【文章內(nèi)容簡介】 ，1990年調(diào)入中國建設(shè)銀行總行歷任信息科技部、國際部總經(jīng)理，1993年起任中國建設(shè)銀行總行副行長，主管過信貸、資金、零售、清算、信息科技等多方面工作，2000年起調(diào)任中國銀行總行常務(wù)董事、副行長，并先后兼任加拿大中國銀行董事長、中銀集團(tuán)保險(xiǎn)公司董事長，2004年8月起擔(dān)任中國銀行股份有限公司執(zhí)行董事、副行長。秦立儒先生，現(xiàn)為中國銀行股份有限公司托管及投資者服務(wù)部負(fù)責(zé)人。秦立儒先生1978年畢業(yè)于北京外貿(mào)學(xué)院，同年2月進(jìn)入中國銀行總行，在中國銀行工作已有27年之久。秦先生加入中國銀行之后，先后在總行財(cái)會(huì)部、中國銀行倫敦分行、盧森堡分行從事資金交易工作；1987年10月起歷任總行資金部副處長、處長；1991年5月起歷任中國銀行紐約分行資金部經(jīng)理、紐約分行助理總經(jīng)理、副總經(jīng)理；1995年11月任中國銀行總行資金部副總經(jīng)理，主管全球資金交易；1997年9月任廣東省銀行香港分行（香港中銀集團(tuán)）總經(jīng)理；1999年6月任香港中銀集團(tuán)外匯中心總經(jīng)理；2002年7月任中國銀行（香港）有限公司資金部總經(jīng)理；2004年4月至2005年5月任中國銀行股份有限公司全球金融市場(chǎng)部總經(jīng)理。（四） 基金托管部門的設(shè)置及員工情況中國銀行總行于1998年設(shè)立基金托管部，為進(jìn)一步樹立以投資者為中心的服務(wù)理念，根據(jù)不斷豐富和發(fā)展的托管對(duì)象和托管服務(wù)種類，中國銀行于2005年3月23日正式將基金托管部的名稱更名為托管及投資者服務(wù)部。托管及投資者服務(wù)部下設(shè)覆蓋銷售、市場(chǎng)、運(yùn)營、合規(guī)、綜合管理等各層面的多個(gè)團(tuán)隊(duì)。中國銀行上海市分行、深圳市分行設(shè)立托管業(yè)務(wù)處?？傂型泄芗巴顿Y者服務(wù)部現(xiàn)有員工64人，其中碩士學(xué)歷以上人員20人，%，具有一年以上海外工作和學(xué)習(xí)經(jīng)歷的15人。（五） 基金托管人的內(nèi)部控制制度內(nèi)部控制是指董事會(huì)、高級(jí)管理層和各級(jí)工作人員共同實(shí)施的，為實(shí)現(xiàn)中國銀行經(jīng)營目標(biāo)，進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。內(nèi)部控制的核心含義是職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。內(nèi)部控制的具體表現(xiàn)形式是內(nèi)部各種管理制度、工作程序、具體控制方法和措施。中國銀行的內(nèi)部控制目標(biāo)是：（1）確保國家法律規(guī)定和我行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；（2）確保我行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)； （3）確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。中國銀行在董事會(huì)下設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)政策委員會(huì)，總行風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律與合規(guī)部、監(jiān)察稽核部是主管中國銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制的職能部門，對(duì)包括基金托管業(yè)務(wù)在內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)控管理并執(zhí)行定期不定期的監(jiān)督檢查。在內(nèi)部控制機(jī)制方面，內(nèi)部控制管理和檢查評(píng)價(jià)職能獨(dú)立于內(nèi)部控制的建立和執(zhí)行職能；業(yè)務(wù)操作人員和控制人員適當(dāng)分開，并向不同的管理人員及時(shí)報(bào)告工作。在制度建設(shè)方面，內(nèi)部控制制度滲透到中國銀行各個(gè)業(yè)務(wù)過程和操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有部門和崗位，以保證各種銀行風(fēng)險(xiǎn)都能夠得到及時(shí)有效的識(shí)別、衡量和控制。為保證內(nèi)部控制的有效性，中國銀行堅(jiān)持對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行持續(xù)地評(píng)估，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況和市場(chǎng)狀況不斷完善。同時(shí)，中國銀行不斷整合和規(guī)范信息系統(tǒng)，以便為良好的內(nèi)部控制提供全面、可靠的數(shù)據(jù)和信息支持。在基金托管部門內(nèi)部，堅(jiān)持遵循決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)和監(jiān)督系統(tǒng)互相制衡的原則來設(shè)置。針對(duì)基金托管業(yè)務(wù)特點(diǎn)，在托管及投資者服務(wù)部內(nèi)設(shè)置了獨(dú)立的合規(guī)監(jiān)督人員、信息事務(wù)管理人員、相應(yīng)的法律事務(wù)崗位和稽察監(jiān)督機(jī)構(gòu)。中國銀行開辦各類基金托管業(yè)務(wù)均獲得相應(yīng)的授權(quán)，并在轄內(nèi)實(shí)行業(yè)務(wù)授權(quán)管理和從業(yè)人員核準(zhǔn)資格管理。中國銀行自1998 年開辦基金托管業(yè)務(wù)以來嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及監(jiān)管部門的監(jiān)管要求，以控制和防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為主線，制定并逐步完善了包括托管業(yè)務(wù)制度、證券投資基金托管業(yè)務(wù)操作規(guī)程、員工職業(yè)道德規(guī)范、保密守則等在內(nèi)的各項(xiàng)管理制度，將風(fēng)險(xiǎn)控制落實(shí)到每個(gè)工作環(huán)節(jié)。在敏感部門還建立了安全保密區(qū)和隔離墻，安裝了錄音監(jiān)聽系統(tǒng)，以保證基金信息的安全。建立有效核對(duì)和監(jiān)控制度、應(yīng)急制度和稽查制度，保證托管基金資產(chǎn)與銀行自有資產(chǎn)以及各類托管資產(chǎn)的相互獨(dú)立和資產(chǎn)的安全。建立內(nèi)部信息管理制度，嚴(yán)格遵循基金信息披露規(guī)定和要求，及時(shí)準(zhǔn)確地披露相關(guān)信息。最近一年內(nèi)，基金托管人基金托管業(yè)務(wù)部門及其高級(jí)管理人員無重大違法違規(guī)行為，未受到中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)及其他有關(guān)機(jī)關(guān)的處罰。（六） 托管人對(duì)管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序基金托管人負(fù)有對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》、各基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對(duì)基金的投資對(duì)象和范圍、投資組合比例、投資限制、基金管理人報(bào)酬和基金托管人托管費(fèi)的計(jì)提比例和支付方法、基金會(huì)計(jì)核算、基金資產(chǎn)估值和基金凈值的計(jì)算、收益分配以及其他有關(guān)基金投資運(yùn)作的事項(xiàng)，對(duì)基金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的違規(guī)行為，以書面形式通知基金管理人限期糾正；對(duì)基金管理人發(fā)出的違法違規(guī)投資指令，不予執(zhí)行，并采取必要的補(bǔ)救措施；基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)進(jìn)行核對(duì)確認(rèn)并回函；在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，如基金管理人未予糾正，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有涉嫌重大違法違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)直銷機(jī)構(gòu)名 稱：工銀瑞信基金管理有限公司注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號(hào)鴻安國際商務(wù)大廈法定代表人：楊凱生客戶服務(wù)電話：01065179888傳 真：01085159100聯(lián)系人：郝煒網(wǎng) 址：代銷機(jī)構(gòu)（1）中國工商銀行注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)法定代表人：姜建清客戶服務(wù)電話：95588（全國）網(wǎng)址：（2）中國銀行股份有限公司注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)法定代表人：肖 鋼客戶服務(wù)電話：95566（全國）網(wǎng)址：（3）中信證券有限責(zé)任公司注冊(cè)地址：深圳市湖貝路1030號(hào)海龍王大廈法定代表人：王東明電話：01084864818傳真：01084865560聯(lián)系人：陳忠公司網(wǎng)址：（4）國泰君安證券股份有限公司注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)商城路618號(hào)辦公地址：上海市延平路135號(hào)法定代表人：祝幼一聯(lián)系人：芮敏祺電話：02162580818213傳真：02162569400客戶服務(wù)熱線：4008888666公司網(wǎng)站：（5）中國銀河證券有限責(zé)任公司注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國際企業(yè)大廈C座法定代表人：朱利電話：（010）66568587聯(lián)系人：郭京華公司網(wǎng)址：（6）華夏證券股份有限公司注冊(cè)地址：北京市新中街68號(hào)法定代表人：黎曉宏開放式基金咨詢電話：4008888108開放式基金業(yè)務(wù)傳真：（010）65182261聯(lián)系人：權(quán)唐公司網(wǎng)址：（7）招商證券股份有限公司注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座40—45層法定代表人：宮少林電話：075582943511傳真：075582943237聯(lián)系人：黃健客戶服務(wù)熱線：400888811075526951111公司網(wǎng)址：（8）興業(yè)證券股份有限公司注冊(cè)地址：福州市湖東路99號(hào)標(biāo)力大廈法定代表人：蘭榮電話：02168419974聯(lián)系人：楊盛芳客戶服務(wù)熱線：02168419974公司網(wǎng)址：基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》和基金合同等的規(guī)定，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本基金，并及時(shí)履行公告義務(wù)。（二）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)名 稱：工銀瑞信基金管理有限公司住 所：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號(hào)鴻安國際商務(wù)大廈法定代表人：楊凱生電 話：01065179888傳 真：01085159100聯(lián)系人：朱輝毅（三）律師事務(wù)所及經(jīng)辦律師名 稱：北京市通商律師事務(wù)所住 所：北京市朝陽區(qū)朝外大街19號(hào)華普國際大廈714室 負(fù)責(zé)人：韓小京電 話：（010）65802255傳 真：（010）65802538/2678/2679/2203經(jīng)辦律師：張曉彤，胡雪蓉（四）會(huì)計(jì)師事務(wù)所及經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師名 稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所住　所：北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城，東三辦公樓16層法定代表人：葛明經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：葛明，金馨聯(lián)系電話：（010）65246688傳真：（010）85188298聯(lián)系人：葛明，金馨六、基金的募集（一）基金募集的依據(jù)本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定募集。本基金募集申請(qǐng)已經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)2005年7月11日證監(jiān)基金字[2005]122號(hào)文核準(zhǔn)。（二）基金類型股票型基金。（三）基金的運(yùn)作方式契約型、開放式。（四）基金存續(xù)期間永久存續(xù)。（五）基金的面值。（六）募集方式本基金通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)向投資人公開發(fā)售。（七）募集期限本基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過三個(gè)月。本基金自2005年7月26日至2005年8月26日進(jìn)行發(fā)售。如果在此期間屆滿時(shí)未達(dá)到本招募說明書第七章第（一）條規(guī)定的基金備案條件，基金可在募集期限內(nèi)繼續(xù)銷售?；鸸芾砣艘部筛鶕?jù)基金銷售情況在募集期限內(nèi)適當(dāng)延長或縮短基金發(fā)售時(shí)間，并及時(shí)公告。（八）募集對(duì)象指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資者。（九）募集場(chǎng)所本基金通過銷售機(jī)構(gòu)的辦理基金銷售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)向投資人公開發(fā)售。詳見基金份額發(fā)售公告?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)情況增加其他代銷機(jī)構(gòu)，并另行公告。（十）認(rèn)購安排認(rèn)購時(shí)間：本基金向個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者同時(shí)發(fā)售，具體發(fā)售時(shí)間由基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金基金合同，在基金份額發(fā)售公告中確定并披露。投資人認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)詳見基金份額發(fā)售公告。認(rèn)購原則和認(rèn)購限額：認(rèn)購以金額申請(qǐng)。投資者認(rèn)購基金份額時(shí)，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付認(rèn)購款項(xiàng)，投資者可以多次認(rèn)購本基金份額，認(rèn)購費(fèi)率按每筆認(rèn)購申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。代銷網(wǎng)點(diǎn)每個(gè)基金賬戶每次認(rèn)購金額不得低于1,000元人民幣，累計(jì)認(rèn)購金額不設(shè)上限。直銷機(jī)構(gòu)每個(gè)基金賬戶首次認(rèn)購金額不得低于100萬元人民幣，已在直銷機(jī)構(gòu)有認(rèn)購本基金記錄的投資人不受上述認(rèn)購最低金額的限制，單筆認(rèn)購最低金額為1,000元人民幣。當(dāng)日的認(rèn)購申請(qǐng)?jiān)阡N售機(jī)構(gòu)規(guī)定的時(shí)間之后不得撤銷。（十一）認(rèn)購費(fèi)用認(rèn)購金額（M）認(rèn)購費(fèi)率M＜100萬%100萬≤M＜500萬%500萬≤M＜1,000萬%M≥1,000萬按筆收取，1,000元/筆本基金認(rèn)購費(fèi)由認(rèn)購人承擔(dān)，可用于市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。（十二）認(rèn)購份數(shù)的計(jì)算認(rèn)購本基金的認(rèn)購費(fèi)用采用前端收費(fèi)模式，即在認(rèn)購基金時(shí)繳納認(rèn)購費(fèi)。投資人的認(rèn)購金額包括認(rèn)購費(fèi)用和凈認(rèn)購金額。有效認(rèn)購款項(xiàng)在基金募集期間形成的利息歸投資人所有，如基金合同生效，則折算為基金份額計(jì)入投資人的賬戶，具體份額以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)，投資人的總認(rèn)購份額的計(jì)算方式如下：認(rèn)購費(fèi)用＝認(rèn)購金額認(rèn)購費(fèi)率凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額―認(rèn)購費(fèi)用認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購期利息）/基金份額面值認(rèn)購費(fèi)用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位；認(rèn)購份額計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位,由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。例：某投資人投資10,000元認(rèn)購本基金，如果認(rèn)購期內(nèi)認(rèn)購資金獲得的利息為5元，則其可得到的基金份額計(jì)算如下：認(rèn)購費(fèi)用=10,000％=120元凈認(rèn)購金額=10,000－120=9,880元認(rèn)購份額=（9,880＋5）/=9,885 份即投資人投資10,000 元認(rèn)購本基金，加上認(rèn)購資金在認(rèn)購期內(nèi)獲得的利息，可得到9,885份基金份額。（十三）認(rèn)購的方法與確認(rèn)認(rèn)購方法投資人認(rèn)購時(shí)間安排、投資人認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)，由基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金基金合同，在基金份額發(fā)售公告中確定并披露。認(rèn)購確認(rèn)銷售網(wǎng)點(diǎn)（包括直銷機(jī)構(gòu)和代銷網(wǎng)點(diǎn)）受理申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)已經(jīng)成功的確認(rèn)，而僅代表銷售網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到了認(rèn)購申請(qǐng)。申請(qǐng)是否有效應(yīng)以基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。投資人可在基金合同生效后到各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購的份額。（十四）募集資金利息的處理方式有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息，在基金合同生效后折算為基金份額歸投資者所有，不收取認(rèn)購費(fèi)用。計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方式，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。（十五）募集資金基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。基金募集期間的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以及其他費(fèi)用，不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。七、基金合同的生效（一）基金備案條件基金募集期限屆滿，具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理基金驗(yàn)資和備案手續(xù)：，基金募集金額不少于2億元；。（二）基金的驗(yàn)資和備案基金募集期限屆滿，具備上述基金備案條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。（三）基金合同生效自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。（四）基金募集失敗的處理方式基金募集期限屆滿，未具備上述基金備案條件的，則基金募集失敗，基金合同不生效?；鹉技r(shí)，基金管理人應(yīng)承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金加計(jì)同期銀行活期存款利息在募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還給認(rèn)購人。（五