【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 代表該筆業(yè)務(wù)。指令處理完畢。新收到的 MT1XX 和 MT2XX 關(guān)聯(lián)MT2XX 狀態(tài)勾銷 解付 止付相應(yīng)處理未勾銷 未解付 未止付 MT1XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以 MT2XX 為準(zhǔn)。已勾銷 未解付 未止付 MT2XX 設(shè)定有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以 MT2XX 為準(zhǔn)，作缺省解付未勾銷 已解付 未止付 MT2XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)處理中以 MT2XX 為準(zhǔn) 止付 MT2XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)處理中以 MT2XX 為準(zhǔn)31 / 112新收到的 MT2XX 和 MT1XX 關(guān)聯(lián)MT1XX 狀態(tài)勾銷 解付 止付相應(yīng)處理未勾銷 未解付 未止付 MT1XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以 MT2XX 為準(zhǔn)。已勾銷 未解付 未止付 MT1XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以 MT1XX 為準(zhǔn)未勾銷 已解付 未止付 MT1XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以 MT1XX 為準(zhǔn) 止付 MT1XX 設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以 MT1XX 為準(zhǔn)MT2XX 和我行業(yè)務(wù)登記的我方登記簿、其他業(yè)務(wù)登記簿、光票托收登記簿關(guān)聯(lián)我行報(bào)文登記簿的記錄狀態(tài)勾銷 止付相應(yīng)處理未勾銷 未止付 我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn)已勾銷 未止付 我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn)未勾銷 未止付 我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn) 止付 我方業(yè)務(wù)設(shè)定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務(wù)處理中以我方業(yè)務(wù)為準(zhǔn) 款項(xiàng)解付( 分行) 流程圖主要流程 Business Flow Diagram款項(xiàng)解付 作者: 審核人: 日期: 頁(yè)次:清算系統(tǒng) 柜面系統(tǒng) N Y N Y 滿足提前解付條件或頭寸已勾銷分行會(huì)計(jì)核算/光票托收入款處理登記我方登記簿自動(dòng)解付我方登記簿滿足自動(dòng)解付條件人工解付（分行）支行匯入款處理及會(huì)計(jì)核算查詢查復(fù)業(yè)務(wù)33 / 112 業(yè)務(wù)描述“我方登記簿”中未解付入款進(jìn)行判斷，不符合提前解付條件且未勾銷的款項(xiàng)，不做處理。符合提前解付條件或已勾銷的款項(xiàng)進(jìn)入分行自動(dòng)/人工解付。“提前解付”主要是對(duì)匯入款進(jìn)行自動(dòng)或人工判斷提前解付。 自動(dòng)判斷的條件為： （1）報(bào)文格式為 MT205； 或 （2）報(bào)文為 MT100、MT 103，并收到帳戶行發(fā)出的相關(guān)聯(lián) MT202 或 910（帳戶行信息另行維護(hù)） ； 或 （3）報(bào)文為帳戶行發(fā)出的 MT100、MT 103， 且 （4）報(bào)文起息日=當(dāng)天工作日。人工判斷由高級(jí)人員進(jìn)行授權(quán)，只對(duì)特殊客戶特殊業(yè)務(wù)。自動(dòng)/人工解付根據(jù)分行匯入款解付對(duì)象分別為：下屬支行、在我行直接開戶的金融機(jī)構(gòu)、同城人行、同城中行、異地聯(lián)行。自動(dòng)解付的依據(jù)是（1）系統(tǒng)讀取相關(guān)報(bào)文 MT100、MT103 中的收款人帳號(hào)，判斷開戶支行， （2）SHE、SHOC、SHBP 等跟單托收業(yè)務(wù)讀取“我方登記簿”的支行信息， （3）光票托收業(yè)務(wù)，讀取“我方登記簿”的信息，轉(zhuǎn)入“光票托收入款處理” 。人工解付的根據(jù)解付對(duì)象分為劃入支行、轉(zhuǎn)入“光票托收入款處理” 、轉(zhuǎn)同城人行、轉(zhuǎn)同城中行、轉(zhuǎn)異地聯(lián)行、轉(zhuǎn)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)。如解付對(duì)象為同城人行、同城中行，系統(tǒng)需同時(shí)聯(lián)動(dòng)打印報(bào)文及“外幣付款憑證”/“外匯劃款憑證” 。如轉(zhuǎn)異地聯(lián)行則聯(lián)動(dòng)柜面系統(tǒng)匯出款業(yè)務(wù)。如無(wú)法解付轉(zhuǎn)入查詢查復(fù)業(yè)務(wù)功能。 業(yè)務(wù)處理 人工解付屏幕及欄位說明[刷新] 業(yè)務(wù)類型 賬戶行 幣種 筆數(shù)xxxxxxxx xxxxxxxxx AAA 9999 業(yè)務(wù)編號(hào) 起息日 借/貸 金額 業(yè)務(wù)處理類型xxxxxxxxxxxxxx YYYYMMDD A XXXX[打印列表] [顯示報(bào)文] [業(yè)務(wù)處理] [提交系統(tǒng)]功能鍵: [刷新]、 [打印列表] 、 [顯示報(bào)文] 、 [業(yè)務(wù)處理] 、 [提交系統(tǒng)]。屏幕欄位說明：欄位名稱 缺省值 輸入/輸出 類型 長(zhǎng)度 欄位說明業(yè)務(wù)類型 輸出 文字 3 待處理/待修改/待復(fù)核賬戶行 輸出 字符 11 SWIFT CODE 或自定義幣 種 輸出 字母 3 幣種35 / 112筆 數(shù) 輸出 數(shù)字 4 筆數(shù)業(yè)務(wù)編號(hào) 輸出 字符 16 相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)起息日 輸出 數(shù)字 8 起息日借/貸 輸出 字母 1 借/貸標(biāo)志金 額 輸出 數(shù)字 15 金額業(yè)務(wù)處理類型 反顯 字母 7 人工解付處理流程經(jīng)辦人員 處理“待處理” 、 “待修改”隊(duì)列的款項(xiàng)[刷新]后，顯示上半屏，經(jīng)辦人員根據(jù)分工雙擊某一行，下半屏顯示該業(yè)務(wù)類型下的明細(xì)。雙擊下半屏的某一行，對(duì)該筆款項(xiàng)處理，點(diǎn)擊[顯示報(bào)文]可以逐一察看相關(guān)的報(bào)文（在報(bào)文屏有[翻譯]、[打印]功能） ，點(diǎn)擊[業(yè)務(wù)處理]可以選取處理類別（如：本行客戶、轉(zhuǎn)同城中行、轉(zhuǎn)同城人行、轉(zhuǎn)聯(lián)行、待 HO 調(diào)整、查詢等，可以通過系統(tǒng)維護(hù)定義類型及相應(yīng)的會(huì)計(jì)核算處理） ，選擇后進(jìn)入不同的處理界面，經(jīng)[確認(rèn)]后返回本屏，處理完一批后[提交系統(tǒng)]則處理完畢，款項(xiàng)自動(dòng)進(jìn)入“待復(fù)核”隊(duì)列。復(fù)核人員 處理“待復(fù)核”隊(duì)列的款項(xiàng)[刷新]后，顯示上半屏，復(fù)核人員根據(jù)分工雙擊某一行，下半屏顯示該業(yè)務(wù)類型下的明細(xì)。雙擊下半屏的某一行，對(duì)該筆款項(xiàng)處理，點(diǎn)擊[顯示報(bào)文]可以逐一察看相關(guān)的報(bào)文（在報(bào)文屏有[翻譯]（翻譯電報(bào)碼） 、[打印]功能） ，點(diǎn)擊[業(yè)務(wù)處理]可以察看經(jīng)辦人員選擇的處理類別并輸入確認(rèn)重要欄位，經(jīng)[確認(rèn)]后返回本屏，處理完一批后[提交系統(tǒng)]則處理完畢，款項(xiàng)自動(dòng)根據(jù)業(yè)務(wù)處理類型進(jìn)行后續(xù)處理，并將分行會(huì)計(jì)核算信息傳入柜面系統(tǒng)。 業(yè)務(wù)處理類型說明本行客戶—填入機(jī)構(gòu)號(hào)。柜面系統(tǒng)根據(jù)機(jī)構(gòu)號(hào)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。轉(zhuǎn)同城中行—自動(dòng)反顯“中行提出”要素，經(jīng)辦人員可調(diào)整欄位，確認(rèn)后保存并自動(dòng)打印報(bào)文。復(fù)核人員通過后打印憑證，將報(bào)文及憑證交同城付款人員。柜面系統(tǒng)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算并列入“外幣付款憑證交易總量表” 、 “ 外幣付款憑證交易明細(xì)表”中，同城付款人員核對(duì)總表、明細(xì)表和報(bào)文、憑證。 （因柜面系統(tǒng)收付款人、摘要欄位有限，無(wú)法滿足需求，憑證打印放在外匯清算系統(tǒng)中，不送入柜面系統(tǒng)。 ）轉(zhuǎn)同城人行—自動(dòng)反顯“人行提出”要素，經(jīng)辦人員可調(diào)整欄位，確認(rèn)后保存并自動(dòng)打印報(bào)文。復(fù)核人員通過后打印憑證，將報(bào)文及憑證交同城付款人員。柜面系統(tǒng)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算并列入“同城票據(jù)交換提出清單” 、 “ 同城交換提出票據(jù)匯總”中，同城付款人員核對(duì)總表、明細(xì)表和報(bào)文、憑證。 （因柜面系統(tǒng)收付款人、摘要欄位有限，無(wú)法滿足需求，憑證打印放在外匯清算系統(tǒng)中，不送入柜面系統(tǒng)。 ）轉(zhuǎn)聯(lián)行—復(fù)核提交系統(tǒng)后，柜面系統(tǒng)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算并列入“匯出匯款”隊(duì)列。待 HO 調(diào)整—反向登記“我方登記簿”以便核對(duì)總行調(diào)帳。柜面系統(tǒng)會(huì)計(jì)核算。對(duì)外查詢—聯(lián)動(dòng) “查詢查復(fù)業(yè)務(wù)” ，歸入查詢隊(duì)列。 查詢查復(fù)業(yè)務(wù)流程 支行向分行查詢查復(fù)流程Business Flow Diagram 收到指令 作者: 審核人: 日期: 頁(yè)次:柜面系統(tǒng) 清 算 系 統(tǒng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要,錄入金額、起息日、編號(hào)、查詢查復(fù)內(nèi)容，經(jīng) A、B級(jí)授權(quán)向他行查詢/查復(fù)/退款生成報(bào)文我方登記簿37 / 112 分行向支行查詢查復(fù)流程Business Flow Diagram 收到指令 作者:蔣赟 審核人: 日期: 頁(yè)次:清 算 系 統(tǒng) Y N 分行向他行查詢/查復(fù)/退款支行查詢查復(fù)、他行查詢查復(fù)的處理根據(jù)、人工解付等功能聯(lián)動(dòng)本功能或直接進(jìn)入本功能，調(diào)用模版或以自由格式擬寫報(bào)文。經(jīng)辦、復(fù)核后，經(jīng)總經(jīng)理室審核，生成報(bào)文，送入報(bào)文收發(fā)功能。 其他業(yè)務(wù)處理 業(yè)務(wù)歸檔 如收到的電文不需要進(jìn)一步處理,按“歸檔”鍵，在登記簿中標(biāo)為已處理，無(wú)須進(jìn)一步處理。 解除關(guān)聯(lián) 如發(fā)現(xiàn)關(guān)聯(lián)出現(xiàn)錯(cuò)誤,則選中關(guān)聯(lián)錯(cuò)的 MT100、103 或MT20MT9MT202 記錄， 進(jìn)行“解除關(guān)聯(lián)”處理。從系統(tǒng)中選中該條記錄，并從“關(guān)聯(lián)”隊(duì)伍中“分離”出來，作為一筆獨(dú)立的業(yè)務(wù)報(bào)文清分收到他行查詢查復(fù) 轉(zhuǎn)支行報(bào)文登記報(bào)文登記支行查詢查復(fù)業(yè)務(wù)向他行查詢/查復(fù)/退款記入報(bào)文登記簿，解除關(guān)聯(lián)關(guān)系的兩筆記錄關(guān)聯(lián)標(biāo)志均設(shè)置為“否” 。 重建關(guān)聯(lián) 用于兩筆有關(guān)聯(lián)關(guān)系的業(yè)務(wù)重新建立關(guān)聯(lián)。兩筆業(yè)務(wù)的金額差額、起息日差額超過了[可能關(guān)聯(lián)參數(shù)表]中設(shè)置的差額，業(yè)務(wù)編號(hào)和相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)也不一定一致。 重建關(guān)聯(lián)的兩筆業(yè)務(wù)中必須滿足以下條件：1）幣種必須一致；2）帳戶行必須一致；3）收付關(guān)系必須一致；4）其中一筆必須是未勾銷、未解付（記帳） 。 操作方法是：先找到第一筆，選擇“重建關(guān)聯(lián)” ，系統(tǒng)提示選擇第二筆，選擇“重建關(guān)聯(lián)” 。 處理關(guān)聯(lián)和差異關(guān)系按收到指令中的人工關(guān)聯(lián)性判斷處理。 出錯(cuò)處理 清算業(yè)務(wù)的錯(cuò)誤分為：清算資料來源的錯(cuò)誤及清算處理過程中的操作錯(cuò)誤。 如一筆業(yè)務(wù)同時(shí)發(fā)生了以上兩類錯(cuò)誤，則必須先處理完操作錯(cuò)誤，將該筆業(yè)務(wù)處理成未處理時(shí)的狀態(tài)，再對(duì)資料來源錯(cuò)誤進(jìn)行修改、刪除或查詢。凡出錯(cuò)處理，必須經(jīng)較高級(jí)別操作人員授權(quán)方可通過。39 / 112第 6 章匯出匯款1．清算系統(tǒng)自動(dòng)不落地對(duì)外發(fā)出 SWIFT 電文。2．匯出匯款頭寸申報(bào) 由分行負(fù)責(zé)掌握自動(dòng)申報(bào)與人工申報(bào)相結(jié)合。(詳見頭寸申報(bào))3．清算系統(tǒng)登記我方登記簿 第 7 章綜合業(yè)務(wù)查詢/統(tǒng)計(jì) 整批業(yè)務(wù)查詢 屏幕01 畫面綜合業(yè)務(wù)查詢及處理屏 借 記 勾 查 退 報(bào)文類型 發(fā)報(bào)行 帳戶行 業(yè)務(wù)編號(hào) 幣種 起息日 金額 貸 帳 銷 詢 款 XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B BXXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD B B B B B 查詢條件 發(fā)報(bào)行:[XXXXXXXXX] 帳戶行[XXXXXXXXX] 業(yè)務(wù)參考號(hào):[XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX]幣 種:[XXX] 起息日:[YYMMDD]—[YYMMDD] 金額:[]借貸標(biāo)志:[D/C] 勾銷標(biāo)志:[Y/N] 記帳標(biāo)志:[Y/N] 查詢標(biāo)志:[X]退款標(biāo)志