項目融資期末重點(編輯修改稿)
2025-07-27 19:36 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 目；③向某些私人保險機構(gòu)和政府保險機構(gòu)投保政治風(fēng)險保險；④從項目主管政府部門取得允許項目在固定期限內(nèi)自由利用特定部分資產(chǎn)的許可；⑤把各種擔(dān)保合同置于東道國管轄之外，盡量避免東道國政府可能采取的干預(yù)行為；⑥在借貸法律文件中選擇以外國法為準據(jù)法，并選擇外國法院為管轄法院；⑦和政府部門談判，以確定當發(fā)生某些政治波動、法律變更等事件時由政府給與適當補貼。金融風(fēng)險的管理措施：①將項目收入貨幣與支出貨幣相匹配；②在當?shù)鼗I集債務(wù)；③將產(chǎn)生項目收入的合同盡量以硬貨幣支付，尤其是當這些合同的一方是政府部門時；④與東道國政府談判取得東道國政府保證項目公司優(yōu)先獲得外匯協(xié)議或由其出具外匯可獲得的擔(dān)保；⑤利用政治風(fēng)險保險也能降低一些外匯不可獲得風(fēng)險；⑥利用衍生金融工具減少貨幣貶值風(fēng)險。試分析項目融資中國家風(fēng)險的特點及表現(xiàn)形式。答：特點①是在國際經(jīng)濟活動中發(fā)生的；②是由國家政府控制下的事情造成的一種損失，例如戰(zhàn)爭、國際關(guān)系變化等。表現(xiàn)形式①主權(quán)風(fēng)險（指政變、政權(quán)更迭、領(lǐng)導(dǎo)人變動等政治體制崩潰給項目造成的損失和影響）②沒收或國有化風(fēng)險③獲準風(fēng)險④稅收風(fēng)險⑤利潤不能匯出國外的風(fēng)險⑥法律變更風(fēng)險。項目融資中的金融風(fēng)險有哪些特點及種類？答：特點—在國際項目融資中最為敏感，與貨幣有關(guān)，易受下列因素影響：①匯率波動②利率波動；③國際市場商品價格上漲，特別是能源和原材料價格；④項目產(chǎn)品的價格在國際市場下跌；⑤通貨膨脹；⑥國際貿(mào)易、貿(mào)易保護主義和關(guān)稅的趨勢。種類①外匯的不可獲得風(fēng)險②外匯的不可轉(zhuǎn)移風(fēng)險③貨幣的貶值風(fēng)險④利率匯率風(fēng)險。項目融資中的主要非系統(tǒng)風(fēng)險有哪些種類，其含義是?其各管理措施是？答：①信用風(fēng)險（合作風(fēng)險），（是指項目參與各方因故無法履行或拒絕履行合同所規(guī)定的責(zé)任與義務(wù)的可能性，導(dǎo)致項目資產(chǎn)和利益受到損害的風(fēng)險。）②完工風(fēng)險（竣工風(fēng)險），管理此種風(fēng)險的措施—簽訂固定價格的交鑰匙總承包合同；由項目發(fā)起人提供完工擔(dān)保；提供債務(wù)承購保證；技術(shù)保證承諾；建立完工保證基金；保險。③經(jīng)營風(fēng)險，管理措施—簽訂無條件的供應(yīng)合同；簽訂無條件的銷售合同；建立儲備基金賬戶；由項目發(fā)起人提供資金缺額擔(dān)保；簽訂有利的經(jīng)營管理合同。④市場風(fēng)險，管理措施—簽訂具有擔(dān)保性質(zhì)的長期購買協(xié)議；在產(chǎn)品銷售合同中確定好產(chǎn)品定價策略。⑤環(huán)保風(fēng)險，（是指項目的投資者可能因為嚴格的環(huán)境保護立法而迫使項目降低生產(chǎn)效率，增加生產(chǎn)成本等改善項目的生產(chǎn)環(huán)境，甚至是項目無法生產(chǎn)下去的風(fēng)險。）管理措施—在項目設(shè)計中考慮環(huán)境因素；在合約中明確列出各方面應(yīng)采取的措施，及評估項目的環(huán)境責(zé)任風(fēng)險；投保環(huán)境風(fēng)險。非系統(tǒng)性風(fēng)險，是指與項目建設(shè)和生產(chǎn)經(jīng)營管理直接相關(guān)的投資者無法避免而且必須承擔(dān)的風(fēng)險。第五章 項目擔(dān)保一、名詞解釋項目擔(dān)保：是指借款人或第三人以自己的信用或資產(chǎn)向境內(nèi)外貸款人所做的還款保證。P138固定設(shè)押：是指與擔(dān)保人的某一特定資產(chǎn)相關(guān)聯(lián)的一種擔(dān)保，擔(dān)保人在沒有解除擔(dān)保責(zé)任或者得到擔(dān)保受益人的同意同意之前不能出售或者以其他形式處置該項資產(chǎn)。P143浮動設(shè)押：一般不與擔(dān)保人的某一特定資產(chǎn)想關(guān)聯(lián)。在正常情況下，浮動設(shè)押處于一種“沉睡”狀態(tài)，知道發(fā)生違約事件并促使擔(dān)保受益人行使擔(dān)保權(quán)時，擔(dān)保才變得具體化，置于浮動設(shè)押下的資產(chǎn)才被置于擔(dān)保受益人的控制之下。在擔(dān)保變得具體化之前，擔(dān)保人可以自主的運用該項資產(chǎn)，包括將其出售。P143完工擔(dān)保：是一種在時間上有限制的直接擔(dān)保方式，即只在項目的開發(fā)建設(shè)階段承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。P145資金缺額擔(dān)保：是一種在擔(dān)保金額上有所限制的直接擔(dān)保，主要是為項目完工后收益不足的風(fēng)險提供擔(dān)保。P148履約保函：工程承包公司向項目公司擔(dān)保一定履行工程承包合同承建項目。P147安慰信：是由項目發(fā)起人或政府寫給貸款人，對他發(fā)放給項目公司的貸款表示支持的信。P161二、簡答題項目融資中的動產(chǎn)物權(quán)擔(dān)保有哪幾種形式？P141答：無形動產(chǎn)物權(quán)擔(dān)保：項目發(fā)起人取得的各種協(xié)議和合同；特許權(quán)協(xié)議；股份和其他保函；保險單；銀行帳戶有形動產(chǎn)物權(quán)擔(dān)保：項目生產(chǎn)過程中的儀器、機械設(shè)備等；項目產(chǎn)品。簡述項目融資中物權(quán)擔(dān)保有何局限性？PPT18答：資產(chǎn)的處置方式受項目所在國的法律限制資產(chǎn)的價值保值變現(xiàn)難什么是意向性擔(dān)保？有何特點？P160 答：是指擔(dān)保人有可能對項目提供一定意愿。不是真正的擔(dān)保，不具有法律上的約束力。不需要擔(dān)保人公司的財務(wù)報告；道義承諾，無法律后果。簡述項目擔(dān)保人的主要類型P139 答：項目發(fā)起人，可以提供直接或間接擔(dān)保與項目有關(guān)的第三方多提供間接擔(dān)保，主要為了長期的商業(yè)利益 商業(yè)擔(dān)保人，在擔(dān)保人與擔(dān)保受益人之間起到中介作用。簡述無形動產(chǎn)物權(quán)擔(dān)保的基本內(nèi)容P141答：；；；；。簡述項目融資信用擔(dān)保的基本類型P145。 答：直接擔(dān)保：完工擔(dān)保、資金缺額擔(dān)保 16
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