具聯(lián)網(wǎng)核查結果證明，并加蓋經(jīng)辦機構業(yè)務公章，由客戶持該證明自行到被核查人所在地公安機關申請核實。D、將疑義信息按照規(guī)定的報文格式，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋，并及時接收核實信息。E、如遇特殊情況或需要緊急辦理的業(yè)務，可直接向公安部公民身份信息查詢服務中心申請核實（辦理流程見銀發(fā)[2007]345號文相關內(nèi)容）。但各經(jīng)辦機構不得要求客戶直接向該中心申請核實。3柜員違規(guī)辦理本人業(yè)務的業(yè)務種類主要有：A、個人賬戶/活期儲蓄賬戶換折B、個人卡內(nèi)賬戶存/取款C、個人折類賬戶存/取款D、靈通卡活期儲蓄存/取款柜員違規(guī)辦理本人業(yè)務的業(yè)務種類主要有：A、個人賬戶一對一轉(zhuǎn)賬B、定期儲蓄一本通部分提前支取C、個人卡內(nèi)賬戶轉(zhuǎn)賬D、基金認購4柜員違規(guī)辦理本人業(yè)務的業(yè)務種類主要有：A、牡丹卡取款B、牡丹卡重置密碼C、牡丹卡開戶D、匯劃收報確認4下列屬于員工辦理本人業(yè)務的行為有：A、柜員認為不涉及現(xiàn)金或在非營業(yè)時間為本人補登存折不是辦理本人業(yè)務，導致出現(xiàn)本人在補登存折過程中，遇到滿頁系統(tǒng)提示換折而辦理了換折業(yè)務。B、柜員在營業(yè)時間幫家人、朋友或同事補登存折的過程中夾帶了本人存折一起進行處理，遇到滿頁系統(tǒng)提示換折而辦理了換折業(yè)務。C、柜員在營業(yè)時間幫家人、朋友或同事辦理業(yè)務過程中沒有認真審核相關業(yè)務憑證，導致出現(xiàn)辦理本人的存、取款、轉(zhuǎn)賬、購買基金等業(yè)務。D、柜員在辦理業(yè)務過程中由于輔幣不足, 在營業(yè)終了軋賬出現(xiàn)長、短款, 未向業(yè)務主管報告而擅自從本人的帳戶支取款項補回短款，或把長款存入本人的帳戶。4下列屬于員工辦理本人業(yè)務的行為有：A、柜員委托他人拿柜員本人的銀行卡到其柜臺辦理業(yè)務。B、柜員為匯款業(yè)務收報經(jīng)辦員，在業(yè)務處理過程中為自己辦理了收報入帳業(yè)務。C、某柜員在應柜時發(fā)現(xiàn)一枚有收藏價值的97版2元港幣，擅自把本人的銀行卡交與同事在其柜臺辦理取款業(yè)務以用于兌換97版2元港幣。D、某網(wǎng)點以某柜員的名義開立了一本用于賣報紙、垃圾收入和員工餐費支出的賬戶，由網(wǎng)點主管負責保管，當日網(wǎng)點主管拿存折到該柜員處辦理業(yè)務，導致出現(xiàn)柜員辦理本人業(yè)務。E、某柜員在為客戶辦理匯款業(yè)務過程中得知客戶要將款項劃轉(zhuǎn)他行作理財投資，便用自己的靈通卡登陸工行網(wǎng)銀向客戶營銷基金，而客戶要求先將款項轉(zhuǎn)匯他行，該柜員在業(yè)務處理過程中用了本人銀行卡辦理劃款。4自助設備鑰匙包括：A、ATM保險柜鑰匙B、ATM上蓋箱鑰匙C、自助終端鑰匙D、鎖自助設備鑰匙鐵箱的鑰匙4TM所屬管理網(wǎng)點有如下情況時，須當天清點機內(nèi)庫存現(xiàn)金：A、軋賬單數(shù)據(jù)與箱內(nèi)現(xiàn)金金額不符時；B、吐鈔不正常，開鈔箱檢查時； C、鈔箱備付金不足，采用原箱續(xù)鈔法增加備付金時；D、采用更換鈔箱法，將舊鈔箱替換，當天營業(yè)終了前完成；E、客戶稱吐鈔有誤，當日營業(yè)終了前，最遲不超過次日；F、3個工作日（含）未進行賬款核對的；G轄內(nèi)ATM誤收入假幣、驗鈔模塊升級前。4年、月、日利率換算的公式是：A、年利率/12=月利率B、月利率/30=日利率C、年利率/360=日利率D、本金利率存期=利息4第一代身份證的鑒別步驟：A、看手感。真身份證較有彈性，折變后迅速還原；假身份證較軟或較厚，易折斷，沒彈性。B、看字體。真身份證的“姓名”，“性別”，“出生”，“民族”，“編號”的字體是公安部的加密字體，體形扁長；假身份證則字體較寬或比較模糊（因是復?。、看打印效果。真身份證是采用針式打印，墨色較談；假身份證常采用噴墨打印，墨色濃重。D、看透光性能。真身份證正面背對光源，可清晰看到背面的國徽；假身份證則較模糊。4第一代身份證的一些特殊標記：A、真證的背面右上角第三行或第四行有一長弧形平行的青色波浪紋，假證則較短；B、真證的頭像的頭發(fā)經(jīng)特殊處理，看不到青色的網(wǎng)紋，假證則可清晰看到（94年前的身份證除外）；C、真證的正面的公安局的印章清晰，“公”字上面的八字中間有一橫，“安”字中間的一橫是一條直線，“局”字的右側(cè)是平的（下面的句字并沒有伸出上面的尸字外），假證則沒有上述特征。D、“市”字的橫，沒有回筆。4第一代身份證的背面高級技巧：A、1代身份證背面—“份”字單人偏旁的豎，下面粗，上面細。B、1代身份證背面右上角第二行，第四格有1個非交叉的小月牙。 C、真證的背面右上角第三行或第四行有一長弧形平行的青色波浪紋，假證則較短；D、在相片下有光變光存儲的“中國CHINA”字樣。50、第一代身份證的正面高級技巧:A、1代身份證正面左下角的公安局的‘局’字，右側(cè)的2個豎折，應該在1條直線上。B、“市”字的橫，沒有回筆。C、正面雄雞地圖下面有些小點，是南沙群島。臺灣島右下方有海岸線。D、用放大鏡人們可以看到，在彩虹印刷的底紋中有縮微字符串“JMSFZ”。5第二代身份證的特征：　　A、在性別項目的位置，有定向光變色的“長城”圖案，用左眼看可能是黃色，右眼看可能是綠色，兩眼一起看就表現(xiàn)為藍色；白天、夜晚所顯現(xiàn)的又是不同的光澤； 　　B、在相片下有光變光存儲的“中國CHINA”字樣； 　　C、用放大鏡人們可以看到，在彩虹印刷的底紋中有縮微字符串“JMSFZ”； 　　D、如果將證件正面放在紫外燈光下，可以發(fā)現(xiàn)熒光印刷的“長城”圖案。 　　E、明確的有效期：16周歲至25周歲的居民將發(fā)給有效期10年的居民身份證；26周歲至45周歲的居民將發(fā)給有效期20年的居民身份證；46周歲以上的，發(fā)給長期有效的居民身份證。5整存零取儲蓄存期分為：A、一年B、二年C、三年D、五年。5個人資信證明書包括:A個人存款（含憑證式/儲蓄式國債）證明B、個人存款發(fā)生額證明C、個人購買記賬式國債證明D、個人購買本外幣理財產(chǎn)品證明個人資信證明書包括:A、個人購買本外幣理財產(chǎn)品證明交易記錄證明B、個人購買基金證明C、個人購買保險證明D、個人購買賬戶黃金/實物黃金證明個人資信證明書包括:A、個人貸款證明B、個人信用卡守信證明C、個人信用卡信用額度證明D、個人客戶在我行辦理的其他業(yè)務證明。5個人存款證明范圍包括：A、活期存款B、定期存款C、教育儲蓄D、通知存款E、憑證式國債、儲蓄式國債。5以下哪種業(yè)務可以代辦？ABCD A、購匯還款 B、收卡 C、銷戶 D、預約銷戶 E、實時購匯 5修改聯(lián)系資料涉及的交易 A、CA、4502 B、1505 C、4207 D、1541 四、判斷題 個人外匯賬戶按交易性質(zhì)分為日常項目和資本項目。（） 個人外匯賬戶類型中經(jīng)常項目賬戶分為個人外匯儲蓄賬戶和個人外匯結算賬戶(√) 無論境內(nèi)個人還是境外個人，向個人外幣儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值10000美元以下（含）的，可直接辦理。（） 無論境內(nèi)個人還是境外個人，從個人外幣儲蓄賬戶提取外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值10000美元以下（含）的，可直接辦理。(√) 攜出金額在等值5000美元以內(nèi)（含）的，不需申領《攜帶外匯出境許可證》（以下簡稱《攜帶證》），海關予以放行。當天多次往返及短期內(nèi)多次往返者除外。(√) 根據(jù)國家外匯管理政策規(guī)定，對個人結匯施行年度總額管理，目前結匯業(yè)務年度總額為等值5萬（含）美元。(√) 單筆結匯金額超過等值1000美元的，需逐筆將個人結匯信息錄入國家外匯管理局的個人結售匯管理信息系統(tǒng)。（） 外國駐華使領館外交人員辦理個人結匯業(yè)務時，可憑《中華人民共和國外交部外交身份證》和《中華人民共和國外交部身份證》辦理，交易金額不受年度總額控制，不需將個人結匯信息錄入國家外匯管理局的個人結售匯管理信息系統(tǒng)。（） 個人年度總額內(nèi)辦理結匯，如需委托他人辦理，必須委托其直系親屬辦理。(√)根據(jù)國家外匯管理政策規(guī)定，無論境內(nèi)個人還是境外個人，目前結購匯業(yè)務年度總額為等值5萬（含）美元。（）1境內(nèi)個人購匯100美元以下，不需要將個人購匯信息錄入國家外匯管理局的個人結售匯管理信息系統(tǒng)。（）1無論是年度總額內(nèi)的購匯還是超過總額的購匯，客戶均可以直接提取不超過等值5000美元（含）的外幣現(xiàn)鈔。（）1境內(nèi)個人將外匯儲蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當日不得累計等值5萬美元以下（含）的。（）1境內(nèi)個人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當日累計等值1萬美元以下（含）的，可憑本人有效身份證件直接辦理。(√)1涉外收入申報一般流程,對于單筆收入大于2000美元（含）的涉外收入，收款銀行通知客戶（單位或個人）申報?？蛻魬?工作日內(nèi)到銀行柜臺填寫《涉外收入申報單》（見附件），銀行工作日人員審核無誤后即完成申報。(√)1為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上、外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。(√)1按規(guī)定需要核對相關自然人的居民身份證的，應通過人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。(√)1營業(yè)網(wǎng)點柜員可以在交易發(fā)生后的第5個工作日登錄反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，對大額交易數(shù)據(jù)進行信息補錄。（）1交易發(fā)生網(wǎng)點應在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)完成可疑交易甄別、補錄工作。(√)所有支行、網(wǎng)點必須使用《重要物品保管交接登記簿》登記空白客戶證書、電子銀行口令卡。(√)2在上級主管同意下可以批量辦理個人電子銀行注冊業(yè)務。（）2個人電子銀行注冊、變更業(yè)務需客戶本人辦理。(√)2嚴禁未經(jīng)客戶本人同意開通任意轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上消費支付功能。(√)2嚴禁使用客戶證書及密碼代理客戶操作電子銀行賬戶。(√)2客戶經(jīng)理可以代客戶保管已解凍證書。（）2已制未發(fā)證書和密碼信封需要雙人傳遞或保管。(√)2具有證書解凍權限的操作柜員或主管柜員可以領取、傳遞、保管已制未發(fā)客戶證書。（）2嚴禁不憑簽章齊全的客戶證書領取單發(fā)放、解凍客戶證書。(√)2班后空白客戶證書應放入戴鎖的抽屜中，指定專人上鎖保管。（）凡是參加通存通兌業(yè)務的客戶必須預留密碼。(√)3客戶憑存款憑證及密碼辦理的各項業(yè)務均視為本人所為。(√)3客戶因?qū)ψ约簝π畲婵钯~戶的信息保管不善或泄露給他人，造成的損失，營業(yè)機構不負賠償責任。(√)3人民幣整存整取定期儲蓄約定自動轉(zhuǎn)存是營業(yè)機構為客戶提供一種在存款時就約定整存整取儲蓄到期后轉(zhuǎn)存期限，一次存入本金，可全部或部分支取并將其稅后利息所得并入本金的業(yè)務。(√)3定期儲蓄存款約定到期自動轉(zhuǎn)存后若遇客戶支取，除到期日和約轉(zhuǎn)到期日外，均視同提前支取。(√)3零存整取儲蓄和教育儲蓄存期內(nèi)如漏存一次可在次月補齊，未補存或漏存次數(shù)超過一次的視為違約，違約后存入的部分，按活期存款利率計