北京恒天財(cái)富投資管理有限公司商業(yè)計(jì)劃書(shū)(編輯修改稿)
2024-08-30 01:24 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 力，不斷探索以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)模式，努力為客戶提供優(yōu)質(zhì)穩(wěn)定的服務(wù)。截至2010年12月底，陽(yáng)光人壽年度保費(fèi)收入突破150億元，達(dá)到257億元，行業(yè)排名第八位，總資產(chǎn)突破400億元。目前陽(yáng)光人壽已有23家分公司開(kāi)業(yè)運(yùn)營(yíng)，三四級(jí)分支機(jī)構(gòu)300余家。三、中宏保險(xiǎn)： 中宏人壽保險(xiǎn)有限公司是國(guó)內(nèi)首家中外合資人壽保險(xiǎn)公司，由加拿大宏利人壽保險(xiǎn)（國(guó)際）有限公司和中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托投資公司（中化公司核心成員）合資組建。公司于1996年11月26日在上海正式成立，時(shí)任中國(guó)總理李鵬先生和時(shí)任加拿大總理克雷蒂安先生蒞臨開(kāi)業(yè)典禮，并主持剪彩儀式?！ 『昀藟郾ｋU(xiǎn)（國(guó)際）有限公司是宏利金融集團(tuán)屬下的成員公司。成立于1887年的宏利金融是加拿大主要的財(cái)經(jīng)服務(wù)企業(yè)，業(yè)務(wù)遍布全球19個(gè)國(guó)家和地區(qū)，并獲得“國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)普爾”授予“AAA”評(píng)級(jí)。繼完成加拿大歷史上最大一宗跨國(guó)合并交易，成功實(shí)施對(duì)美國(guó)恒康金融服務(wù)有限公司的合并，宏利金融成為加拿大第一、世界第三大的壽險(xiǎn)公司。截止到2007年12月31日，公司在美國(guó)境內(nèi)的有效壽險(xiǎn)保單保額達(dá)到了34,000億美元，使其一舉成為美國(guó)最大壽險(xiǎn)公司。目前，美國(guó)宏利集團(tuán)服務(wù)于全球70,000,000多名客戶，并為財(cái)富500強(qiáng)中排名前100位的90多家公司提供服務(wù)。四、華泰保險(xiǎn)： 華泰人壽保險(xiǎn)股份有限公司（簡(jiǎn)稱“華泰人壽”）是一家由國(guó)內(nèi)外實(shí)力雄厚的金融保險(xiǎn)集團(tuán)和知名企業(yè)發(fā)起設(shè)立的全國(guó)性壽險(xiǎn)公司，股東投入資金超過(guò)20億元。公司于2005年正式開(kāi)業(yè)，總部設(shè)在北京，目前已經(jīng)在北京、浙江、四川、江蘇、山東、上海、河南、福建、湖南、廣東、江西、內(nèi)蒙古（籌）等省市開(kāi)設(shè)了兩百余家分支機(jī)構(gòu)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。華泰人壽的主要股東華泰保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司，是國(guó)內(nèi)九大保險(xiǎn)集團(tuán)之一；另一主要股東美國(guó)安達(dá)集團(tuán)（ACE Group）， 是全球最大的財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)及再保險(xiǎn)公司之一，被《福布斯》雜志評(píng)為130家全球業(yè)績(jī)最佳企業(yè)之一。（除上述保險(xiǎn)公司外，目前在談的保險(xiǎn)公司還包括新華保險(xiǎn)、太平保險(xiǎn)。）（信托、證券合作方簡(jiǎn)介暫略）（三）目標(biāo)市場(chǎng)和目標(biāo)客戶群 目標(biāo)市場(chǎng)按地域特點(diǎn)分為三區(qū)：立足于霞山區(qū)、開(kāi)發(fā)區(qū)、赤坎區(qū)，輻射湛江周邊縣城，茂名、陽(yáng)江等粵西周邊城市則是潛在開(kāi)發(fā)市場(chǎng)。主力目標(biāo)客戶特征：有一定資金積累的中產(chǎn)家庭，家庭資產(chǎn)不低于50萬(wàn)，家庭核心人物年紀(jì)在3060歲、有一定閑置資金、但缺乏專業(yè)理財(cái)知識(shí)、不善于利用閑置資產(chǎn)，交由太太掌管或存在銀行，或有失敗的投資經(jīng)歷（股票）。主力目標(biāo)客戶類型：中小企業(yè)中層領(lǐng)導(dǎo)、小商戶老板、中層以上公務(wù)員、律師、高收入退休老人、國(guó)企部門(mén)人員、改革致富農(nóng)民、醫(yī)生、官太太、老板太太、高收入行業(yè)精英（有待陸續(xù)增加）次要目標(biāo)客戶特征：有意通過(guò)理財(cái)實(shí)現(xiàn)家庭資產(chǎn)增值的中低收入家庭；手頭閑置資產(chǎn)較多，無(wú)暇進(jìn)行資產(chǎn)再投資的富有家庭。次要目標(biāo)客戶類型：各類企業(yè)主、上層官員、準(zhǔn)置業(yè)者、家庭月入4000以下工薪族、個(gè)體小商販、城中村原居民（有待陸續(xù)增加）影響力中心及轉(zhuǎn)介紹人類型：保險(xiǎn)代理人、銀行職員、物業(yè)管理處人員、居委會(huì)人員、企業(yè)主及高管、消費(fèi)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人、地產(chǎn)中介經(jīng)紀(jì)人、各類商會(huì)主理人、寺廟神職人員（有待陸續(xù)增加）（四）業(yè)務(wù)盈利點(diǎn)分析 以下盈利點(diǎn)為項(xiàng)目運(yùn)作磨合期半年后的預(yù)期結(jié)果，項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)前半年為鋪墊期，公司整體利潤(rùn)收入預(yù)虧。（1）主要盈利：信托項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、發(fā)行，證券類產(chǎn)品盈利（暫略）、（2）主要盈利：通過(guò)引導(dǎo)客戶經(jīng)常性進(jìn)行黃金、白銀買賣交易，賺取其中的手續(xù)費(fèi)。（后期可能增加期貨交易） 盈利預(yù)測(cè)：交易費(fèi)單邊收取9元/盎司（其中2元工行手續(xù)費(fèi)+7元點(diǎn)差；，空倉(cāng)不收倉(cāng)息）經(jīng)營(yíng)半年后，培養(yǎng)有效客戶130150人以上，預(yù)計(jì)月收入得到2000030000元。（3）主要盈利：通過(guò)為理財(cái)客戶制訂家庭理財(cái)計(jì)劃，引
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