【文章內容簡介】 、 全面預算管理 可以編制中短期的財務計劃，包括資產負債計劃、保費收入計劃、賠付支出計劃、利潤計劃、資金計劃、費用計劃、設備計劃、人力計劃、損益計劃等。全面預算管理系統(tǒng)可以在經營管理的各個環(huán)節(jié)進行全面控制，以確保實際經營活動在預算內協(xié)調有序進行，確保預算目標的最終實現。 異地網上報賬管理 引入審批流平臺，完成異地網上展業(yè)費用、管理費用等跨地域、跨機構的處理，處理完畢后，能通過集中資金管理系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)接口完成資金的給付。 成本管理 管理最大的特征是權變，在同一個企業(yè)、不同的企業(yè)生命階段、不同的管理層、不同的外部環(huán)境等都會帶來管理方式、方法的轉變。實施作業(yè)成本，它與傳統(tǒng)的成本核算方法有很大的區(qū)別，作業(yè)成本的成功實施是基于成功地抽象保險公司的作業(yè)鏈，優(yōu)化價值鏈，消除不增值的作業(yè)，從而與管理本身形成良性的互動，它不再是與管理割裂的去看待成本。 系統(tǒng)具備高度的可配置能力以適應變化，如針對成本要素、成本對象、成本動因、作業(yè)中心、作業(yè)、成本分配標準、成本分配路徑等內容的自定義。 成本計算的基本過程： ① 定義和確認主要作業(yè)。 ② 定義和確認成本動因。 ③ 歸集成本期間資源耗費（即期間全部成本）到作業(yè)中心。 ④ 歸集各作業(yè)中心、各單項作業(yè)的總成本。 ⑤ 成本動因的單位成本。 ⑥ 計算各成本對象的成本。 商業(yè)智能在財務領域的運用 建立數據倉庫以及聯機分析處理系統(tǒng)，滿足財務管理領域越來越多、越來越復雜的統(tǒng)計、分析、預測需求。它在保持現有應用系統(tǒng)功能的基礎上，充分利用保險公司的各種數據源，包括業(yè)務數據、財務數據、再保數據、計劃數據等，對其進行面向主題的信息重組，將其轉移到數據立方體中；并在該數據立方體的基礎上建立面向最終用戶的統(tǒng)計分析系統(tǒng)和靈活查詢系統(tǒng)。通過該系統(tǒng)，用戶可以從各種不同的維度對財務相關領域進行深層次的統(tǒng)計和分析，以供決策分析。 集中清算管理 系統(tǒng)采取差額清算的方法，提供多級清算管理，全面支持集團運用，能夠有力支撐全國通保通賠業(yè)務的開展。 當發(fā)生營業(yè)機構間本代它或它代本業(yè)務后，系統(tǒng)在當天營業(yè)結束后能自動完成保費收入、手續(xù)費收入、給付、賠付等的機構間清算，并通過與會計系統(tǒng)的接口自動生成相關憑證予以記帳。 能完成統(tǒng)一機構不同帳戶間的清算，并將清算匯總結果及清單傳至集中資金管理系統(tǒng)，減少異地匯劃的筆數，降低公司財務費用。 集中資金管理 按照收支兩條線的原則，實現全集團資金集中管理，實現資金的實際流動與賬面流動間的最優(yōu)平衡，所有收入類資金全部上劃總公司，各級機構的備付金、費用準備金等頭寸原則上實行層層撥劃。 總公司會在集中資金管理系統(tǒng)中為分支機構開立內部帳戶，系統(tǒng)支持對上劃資金予以計息處理，系統(tǒng)內機構間往來通過各機構的內部帳戶余額的增減變化進行反映。 實現從收入的產生、資金的上劃到催收、賬齡分析、罰息等全過程監(jiān)控管理，系統(tǒng)在每日營業(yè)結束后會從保險業(yè)務系統(tǒng)中取得當天各機構保費收入總額，并形成應收單，分支機構收入上劃完畢后，系統(tǒng)按天做余額核銷，并可根據賬齡規(guī)則作賬齡分析，出具催收單及罰息。 通過用友與銀行網銀系統(tǒng)的接口，可以方便地實現遠程帳戶操作，進一步加強對分支機構的資金監(jiān)控。 保險投資管理 系統(tǒng)功能： 各類證券品種投資收益、成本核算 各類國債品種投資價差收入、利息收入的核算 自動計提國債利息收益 跌價準備金計提、沖回處理 開放式、封閉式證券投資基金買賣收益及成本核算 活期存款、定期存款投資的利息計提 按險種的證券投資資產估值核算 提供按資金用途分險種的投資組合分析 提供每日及時的資產浮動盈虧狀況分析 提供每日資金頭寸及資金流動狀況分析 持倉量、止損點預警 投資績效的歸因分析 1 保險業(yè)務財務一體化 保險業(yè)務財務一體化方案以實現保險公司業(yè)務財務一體化為目標，按照以保單為中心的核算模式，滿足財務系統(tǒng)數據全面及時追蹤的需求，滿足分險種、分渠道、分經營單位核算的需要，并且分離業(yè)務活動數據和財務管理分析數據，規(guī)范會計核算和財務管理，并能夠將業(yè)務核算系統(tǒng)中的數據加載到數據倉庫中。在數據倉庫的基礎上，使用OLAP工具創(chuàng)建多維數據集，多角度、多層次地對保險業(yè)務的各個指標進行分析，提高綜合統(tǒng)計分析能力。移動保險業(yè)務系統(tǒng)解決方案解決方案概述近年來隨著國民經濟水平的持續(xù)攀升，國內的保險公司也取得了迅猛的業(yè)務發(fā)展，但是在國內同業(yè)和國外保險列強的激烈競爭下，各家保險公司都在想方設法的尋找更具競爭力的營銷和服務手段。保險公司希望能構造一個基于移動應用的銷售支持平臺，能隨時隨地給業(yè)務人員提供一個很好的銷售支持工具，能夠讓他們能更好地掌握公司的產品，向客戶更好地宣傳推廣保險產品，既而提高保險銷售服務水平，提升客戶滿意度，擴大企業(yè)業(yè)務量，增強市場占有率。適用行業(yè)及需求適用行業(yè)：保險行業(yè)適用需求： 查詢公司各類險種，快速進行產品組合，有針對性的為客戶提供切身服務；快速查詢保單信息，查勘現場情況，根據客戶投保險種給予相應的賠付適用人群：代理人、理賠人員及保險公司客戶客戶收益利用移動運營商的無線通信網絡、結合移動應用平臺，與公司固有業(yè)務系統(tǒng)進行集成，共同向員工提供各種與保險相關的移動應用服務。移動應用服務通過對公司現有業(yè)務的應用進行整合，為使用人員提供統(tǒng)一的接入平臺、統(tǒng)一認證體系、移動的信息互動通道和安全的信息交互通道。該應用服務面向營銷人員與理賠服務人員，具備鮮明的特點：系統(tǒng)快速、可靠和低運行成本，使用方便且功效顯著個性化適應不同的用戶，支持多種電信服務網路和終端設備安全性：數據加密、數據壓縮、VPN、HTTPS、SSL集成能力：支持與企業(yè)現有管理信息系統(tǒng)快速集成的能力 長期以來，保險代理人的專業(yè)形象一直未能得到真正體現，在今天顧問咨詢式營銷大行其道的時代，落后的辦公手段在很大程度上影響了代理人的工作效率和專業(yè)化形象。針對保險行業(yè)工作移動性、產品多樣性等特點，移動應用平臺采用當今世界流行的Android智能手機作為載體，有了它，營銷人員不必攜帶大量保險條款、費率手冊和客戶資料出門展業(yè)，可充分展示保險代理人的專業(yè)化形象，幫助展開顧問式行銷，實現了“一機在手，盡顯神通”的強大威力，十分適合保險業(yè)務員的工作特點。方案示意移動保險業(yè)務系統(tǒng)，技術方案如上圖所示。系統(tǒng)分為4層結構。第一層：前臺功能層，可以支持Web、智能手機終端操作。第二層：系統(tǒng)支撐組件庫，功能與中間件的功能類似。預留標準數據接口，保證各功能模塊之間的信息通信并獲得共用的數據信息。為了支撐第一層的業(yè)務功能，該層保存有移動保險業(yè)務獨立的數據庫。第三層：數據服務層，該層主要功能是面向外圍系統(tǒng)的數據轉換、同步。第四層：接口層，由跨系統(tǒng)的接口程序組成。適用產品本解決方案適用于以下智能手機平臺：Android iOSWP7 服務目錄及內容移動終端功能： 移動投保系統(tǒng)功能包括：公司介紹、保險資料、個人介紹、新增計劃書、維護計劃書、利益演示、新增投保單、維護投保單、查詢投保單。公司介紹通過該模塊可以向客戶展示公司的簡略信息。包括：文字信息、圖片信息和視頻信息的展示。保險資料通過保險資料模塊可以向客戶展示公司的各種產品資料，讓客戶對公司各個險種有直觀認識，以便于客戶更好的選擇適合自己的保險。個人介紹通過個人介紹模塊，代理人可以對客戶展示自己的履歷，讓客戶熟悉代理人，從而建立客戶對該代理人的信任，樹立客戶購買保險的信心。新增計劃書、維護計劃書在新增計劃書和維護計劃書模塊，可以給客戶量身訂制和調整投保計劃，而且投保計劃可以直接轉成正式保單。利益演示當保險代理人接觸客戶，進入業(yè)務說明階段后，常常要對客戶進行條款講解，保費計算和收益展示。通過該模塊，代理人可以輕松的進行保險費用計算，費率試算，計算客戶若干年后應得年金和紅利等。新增投保單、維護投保單和查詢投保單通過投保單模塊可以在現場為客戶進行投保單的制訂、調整和查詢。移動理賠系統(tǒng)的功能包括：理賠受理、問題件、事中控制、理賠調查、綜合查詢、附件上傳、知識庫及GPS坐標采集。理賠受理理賠受理分為報案受理和索賠受理。報案受理可根據條件檢索出客戶信息，并可根據客戶基本信息和客戶的保單信息對該客戶新建報案信息。索賠受理可根據條件檢出出客戶信息和客戶報案信息，并可根據客戶的報案信息新建索賠申請。問題件在問題件模塊，可以查看問題件的詳細信息（如：客戶基本信息、保單信息、報案信息、索賠信息登錄）并可以針對該問題件提出意見。事中控制在事中控制模塊，可以根據客戶的基本信息、保單信息、報案信息等進行事中控制信息和意見的填寫。理賠調查在理賠調查模塊，可以對客戶的理賠信息進行調查，可以查看歷史調查信息及錄入調查信息。綜合查詢在綜合查詢模塊，可以保單、理賠、索賠、影像資料等進行分類查詢，并可查看詳細信息。附件上傳在附件上傳模塊，可以針對客戶的事中控制、問題件、醫(yī)保通件和索賠信息上傳視頻、音頻、照片等附件（支持實時拍攝和上傳已有文件）。知識庫可以通過知識庫模塊查看公司知識庫中的信息，可以快速了解公司產品，協(xié)助解決問題，實現知識共享等等。GPS位置信息通報移動終端設備內嵌GPS定位設備，可以隨時定位跟蹤到用戶的具體位置。每隔固定時間（30秒或1分鐘）系統(tǒng)即可定位一次并刷新記錄在本地數據庫中，系統(tǒng)可以設定自動向移動服務中心發(fā)送當前用戶的位置信息（經緯度），具體的時間間隔可以設定。另外用戶還可以手動更新位置信息并發(fā)送到后臺中心系統(tǒng)。移動保全系統(tǒng)的功能包括：客戶信息變更、紅利領取方式變更、保單查詢?？蛻粜畔⒆兏ㄟ^此模塊可以查詢客戶信息，變更客戶的通訊地址和聯系方式。紅利領取方式變更通過此模塊可以查找客戶的保單，通過客戶授權修改客戶的紅利領取方式。保單查詢可通過此模塊查詢客戶保單的詳細信息，包括用戶的基本信息、保單信息、紅利領取方式等等。WEB端功能：組織架構管理 在組織架構管理模塊可以維護部門、人員及部門與人員關系。用戶手機激活 可通過此模塊，將用戶賬號與所使用手機的IMEI碼與SIM卡的IMSI碼進行綁定和取消綁定，用戶登錄時會校驗登錄手機的IMEI碼和IMSI碼，如果不一致的話，會拒絕用戶登錄。權限管理 可通過此模塊添加用戶使用某個應用的權限和取消使用某個應用的權限。添加使用應用權限后，用戶可以在移動業(yè)務系統(tǒng)應用平臺中下載并安裝該應用。如果取消使用應用權限后，在移動業(yè)務系統(tǒng)應用平臺將自動刪除此應用程序。應用管理 可通過此模塊對應用程序進行管理，比如上傳新應用，更新原有應用及刪除應用等。客戶資料管理 通過此模塊可對客戶資料進行維護，并且可以與后臺核心系統(tǒng)進行客戶數據的同步（將移動端新產生的客戶數據提交到核心系統(tǒng)，將核心系統(tǒng)中產生的新的客戶資料下載到移動管理平臺）。險種管理 通過此模塊對險種進行管理，并且可以與核心系統(tǒng)進行險種數據的同步（單向同步，將核心系統(tǒng)中的險種數據下載到移動管理平臺）。保單管理 通過此模塊對保單資料進行管理，并且可以與后臺核心系統(tǒng)進行保單數據的同步（將移動端新產生的保單提交到核心系統(tǒng)，將核心系統(tǒng)中產生的新的保單下載到移動管理平臺）。消息Push 可以通過此模塊將一些重要消息推送到指定手機（需要有手機號碼）。文檔管理 1．下載文檔管理將需要下載的文檔通過FTP從后臺業(yè)務系統(tǒng)傳到移動應用平臺的文檔服務器后，可通過此模塊確定文檔是否可以被下載，并將可下載的文檔轉移到指定的文件夾。2．上傳文檔管理手機端采集的多媒體文件，上傳到移動應用平臺后，可以通過此模塊進行管理，如下載、刪除等。工作軌跡管理 移動業(yè)務系統(tǒng)應用平臺按照設定的時間間隔（如15分鐘），將員工所在位置的坐標上傳至移動業(yè)務系統(tǒng)管理平臺。管理人員就可以通過移動業(yè)務系統(tǒng)管理平臺查詢所有員工的工作軌跡，以便更好的進行工作監(jiān)管。工作統(tǒng)計 通過工作統(tǒng)計模塊可以統(tǒng)計用戶對各個模塊的使用情況，以便更好更快的進行系統(tǒng)升級。系統(tǒng)日志 通過系統(tǒng)日志模塊可以查看用戶的五類日志：登錄日志、應用下載日志和錯誤日志，系統(tǒng)日志和操作日志。部分成功案例成功案例列表泰康人壽保險股份有限公司 經典案例詳述 泰康人壽保險股份有限公司：3G理賠系統(tǒng) 案例介紹： 2011年為其理賠人員部署隨身科技的3G理賠移動解決方案，通過信息化建設，完善與解決理賠環(huán)節(jié)中的工作支持、快速理賠等方面的問題，提高工作的效率，增加客戶滿意度，以優(yōu)質、便捷的服務領跑市場。保險業(yè)指紋身份認證系統(tǒng)解決方案　　應用摘要　　保險業(yè)目前所用的系統(tǒng)分為業(yè)