【文章內(nèi)容簡介】 戶查找相應(yīng)的電子回單。l 支持單筆和批量業(yè)務(wù)電子回單的查詢和打印。l 批量業(yè)務(wù)電子回單，可按筆或匯總打印回單。 開通流程l 客戶填寫《銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)賬戶信息登記表》，選擇電子回單打印功能。l 開戶行完成相應(yīng)設(shè)置。 操作流程3 到賬通知 產(chǎn)品功能客戶根據(jù)付款單位提供的驗證碼，可查詢付款方是否已辦理付款。 操作流程 注意事項l 客戶和付款單位須同為現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶。l 本通知僅提示付款人已辦理付款，款項是否收妥以客戶賬戶明細為準。二、 付款業(yè)務(wù)1 轉(zhuǎn)賬匯款 產(chǎn)品功能客戶通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)向收款人付款。l 支持人民幣結(jié)算賬戶的同城、異地、跨行等多種方式的轉(zhuǎn)賬匯款。l 支持單筆實時、單筆預(yù)約、批量實時和批量預(yù)約付款方式。l 提供收款人賬戶自動記憶功能。l 支持定向、不定向支付。定向支付：兩個固定賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)辦理定向支付簽約。不定向支付：無固定轉(zhuǎn)賬關(guān)系的兩個賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)辦理不定向支付簽約。l 可設(shè)置多級復(fù)核流程，以加強風險控制。 開通流程l 客戶填寫《銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)支付簽約登記表》，提交給開戶行。l 開戶行完成相應(yīng)設(shè)置。 操作流程2 代發(fā)業(yè)務(wù) 產(chǎn)品功能客戶通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)主動發(fā)起，從活期賬戶向一個或多個活期賬戶辦理支付轉(zhuǎn)賬。l 可采用單筆實時、單筆預(yù)約、批量實時和批量預(yù)約方式辦理。l 收款方可以是單位或個人。l 根據(jù)客戶內(nèi)部管理的需求，可個性化設(shè)置多級復(fù)核流程。 開通流程l 客戶填寫《銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)批量代發(fā)代扣登記表》，提交開戶行。l 開戶行完成相應(yīng)設(shè)置。 操作流程三、 收款業(yè)務(wù)1 代扣業(yè)務(wù) 產(chǎn)品功能客戶可主動從一個或多個活期存款賬戶扣款。l 可采用單筆代扣、批量代扣方式。l 可實時代扣、預(yù)約代扣。l 付款方可以是單位或個人。 開通流程l 客戶填寫《銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)批量代發(fā)代扣登記表》，提交開戶行。l 客戶提供《銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)代扣業(yè)務(wù)授權(quán)書（單位賬戶）》。l 開戶行完成相應(yīng)設(shè)置。 操作流程2 簽約收款 產(chǎn)品功能雙方已在銀行辦理收款簽約，收款客戶可直接對付款客戶收款。l 可單筆簽約收款和批量簽約收款。l 可實時簽約收款和預(yù)約簽約收款。l 付款方可以是單位或個人。l 可設(shè)置多級復(fù)核流程，加強付款風險控制。 開通流程l 客戶填寫《銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)簽約收款登記表》，提交開戶行。l 客戶提供《銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)賬戶授權(quán)書》。l 開戶行完成相應(yīng)設(shè)置。 操作流程3 非簽約收款 產(chǎn)品功能雙方未在銀行辦理收款簽約，收款客戶可根據(jù)付款客戶通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)辦理的授權(quán)進行收款。l 收付款方之間無需在銀行做收款簽約。l 可辦理實時非簽約收款、預(yù)約非簽約收款。l 可設(shè)置多級復(fù)核流程，加強付款風險控制。 操作流程 注意事項l 收付款雙方須均為現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶。l 付款客戶使用本系統(tǒng)的對外授權(quán)功能進行授權(quán)后，收款客戶方可進行非簽約收款。四、 票據(jù)業(yè)務(wù)1 銀行匯（本）票簽發(fā) 產(chǎn)品功能客戶通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)遠程申請簽發(fā)銀行匯（本）票。l 客戶申請成功后，銀行可立即受理申請并出票，客戶可按預(yù)約時間取票。l 客戶可選擇上門服務(wù)，由銀行人員將票據(jù)送至客戶，實現(xiàn)足不出戶，輕松辦理業(yè)務(wù)。 開通流程l 客戶與銀行簽訂《申請簽發(fā)銀行匯（本）票業(yè)務(wù)協(xié)議》，提交開戶行。l 開戶行完成相應(yīng)設(shè)置。 操作流程五、 流動性管理流動性管理是指集團內(nèi)部資金歸集、填平、額度設(shè)置等業(yè)務(wù)，幫助客戶對集團總部及分支機構(gòu)的資金進行統(tǒng)一調(diào)度管理。按客戶賬戶簽約類型和資金流向分為集團賬戶、多級賬戶、財資賬戶和內(nèi)部賬戶。(一) 集團賬戶向集團客戶提供的，對集團賬戶發(fā)生實時歸集賬戶余額、明細、利息的查詢及額度信息的查詢和設(shè)置。包括信息查詢和額度設(shè)置。1 信息查詢 產(chǎn)品功能l 可查詢歸集明細、收支明細、全部明細、歸集匯總、匯總清單。l 可查詢支付限額、取現(xiàn)限額、透支額度。 開通流程l 集團總公司、分公司填寫相應(yīng)的表單。l 開戶行進行相應(yīng)設(shè)置。 操作流程2 額度設(shè)置 產(chǎn)品功能集團客戶維護集團內(nèi)分支機構(gòu)支付限額、取現(xiàn)限額。l 支持單筆（單賬戶）設(shè)置額度l 支持批量（多賬戶）設(shè)置額度 開通流程l 客戶填寫《銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)額度設(shè)置登記表》，提交開戶行。l 開戶行進行相應(yīng)設(shè)置。l 客戶可以修改額度。 操作流程(二) 多級賬戶向集團客戶提供的，客戶根據(jù)實際需要，完成公司總部與分支機構(gòu)之間資金的歸集和填平操作，提高客戶資金的使用效率。包括：賬戶查詢、額度設(shè)置、手工啟動批量任務(wù)等功能。歸集填平簽約時，客戶可選擇資金逐級或頂級調(diào)撥方式，可設(shè)定零余額、目標余額、固定金額等多種資金歸集填平類型，并且可按日、周、月設(shè)置不同的周期頻率。額度設(shè)置是客戶對已在銀行設(shè)置額度的分支機構(gòu)賬戶進行額度修改。1 賬戶查詢 產(chǎn)品功能向集團客戶提供的，對發(fā)生歸集填平業(yè)務(wù)賬戶的余額、明細及額度信息的查詢。l 可查詢歸集明細、收支明細、全部明細。l 可查詢支付限額、取現(xiàn)限額。 開通流程l 集團總公司填寫《銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)賬戶層級登記表》、《銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)歸集填平簽約登記表》。l 并提供其分公司《銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)賬戶授權(quán)書》。l 開戶行進行相應(yīng)設(shè)置。 操作流程2 額度設(shè)置 產(chǎn)品功能集團客戶維護集團內(nèi)分支機構(gòu)支付限額、取現(xiàn)限額。l 支持單筆（單賬戶）設(shè)置額度l 支持批量（多賬戶）設(shè)置額度。 開通流程l 客戶填寫《銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)額度設(shè)置登記表》，提交開戶行。l 開戶行進行相應(yīng)設(shè)置。l 客戶可以修改額度。 操作流程 注意事項l 客戶建立了賬戶層級才可以進行額度設(shè)置。l 客戶先在銀行設(shè)置了額度后才能修改。3 手工啟動批量任務(wù) 產(chǎn)品功能現(xiàn)金管理系統(tǒng)