【正文】 常項(xiàng)目B、資金項(xiàng)目C、經(jīng)常項(xiàng)目D、資本項(xiàng)目個(gè)人外匯賬戶類型中資本項(xiàng)目賬戶分為？（ ACD ）A、投資并購(gòu)專用賬戶B、個(gè)人外匯結(jié)算賬戶C、特殊目的公司專用賬戶D、外國(guó)投資者投資專用賬戶從個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔以下哪些金額在可直接辦理？（BCD）A、10000B、1000C、5000D、2000以下哪些說(shuō)法是正確？(ACD　)A、無(wú)論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，向個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以下（含）的，可直接辦理。（A）A、轉(zhuǎn)出卡本人 B、轉(zhuǎn)入卡本人 C、轉(zhuǎn)出卡本人或 轉(zhuǎn)入卡本人 D、代理人2申請(qǐng)永久調(diào)升信用額度的，帳戶及卡片應(yīng)狀態(tài)正常、無(wú)不良信用記錄且不存在套現(xiàn)嫌疑，調(diào)高信用額度時(shí)間間隔原則上不少于 。（D）A、 任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) B、原辦卡網(wǎng)點(diǎn) C、當(dāng)?shù)匕l(fā)卡機(jī)構(gòu) D、原發(fā)卡機(jī)構(gòu) 2 、過(guò)期卡可不收回，其他卡均需收回并作廢。A 、 2B 、 3C 、 4D、 51反洗錢(qián)工作中，“短期”系指多少個(gè)工作日以內(nèi)？（A）A、10B、20C、30D、60客戶注冊(cè)、變更、注銷以及客戶業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)等資料應(yīng)至少保存至客戶注銷電子銀行后多少年？（D）A、 2B、 3C、 4D、 52本地信用卡使用 進(jìn)行掛失。( C) A、1,5B、2,5C、5,1D、2,11以下哪業(yè)務(wù)不屬于一次性金融服務(wù)？（D）A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、開(kāi)立賬戶1營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員可以在交易發(fā)生后的第（C）個(gè)工作日登錄反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行信息補(bǔ)錄?？蛻魬?yīng)在幾工作日內(nèi)到銀行柜臺(tái)填寫(xiě)《涉外收入申報(bào)單》，銀行工作日人員審核無(wú)誤后即完成申報(bào)。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)需在相關(guān)單據(jù)上標(biāo)注“工行xx分行xx網(wǎng)點(diǎn)，x年x月x日，境外匯款xx元”，并留存復(fù)印件。C、境外個(gè)人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。A、50000B、0000C、5000D、20001以下哪些說(shuō)法是不正確？（B）A、境內(nèi)個(gè)人將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購(gòu)匯資金匯出境外、當(dāng)日累計(jì)等值5萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。D、根據(jù)國(guó)家外匯管理政策規(guī)定，無(wú)論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，目前結(jié)購(gòu)匯業(yè)務(wù)年度總額為等值5萬(wàn)（含）美元。B、無(wú)論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，每人每年憑本人有效身份證件可結(jié)匯等值5萬(wàn)美元（含）。A、0000B、10000C、5000D、2000無(wú)論是年度總額內(nèi)的購(gòu)匯還是超過(guò)總額的購(gòu)匯，客戶均可以直接提取不超過(guò)等值（B）美元（含）的外幣現(xiàn)鈔。A、50000B、0000C、5000D、2000單筆結(jié)匯金額超過(guò)等值（C）美元的，需逐筆將個(gè)人結(jié)匯信息錄入國(guó)家外匯管理局的個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)。A、10000B、1000C、5000D、2000《攜帶證》自簽發(fā)之日起（A）天之內(nèi)一次使用有效。二、單項(xiàng)選擇個(gè)人外匯賬戶按交易主體分為？（ A ）A、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人B、經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目C、國(guó)內(nèi)個(gè)人和國(guó)外個(gè)人D、日常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目個(gè)人外匯賬戶類型中經(jīng)常項(xiàng)目賬戶分為？A、個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶和個(gè)人外匯結(jié)算賬戶B、投資并購(gòu)專用賬戶和特殊目的公司專用賬戶C、特殊目的公司專用賬戶和外國(guó)投資者投資專用賬戶D、投資并購(gòu)專用賬戶和外國(guó)投資者投資專用賬戶向個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔在（C ）美元以下可直接辦理？A、10000B、1000C、5000D、2000，向個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄賬戶提取外幣現(xiàn)鈔在（A ）美元以下可直接辦理？A、10000B、1000C、5000D、2000攜出金額在等值（ C ）美元以內(nèi)（含）的，不需申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》（以下簡(jiǎn)稱《攜帶證》），海關(guān)予以放行。7異地信用卡 國(guó)際借記卡 掛失，填寫(xiě)《牡丹卡業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》，傳真到4008895588，待其回傳掛失結(jié)果后，手工收取20元手續(xù)費(fèi)。須優(yōu)先使用“磁條＋密碼”的取現(xiàn)方式。7靈通卡交易查詢查復(fù)時(shí)限:60日。7靈通卡預(yù)授權(quán)交易凍結(jié)資金額度:115%。6靈通卡大額取款預(yù)約限額: 20萬(wàn)元。6靈通卡掛失補(bǔ)卡、銷戶或密碼重置期限:7天。6靈通卡口頭掛失有效期限:15天。6靈通卡新（補(bǔ)、換）發(fā)卡手續(xù)費(fèi):5元/卡。6靈通卡調(diào)單手續(xù)費(fèi):國(guó)內(nèi)交易正本50元/份，副本10元/份，國(guó)外交易副本5美元/份。5靈通卡境內(nèi)跨行ATM取現(xiàn)手續(xù)費(fèi):24元/筆。5靈通卡異地取現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬付出手續(xù)費(fèi):按金額的1%，最低1元，最高50元。5靈通卡跨境ATM取款手續(xù)費(fèi):按交易金額的1%+12元人民幣收取，最低13元，最高62元。5年利率用百分之幾表示，寫(xiě)成“%”；月利率用千分之幾表示，寫(xiě)成“‰”；日利率用萬(wàn)分之幾表示，寫(xiě)成“‰0”。50、ATM吞卡領(lǐng)卡時(shí)限:3日。4ATM密碼每季度更換一次。原則上業(yè)務(wù)人員一次領(lǐng)取的單一協(xié)議數(shù)量不應(yīng)超過(guò)一個(gè)月的業(yè)務(wù)需要量，具體數(shù)量限制由各分行根據(jù)自身情況在實(shí)施細(xì)則中確定。4個(gè)人客戶申請(qǐng)辦理的各類投資理財(cái)業(yè)務(wù)協(xié)議，應(yīng)按照“專人使用、入屜（箱、柜）保管”的規(guī)定使用和保管。4正式掛失解掛，在處理結(jié)果欄注明“某年某月某日掛換或提現(xiàn)或重置密碼等”。4客戶持靈通卡在境外銀聯(lián)成員機(jī)構(gòu)ATM上提取外幣現(xiàn)鈔的，日取款金額不得超過(guò)等值5000元人民幣。4如客戶不能辦理書(shū)面正式掛失手續(xù)，而用電話、電報(bào)、信函口頭掛失，則必須提醒客戶在同城口頭掛失五天之內(nèi)補(bǔ)辦書(shū)面正式掛失手續(xù)，否則15天后掛失自動(dòng)失效。3外幣通知存款提前通知的期限為七天。3外幣活期儲(chǔ)蓄存款，起存金額一般不低于人民幣20元的等值外匯。3利率根據(jù)計(jì)算利息時(shí)間單位的不同分為年利率、月利率、日利率三種3外幣通知存款，起存金額一般不低于人民幣5萬(wàn)元的等值外匯，本金一次存入，可一次或分次支取。3存本取息定期儲(chǔ)蓄5000元起存。通知存款最低起存金額為5萬(wàn)元，本金一次存入，可一次或分次支取。2人民幣個(gè)人普通通知存款，是指單筆存入人民幣5萬(wàn)元（含）的通知存款；人民幣個(gè)人大額通知存款，是指單筆存入人民幣5萬(wàn)元至50萬(wàn)元（含）的通知存款；人民幣個(gè)人特種大額通知存款，是指單筆存入人民幣50萬(wàn)元以上的通知存款。整存零取儲(chǔ)蓄存期分為一年、二年、三年、五年。2人民幣零存整取儲(chǔ)蓄存款5元起存，多存不限。2人民幣活期儲(chǔ)蓄存款1元起存。2客戶注冊(cè)、變更、注銷以及客戶業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)等資料應(yīng)至少保存至客戶注銷電子銀行后5年。辨別人民幣真?zhèn)蔚姆椒?，可歸納為“一看、二摸、三聽(tīng)、四測(cè)”。1交易發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)完成可疑交易甄別、補(bǔ)錄工作。1為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上、外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。1境內(nèi)個(gè)人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理1涉外收入申報(bào)一般流程,對(duì)于單筆收入大于2000美元（含）的涉外收入，收款銀行通知客戶（單位或個(gè)人）申報(bào)。1無(wú)論是年度總額內(nèi)的購(gòu)匯還是超過(guò)總額的購(gòu)匯，客戶均可以直接提取不超過(guò)等值10000美元（含）的外幣現(xiàn)鈔。1境內(nèi)個(gè)人，每人每年憑本人有效身份證件可購(gòu)等值5萬(wàn)美元（含）外匯。單筆結(jié)匯金額超過(guò)等值100美元的，需逐筆將個(gè)人結(jié)匯信息錄入國(guó)家外匯管理局的個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)。外幣《攜帶證》自簽發(fā)之日起30天之內(nèi)一次使用有效。攜出外幣金額在等值5000美元以內(nèi)（含）的，不需申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》（以下簡(jiǎn)稱《攜帶證》），海關(guān)予以放行。無(wú)論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，向個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄賬戶提取外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值10000美元以下（含）的，可直接辦理。按交易性質(zhì)分為經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目個(gè)人外匯賬戶類型中經(jīng)常項(xiàng)目賬戶分為個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶和個(gè)人外匯結(jié)算賬戶，資本項(xiàng)目賬戶分為投資并購(gòu)專用賬戶、特殊目的公司專用賬戶和外國(guó)投資者投資專用賬戶 。一、 填空：個(gè)人外匯賬戶按交易主體類別和交易性質(zhì)進(jìn)行管理。按交易主體分為境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人。無(wú)論境內(nèi)個(gè)人還是境外個(gè)人，向個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以下（含）的，可直接辦理。據(jù)國(guó)家外匯管理政策的規(guī)定，攜帶外幣出境的相關(guān)規(guī)定同時(shí)適用于境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人。當(dāng)天多次往返及短期內(nèi)多次往返者除外。根據(jù)國(guó)家外匯管理政策規(guī)定，對(duì)個(gè)人結(jié)匯施行年度總額管理，目前結(jié)匯業(yè)務(wù)年度總額為等值5萬(wàn)（含）美元。個(gè)人年度總額內(nèi)辦理結(jié)匯，如需委托他人辦理，必須委托其直系親屬辦理。即不限制單筆購(gòu)匯金額，只要當(dāng)年不超過(guò)等值5萬(wàn)美元即可。1境內(nèi)個(gè)人將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購(gòu)匯資金匯出境外、當(dāng)日累計(jì)等值5萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理?？蛻魬?yīng)在5工作日內(nèi)到銀行柜臺(tái)填寫(xiě)《涉外收入申報(bào)單》，銀行工作日人員審核無(wú)誤后即完成申報(bào)。1營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員可以在交易發(fā)生后的第3個(gè)工作日登錄反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行信息補(bǔ)錄。1反洗錢(qián)工作中，“短期”系指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日。2所有支行、網(wǎng)點(diǎn)必須使用《重要物品保管交接登記簿》登記空白客戶證書(shū)、電子銀行口令卡。2營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，必須遵循“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲(chǔ)戶保密”的原則。2整存整取定期儲(chǔ)蓄及整存整取定期約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存儲(chǔ)蓄50元起存，多存不限。2整存零取儲(chǔ)蓄1000元起存。2人民幣個(gè)人通知存款按金額分為普通、大額和特種大額通知存款。2通知存款按提前通知的期限，劃分為一天通知和七天通知兩個(gè)品種。定活兩便存款50元起存。3外幣儲(chǔ)蓄存款賬戶分為現(xiàn)匯賬戶和現(xiàn)鈔賬戶。3“一本通”儲(chǔ)蓄存款分為定期“一本通”和活期“一本通”。3外幣定期儲(chǔ)蓄存款，起存金額一般不低于人民幣50元的等值外匯。3客戶遺失存單、存折、靈通卡、印鑒或忘記密碼，必須立即持本人有效身份證明原件，并提供姓名、存款時(shí)間、種類、金額、帳號(hào)及地止等有關(guān)情況，書(shū)面向個(gè)人金融業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)正式聲明掛失止付，個(gè)人金融業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)在確認(rèn)該筆存款未被支取的前提下，方可受理掛失手續(xù)。4靈通卡在我行ATM單筆取款限額為3000元人民幣。4靈通卡掛失，掛失申請(qǐng)書(shū)備注欄注明“只辦理靈通卡掛失，不辦理卡內(nèi)帳戶掛失”。4正式掛失后，對(duì)于賬戶余額在5萬(wàn)元（含）人民幣（或等值外幣）以上的掛失應(yīng)賬戶核保。4業(yè)務(wù)人員領(lǐng)用協(xié)議時(shí)，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要適量領(lǐng)取。4員工辦理本人業(yè)務(wù)，將嚴(yán)格按照總行《違規(guī)積分管理規(guī)定》扣罰違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)值分6分（積分級(jí)別3級(jí)），并按照總行《中國(guó)工商銀行稽核處罰暫行規(guī)定》中第二十一條對(duì)責(zé)任人給予300元的經(jīng)濟(jì)處罰。密碼管理員工作調(diào)動(dòng)或密碼泄密時(shí)，應(yīng)及時(shí)更換密碼。5靈通卡預(yù)授權(quán)有效期限:30日5吞卡牡丹靈通卡保存時(shí)限:30天。5TM所屬管理網(wǎng)點(diǎn)須至少每3天進(jìn)行一次設(shè)備的現(xiàn)金結(jié)賬，清點(diǎn)機(jī)內(nèi)庫(kù)存現(xiàn)金。5靈通卡異地存現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬存入手續(xù)費(fèi):%，最低1元，最高50元。5靈通卡密碼掛失手續(xù)費(fèi):10元/卡。60、靈通卡跨境ATM查詢手續(xù)費(fèi)境外:4元/筆。6靈通卡年費(fèi):10元/卡/年。6靈通卡掛失手續(xù)費(fèi):10元/卡。6靈通卡密碼輸錯(cuò)次數(shù)限制:3次。6牡丹靈通卡在自動(dòng)柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬次數(shù)和轉(zhuǎn)賬限額:5次、5萬(wàn)元。70、牡丹靈通卡自動(dòng)柜員機(jī)日累計(jì)取款限額及單筆取款限額: 2萬(wàn)元人民幣或等值5000元人民幣的外幣現(xiàn)鈔。7靈通卡大額存取款限額:5萬(wàn)元人民幣或等值美元1萬(wàn)元。7牡丹信用卡取現(xiàn)僅限持卡人本人辦理。如使用“磁條+證件”的方式，必須通過(guò) 7646交易 交易核實(shí)持卡人身份證件。7更新地址資料，填寫(xiě)《牡丹卡客戶服務(wù)申請(qǐng)書(shū)》，通過(guò) 【4502】交易 交易更新地址。當(dāng)天多次往返及短期內(nèi)多次往返者除外。A、30B、60C、180D、365根據(jù)國(guó)家外匯管理政策規(guī)定，對(duì)個(gè)人結(jié)匯施行年度總額管理，目前結(jié)匯業(yè)務(wù)年度總額為等值（ A ）美元。A、500B、1000C、100D、200境內(nèi)個(gè)人，每人每年憑本人有效身份證件可購(gòu)等值（A）美元（含）外匯。A、50000B、10000C、5000D、20001以下哪一說(shuō)法是不正確？（D）A、境外個(gè)人購(gòu)匯暫無(wú)年度總額控制。C、境內(nèi)個(gè)人，每人每年憑本人有效身份證件可購(gòu)等值5萬(wàn)美元（含）外匯。1客戶將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購(gòu)匯資金匯出境外、當(dāng)日累計(jì)等值（A）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件直接辦理。B、境外個(gè)人將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的外匯存款（包括鈔戶和匯戶）或者購(gòu)匯資金匯出境外、當(dāng)日累計(jì)超過(guò)等值5萬(wàn)美元的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。D、境內(nèi)個(gè)人持外幣現(xiàn)鈔辦理境外匯款、匯出當(dāng)日累計(jì)超過(guò)等值1萬(wàn)美元的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證以及經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證以及本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。1涉外收入申報(bào)一般流程,對(duì)于單筆收入大于多少美元（含）的涉外收入，收款銀行通知客戶（單位或個(gè)人）申報(bào)。（B）A、10000,5B、2000,5C、10000,1D、2000,11為自然人客戶辦理人民幣單筆多少萬(wàn)元以上、外幣等值多少萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A 、 1B 、 2C 、 3D 、