馮女士財務策劃書(編輯修改稿)
2025-08-15 23:55 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ，其價格上漲了25%。同樣，基本條件沒有變化。沾沾自喜之后，你怎么做？ a. 拋出并鎖定收入。 b. 保持賣方期權(quán)并期待更多的收益。 c. 更多的買入，因為可能還會上漲。6. 你的投資期限長達1 5年以上，目的是養(yǎng)老保障。你更愿意怎么做？■ a. 投資于貨幣市場基金或保證投資合約，放棄主要所得的可能性，重點保證本金的安全?！? b. 一半投入債券基金，一半投入股票基金，希望在有些增長的同時，還有固定收入的保障?！? c. 投資于不斷增長的共同基金，其價值在該年可能會有巨幅波動，但在5年或1 0年之后有巨額收益的潛力。7. 你剛剛獲得一個大獎！但具體哪一個，由你自己定?！? a. 2000美元現(xiàn)金■ b. 50%的機會獲得5 000美元■ c. 20%的機會獲得15 000美元8. 有一個很好的投資機會，但是你得借錢。你會接受貸款嗎？■ a. 絕對不會■ b. 也許■ c. 是的9. 你所在的公司要把股票賣給職工，公司管理層計劃在三年后使公司上市，在上市之前，你不能出售手中的股票，也沒有任何分紅，但公司上市時，你的投資可能會翻10倍，你會投資多少錢買股票？■ a. 一點兒也不買■ b. 兩個月的工資■ c. 四個月的工資經(jīng)過問卷調(diào)查，馮女士的得分為：１８分馮女士可能是個： 914分保守的投資者 1521分溫和的投資者 2227分激進的投資者?? 我們設(shè)風險厭惡系數(shù)A在28之間(A越大越厭惡風險）。 A=（27１８）/（279）*（82）+ 2 = ６根據(jù)溝通，馮女士可接受的最大損失為年度投資本金虧損在5%以內(nèi)。 家庭保險情況分析■意外風險（死亡和殘障）：目前馮女士應該是家里的主要收入支柱，但私營公司易受到經(jīng)濟環(huán)境、政策變動的影響，收入不確定性強，所以要加強家庭的風險規(guī)劃。馮女士需要購買各類保險以保證一旦有意外，其家庭不至于發(fā)生財務危機。 A 重大疾病險：按照當前重大疾病的統(tǒng)計，一個大病治愈費用約為10萬元左右（非醫(yī)保范圍），因此您和先生需各購買重大疾病險總額為20萬元，并附加住院補貼，以目前保險公司的保險費率計算估計約為年繳費3000左右（返還型），平均每月需多支出為250元；C 生命風險：除購買重大疾病險和意外保險外，你還可能因為疾病無法醫(yī)治或非意外傷殘或死亡的風險，故還可以加保50萬元的定期壽險。目前家庭的保險規(guī)劃嚴重不足。建議增加購買意外險及各商業(yè)保險，孩子已有基本保
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