北京恒天財富投資管理有限公司商業(yè)計劃書(編輯修改稿)
2024-08-30 01:24 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 力，不斷探索以客戶為中心的經(jīng)營模式，努力為客戶提供優(yōu)質(zhì)穩(wěn)定的服務(wù)。截至2010年12月底，陽光人壽年度保費收入突破150億元，達(dá)到257億元，行業(yè)排名第八位，總資產(chǎn)突破400億元。目前陽光人壽已有23家分公司開業(yè)運營，三四級分支機(jī)構(gòu)300余家。三、中宏保險： 中宏人壽保險有限公司是國內(nèi)首家中外合資人壽保險公司，由加拿大宏利人壽保險（國際）有限公司和中國對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托投資公司（中化公司核心成員）合資組建。公司于1996年11月26日在上海正式成立，時任中國總理李鵬先生和時任加拿大總理克雷蒂安先生蒞臨開業(yè)典禮，并主持剪彩儀式。 宏利人壽保險（國際）有限公司是宏利金融集團(tuán)屬下的成員公司。成立于1887年的宏利金融是加拿大主要的財經(jīng)服務(wù)企業(yè)，業(yè)務(wù)遍布全球19個國家和地區(qū)，并獲得“國際標(biāo)準(zhǔn)普爾”授予“AAA”評級。繼完成加拿大歷史上最大一宗跨國合并交易，成功實施對美國恒康金融服務(wù)有限公司的合并，宏利金融成為加拿大第一、世界第三大的壽險公司。截止到2007年12月31日，公司在美國境內(nèi)的有效壽險保單保額達(dá)到了34,000億美元，使其一舉成為美國最大壽險公司。目前，美國宏利集團(tuán)服務(wù)于全球70,000,000多名客戶，并為財富500強(qiáng)中排名前100位的90多家公司提供服務(wù)。四、華泰保險： 華泰人壽保險股份有限公司（簡稱“華泰人壽”）是一家由國內(nèi)外實力雄厚的金融保險集團(tuán)和知名企業(yè)發(fā)起設(shè)立的全國性壽險公司，股東投入資金超過20億元。公司于2005年正式開業(yè)，總部設(shè)在北京，目前已經(jīng)在北京、浙江、四川、江蘇、山東、上海、河南、福建、湖南、廣東、江西、內(nèi)蒙古（籌）等省市開設(shè)了兩百余家分支機(jī)構(gòu)和營業(yè)網(wǎng)點。華泰人壽的主要股東華泰保險集團(tuán)股份有限公司，是國內(nèi)九大保險集團(tuán)之一；另一主要股東美國安達(dá)集團(tuán)（ACE Group）， 是全球最大的財產(chǎn)險、責(zé)任險及再保險公司之一，被《福布斯》雜志評為130家全球業(yè)績最佳企業(yè)之一。（除上述保險公司外，目前在談的保險公司還包括新華保險、太平保險。）（信托、證券合作方簡介暫略）（三）目標(biāo)市場和目標(biāo)客戶群 目標(biāo)市場按地域特點分為三區(qū)：立足于霞山區(qū)、開發(fā)區(qū)、赤坎區(qū)，輻射湛江周邊縣城，茂名、陽江等粵西周邊城市則是潛在開發(fā)市場。主力目標(biāo)客戶特征：有一定資金積累的中產(chǎn)家庭，家庭資產(chǎn)不低于50萬，家庭核心人物年紀(jì)在3060歲、有一定閑置資金、但缺乏專業(yè)理財知識、不善于利用閑置資產(chǎn)，交由太太掌管或存在銀行，或有失敗的投資經(jīng)歷（股票）。主力目標(biāo)客戶類型：中小企業(yè)中層領(lǐng)導(dǎo)、小商戶老板、中層以上公務(wù)員、律師、高收入退休老人、國企部門人員、改革致富農(nóng)民、醫(yī)生、官太太、老板太太、高收入行業(yè)精英（有待陸續(xù)增加）次要目標(biāo)客戶特征：有意通過理財實現(xiàn)家庭資產(chǎn)增值的中低收入家庭；手頭閑置資產(chǎn)較多，無暇進(jìn)行資產(chǎn)再投資的富有家庭。次要目標(biāo)客戶類型：各類企業(yè)主、上層官員、準(zhǔn)置業(yè)者、家庭月入4000以下工薪族、個體小商販、城中村原居民（有待陸續(xù)增加）影響力中心及轉(zhuǎn)介紹人類型：保險代理人、銀行職員、物業(yè)管理處人員、居委會人員、企業(yè)主及高管、消費場所負(fù)責(zé)人、地產(chǎn)中介經(jīng)紀(jì)人、各類商會主理人、寺廟神職人員（有待陸續(xù)增加）（四）業(yè)務(wù)盈利點分析 以下盈利點為項目運作磨合期半年后的預(yù)期結(jié)果，項目運營前半年為鋪墊期，公司整體利潤收入預(yù)虧。（1）主要盈利：信托項目開發(fā)、發(fā)行，證券類產(chǎn)品盈利（暫略）、（2）主要盈利：通過引導(dǎo)客戶經(jīng)常性進(jìn)行黃金、白銀買賣交易，賺取其中的手續(xù)費。（后期可能增加期貨交易） 盈利預(yù)測：交易費單邊收取9元/盎司（其中2元工行手續(xù)費+7元點差；，空倉不收倉息）經(jīng)營半年后，培養(yǎng)有效客戶130150人以上，預(yù)計月收入得到2000030000元。（3）主要盈利：通過為理財客戶制訂家庭理財計劃，引
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