【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 、 全面預(yù)算管理 可以編制中短期的財(cái)務(wù)計(jì)劃，包括資產(chǎn)負(fù)債計(jì)劃、保費(fèi)收入計(jì)劃、賠付支出計(jì)劃、利潤(rùn)計(jì)劃、資金計(jì)劃、費(fèi)用計(jì)劃、設(shè)備計(jì)劃、人力計(jì)劃、損益計(jì)劃等。全面預(yù)算管理系統(tǒng)可以在經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行全面控制，以確保實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在預(yù)算內(nèi)協(xié)調(diào)有序進(jìn)行，確保預(yù)算目標(biāo)的最終實(shí)現(xiàn)。 異地網(wǎng)上報(bào)賬管理 引入審批流平臺(tái)，完成異地網(wǎng)上展業(yè)費(fèi)用、管理費(fèi)用等跨地域、跨機(jī)構(gòu)的處理，處理完畢后，能通過(guò)集中資金管理系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)接口完成資金的給付。 成本管理 管理最大的特征是權(quán)變，在同一個(gè)企業(yè)、不同的企業(yè)生命階段、不同的管理層、不同的外部環(huán)境等都會(huì)帶來(lái)管理方式、方法的轉(zhuǎn)變。實(shí)施作業(yè)成本，它與傳統(tǒng)的成本核算方法有很大的區(qū)別，作業(yè)成本的成功實(shí)施是基于成功地抽象保險(xiǎn)公司的作業(yè)鏈，優(yōu)化價(jià)值鏈，消除不增值的作業(yè)，從而與管理本身形成良性的互動(dòng)，它不再是與管理割裂的去看待成本。 系統(tǒng)具備高度的可配置能力以適應(yīng)變化，如針對(duì)成本要素、成本對(duì)象、成本動(dòng)因、作業(yè)中心、作業(yè)、成本分配標(biāo)準(zhǔn)、成本分配路徑等內(nèi)容的自定義。 成本計(jì)算的基本過(guò)程： ① 定義和確認(rèn)主要作業(yè)。 ② 定義和確認(rèn)成本動(dòng)因。 ③ 歸集成本期間資源耗費(fèi)（即期間全部成本）到作業(yè)中心。 ④ 歸集各作業(yè)中心、各單項(xiàng)作業(yè)的總成本。 ⑤ 成本動(dòng)因的單位成本。 ⑥ 計(jì)算各成本對(duì)象的成本。 商業(yè)智能在財(cái)務(wù)領(lǐng)域的運(yùn)用 建立數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)以及聯(lián)機(jī)分析處理系統(tǒng)，滿足財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域越來(lái)越多、越來(lái)越復(fù)雜的統(tǒng)計(jì)、分析、預(yù)測(cè)需求。它在保持現(xiàn)有應(yīng)用系統(tǒng)功能的基礎(chǔ)上，充分利用保險(xiǎn)公司的各種數(shù)據(jù)源，包括業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、再保數(shù)據(jù)、計(jì)劃數(shù)據(jù)等，對(duì)其進(jìn)行面向主題的信息重組，將其轉(zhuǎn)移到數(shù)據(jù)立方體中；并在該數(shù)據(jù)立方體的基礎(chǔ)上建立面向最終用戶的統(tǒng)計(jì)分析系統(tǒng)和靈活查詢系統(tǒng)。通過(guò)該系統(tǒng)，用戶可以從各種不同的維度對(duì)財(cái)務(wù)相關(guān)領(lǐng)域進(jìn)行深層次的統(tǒng)計(jì)和分析，以供決策分析。 集中清算管理 系統(tǒng)采取差額清算的方法，提供多級(jí)清算管理，全面支持集團(tuán)運(yùn)用，能夠有力支撐全國(guó)通保通賠業(yè)務(wù)的開展。 當(dāng)發(fā)生營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)間本代它或它代本業(yè)務(wù)后，系統(tǒng)在當(dāng)天營(yíng)業(yè)結(jié)束后能自動(dòng)完成保費(fèi)收入、手續(xù)費(fèi)收入、給付、賠付等的機(jī)構(gòu)間清算，并通過(guò)與會(huì)計(jì)系統(tǒng)的接口自動(dòng)生成相關(guān)憑證予以記帳。 能完成統(tǒng)一機(jī)構(gòu)不同帳戶間的清算，并將清算匯總結(jié)果及清單傳至集中資金管理系統(tǒng)，減少異地匯劃的筆數(shù)，降低公司財(cái)務(wù)費(fèi)用。 集中資金管理 按照收支兩條線的原則，實(shí)現(xiàn)全集團(tuán)資金集中管理，實(shí)現(xiàn)資金的實(shí)際流動(dòng)與賬面流動(dòng)間的最優(yōu)平衡，所有收入類資金全部上劃總公司，各級(jí)機(jī)構(gòu)的備付金、費(fèi)用準(zhǔn)備金等頭寸原則上實(shí)行層層撥劃。 總公司會(huì)在集中資金管理系統(tǒng)中為分支機(jī)構(gòu)開立內(nèi)部帳戶，系統(tǒng)支持對(duì)上劃資金予以計(jì)息處理，系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)間往來(lái)通過(guò)各機(jī)構(gòu)的內(nèi)部帳戶余額的增減變化進(jìn)行反映。 實(shí)現(xiàn)從收入的產(chǎn)生、資金的上劃到催收、賬齡分析、罰息等全過(guò)程監(jiān)控管理，系統(tǒng)在每日營(yíng)業(yè)結(jié)束后會(huì)從保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中取得當(dāng)天各機(jī)構(gòu)保費(fèi)收入總額，并形成應(yīng)收單，分支機(jī)構(gòu)收入上劃完畢后，系統(tǒng)按天做余額核銷，并可根據(jù)賬齡規(guī)則作賬齡分析，出具催收單及罰息。 通過(guò)用友與銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)的接口，可以方便地實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程帳戶操作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的資金監(jiān)控。 保險(xiǎn)投資管理 系統(tǒng)功能： 各類證券品種投資收益、成本核算 各類國(guó)債品種投資價(jià)差收入、利息收入的核算 自動(dòng)計(jì)提國(guó)債利息收益 跌價(jià)準(zhǔn)備金計(jì)提、沖回處理 開放式、封閉式證券投資基金買賣收益及成本核算 活期存款、定期存款投資的利息計(jì)提 按險(xiǎn)種的證券投資資產(chǎn)估值核算 提供按資金用途分險(xiǎn)種的投資組合分析 提供每日及時(shí)的資產(chǎn)浮動(dòng)盈虧狀況分析 提供每日資金頭寸及資金流動(dòng)狀況分析 持倉(cāng)量、止損點(diǎn)預(yù)警 投資績(jī)效的歸因分析 1 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)一體化 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)一體化方案以實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)一體化為目標(biāo)，按照以保單為中心的核算模式，滿足財(cái)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)全面及時(shí)追蹤的需求，滿足分險(xiǎn)種、分渠道、分經(jīng)營(yíng)單位核算的需要，并且分離業(yè)務(wù)活動(dòng)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)管理分析數(shù)據(jù)，規(guī)范會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理，并能夠?qū)I(yè)務(wù)核算系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)加載到數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中。在數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的基礎(chǔ)上，使用OLAP工具創(chuàng)建多維數(shù)據(jù)集，多角度、多層次地對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的各個(gè)指標(biāo)進(jìn)行分析，提高綜合統(tǒng)計(jì)分析能力。移動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)解決方案解決方案概述近年來(lái)隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)水平的持續(xù)攀升，國(guó)內(nèi)的保險(xiǎn)公司也取得了迅猛的業(yè)務(wù)發(fā)展，但是在國(guó)內(nèi)同業(yè)和國(guó)外保險(xiǎn)列強(qiáng)的激烈競(jìng)爭(zhēng)下，各家保險(xiǎn)公司都在想方設(shè)法的尋找更具競(jìng)爭(zhēng)力的營(yíng)銷和服務(wù)手段。保險(xiǎn)公司希望能構(gòu)造一個(gè)基于移動(dòng)應(yīng)用的銷售支持平臺(tái)，能隨時(shí)隨地給業(yè)務(wù)人員提供一個(gè)很好的銷售支持工具，能夠讓他們能更好地掌握公司的產(chǎn)品，向客戶更好地宣傳推廣保險(xiǎn)產(chǎn)品，既而提高保險(xiǎn)銷售服務(wù)水平，提升客戶滿意度，擴(kuò)大企業(yè)業(yè)務(wù)量，增強(qiáng)市場(chǎng)占有率。適用行業(yè)及需求適用行業(yè)：保險(xiǎn)行業(yè)適用需求： 查詢公司各類險(xiǎn)種，快速進(jìn)行產(chǎn)品組合，有針對(duì)性的為客戶提供切身服務(wù)；快速查詢保單信息，查勘現(xiàn)場(chǎng)情況，根據(jù)客戶投保險(xiǎn)種給予相應(yīng)的賠付適用人群：代理人、理賠人員及保險(xiǎn)公司客戶客戶收益利用移動(dòng)運(yùn)營(yíng)商的無(wú)線通信網(wǎng)絡(luò)、結(jié)合移動(dòng)應(yīng)用平臺(tái)，與公司固有業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行集成，共同向員工提供各種與保險(xiǎn)相關(guān)的移動(dòng)應(yīng)用服務(wù)。移動(dòng)應(yīng)用服務(wù)通過(guò)對(duì)公司現(xiàn)有業(yè)務(wù)的應(yīng)用進(jìn)行整合，為使用人員提供統(tǒng)一的接入平臺(tái)、統(tǒng)一認(rèn)證體系、移動(dòng)的信息互動(dòng)通道和安全的信息交互通道。該應(yīng)用服務(wù)面向營(yíng)銷人員與理賠服務(wù)人員，具備鮮明的特點(diǎn)：系統(tǒng)快速、可靠和低運(yùn)行成本，使用方便且功效顯著個(gè)性化適應(yīng)不同的用戶，支持多種電信服務(wù)網(wǎng)路和終端設(shè)備安全性：數(shù)據(jù)加密、數(shù)據(jù)壓縮、VPN、HTTPS、SSL集成能力：支持與企業(yè)現(xiàn)有管理信息系統(tǒng)快速集成的能力 長(zhǎng)期以來(lái)，保險(xiǎn)代理人的專業(yè)形象一直未能得到真正體現(xiàn)，在今天顧問(wèn)咨詢式營(yíng)銷大行其道的時(shí)代，落后的辦公手段在很大程度上影響了代理人的工作效率和專業(yè)化形象。針對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)工作移動(dòng)性、產(chǎn)品多樣性等特點(diǎn)，移動(dòng)應(yīng)用平臺(tái)采用當(dāng)今世界流行的Android智能手機(jī)作為載體，有了它，營(yíng)銷人員不必?cái)y帶大量保險(xiǎn)條款、費(fèi)率手冊(cè)和客戶資料出門展業(yè)，可充分展示保險(xiǎn)代理人的專業(yè)化形象，幫助展開顧問(wèn)式行銷，實(shí)現(xiàn)了“一機(jī)在手，盡顯神通”的強(qiáng)大威力，十分適合保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的工作特點(diǎn)。方案示意移動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，技術(shù)方案如上圖所示。系統(tǒng)分為4層結(jié)構(gòu)。第一層：前臺(tái)功能層，可以支持Web、智能手機(jī)終端操作。第二層：系統(tǒng)支撐組件庫(kù)，功能與中間件的功能類似。預(yù)留標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)接口，保證各功能模塊之間的信息通信并獲得共用的數(shù)據(jù)信息。為了支撐第一層的業(yè)務(wù)功能，該層保存有移動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)獨(dú)立的數(shù)據(jù)庫(kù)。第三層：數(shù)據(jù)服務(wù)層，該層主要功能是面向外圍系統(tǒng)的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換、同步。第四層：接口層，由跨系統(tǒng)的接口程序組成。適用產(chǎn)品本解決方案適用于以下智能手機(jī)平臺(tái)：Android iOSWP7 服務(wù)目錄及內(nèi)容移動(dòng)終端功能： 移動(dòng)投保系統(tǒng)功能包括：公司介紹、保險(xiǎn)資料、個(gè)人介紹、新增計(jì)劃書、維護(hù)計(jì)劃書、利益演示、新增投保單、維護(hù)投保單、查詢投保單。公司介紹通過(guò)該模塊可以向客戶展示公司的簡(jiǎn)略信息。包括：文字信息、圖片信息和視頻信息的展示。保險(xiǎn)資料通過(guò)保險(xiǎn)資料模塊可以向客戶展示公司的各種產(chǎn)品資料，讓客戶對(duì)公司各個(gè)險(xiǎn)種有直觀認(rèn)識(shí)，以便于客戶更好的選擇適合自己的保險(xiǎn)。個(gè)人介紹通過(guò)個(gè)人介紹模塊，代理人可以對(duì)客戶展示自己的履歷，讓客戶熟悉代理人，從而建立客戶對(duì)該代理人的信任，樹立客戶購(gòu)買保險(xiǎn)的信心。新增計(jì)劃書、維護(hù)計(jì)劃書在新增計(jì)劃書和維護(hù)計(jì)劃書模塊，可以給客戶量身訂制和調(diào)整投保計(jì)劃，而且投保計(jì)劃可以直接轉(zhuǎn)成正式保單。利益演示當(dāng)保險(xiǎn)代理人接觸客戶，進(jìn)入業(yè)務(wù)說(shuō)明階段后，常常要對(duì)客戶進(jìn)行條款講解，保費(fèi)計(jì)算和收益展示。通過(guò)該模塊，代理人可以輕松的進(jìn)行保險(xiǎn)費(fèi)用計(jì)算，費(fèi)率試算，計(jì)算客戶若干年后應(yīng)得年金和紅利等。新增投保單、維護(hù)投保單和查詢投保單通過(guò)投保單模塊可以在現(xiàn)場(chǎng)為客戶進(jìn)行投保單的制訂、調(diào)整和查詢。移動(dòng)理賠系統(tǒng)的功能包括：理賠受理、問(wèn)題件、事中控制、理賠調(diào)查、綜合查詢、附件上傳、知識(shí)庫(kù)及GPS坐標(biāo)采集。理賠受理理賠受理分為報(bào)案受理和索賠受理。報(bào)案受理可根據(jù)條件檢索出客戶信息，并可根據(jù)客戶基本信息和客戶的保單信息對(duì)該客戶新建報(bào)案信息。索賠受理可根據(jù)條件檢出出客戶信息和客戶報(bào)案信息，并可根據(jù)客戶的報(bào)案信息新建索賠申請(qǐng)。問(wèn)題件在問(wèn)題件模塊，可以查看問(wèn)題件的詳細(xì)信息（如：客戶基本信息、保單信息、報(bào)案信息、索賠信息登錄）并可以針對(duì)該問(wèn)題件提出意見。事中控制在事中控制模塊，可以根據(jù)客戶的基本信息、保單信息、報(bào)案信息等進(jìn)行事中控制信息和意見的填寫。理賠調(diào)查在理賠調(diào)查模塊，可以對(duì)客戶的理賠信息進(jìn)行調(diào)查，可以查看歷史調(diào)查信息及錄入調(diào)查信息。綜合查詢?cè)诰C合查詢模塊，可以保單、理賠、索賠、影像資料等進(jìn)行分類查詢，并可查看詳細(xì)信息。附件上傳在附件上傳模塊，可以針對(duì)客戶的事中控制、問(wèn)題件、醫(yī)保通件和索賠信息上傳視頻、音頻、照片等附件（支持實(shí)時(shí)拍攝和上傳已有文件）。知識(shí)庫(kù)可以通過(guò)知識(shí)庫(kù)模塊查看公司知識(shí)庫(kù)中的信息，可以快速了解公司產(chǎn)品，協(xié)助解決問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)知識(shí)共享等等。GPS位置信息通報(bào)移動(dòng)終端設(shè)備內(nèi)嵌GPS定位設(shè)備，可以隨時(shí)定位跟蹤到用戶的具體位置。每隔固定時(shí)間（30秒或1分鐘）系統(tǒng)即可定位一次并刷新記錄在本地?cái)?shù)據(jù)庫(kù)中，系統(tǒng)可以設(shè)定自動(dòng)向移動(dòng)服務(wù)中心發(fā)送當(dāng)前用戶的位置信息（經(jīng)緯度），具體的時(shí)間間隔可以設(shè)定。另外用戶還可以手動(dòng)更新位置信息并發(fā)送到后臺(tái)中心系統(tǒng)。移動(dòng)保全系統(tǒng)的功能包括：客戶信息變更、紅利領(lǐng)取方式變更、保單查詢?？蛻粜畔⒆兏ㄟ^(guò)此模塊可以查詢客戶信息，變更客戶的通訊地址和聯(lián)系方式。紅利領(lǐng)取方式變更通過(guò)此模塊可以查找客戶的保單，通過(guò)客戶授權(quán)修改客戶的紅利領(lǐng)取方式。保單查詢可通過(guò)此模塊查詢客戶保單的詳細(xì)信息，包括用戶的基本信息、保單信息、紅利領(lǐng)取方式等等。WEB端功能：組織架構(gòu)管理 在組織架構(gòu)管理模塊可以維護(hù)部門、人員及部門與人員關(guān)系。用戶手機(jī)激活 可通過(guò)此模塊，將用戶賬號(hào)與所使用手機(jī)的IMEI碼與SIM卡的IMSI碼進(jìn)行綁定和取消綁定，用戶登錄時(shí)會(huì)校驗(yàn)登錄手機(jī)的IMEI碼和IMSI碼，如果不一致的話，會(huì)拒絕用戶登錄。權(quán)限管理 可通過(guò)此模塊添加用戶使用某個(gè)應(yīng)用的權(quán)限和取消使用某個(gè)應(yīng)用的權(quán)限。添加使用應(yīng)用權(quán)限后，用戶可以在移動(dòng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)用平臺(tái)中下載并安裝該應(yīng)用。如果取消使用應(yīng)用權(quán)限后，在移動(dòng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)用平臺(tái)將自動(dòng)刪除此應(yīng)用程序。應(yīng)用管理 可通過(guò)此模塊對(duì)應(yīng)用程序進(jìn)行管理，比如上傳新應(yīng)用，更新原有應(yīng)用及刪除應(yīng)用等?？蛻糍Y料管理 通過(guò)此模塊可對(duì)客戶資料進(jìn)行維護(hù)，并且可以與后臺(tái)核心系統(tǒng)進(jìn)行客戶數(shù)據(jù)的同步（將移動(dòng)端新產(chǎn)生的客戶數(shù)據(jù)提交到核心系統(tǒng)，將核心系統(tǒng)中產(chǎn)生的新的客戶資料下載到移動(dòng)管理平臺(tái)）。險(xiǎn)種管理 通過(guò)此模塊對(duì)險(xiǎn)種進(jìn)行管理，并且可以與核心系統(tǒng)進(jìn)行險(xiǎn)種數(shù)據(jù)的同步（單向同步，將核心系統(tǒng)中的險(xiǎn)種數(shù)據(jù)下載到移動(dòng)管理平臺(tái)）。保單管理 通過(guò)此模塊對(duì)保單資料進(jìn)行管理，并且可以與后臺(tái)核心系統(tǒng)進(jìn)行保單數(shù)據(jù)的同步（將移動(dòng)端新產(chǎn)生的保單提交到核心系統(tǒng)，將核心系統(tǒng)中產(chǎn)生的新的保單下載到移動(dòng)管理平臺(tái)）。消息Push 可以通過(guò)此模塊將一些重要消息推送到指定手機(jī)（需要有手機(jī)號(hào)碼）。文檔管理 1．下載文檔管理將需要下載的文檔通過(guò)FTP從后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)傳到移動(dòng)應(yīng)用平臺(tái)的文檔服務(wù)器后，可通過(guò)此模塊確定文檔是否可以被下載，并將可下載的文檔轉(zhuǎn)移到指定的文件夾。2．上傳文檔管理手機(jī)端采集的多媒體文件，上傳到移動(dòng)應(yīng)用平臺(tái)后，可以通過(guò)此模塊進(jìn)行管理，如下載、刪除等。工作軌跡管理 移動(dòng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)用平臺(tái)按照設(shè)定的時(shí)間間隔（如15分鐘），將員工所在位置的坐標(biāo)上傳至移動(dòng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理平臺(tái)。管理人員就可以通過(guò)移動(dòng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理平臺(tái)查詢所有員工的工作軌跡，以便更好的進(jìn)行工作監(jiān)管。工作統(tǒng)計(jì) 通過(guò)工作統(tǒng)計(jì)模塊可以統(tǒng)計(jì)用戶對(duì)各個(gè)模塊的使用情況，以便更好更快的進(jìn)行系統(tǒng)升級(jí)。系統(tǒng)日志 通過(guò)系統(tǒng)日志模塊可以查看用戶的五類日志：登錄日志、應(yīng)用下載日志和錯(cuò)誤日志，系統(tǒng)日志和操作日志。部分成功案例成功案例列表泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司 經(jīng)典案例詳述 泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司：3G理賠系統(tǒng) 案例介紹： 2011年為其理賠人員部署隨身科技的3G理賠移動(dòng)解決方案，通過(guò)信息化建設(shè)，完善與解決理賠環(huán)節(jié)中的工作支持、快速理賠等方面的問(wèn)題，提高工作的效率，增加客戶滿意度，以優(yōu)質(zhì)、便捷的服務(wù)領(lǐng)跑市場(chǎng)。保險(xiǎn)業(yè)指紋身份認(rèn)證系統(tǒng)解決方案　　應(yīng)用摘要　　保險(xiǎn)業(yè)目前所用的系統(tǒng)分為業(yè)