【正文】 41交易發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)完成可疑交易甄別、補(bǔ)錄工作。（A） A、1517交易 B、1510交易 C、1540交易 D、1516交易2異地信用卡取消掛失須到 辦理。（A）A、掛失卡 B、牡丹國際借記卡 C、牡丹專用卡 D、香港ICBC信用卡2貸記卡自動還款，由 辦理，轉(zhuǎn)出卡與轉(zhuǎn)入卡可不為同一人。（B）A、半年 B、三個月 C、一年 D、2個月2卡片過期滿30天未出新卡、掛失或收卡后滿 天可辦理銷戶。B、無論境內(nèi)個人還是境外個人，向個人外幣儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值10000美元以下（含）的，可直接辦理。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在相關(guān)單據(jù)上標(biāo)注“工行xx分行xx網(wǎng)點(diǎn)、x年x月x日存款xx元”，并留存復(fù)印件。以下哪些說法是正確？（ABCD）A、無論境內(nèi)個人還是境外個人，從本人外匯賬戶提取外幣現(xiàn)鈔時，當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下（含）的，可直接辦理；B、從本人外匯賬戶提取外幣現(xiàn)鈔時，當(dāng)日累計(jì)等值超過1萬美元的，客戶需持本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向當(dāng)?shù)赝鈪R管理局進(jìn)行報(bào)備，銀行憑客戶有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》（見附件，有效期30天）辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)，同時網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)留存《備案表》原件。D、駐華使領(lǐng)館外交人員辦理外幣現(xiàn)鈔取款業(yè)務(wù)時，可憑《中華人民共和國外交部外交身份證》和《中華人民共和國外交部身份證》辦理，交易金額不受上述限額的控制。（ABC）A、攜出金額在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，應(yīng)當(dāng)向銀行申領(lǐng)《攜帶證》。對使用多張《攜帶證》的，若加蓋銀行印章的《攜帶證》累計(jì)總額超過等值10000美元，則應(yīng)當(dāng)向存款或購匯銀行所在地國家外匯管理局申領(lǐng)《攜帶證》，否則海關(guān)不予放行。C、攜帶從自有或直系親屬外匯存款中提取外幣現(xiàn)鈔出境的，應(yīng)當(dāng)持護(hù)照或往來港澳通行證、往來臺灣通行證，有效簽證或簽注，存款憑證等向存款銀行申領(lǐng)《攜帶證》。D、攜出金額在等值5000美元以內(nèi)（含5000美元）的。E、攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，不超過最近一次入境時申報(bào)外幣現(xiàn)鈔數(shù)額的。B、無論境內(nèi)個人還是境外個人，每人每年憑本人有效身份證件可結(jié)匯等值5萬美元（含）。D、根據(jù)國家外匯管理政策規(guī)定，無論境內(nèi)個人還是境外個人，目前結(jié)購匯業(yè)務(wù)年度總額為等值5萬（含）美元。B、客戶若需提取超過等值10000美元的現(xiàn)鈔，則需按照個人外匯儲蓄賬戶提鈔的相關(guān)要求，事先在當(dāng)?shù)赝鈪R管理局備案并憑備案表原件到銀行辦理購匯和提鈔手續(xù)。以下哪些說法是正確？（ABCD）A、境內(nèi)個人將外匯儲蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。C、境內(nèi)個人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)需在相關(guān)單據(jù)上標(biāo)注“工行xx分行xx網(wǎng)點(diǎn)，x年x月x日，境外匯款xx元”，并留存復(fù)印件。B、境外個人將外匯儲蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當(dāng)日累計(jì)超過等值5萬美元的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。D、境內(nèi)個人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當(dāng)日累計(jì)超過等值1萬美元的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證以及經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證以及本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。1以下個人與其直系親屬賬戶之間資金的劃轉(zhuǎn)正確的。B、銀行不能為個人辦理與其直系親屬之間外幣儲蓄賬戶和外幣結(jié)算賬戶之間資金的劃轉(zhuǎn)。D、個人與其直系親屬賬戶間資金劃轉(zhuǎn)時，其中一方為境內(nèi)個人、另一方為境外個人的，視同跨境匯款，轉(zhuǎn)賬限額與跨境匯款限額相同，具體參照“境外匯款”相關(guān)內(nèi)容。（ABCD）A、涉外收入申報(bào)一般流程，對于單筆收入大于2000美元（含）的涉外收入，收款銀行通知客戶（單位或個人）申報(bào)。C、對外支付申報(bào)一般流程,客戶（單位或個人）到銀行柜臺辦理向境外付款，無論金額大小，客戶都需填寫《境外匯款申請書》（見附件），銀行工作日人員審核無誤后即辦理付款手續(xù)即完成申報(bào)。1涉外收入申報(bào)一般流程,對于單筆收入大于( A)美元（含）的涉外收入，收款銀行通知客戶（單位或個人）申報(bào)。A、1B、2C、5D、101以下哪些業(yè)務(wù)屬于一次性金融服務(wù)？（ABC）A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、開立賬戶1在識別或者重新識別客戶身份時，可以采取以下一種或幾種措施？（ABCDE）A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；B、回訪客戶；C、實(shí)地查訪；D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)；E、其他可依法采取的措施。B、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。B、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。F、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。B、紙幣票面裂口2處以上，長度每處超過5毫米的；裂口1處，長度超過10毫米的。D、紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過2平方厘米的；不超過2平方厘米，但遮蓋了防偽特征之一的。現(xiàn)金業(yè)務(wù)基本規(guī)定有（ABCD）A、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持先收款后記賬，先記賬后付款。 C、三核對：一核對帳號、戶名；二核對現(xiàn)金帳實(shí)；三核對客戶簽名。2下列身份證件為實(shí)名證件的有：（ABCD）A、居民身份證、B、臨時居民身份證、C、戶口簿、D、護(hù)照、E、駕駛證。2下列身份證件為實(shí)名證件的有：（ABCD）A、港澳同胞回鄉(xiāng)證、B、入出境通行證、C、大陸通行、D、邊民出入境通行證。2儲蓄業(yè)務(wù)的范圍的：（ABCD）A、人民幣存本取息定期儲蓄存款；B、人民幣整存零取定期儲蓄存款；C、人民幣教育儲蓄存款；D、人民幣定活兩便儲蓄存款。2整存整取定期儲蓄存期分為：（ABCD）A、三個月B、半年C、九個月D、E一年F、二年G、三年H、五年I、八年。2外幣定期儲蓄存期分為：（ABCD）A、一個月B、三個月C、半年D、一年E、二年。B、開戶時要提醒客戶賬戶設(shè)置的密碼不要過于簡單（如88888生日日期等），以免容易被破譯。D、善意提醒客戶輸入密碼時要留意身邊是否有人靠得很近，輸入密碼時提示客戶用手遮擋密碼鍵盤，防止密碼信息被他人偷窺。F、提醒客戶不要將銀行回單或POS消費(fèi)憑證隨意扔掉，防止不法分子尾隨撿獲賬戶資料。3客戶使用存折辦理匯款業(yè)務(wù)時，柜員要對其做好以下風(fēng)險(xiǎn)提醒：（ABCD）A、對于接收匯款或轉(zhuǎn)入款項(xiàng)的賬戶只要給對方提供戶名和賬號即可，其他的信息不需提供，存折等介質(zhì)不能隨意交給別人使用。C、客戶可以長期將存折和密碼交他人到銀行辦理業(yè)務(wù)。3柜員對客戶存折真?zhèn)未嬖趹岩傻?，?yīng)做好以下工作：（ABCD）A、不要正面與客戶發(fā)生語言沖突，要好言相勸，使用婉轉(zhuǎn)的語氣和借口向客戶解釋，如：借口客戶存折磁條損壞，無法讀取存折信息等，需要進(jìn)一步核實(shí)賬戶信息，同時留下客戶聯(lián)系電話，核實(shí)后通知客戶前來辦理。C、立即報(bào)警，抓獲不法分子。3用肉眼觀察存折的真?zhèn)螒?yīng)：（ABCD）A、查看存折是否完整，有沒有拼接的痕跡。C、查看 “結(jié)余欄”是否有“涂改無效”字樣（涂改后才會出現(xiàn)“涂改無效”），透光檢查存折內(nèi)頁是否有工行行徽水?。ㄗ⒁猓核∈欠裼杏蜐n，假水印是由無色油加蓋偽造）。E、查看扉頁的印章字體、大小是否與在用的存單折專用章一致。B、在長波紫光燈照射下存折扉頁、內(nèi)頁是否反光。D、做到上述三點(diǎn)之一即可。D、匯兌。3辦理個人電子銀行嚴(yán)禁以下情況(ABCDE)A嚴(yán)禁批量辦理個人電子銀行注冊業(yè)務(wù)。C嚴(yán)禁未經(jīng)客戶本人同意開通任意轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上消費(fèi)支付功能。E嚴(yán)禁代客戶保管已解凍證書。B、要求客戶出示本人戶口簿、護(hù)照、駕照等其他有效身份證明文件證實(shí)身份。D、將疑義信息按照規(guī)定的報(bào)文格式，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋，并及時接收核實(shí)信息。但各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)不得要求客戶直接向該中心申請核實(shí)。B、柜員在營業(yè)時間幫家人、朋友或同事補(bǔ)登存折的過程中夾帶了本人存折一起進(jìn)行處理，遇到滿頁系統(tǒng)提示換折而辦理了換折業(yè)務(wù)。D、柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中由于輔幣不足, 在營業(yè)終了軋賬出現(xiàn)長、短款, 未向業(yè)務(wù)主管報(bào)告而擅自從本人的帳戶支取款項(xiàng)補(bǔ)回短款，或把長款存入本人的帳戶。B、柜員為匯款業(yè)務(wù)收報(bào)經(jīng)辦員，在業(yè)務(wù)處理過程中為自己辦理了收報(bào)入帳業(yè)務(wù)。D、某網(wǎng)點(diǎn)以某柜員的名義開立了一本用于賣報(bào)紙、垃圾收入和員工餐費(fèi)支出的賬戶，由網(wǎng)點(diǎn)主管負(fù)責(zé)保管，當(dāng)日網(wǎng)點(diǎn)主管拿存折到該柜員處辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致出現(xiàn)柜員辦理本人業(yè)務(wù)。4自助設(shè)備鑰匙包括：A、ATM保險(xiǎn)柜鑰匙B、ATM上蓋箱鑰匙C、自助終端鑰匙D、鎖自助設(shè)備鑰匙鐵箱的鑰匙4TM所屬管理網(wǎng)點(diǎn)有如下情況時，須當(dāng)天清點(diǎn)機(jī)內(nèi)庫存現(xiàn)金：A、軋賬單數(shù)據(jù)與箱內(nèi)現(xiàn)金金額不符時；B、吐鈔不正常，開鈔箱檢查時； C、鈔箱備付金不足，采用原箱續(xù)鈔法增加備付金時；D、采用更換鈔箱法，將舊鈔箱替換，當(dāng)天營業(yè)終了前完成；E、客戶稱吐鈔有誤，當(dāng)日營業(yè)終了前，最遲不超過次日；F、3個工作日（含）未進(jìn)行賬款核對的；G轄內(nèi)ATM誤收入假幣、驗(yàn)鈔模塊升級前。真身份證較有彈性，折變后迅速還原；假身份證較軟或較厚，易折斷，沒彈性。真身份證的“姓名”，“性別”，“出生”，“民族”，“編號”的字體是公安部的加密字體，體形扁長；假身份證則字體較寬或比較模糊（因是復(fù)印）。真身份證是采用針式打印，墨色較談；假身份證常采用噴墨打印，墨色濃重。真身份證正面背對光源，可清晰看到背面的國徽；假身份證則較模糊。D、“市”字的橫，沒有回筆。B、1代身份證背面右上角第二行，第四格有1個非交叉的小月牙。50、第一代身份證的正面高級技巧:A、1代身份證正面左下角的公安局的‘局’字，右側(cè)的2個豎折，應(yīng)該在1條直線上。C、正面雄雞地圖下面有些小點(diǎn)，是南沙群島。D、用放大鏡人們可以看到，在彩虹印刷的底紋中有縮微字符串“JMSFZ”。 　　E、明確的有效期：16周歲至25周歲的居民將發(fā)給有效期10年的居民身份證；26周歲至45周歲的居民將發(fā)給有效期20年的居民身份證；46周歲以上的，發(fā)給長期有效的居民身份證。5個人資信證明書包括:A個人存款（含憑證式/儲蓄式國債）證明B、個人存款發(fā)生額證明C、個人購買記賬式國債證明D、個人購買本外幣理財(cái)產(chǎn)品證明個人資信證明書包括:A、個人購買本外幣理財(cái)產(chǎn)品證明交易記錄證明B、個人購買基金證明C、個人購買保險(xiǎn)證明D、個人購買賬戶黃金/實(shí)物黃金證明個人資信證明書包括:A、個人貸款證明B、個人信用卡守信證明C、個人信用卡信用額度證明D、個人客戶在我行辦理的其他業(yè)務(wù)證明。5以下哪種業(yè)務(wù)可以代辦？ABCD A、購匯還款 B、收卡 C、銷戶 D、預(yù)約銷戶 E、實(shí)時購匯 5修改聯(lián)系資料涉及的交易 A、CA、4502 B、1505 C、4207 D、1541 四、判斷題 個人外匯賬戶按交易性質(zhì)分為日常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目。（） 無論境內(nèi)個人還是境外個人，從個人外幣儲蓄賬戶提取外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值10000美元以下（含）的，可直接辦理。當(dāng)天多次往返及短期內(nèi)多次往返者除外。(√) 單筆結(jié)匯金額超過等值1000美元的，需逐筆將個人結(jié)匯信息錄入國家外匯管理局的個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)。（） 個人年度總額內(nèi)辦理結(jié)匯，如需委托他人辦理，必須委托其直系親屬辦理。（）1境內(nèi)個人購匯100美元以下，不需要將個人購匯信息錄入國家外匯管理局的個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)。（）1境內(nèi)個人將外匯儲蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購匯資金匯出境外、當(dāng)日不得累計(jì)等值5萬美元以下（含）的。(√)1涉外收入申報(bào)一般流程,對于單筆收入大于2000美元（含）的涉外收入，收款銀行通知客戶（單位或個人）申報(bào)。(√)1為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上、外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。(√)1營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員可以在交易發(fā)生后的第5個工作日登錄反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，對大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行信息補(bǔ)錄。(√)所有支行、網(wǎng)點(diǎn)必須使用《重要物品保管交接登記簿》登記空白客戶證書、電子銀行口令卡。（）2個人電子銀行注冊、變更業(yè)務(wù)需客戶本人辦理。(√)2嚴(yán)禁使用客戶證書及密碼代理客戶操作電子銀行賬戶。（）2已制未發(fā)證書和密碼信封需要雙人傳遞或保管。（）2嚴(yán)禁不憑簽章齊全的客戶證書領(lǐng)取單發(fā)放、解凍客戶證書。（）凡是參加通存通兌業(yè)務(wù)的客戶必須預(yù)留密碼。(√)3客戶因?qū)ψ约簝π畲婵钯~戶的信息保管不善或泄露給他人，造成的損失，營業(yè)機(jī)構(gòu)不負(fù)賠償責(zé)任。(√)3定期儲蓄存款約定到期自動轉(zhuǎn)存后若遇客戶支取，除到期日和約轉(zhuǎn)到期日外，均視同提前支取。(√)3存本取息定期儲蓄取息日由客戶開戶時約定，可以一個月或幾個月取息一次；取息日未到不得提前支取利息；取息日未取息，以后