適當(dāng)性自查報(bào)告20xx(編輯修改稿)
2024-09-01 17:07 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 務(wù)，并把合適的基金產(chǎn)品或者服務(wù)賣給合適的投資者，對(duì)匹配風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并銷售相對(duì)應(yīng)產(chǎn)品總體執(zhí)行較好，但存在未能對(duì)已變更產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)承受能力產(chǎn)品的投資者進(jìn)行書面風(fēng)險(xiǎn)警示和及時(shí)更新基金的風(fēng)險(xiǎn)信息等細(xì)節(jié)問(wèn)題。（三）錄音或錄像留痕主要自查了兩個(gè)方面。具體涵蓋：1．是否已配備錄音或錄像設(shè)備。2．通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者進(jìn)行告知、警示，是否全過(guò)程錄音或者錄像；通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行的，是否完善配套留痕安排，由普通投資者通過(guò)電子方式進(jìn)行確認(rèn)。通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)，人事行政部及時(shí)更新了錄音設(shè)備，市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)部在銷售過(guò)程中嚴(yán)格執(zhí)行了錄音留痕，不存在違規(guī)問(wèn)題。（四）風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制主要自查了五個(gè)方面，具體涵蓋：1．是否有代銷業(yè)務(wù)；如有代銷業(yè)務(wù)，是否核實(shí)代銷機(jī)構(gòu)所具備資格和落實(shí)相應(yīng)適當(dāng)性義務(wù)要求的能力，是否落實(shí)了投資者適當(dāng)性管理的要求。2．是否妥善保存其履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料，防止泄露或者被不當(dāng)利用。3．是否制定并落實(shí)相關(guān)的限制不匹配銷售行為、客戶回訪檢查、評(píng)估與銷售隔離等風(fēng)控制度，以及培訓(xùn)考核、執(zhí)業(yè)規(guī)范、監(jiān)督問(wèn)責(zé)等制度機(jī)制。4．是否對(duì)銷售員工進(jìn)行了培訓(xùn)，是否對(duì)培訓(xùn)活動(dòng)及其資料留檔。是否建立了考核與問(wèn)責(zé)機(jī)制規(guī)范銷售人員履行投資者適當(dāng)性工作。5．風(fēng)險(xiǎn)管理部是否對(duì)適當(dāng)性進(jìn)行監(jiān)督。通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)，風(fēng)險(xiǎn)管理部能夠較好的履行職責(zé)，并已建立健全培訓(xùn)考核機(jī)制，行政部按季度落實(shí)了兩次培訓(xùn)及考試安排，以上培訓(xùn)活動(dòng)及其資料已留檔。三、自查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及原因分析（一）普通投資者與專業(yè)投資者需明確據(jù)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引》第三十二條普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的，要遵循以下程序：1．符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者，要通過(guò)紙質(zhì)或者電子文檔形式向基金募集機(jī)構(gòu)出轉(zhuǎn)化申請(qǐng)，同時(shí)還要向基金募集機(jī)構(gòu)做出了解相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)并自愿承擔(dān)相應(yīng)不利后果的意思表
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