適當性自查報告20xx(編輯修改稿)
2024-09-01 17:07 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 務，并把合適的基金產(chǎn)品或者服務賣給合適的投資者，對匹配風險等級并銷售相對應產(chǎn)品總體執(zhí)行較好，但存在未能對已變更產(chǎn)品風險承受能力產(chǎn)品的投資者進行書面風險警示和及時更新基金的風險信息等細節(jié)問題。（三）錄音或錄像留痕主要自查了兩個方面。具體涵蓋：1．是否已配備錄音或錄像設備。2．通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進行告知、警示，是否全過程錄音或者錄像；通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進行的，是否完善配套留痕安排，由普通投資者通過電子方式進行確認。通過自查發(fā)現(xiàn)，人事行政部及時更新了錄音設備，市場運營部在銷售過程中嚴格執(zhí)行了錄音留痕，不存在違規(guī)問題。（四）風險控制機制主要自查了五個方面，具體涵蓋：1．是否有代銷業(yè)務；如有代銷業(yè)務，是否核實代銷機構(gòu)所具備資格和落實相應適當性義務要求的能力，是否落實了投資者適當性管理的要求。2．是否妥善保存其履行適當性義務的相關(guān)信息資料，防止泄露或者被不當利用。3．是否制定并落實相關(guān)的限制不匹配銷售行為、客戶回訪檢查、評估與銷售隔離等風控制度，以及培訓考核、執(zhí)業(yè)規(guī)范、監(jiān)督問責等制度機制。4．是否對銷售員工進行了培訓，是否對培訓活動及其資料留檔。是否建立了考核與問責機制規(guī)范銷售人員履行投資者適當性工作。5．風險管理部是否對適當性進行監(jiān)督。通過自查發(fā)現(xiàn)，風險管理部能夠較好的履行職責，并已建立健全培訓考核機制，行政部按季度落實了兩次培訓及考試安排，以上培訓活動及其資料已留檔。三、自查中發(fā)現(xiàn)問題及原因分析（一）普通投資者與專業(yè)投資者需明確據(jù)《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引》第三十二條普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的，要遵循以下程序：1．符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者，要通過紙質(zhì)或者電子文檔形式向基金募集機構(gòu)出轉(zhuǎn)化申請，同時還要向基金募集機構(gòu)做出了解相應風險并自愿承擔相應不利后果的意思表
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