跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算培訓銀行部分(編輯修改稿)
2025-08-28 14:15 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 填報在 《 金融機構(gòu)存放和拆放業(yè)務(wù)申報表 》 中，將人民幣賬戶數(shù)據(jù)填報在 《 銀行非居民人民幣賬戶余額及變動表 》 中。 ? 境內(nèi)結(jié)算銀行向境外企業(yè)提供人民幣貿(mào)易融資服務(wù)時，應(yīng)進行金融機構(gòu)對境外資產(chǎn)負債及損益申報。 貿(mào)易真實性審核 五、相關(guān)外債登記管理問題 ? 跨境貿(mào)易項下涉及的居民對非居民的人民幣負債指預(yù)收貨款和延期付款。 ? 對于存在預(yù)收貨款和延期付款業(yè)務(wù)的企業(yè)，應(yīng)登錄國家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺的貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)辦理外債登記，但不納入現(xiàn)行外匯預(yù)收延付比例管理。 跨境清算和結(jié)算 一、兩種清算模式 ? 清算行模式：通過香港、澳門地區(qū)人民幣業(yè)務(wù)清算行進行人民幣資金的跨境結(jié)算和清算。 ? 代理行模式：通過境內(nèi)商業(yè)銀行代理境外商業(yè)銀行進行人民幣資金的跨境結(jié)算和清算。 跨境清算和結(jié)算 二、清算行模式下的資金清算渠道 ? 香港人民幣業(yè)務(wù)清算行作為直接參與者，以直聯(lián)方式通過深圳接入中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)。 ? 境外人民幣業(yè)務(wù)參加銀行作為香港人民幣業(yè)務(wù)清算行所屬間接參與者，接入中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)。 ? 境內(nèi)、外銀行之間的人民幣資金清算和結(jié)算直接通過中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)“點對點”處理。 跨境清算和結(jié)算 三、中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)報文使用 ? 2022年 9月，中國人民銀行對中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)進行升級換版后，使用專用業(yè)務(wù)報文辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。 ? 境內(nèi)企業(yè)對境外企業(yè)的出口貿(mào)易結(jié)算，使用匯兌支付報文（ CMT100） “ 60——出口貿(mào)易結(jié)算 ” ? 境內(nèi)企業(yè)對境外企業(yè)的進口貿(mào)易結(jié)算，使用匯兌支付報文（ CMT100） “ 62——進口貿(mào)易結(jié)算 ”業(yè)務(wù)種類。 跨境清算和結(jié)算 四、清算行模式下賬戶的管理和使用 ? 境內(nèi)企業(yè)在境內(nèi)銀行的結(jié)算賬戶，可以是基本存款賬戶，也可以是一般結(jié)算賬戶，遵照 《 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法 》 等相關(guān)制度管理和使用。 ? 境外企業(yè)在境外銀行的人民幣賬戶，參照當?shù)叵嚓P(guān)法規(guī)管理和使用。 跨境清算和結(jié)算 五、清算行模式特點 ? 賬戶安排。充分利用現(xiàn)有賬戶資源開展資金清算，操作便利。 ? 資金清算。依托中國人民銀行自主建設(shè)運行的中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)，實時匯劃，即時入賬，銀行間資金由中國人民銀行清算，整個過程安全、高效。 跨境清算和結(jié)算 五、清算行模式特點（續(xù)） ? 業(yè)務(wù)管理。中國人民銀行深圳市中心支行與香港金融管理局密切合作，建立定期溝通協(xié)調(diào)機制，能夠及時跟進有關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展，研究解決銀行在辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)中遇到的問題，暢通清算行模式資金清算安排。 ? 信息監(jiān)測。資金匯劃信息集中通過中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)，便于監(jiān)測、分析和統(tǒng)計。 跨境清算和結(jié)算 五、清算行模式特點（續(xù)） ? 對境內(nèi)銀行而言，實現(xiàn)了對跨境收付業(yè)務(wù)和境內(nèi)收付業(yè)務(wù)的統(tǒng)一處理，國際結(jié)算和境內(nèi)結(jié)算均可通過現(xiàn)代化支付系統(tǒng)處理，簡化業(yè)務(wù)流程，減少業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，降低銀行和企業(yè)成本。 ? 企業(yè)資金 “ 點對點 ” 劃轉(zhuǎn)，實時清算直接入賬。同時，境內(nèi)外銀行可以通過現(xiàn)代化支付系統(tǒng)實時查詢資金入賬情況，便于管理跟進。 購售、融資與拆借 一、人民幣鋪底資金 ? 鋪底資金是跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的備付資金，目的是保證境外參加行有足夠資金用于跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算。 ? 鋪底資金沒有具體額度要求，其設(shè)定屬于境內(nèi)代理行與境外參加行之間的經(jīng)濟行為。境內(nèi)代理行可根據(jù)境外參加行信用評級、業(yè)務(wù)量、流動性管理需要等提出鋪底資金要求，甚至可定為零。 ? 當境外參加行無足夠人民幣資金滿足鋪底資金要求時，可以用外匯向境內(nèi)代理行兌換。 購售、融資與拆借 二、人民幣購售 ? 境內(nèi)代理銀行可以向境外參加銀行出售人民幣資金，也可以從境外參加銀行買回人民幣資金 。 ? 人民幣購售日終凈額是境內(nèi)代理銀行當日向所有境外參加銀行售出人民幣資金和從所有境外參加銀行買回人民幣資金軋差后的金額，該金額按年度雙向累計后不得超出人民銀行所確定的人民幣購售規(guī)模。 購售、融資與拆借 二、 人民幣購售（續(xù)） ? 購售限額實行總對總管理，即人民銀行總行為商業(yè)銀行總行設(shè)定總量進行控制。 ? 試點地區(qū)銀行申請人民幣購售額度應(yīng)同時滿足以下四個條件： ?已接入人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)； ?已建立人民幣購售臺賬； ?已開立人民幣同業(yè)往來賬戶； ?已開展結(jié)算業(yè)務(wù)。 購售、融資與拆借 二、人民幣購售（續(xù)） ? 境內(nèi)代理銀行為境外參加銀行辦理的人民幣購售交易不納入外匯局結(jié)售匯綜合頭寸管理，相應(yīng)的人民幣頭寸可在銀行間外匯市場平盤。 購售、融資與拆借 三、人民幣賬戶融資 ? 境內(nèi)代理銀行可以為境外參加行提供同業(yè)拆借、賬戶透支、債券回購、同業(yè)借款等賬戶融資品種。境內(nèi)代理銀行對境外參加銀行進行資金融出的同時，也可以從境外參加銀行融入資金。 ? 境內(nèi)代理銀行對境外參
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