馮女士財(cái)務(wù)策劃書-免費(fèi)閱讀
【正文】 您如果有任何疑問，歡迎隨時向金融理財(cái)師進(jìn)行咨詢。兩者合計(jì)平均年收益可大于10%.保險規(guī)劃 產(chǎn)品建議一：為馮女士設(shè)計(jì)的保險計(jì)劃 中國平安保險公司“智富人生”終身壽險 ，可提供60萬元的基本保障；投資賬戶的累積復(fù)利投資收益，%左右，使客戶在獲得高保障的同時也可以享受一定的投資收益?？梢宰鰹楹⒆又链髮W(xué)畢業(yè)的教育基金和大學(xué)畢業(yè)的5萬元創(chuàng)業(yè)資金。馮女士需要購買各類保險以保證一旦有意外，其家庭不至于發(fā)生財(cái)務(wù)危機(jī)。你更愿意怎么做？■ a. 投資于貨幣市場基金或保證投資合約，放棄主要所得的可能性，重點(diǎn)保證本金的安全。 2. 現(xiàn)在換個角度看上面的問題。 ■ 結(jié)余比率(年結(jié)余/年稅后收入)%，主要反映凈資產(chǎn)提高水平，這一指標(biāo)較高說明該客戶具有一定的儲蓄意識，但還應(yīng)加強(qiáng)現(xiàn)金管理，調(diào)整現(xiàn)有的金融投資資產(chǎn)配置，降低儲蓄總量，適度調(diào)高風(fēng)險資產(chǎn)比例，從而更好地實(shí)現(xiàn)預(yù)期目標(biāo)。馮女士財(cái)務(wù)策劃書2010年1月光大銀行合肥分行財(cái)富中心理財(cái)師： 尊敬的馮女士：理財(cái)規(guī)劃與個人的人生目標(biāo)相結(jié)合才能體現(xiàn)其真正的價值，隨著中國經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，個人的財(cái)富增長與中國的經(jīng)濟(jì)增長同步，但是人的一生是充滿風(fēng)險的一生，在這充滿風(fēng)險的一生我們?nèi)绾伟盐兆约?，如何把握風(fēng)險是理財(cái)規(guī)劃的首要條件，為此理財(cái)規(guī)劃就是需要將投資與風(fēng)險進(jìn)行綜合判斷，為使你的理財(cái)目標(biāo)更具合理性，理財(cái)風(fēng)險更小，投資收益更高，我們依據(jù)你的人生目標(biāo)確定了理財(cái)目標(biāo)，依據(jù)你的理財(cái)目標(biāo)確定了理財(cái)規(guī)劃，依據(jù)你的投資愿望和投資偏好制定了投資計(jì)劃，希望這些計(jì)劃能夠幫助你和你的家人實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由，完成所有的社會責(zé)任，具體規(guī)劃內(nèi)容如下，請您和您的家人審閱。小結(jié)：從提供的資料我們可以判斷出其已具備了一定的投資知識，特別是房產(chǎn)投資上。你的投資下跌了20%，但它是資產(chǎn)組合的一部分，用來在三個不同的時間段上達(dá)到投資目標(biāo)?！? b. 一半投入債券基金，一半投入股票基金，希望在有些增長的同時，還有固定收入的保障。 A 重大疾病險：按照當(dāng)前重大疾病的統(tǒng)計(jì)，一個大病治愈費(fèi)用約為10萬元左右（非醫(yī)保范圍），因此您和先生需各購買重大疾病險總額為20萬元，并附加住院補(bǔ)貼，以目前保險公司的保險費(fèi)率計(jì)算估計(jì)約為年繳費(fèi)3000左右（返還型），平均每月需多支出為250元；C 生命風(fēng)險：除購買重大疾病險和意外保險外，你還可能因?yàn)榧膊o法醫(yī)治或非意外傷殘或死亡的風(fēng)險，故還可以加保50萬元的定期壽險。產(chǎn)品方案二在保留了家庭備用金之后，若不愿減少生活開支，也可通過采取積極的投資計(jì)劃實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)?！‘a(chǎn)品建議二：為張先生設(shè)計(jì)的保險計(jì)劃 美
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