【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 司 在在 省省 內(nèi)內(nèi) 遍遍 布布 城城 鄉(xiāng)鄉(xiāng)的的 整整 個(gè)個(gè) 代代 收收 費(fèi)費(fèi) 網(wǎng)網(wǎng) 絡(luò)絡(luò) 。 建建 立立 一一 個(gè)個(gè) 完完 善善 、 高高 效效 、 準(zhǔn)準(zhǔn) 確確 、 安安 全全 的的 代代 收收 費(fèi)費(fèi) 網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)絡(luò) 是是 電電 信信 運(yùn)運(yùn) 營(yíng)營(yíng) 商商 主主 營(yíng)營(yíng) 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 穩(wěn)穩(wěn) 健健 發(fā)發(fā) 展展 的的 基基 礎(chǔ)礎(chǔ) 。 收支兩條線業(yè)務(wù)需求 充充 分分 利利 用用 銀銀 行行 的的 網(wǎng)網(wǎng) 點(diǎn)點(diǎn) 優(yōu)優(yōu) 勢(shì)勢(shì) ， 實(shí)實(shí) 現(xiàn)現(xiàn) 資資 源源 共共 享享 ， 通通 過(guò)過(guò) 和和 銀銀 行行 直直 聯(lián)聯(lián) 系系統(tǒng)統(tǒng) ， 完完 成成 四四 川川 電電 信信 對(duì)對(duì) 下下 屬屬 地地 市市 分分 公公 司司 、 縣縣 級(jí)級(jí) 電電 信信 局局 、 電電 信信 支支 局局 等等 分分支支 機(jī)機(jī) 構(gòu)構(gòu) 實(shí)實(shí) 行行 收收 支支 兩兩 條條 線線 模模 式式 的的 資資 金金 集集 中中 管管 理理 ， 實(shí)實(shí) 現(xiàn)現(xiàn) 四四 川川 電電 信信 的的 賬賬 戶戶管管 理理 、 話話 費(fèi)費(fèi) 收收 繳繳 、 資資 金金 歸歸 集集 、 資資 金金 調(diào)調(diào) 撥撥 、 對(duì)對(duì) 外外 支支 付付 、 實(shí)實(shí) 時(shí)時(shí) 監(jiān)監(jiān) 控控 、 查查詢?cè)?和和 對(duì)對(duì) 帳帳 等等 資資 金金 的的 統(tǒng)統(tǒng) 一一 監(jiān)監(jiān) 管管 、 統(tǒng)統(tǒng) 一一 調(diào)調(diào) 度度 ， 縮縮 短短 資資 金金 的的 在在 途途 時(shí)時(shí) 間間 ， 確確保保 四四 川川 電電 信信 資資 金金 運(yùn)運(yùn) 作作 的的 安安 全全 、 準(zhǔn)準(zhǔn) 確確 、 快快 速速 ， 從從 而而 達(dá)達(dá) 到到 加加 快快 整整 個(gè)個(gè) 資資 金金周周 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) 、 提提 高高 資資 金金 使使 用用 效效 率率 的的 目目 的的 。 7 融融 資資 需需 求求 債務(wù)重組需求 重重 新新 建建 立立 新新 的的 資資 金金 管管 理理 模模 式式 ， 意意 味味 著著 原原 有有 的的 銀銀 行行 合合 作作 架架 構(gòu)構(gòu) 將將 發(fā)發(fā) 生生改改 變變 ， 因因 而而 ， 如如 何何 在在 合合 法法 、 高高 效效 和和 靈靈 活活 的的 條條 件件 下下 對(duì)對(duì) 分分 公公 司司 在在 原原 有有 合合 作作銀銀 行行 的的 債債 權(quán)權(quán) 債債 務(wù)務(wù) 進(jìn)進(jìn) 行行 置置 換換 、 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) 移移 ， 達(dá)達(dá) 到到 公公 司司 能能 對(duì)對(duì) 信信 貸貸 資資 金金 有有 效效 運(yùn)運(yùn) 用用 ，是是 貴貴 公公 司司 面面 臨臨 的的 一一 個(gè)個(gè) 重重 要要 問(wèn)問(wèn) 題題 。 靈活的信貸資金支持 四四 川川 作作 為為 區(qū)區(qū) 域域 性性 大大 型型 電電 信信 運(yùn)運(yùn) 營(yíng)營(yíng) 和和 網(wǎng)網(wǎng) 絡(luò)絡(luò) 運(yùn)運(yùn) 營(yíng)營(yíng) 企企 業(yè)業(yè) ， 從從 上上 游游 看看 ， 與與 主主要要 通通 信信 、 網(wǎng)網(wǎng) 絡(luò)絡(luò) 設(shè)設(shè) 備備 供供 應(yīng)應(yīng) 商商 、 原原 材材 料料 和和 服服 務(wù)務(wù) 供供 應(yīng)應(yīng) 商商 存存 在在 長(zhǎng)長(zhǎng) 期期 的的 合合 作作 交交 易易關(guān)關(guān) 系系 ；； 從從 下下 游游 看看 ， 與與 廣廣 大大 市市 民民 、 企企 事事 業(yè)業(yè) 單單 位位 、 機(jī)機(jī) 關(guān)關(guān) 團(tuán)團(tuán) 體體 存存 在在 因因 固固 定定 通通信信 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 、 網(wǎng)網(wǎng) 絡(luò)絡(luò) 及及 其其 他他 派派 生生 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 等等 日日 常常 交交 易易 關(guān)關(guān) 系系 。 上上 述述 兩兩 類類 交交 易易 都都 直直 接接關(guān)關(guān) 系系 到到 四四 川川 電電 信信 的的 資資 金金 結(jié)結(jié) 算算 方方 式式 創(chuàng)創(chuàng) 新新 和和 融融 資資 效效 能能 ， 從從 而而 間間 接接 地地 對(duì)對(duì) 企企 業(yè)業(yè)價(jià)價(jià) 值值 最最 大大 化化 產(chǎn)產(chǎn) 生生 深深 遠(yuǎn)遠(yuǎn) 影影 響響 。 銀銀 行行 作作 為為 企企 業(yè)業(yè) 日日 常常 運(yùn)運(yùn) 營(yíng)營(yíng) 中中 結(jié)結(jié) 算算 實(shí)實(shí) 現(xiàn)現(xiàn) 的的 核核 心心媒媒 介介 ， 以以 積積 極極 的的 態(tài)態(tài) 度度 和和 全全 面面 融融 資資 產(chǎn)產(chǎn) 品品 為為 四四 川川 電電 信信 上上 下下 游游 經(jīng)經(jīng) 營(yíng)營(yíng) 鏈鏈 條條 提提 供供靈靈 活活 的的 信信 貸貸 資資 金金 支支 持持 ， 協(xié)協(xié) 助助 企企 業(yè)業(yè) 實(shí)實(shí) 現(xiàn)現(xiàn) 有有 效效 成成 本本 控控 制制 和和 價(jià)價(jià) 值值 最最 大大 化化 是是 運(yùn)運(yùn)營(yíng)營(yíng) 融融 資資 的的 主主 要要 需需 求求 。 增增 值值 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 需需 求求 四四 川川 電電 信信 作作 為為 省省 內(nèi)內(nèi) 電電 信信 行行 業(yè)業(yè) 的的 龍龍 頭頭 企企 業(yè)業(yè) ， 一一 直直 致致 力力 于于 電電 信信 產(chǎn)產(chǎn) 品品 的的推推 廣廣 與與 產(chǎn)產(chǎn) 品品 的的 增增 值值 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 。 如如 何何 結(jié)結(jié) 合合 行行 業(yè)業(yè) 優(yōu)優(yōu) 勢(shì)勢(shì) ， 共共 同同 推推 廣廣 電電 信信 產(chǎn)產(chǎn) 品品 ， 是是 8 四四 川川 電電 信信 企企 業(yè)業(yè) 管管 理理 的的 一一 個(gè)個(gè) 重重 要要 課課 題題 。 電電 信信 資資 金金 的的 集集 中中 管管 理理 后后 ， 如如 何何 合合理理 規(guī)規(guī) 劃劃 現(xiàn)現(xiàn) 金金 流流 量量 ， 優(yōu)優(yōu) 化化 產(chǎn)產(chǎn) 品品 組組 合合 ， 加加 強(qiáng)強(qiáng) 投投 資資 理理 財(cái)財(cái) 管管 理理 ， 在在 保保 證證 企企 業(yè)業(yè) 財(cái)財(cái)務(wù)務(wù) 穩(wěn)穩(wěn) 健健 的的 基基 礎(chǔ)礎(chǔ) 上上 ， 提提 高高 產(chǎn)產(chǎn) 品品 與與 資資 金金 的的 收收 益益 率率 ， 實(shí)實(shí) 現(xiàn)現(xiàn) 企企 業(yè)業(yè) 效效 益益 最最 大大 化化 的的目目 的的 ， 將將 是是 今今 后后 四四 川川 電電 信信 與與 我我 行行 共共 同同 探探 討討 的的 一一 個(gè)個(gè) 長(zhǎng)長(zhǎng) 期期 話話 題題 。 9 第二部分 全面解決方案 方案設(shè)計(jì)原則 根根 據(jù)據(jù) 我我 行行 對(duì)對(duì) 四四 川川 電電 信信 在在 現(xiàn)現(xiàn) 金金 管管 理理 、 融融 資資 、 產(chǎn)產(chǎn) 品品 增增 值值 方方 面面 的的 需需 求求 ，結(jié)結(jié) 合合 我我 行行 現(xiàn)現(xiàn) 金金 管管 理理 平平 臺(tái)臺(tái) （（ ABC_CMP）） 以以 及及 其其 他他 一一 系系 列列 金金 融融 產(chǎn)產(chǎn) 品品 ， 我我 行行為為 四四 川川 電電 信信 定定 做做 一一 套套 全全 面面 解解 決決 方方 案案 ， 希希 望望 通通 過(guò)過(guò) 該該 方方 案案 的的 實(shí)實(shí) 施施 ， 實(shí)實(shí) 現(xiàn)現(xiàn) 企企業(yè)業(yè) 效效 益益 最最 大大 化化 和和 資資 金金 管管 理理 流流 程程 的的 優(yōu)優(yōu) 化化 再再 造造 。 個(gè)性化原則 該該 方方 案案 是是 根根 據(jù)據(jù) 四四 川川 電電 信信 財(cái)財(cái) 務(wù)務(wù) 管管 理理 特特 點(diǎn)點(diǎn) 度度 身身 定定 做做 的的 個(gè)個(gè) 性性 化化 解解 決決 方方案案 。 支支 持持 企企 業(yè)業(yè) 個(gè)個(gè) 性性 化化 的的 財(cái)財(cái) 務(wù)務(wù) 管管 理理 ， 與與 四四 川川 電電 信信 資資 金金 管管 理理 同同 步步 發(fā)發(fā) 展展 ， 通通過(guò)過(guò) 我我 行行 ABC_CMP 為為 企企 業(yè)業(yè) 提提 供供 整整 套套 的的 資資 金金 管管 理理 解解 決決 方方 案案 ， 定定 制制 靈靈 活活 便便 捷捷的的 融融 資資 產(chǎn)產(chǎn) 品品 ， 打打 造造 互互 惠惠 互互 利利 的的 合合 作作 優(yōu)優(yōu) 勢(shì)勢(shì) ， 逐逐 步步 實(shí)實(shí) 現(xiàn)現(xiàn) 企企 業(yè)業(yè) 資資 金金 管管 理理 的的““ 零零 ”” 距距 離離 、 ““ 零零 ”” 在在 途途 、 ““ 零零 ”” 余余 額額 ， 實(shí)實(shí) 現(xiàn)現(xiàn) 物物 流流 、 資資 金金 流流 、 信信 息息 流流 的的同同 步步 。 效率最優(yōu)原則 通通 過(guò)過(guò) 四四 川川 電電 信信 系系 統(tǒng)統(tǒng) 和和 我我 行行 主主 機(jī)機(jī) 直直 聯(lián)聯(lián) ， 為為 四四 川川 電電 信信 的的 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 系系 統(tǒng)統(tǒng) 、 會(huì)會(huì)計(jì)計(jì) 系系 統(tǒng)統(tǒng) 以以 及及 MSS 系系 統(tǒng)統(tǒng) 提提 供供 安安 全全 、 準(zhǔn)準(zhǔn) 確確 、 完完 整整 、 及及 時(shí)時(shí) 的的 數(shù)數(shù) 據(jù)據(jù) 及及 技技 術(shù)術(shù) 支支 持持 ，減減 少少 人人 工工 的的 重重 復(fù)復(fù) 操操 作作 ， 提提 高高 結(jié)結(jié) 算算 速速 度度 。 通通 過(guò)過(guò) 我我 行行 融融 資資 產(chǎn)產(chǎn) 品品 的的 最最 優(yōu)優(yōu) 組組 合合 ， 10 以以 及及 高高 效效 便便 捷捷 的的 ““ 綠綠 色色 通通 道道 ”” ， 能能 及及 時(shí)時(shí) 為為 企企 業(yè)業(yè) 提提 供供 信信 貸貸 資資 金金 支支 持持 。 成本最優(yōu)原則 在在 遵遵 循循 人人 民民 銀銀 行行 、 農(nóng)農(nóng) 總總 行行 、 物物 價(jià)價(jià) 等等 部部 門門 規(guī)規(guī) 定定 費(fèi)費(fèi) 用用 的的 基基 礎(chǔ)礎(chǔ) 上上 ， 介介 于于雙雙 方方 合合 作作 關(guān)關(guān) 系系 ， 同同 時(shí)時(shí) 給給 予予 最最 大大 的的 費(fèi)費(fèi) 用用 優(yōu)優(yōu) 惠惠 和和 費(fèi)費(fèi) 用用 減減 免免 。 在在 國(guó)國(guó) 內(nèi)內(nèi) 通通 信信 實(shí)實(shí)施施 開(kāi)開(kāi) 放放 政政 策策 的的 宏宏 觀觀 經(jīng)經(jīng) 濟(jì)濟(jì) 因因 素素 作作 用用 下下 ， 進(jìn)進(jìn) 一一 步步 提提 高高 集集 團(tuán)團(tuán) 內(nèi)內(nèi) 部部 資資 金金 運(yùn)運(yùn) 營(yíng)營(yíng) 效效益益 ， 降降 低低 融融 資資 成成 本本 ， 提提 高高 終終 端端 用用 戶戶 服服 務(wù)務(wù) 滿滿 意意 度度 ， 從從 而而 實(shí)實(shí) 現(xiàn)現(xiàn) 企企 業(yè)業(yè) 價(jià)價(jià) 值值 最最大大 化化 ， 將將 成成 為為 四四 川川 電電 信信 今今 后后 一一 段段 時(shí)時(shí) 間間 改改 革革 與與 發(fā)發(fā) 展展 的的 重重 要要 環(huán)環(huán) 節(jié)節(jié) 。 效益性原則 針針 對(duì)對(duì) 資資 金金 密密 集集 型型 企企 業(yè)業(yè) 的的 特特 點(diǎn)點(diǎn) ， 結(jié)結(jié) 合合 我我 行行 現(xiàn)現(xiàn) 有有 完完 善善 的的 城城 區(qū)區(qū) 網(wǎng)網(wǎng) 絡(luò)絡(luò) 、 成成熟熟 的的 投投 資資 產(chǎn)產(chǎn) 品品 ， 加加 強(qiáng)強(qiáng) 現(xiàn)現(xiàn) 金金 流流 量量 的的 規(guī)規(guī) 劃劃 ， 加加 強(qiáng)強(qiáng) 投投 資資 管管 理理 ， 共共 同同 推推 進(jìn)進(jìn) 增增 值值產(chǎn)產(chǎn) 品品 的的 推推 廣廣 ， 根根 據(jù)據(jù) 我我 國(guó)國(guó) 有有 關(guān)關(guān) 金金 融融 政政 策策 及及 我我 行行 可可 以以 提提 供供 的的 金金 融融 服服 務(wù)務(wù) ， 優(yōu)優(yōu)化化 資資 源源 組組 合合 ， 使使 四四 川川 電電 信信 創(chuàng)創(chuàng) 造造 更更 多多 的的 效效 益益 。 安全性原則 在在 方方 案案 設(shè)設(shè) 計(jì)計(jì) 上上 充充 分分 考考 慮慮 了了 體體 系系 結(jié)結(jié) 構(gòu)構(gòu) 、 主主 機(jī)機(jī) 系系 統(tǒng)統(tǒng) 、 網(wǎng)網(wǎng) 絡(luò)絡(luò) 方方 案案 、 軟軟 件件設(shè)設(shè) 計(jì)計(jì) 等等 諸諸 方方 面面 的的 安安 全全 可可 靠靠 性性 ， 確確 保保 四四 川川 電電 信信 資資 金金 結(jié)結(jié) 算算 系系 統(tǒng)統(tǒng) 、 日日 常常 結(jié)結(jié) 算算業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 、 融融 資資 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 及及 其其 他他 合合 作作 領(lǐng)領(lǐng) 域域 安安 全全 、 有有 序序 的的 進(jìn)進(jìn) 行行 。 賬賬 戶戶 設(shè)設(shè) 置置 方方 案案 四四 川川 電電 信信 在在 主主 辦辦 行行 開(kāi)開(kāi) 立立 一一 個(gè)個(gè) 結(jié)結(jié) 算算 運(yùn)運(yùn) 營(yíng)營(yíng) 賬賬 戶戶 ， 作作 為為 下下 屬屬 分分 公公 司司 營(yíng)營(yíng) 收收資資 金金 的的 歸歸 集集 賬賬 戶戶 ， 并并 向向 下下 屬屬 分分 公公 司司 支支 出出 賬賬 戶戶 進(jìn)進(jìn) 行行 經(jīng)經(jīng) 費(fèi)費(fèi) 調(diào)調(diào) 撥撥 。 11 四四 川川 電電 信信 下下 屬屬 20 多多 個(gè)個(gè) 地地 市市 分分 公公 司司 按按 照照 就就 近近 原原 則則 ， 選選 擇擇 當(dāng)當(dāng) 地地 的的 農(nóng)農(nóng) 業(yè)業(yè)銀銀 行行 作作 為為 協(xié)協(xié) 辦辦 行行 ， 開(kāi)開(kāi) 立立 一一 個(gè)個(gè) 收收 入入 賬賬 戶戶 與與 一一 個(gè)個(gè) 支支 出出 賬賬 戶戶 ， 收收 入入 賬賬 戶戶 用用 于于當(dāng)當(dāng) 地地 營(yíng)營(yíng) 運(yùn)運(yùn) 資資 金金 的的 收收 入入 歸歸 集集 ， 支支 出出 賬賬 戶戶 作作 為為 接接 受受 上上 級(jí)級(jí) 省省 公公 司司 的的 下下 撥撥 資資 金金與與 對(duì)對(duì) 外外 支支 付付 。 縣縣 級(jí)級(jí) 市市 公公 司司 可可 根根 據(jù)據(jù) 實(shí)實(shí) 際際 需需 要要 ， 在在 省省 公公 司司 以以 及及 市市 公公 司司 的的 授授 權(quán)權(quán) 下下 按按 照照就就 近近 原原 則則 ， 在在 縣縣 級(jí)級(jí) 當(dāng)當(dāng) 地地 的的 農(nóng)農(nóng) 業(yè)業(yè) 銀銀 行行 開(kāi)開(kāi) 立立 一一 個(gè)個(gè) 收收 入入 賬賬 戶戶 與與 一一 個(gè)個(gè) 支支 出出 賬賬戶戶 ， 收收 入入 賬賬 戶戶 用用 于于 歸歸 集集 當(dāng)當(dāng) 地地 的的 營(yíng)營(yíng) 運(yùn)運(yùn) 資資 金金 的的 收收 入入 歸歸 集集 ， 支支 出出 賬賬 戶戶 作作 為為 接接受受 上上 級(jí)級(jí) 地地 市市 分分 公公 司司 的的 下下 撥撥 資資 金金 。 結(jié)結(jié) 算算 解解 決決 方方 案案 話費(fèi)收繳方式 四四 川川 電電 的的 用用 戶戶 遍遍 布布 省省 內(nèi)內(nèi) 的的 各各 大大 中中 城城 市市 、 縣縣 鎮(zhèn)鎮(zhèn) 、 農(nóng)農(nóng) 村村 等等 地地 區(qū)區(qū) ， 客客 戶戶類類 型型 包包 括括 了了 企企 業(yè)業(yè) 用用 戶戶 及及 個(gè)個(gè) 人人 用用 戶戶 ， 其其 經(jīng)經(jīng) 營(yíng)營(yíng) 收收 入入 主主 要要 來(lái)來(lái) 源源 于于 各各 終終 端端 用用 戶戶使使 用用 電電 信信 服服 務(wù)務(wù) 所所 得得 的的 話話 費(fèi)費(fèi) 收收 入入 、 網(wǎng)網(wǎng) 絡(luò)絡(luò) 資資 源源 費(fèi)費(fèi) 用用 等等 等等 ， 存存 在在 應(yīng)應(yīng) 收收 賬賬 款款 較較多多 ， 資資 金金 風(fēng)風(fēng) 險(xiǎn)險(xiǎn)