【文章內(nèi)容簡介】 顯示 ， 提單已經(jīng) ABC HONGKONG LTD 和 TEF EXPEDITERUS兩家公司背書 ， 代收行對(duì)此應(yīng)承擔(dān)不可推卸的責(zé)任 ， 并通知委托人將采取法律行動(dòng)； ?9月 12日 ， 寄單行再次收到律師函 ， 律師再次重復(fù)該行沒有協(xié)助提貨 ， 全套單據(jù)已經(jīng)退回 ， 并稱 ABC LTD有欺詐行為 ， 該行已經(jīng)起訴； ? 問：寄單行如何證實(shí)向代收行提交的單據(jù)中包括了全套正本提單 ？ ? 該筆托收業(yè)務(wù)中，代收行是否有過錯(cuò)？ 2020/6/6 URC522 ART12 ?銀行必須確定它所收到的單據(jù)與托收指示中所列表面相符。如果發(fā)現(xiàn)任何單據(jù)短少或非托收指示中所列，銀行必須以電訊方式，或在不可能采用電訊方式的情況下，以其他快捷的方式通知向其發(fā)出托收指示的一方，不得延誤。 ?銀行在此方面沒有進(jìn)一步的責(zé)任。 ?如果單據(jù)與托收指示所列表面不符，寄單行對(duì)代收行收到的單據(jù)的種類和數(shù)量不得爭議。 2020/6/6 ?信用證是銀行根據(jù)買方的要求和指示向賣方開立的，在一定期限內(nèi)憑規(guī)定的單據(jù)符合信用證條款，即期或在一個(gè)可以確定的將來日期，兌付一定金額的書面承諾。 四、信用證 信用證（ L/C） 2020/6/6 ?《 跟單信用證統(tǒng)一慣例 》 （簡稱 UCP600） ?《 關(guān)于審核跟單信用證項(xiàng)下單據(jù)的國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)（ ISBP） 》 四、信用證 信用證適用的慣例 2020/6/6 ?跟單信用證是一種銀行信用。 ?跟單信用證是一份自足的文件。 ?跟單信用證是純粹的單據(jù)業(yè)務(wù)。 四、信用證 跟單信用證的特點(diǎn) 2020/6/6 ?信用證是開證行以自己的信用做出的付款保證，所以，一旦受益人滿足了信用證規(guī)定的付款條件，就可以直接向開證行要求付款，而無須向開證申請(qǐng)人要求付款。開證銀行負(fù)有第一性的付款責(zé)任，其對(duì)受益人負(fù)有不可推卸的、獨(dú)立的付款責(zé)任。 四、信用證 開證行負(fù)首要付款責(zé)任 2020/6/6 ?信用證是開證行與信用證受益人之間存在的一項(xiàng)契約，該契約雖然是以貿(mào)易合同為依據(jù)開立的，但是一經(jīng)開立就不再受貿(mào)易合同的約束。 ? 信用證業(yè)務(wù)的各關(guān)系人只受信用證條款的約束，由于銀行不是貿(mào)易合同的當(dāng)事人，銀行不受貿(mào)易合同的約束。 四、信用證 自足的文件 2020/6/6 ?UCP600第五條規(guī)定： 銀行處理的是單據(jù)，而不是與單據(jù)可能涉及的貨物、服務(wù)或履約行為。 ?銀行只要求受益人所提交的單據(jù)表面上與信用證條款相符即可，而對(duì)于出口商所提交貨物的實(shí)際情況是否符合貿(mào)易合同，能否安全、如期到達(dá)目的地等均不負(fù)責(zé)，也不受貿(mào)易合同爭議的影響。對(duì)于單據(jù)的真?zhèn)?、單?jù)在傳遞過程中的丟失，銀行也不負(fù)責(zé)任。 四、信用證 純粹的單據(jù)業(yè)務(wù) 2020/6/6 四、信用證 信用證的結(jié)算方式 開證行的付款方式有三種： ?如果信用證為即期付款信用證，則即期付款。 ?如果信用證為延期付款信用證，則承諾延期付款并在承諾到期日付款。 ?如果信用證為承兌信用證，則承兌受益人開出的匯票并在匯票到期日付款。 2020/6/6 四、信用證 信用證業(yè)務(wù)中的三種契約關(guān)系 開證申請(qǐng)人 開證行 信用證受益人 貿(mào)易合同 信用證 開證申請(qǐng)書 2020/6/6 ?在 開證申請(qǐng)人（進(jìn)口商）和信用證受益人（出口商）之間存在的 貿(mào)易合同 是采用信用證結(jié)算方式進(jìn)行支付的基礎(chǔ)。 ?在 開證申請(qǐng)人和開證銀行之間存在的 開證申請(qǐng)書 保證了信用證項(xiàng)下憑單支付的款項(xiàng)將由開證申請(qǐng)人償還。 ?在開證銀行與信用證受益人之間存在的 信用證 保證了信用證受益人在憑規(guī)定的單據(jù)符合單證相符的條件下，可以得到開證行確定的支付。 四、信用證 2020/6/6 ?開證行（ Issuing bank） ?受益人（ Beneficiary） ?開證申請(qǐng)人（ Applicant） ?通知行（ Advising bank） ?議付行（ Negotiation bank） ?付款行（ Paying bank） 四、信用證 跟單信用證當(dāng)事人 2020/6/6 ? 根據(jù)申請(qǐng)書條款，正確及時(shí)地開出信用證。開證行開立信用證時(shí)必須做到完整和明確，使信用證的條款單據(jù)化。 ? 對(duì)開出的信用證承擔(dān)第一性的付款責(zé)任。開證行憑單付款后，不能因?yàn)檫M(jìn)口商拒絕贖單或者無力付款而向議付行、代付行、償付行或出口商追索票款。 四、信用證 開證行的義務(wù) 2020/6/6 ? 向開證申請(qǐng)人收取開證費(fèi)用。 ? 若受益人提交的單據(jù)不符合信用證條款的規(guī)定，開證行有權(quán)拒付。對(duì)償付行憑索匯證明書已做出的償付，當(dāng)接到的單據(jù)不符信用證規(guī)定時(shí)，開證行有權(quán)向議付行退還單據(jù)，進(jìn)行票款追索。 ? 開證行履行付款責(zé)任后，若進(jìn)口商無力付款贖單，開證行有權(quán)處理單據(jù)和貨物。若出售貨物不能抵償其墊款，開證行仍有權(quán)向進(jìn)口商追索不足部分。 四、信用證 開證行的權(quán)利 2020/6/6 ? 根據(jù)國際貿(mào)易買賣合同規(guī)定，向銀行開立信用證； ? 交納開證費(fèi)； ? 根據(jù)開證行的要求，提供開證擔(dān)保； 開證申請(qǐng)人提供擔(dān)保的形式，可以是現(xiàn)金、動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)，也可以是第三者擔(dān)保。 ? 在開證行履行付款責(zé)任后，應(yīng)根據(jù)開證申請(qǐng)書的規(guī)定，及時(shí)向開證行付款贖單。 四、信用證 開證申請(qǐng)人的義務(wù) 2020/6/6 ? 開證申請(qǐng)人在付款贖單時(shí)可以檢驗(yàn)單據(jù)，并拒絕贖取不符合信用證條款的單據(jù)，但進(jìn)口商在贖單提貨之后，如發(fā)現(xiàn)貨物、規(guī)格質(zhì)量、數(shù)量等與單據(jù)不符，不能向開證行追究責(zé)任和索還貨款，只能根據(jù)過失責(zé)任向出口商、承運(yùn)人或保險(xiǎn)商等有關(guān)方面提出索賠。 四、信用證 開證申請(qǐng)人的權(quán)利 2020/6/6 ? 收到信用證時(shí)，應(yīng)及時(shí)審核信用證條款與合同條款的相符性及其是否可以履行。 ? 接受信用證后，應(yīng)及時(shí)履行信用證條款，在規(guī)定的裝運(yùn)期內(nèi)裝貨，并在信用證有效期內(nèi)提交規(guī)定的單據(jù)，交單收款。不僅要對(duì)單據(jù)的正確性負(fù)責(zé)，而且要保證所交貨物符合貿(mào)易合同要求。 四、信用證 受益人的義務(wù) 2020/6/6 ? 在審核信用證時(shí)，若發(fā)現(xiàn)信用證條款與貿(mào)易合同條款不相符或者無法履行時(shí)， 有權(quán)要求進(jìn)口商修改信用證，或者拒絕接受信用證 。 ? 可憑符合信用證規(guī)定的單據(jù)向議付行交單議付貨款，也可向開證行、保兌行、償付行、代付行或其他指定付款銀行 請(qǐng)求交單付款 。 ? 交單時(shí)如遇開證行倒閉，原開信用證作廢，開證行所做的付款保證已無法兌現(xiàn)時(shí)，受益人 有權(quán)向進(jìn)口商提出付款要求 ，進(jìn)口商仍有付款責(zé)任。如開證行并未倒閉而無理拒付時(shí)，受益人或議付行應(yīng)向開證行據(jù)理交涉，甚至訴訟，也有權(quán)向進(jìn)口商提出付款要求。 四、信用證 受益人的權(quán)利 2020/6/6 ? 核實(shí)信用證表面的真實(shí)性 ? 通知行若同意通知信用證，就應(yīng)該合理謹(jǐn)慎地核實(shí)所通知信用證的表面真實(shí)性。通知行若決定不同意通知信用證，則必須毫不延誤地告知開證行。 ? 向受益人通知信用證 ? 在信用證的真實(shí)性得到核實(shí)后，通知行應(yīng)根據(jù)開證行的要求繕制通知書，及時(shí)、正確地通知受益人。 四、信用證 通知行的義務(wù) 2020/6/6 ? 可以向開證行收取通知費(fèi)。 ? 通知行對(duì)開證行和受益人都不承擔(dān)必定議付或代為付款的責(zé)任。 ? 對(duì)文電傳遞中出現(xiàn)的一些差錯(cuò)有權(quán)免責(zé)。 四、信用證 通知行的權(quán)利 2020/6/6 ? 在受益人提交滿足“單證相符、單單相符”的單據(jù)時(shí)，對(duì)議付信用證先行給予墊款。 四、信用證 議付行的義務(wù) 2020/6/6 ? 在對(duì)受益人支付墊款之后，有權(quán)憑符合信用證條款的單據(jù)向開證行、保兌行、代付行或償付行索回墊款。 ? 可以要求受益人將貨權(quán)作質(zhì)押，議付行有權(quán)處理單據(jù)，甚至變賣貨物。 ? 在給受益人支付墊款后，保留向受益人追索墊款的權(quán)利。 四、信用證 議付行的權(quán)利 2020/6/6 ? 付款行一經(jīng)接受開證行的代付委托，在對(duì)受益人進(jìn)行驗(yàn)單付款后，即不得再向受益人追索。付款行付款后無追索權(quán)，它只能向開證行索償。 四、信用證 付款行的義務(wù) ? 付款行可以在開證行資信較差時(shí)，有權(quán)拒絕接受開證行代為付款的委托。 付款行的權(quán)利 2020/6/6 ? 保兌行在信用證上加具保兌之后，即對(duì)信用證承擔(dān)必須付款或議付的獨(dú)立責(zé)任。保兌行的付款責(zé)任如同開證行，是終局性付款，一旦對(duì)受益人或其他前手銀行驗(yàn)單付款之后，便不能再向其行使追索權(quán)，而只能向開證行索償。 四、信用證 保兌行的權(quán)利 ? 如果開證行授權(quán)或要求一銀行對(duì)信用證加具保兌而其不準(zhǔn)備照辦，則其必須毫不延誤地通知開證行，并可通知此信用證而不加保兌。 保兌行的權(quán)利 2020/6/6 四、信用證 信用證的收付程序 付款人 開證申 請(qǐng)人 進(jìn)口商 受益人 出口商 收款人 通知行 /轉(zhuǎn)遞行 開證行 議付行 /承兌行 /付款行 /保兌行 （索償行） 貿(mào)易合同 承運(yùn)人 償付行 信用證結(jié)算方式 ⑴ ⑴ ⑾ 審單付款 ⑵ 簽署開證申請(qǐng)書 ⑽ 通知備款贖單 ⑿ 開證行交單 ⒀ 交單取貨 ⑸ 交貨取單 ⑷ 通知信用證 ⑹交單 ⑺ 審單墊款 ⑶ 開立信用證 ⑻ 寄單索償 ⑼ 審單償付 ⑻ 寄單 ⑻ 索償書 (9c)償付款項(xiàng) 償付承諾 償付授權(quán)書 (9a)償付款項(xiàng) (9b)索取墊款 2020/6/6 ? 信用證的內(nèi)容無統(tǒng)一規(guī)定，每一份的條款內(nèi)容及措辭可能各不相同，但基本內(nèi)容大致包括： ? 關(guān)于信用證本身的項(xiàng)目 ? 關(guān)于匯票 (Draft)的項(xiàng)目 ? 關(guān)于單據(jù) (Documents)的項(xiàng)目 ? 關(guān)于商品的描述 (Description of Goods) ? 關(guān)于運(yùn)輸?shù)捻?xiàng)目 ? 其他事項(xiàng) (Other Clauses) 四、信用證 信用證的內(nèi)容 2020/6/6 ? 信用證的形式 (Form of Credit) ? 信用證的號(hào)碼和開證日期 (L/C NO. amp。 Issuing Date) ? 受益人 (Beneficiary) ? 開證申請(qǐng)人 (Applicant) ? 信用證金額 (Amount) ? 有效期限 (Terms of Validity 或 Expiry Date) ? 生效地點(diǎn) 四、信用證 關(guān)于信用證本身的項(xiàng)目 2020/6/6 ?出票人 (Drawer) ?付款人 (Drawee、 Payer) ?收款人 (Payee) ?出票條款 (Drawn C1auses) ?出票日期 (Date of Drawn) ?匯票期限 (Tenor) 四、信用證 關(guān)于匯票的項(xiàng)目 2020/6/6 ? 信用證業(yè)務(wù)處理主要是單據(jù)，一般要列明受益人需要提交的單據(jù)的名稱、份數(shù)和具體要求。 ? 信用證結(jié)算中最基本和重要的單據(jù)主要是： ? 商業(yè)發(fā)票 Commercial Invoice) ? 運(yùn)輸單據(jù) (Transport Documents) ? 保險(xiǎn)單據(jù) (Insurance Policy) ? 還包括賣方提供的商檢證、產(chǎn)地證、包裝單據(jù)等 四、信用證 關(guān)于單據(jù)的項(xiàng)目 2020/6/6 ?一般包括貨名 (Names)、數(shù)量 (Quantity)、單價(jià) (Unit Price)以及包裝 (Packing)、嘜頭 (Marks)、價(jià)格條件 (Price Terms)、合同號(hào)碼 (Contract No.)等最主要的內(nèi)容。 四、信用證 關(guān)于商品的描述 2020/6/6 ? 裝運(yùn)港或起運(yùn)地 (Port of Loading or Shipment from) ? 卸貨港或目的港 (Port of Discharge or Destination) ? 裝運(yùn)期限 (Time of Shipment) ? 可否分批裝運(yùn) (Partial Shipment allowed or not allowed) ? 可否轉(zhuǎn)運(yùn) (Transshipment allowed or not allowed) ? 運(yùn)輸方式 (Mode of shipment) 四、信用證 關(guān)于運(yùn)輸?shù)捻?xiàng)目 2020/6/6 ? 開證行對(duì)議付行、通知行、付款行的指示條款(Instructions to Negotiating Bank/Advising Bank/Paying Bank) ? 開證行保證條款 (Engagement/Undertaking Clause)，保證文句一般以“ We hereby engage/undertaking?”句式開頭 ? 開證行名稱及代表簽名 (Opening Bank’s Name amp。 Signature) ? 其他特別條件 (Other Special Conditions) ? 適用跟單信用證統(tǒng)一慣例規(guī)