【文章內(nèi)容簡介】 券、財政、商業(yè)個體、機關團體、工業(yè)、保險、房地產(chǎn)、合資共 8 個類型企業(yè)。? 經(jīng)濟類型：分為國有、集體、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、私營、個體、聯(lián)營、股份制、股份制合作、三資、其他共 10 種類型。? 資金來源：分為國家撥款、上級撥款、集體股份、外資、中外合資、私人投資、其他共 7 種來源。? 客戶標識：無貸戶和有貸戶。所有的對公帳戶都有此屬性，既可以按照帳戶類型分類，也可以按照客戶標志分類，而這些分類是銀行的業(yè)務科室針對不同的帳戶進行不同的分類的。? 年初余額：就是上年余額、年末余額，指去年年末最后一天的余額（當年最后一天的余額一般稱為年末余額） 。也可以解釋為本年 1 月 1 日的期初余額。? 月初余額：也稱上月余額、上期余額、月末余額，指上月月末最后一日的余額。當月最后一天的余額一般稱為月末余額。? 上日余額：指上日的期末余額。? 本期余額：也稱期末余額、本日余額，指計算日（查詢?nèi)眨┑挠囝~，是一個時點數(shù)，僅指某年某月某日這一天的余額數(shù)。如 2022 年 9 月 30 日的余額，或 2022年 10 月 9 日的余額，均稱為本期余額。? 日均余額：也稱日平均余額，指當年 1 月 1 日起至統(tǒng)計日（或查詢?nèi)眨┑挠囝~累計積數(shù)/計算期間的實有天數(shù)。累積積數(shù)是指存款在計算期內(nèi)每日余額的合計數(shù)，稱為存款積數(shù)，是銀行付息的計算依據(jù)。如：上半年日均是指上半年實有天數(shù)的余額的累積／上半年實有天數(shù)。? 旬均余額：也稱旬均平均余額，指計算期內(nèi)逢十日、二十日、三十日或三十一日（即取每月最后一天）的余額累計積數(shù)／計算期內(nèi)的實際旬天數(shù)。如：上半年旬均是指上半年實有旬天數(shù)的余額的累計積數(shù)／上半年實有的旬天數(shù)。全年共有３６個旬天數(shù)。? 當年新開戶的日均余額：對單個新開戶的日均余額的計算，以開戶日起至計算期13 / 44的存款累計積數(shù)／開戶日至計算期內(nèi)的實有天數(shù)為該個新戶的日均余額；對全行新開戶日均余額的計算，以當年１月１日起至計算期的存款累計積數(shù)／計算期內(nèi)實有天數(shù)，這樣可以與全行日均存款余額的計算結果相一致。? 當年新開戶的旬均余額：對單個新開戶的旬均余額的計算，開戶日起至計算期內(nèi)逢十日、二十日、三十日或三十一日（即取每月最后一天）的存款累計積數(shù)／開戶日至計算期內(nèi)的實有旬天數(shù)。對全行新開戶旬均余額的計算，以當年１月１日起至計算期的旬存款累計積數(shù)／計算期內(nèi)實有旬天數(shù)，這樣就可以與全行旬均存款余額的計算結果相一致。? 較年初：指本期的期末余額與年初余額相比較的差額。? 較月初：指本期的期末余額與月初余額相比較的差額。? 較上日：本日的期末余額與上日的期末余額相比較的差額。? 較上 n 日 ：本日的期末余額與前 n 日的期末余額相比較的差額。? 月均余額：也稱月平均余額，指計算期內(nèi)每月最后一日的余額累計積數(shù)／計算期內(nèi)的實際月份數(shù)。? 當年新開戶的月均余額：指開戶日至計算日內(nèi)每月最后一天的存款累計積數(shù)／開戶日至計算日內(nèi)的實有月份個數(shù)。? 增加額、下降額：指計算期（查詢?nèi)眨┑挠囝~與年初余額的對比計算。 “期末余額”、 “日均余額” 、 “旬均余額” 、 “月均余額”的“增加額” 、 “下降額”的計算均為與“年初余額”對比計算。增加幅度、下降幅度的計算相同。? 存款比例：指有信貸關系客戶（即：有貸戶）的貸款余額及計算有貸戶存款與貸款之比（即：存貸比例）時，貸款口徑分為兩種。一是指客戶的各項貸款余額與存款余額的比例。二是指客戶的流動資金貸款與存款余額的比例。注明：在“存貸比例”中貸款均不包含:? 0014700個人住房貸款? 0015000個人其他貸款? 0015600國家助學貸款? 流動資金貸款：指“短期貸款”科目下的：工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、建筑業(yè)貸款、私營及個體**貸款、三資企業(yè)貸款，以及“透支及墊款”科目下的００１５９０２承兌墊款。? 指行、部的順序：市南、市北二、市北一、四方、李滄二、城陽、李滄一、即墨、膠南、膠州、萊西、平度、開發(fā)區(qū)、營業(yè)部、高科園、市南二、分行（即核算中心） 、市南三、市南四。? 節(jié)假日余額的計算：在統(tǒng)計或計算“期末余額” 、 “日均余額” 、 “旬均余額” 、 “月均余額” 、 “上日余額” 、 “上五日余額”時，如計算日為節(jié)假日時，則以節(jié)假日的一個營業(yè)日的余額為計算日的余額。? 無貸戶、有貸戶：是銀行在對公存款客戶管理上的一種劃分，無貸戶是指與銀行14 / 44沒有信貸關系的客戶，有貸戶是指與銀行有信貸關系的客戶。? 機構客戶、公司客戶：機構客戶是指? 0026400機關團體存款? 0026200保險公司存款? 0026300財政預算外存款? 0026700特種存款? 0026800特種事業(yè)存款? 0026900特種企業(yè)存款? 單位定期存款中的機構客戶的存款（在前臺加以確認） ，除此之外的客戶均確定為“公司客戶”的存款。無貸戶、有貸戶與機構客戶、公司客戶是兩種不同形式的在對公存款內(nèi)部管理上的劃分。? 計算單位：金額為萬元，增減幅度為保留小數(shù)點后兩位，客戶單位為戶。? 增長計劃：增長計劃分年末增長計劃（也稱年度增長計劃） 、月末增長計劃（也稱月度增長計劃） 、日均增長計劃、旬均增長計劃，以上計劃的完成額及完成率均為與年初余額對比計算。? 中間業(yè)務統(tǒng)計口徑中間業(yè)務包括：? 0051100中間業(yè)務收入（一級科目） 。中間業(yè)務二級科目包括：? 0051101人民幣結算業(yè)務收入? 0051102人民幣個人結算業(yè)務收入? 0051103代理其他銀行結算收入? 0051104非銀行金融機構資金清算業(yè)務收入? 0051105基金托管業(yè)務收入? 0051106代理基金業(yè)務收入? 0051107代理個人基金業(yè)務收入? 0051108銀行卡手續(xù)費收入? 0051109擔保業(yè)務收入 0051110 國際結算業(yè)務收入? 0051111外匯業(yè)務收入? 0051112個人外匯業(yè)務收入? 0051113代保管業(yè)務收入? 0051114代保管個人業(yè)務收入? 0051115代理財險業(yè)務收入? 0051116代理個人財險業(yè)務收入? 0051117代理壽險業(yè)務收入? 0051118代理債券業(yè)務收入15 / 44? 0051119代理個人債券業(yè)務收入? 0051120代理彩票業(yè)務收入? 0051121代理發(fā)放工資收入? 0051122代收公用事業(yè)費收入? 0051123委托貸款業(yè)務收入? 0051124投資銀行業(yè)務收入? 0051125信息服務業(yè)務收入? 0051126個人理財顧問收入? 0051127帳戶管理業(yè)務收入? 0051128網(wǎng)上銀行手續(xù)費收入? 0051199其他中間業(yè)務收入? 新開戶：分為本月新開、本年新開和本日新開。? 單位帳戶余額：在本系統(tǒng)中每個單位對應一個或多個余額，要求將該單位的所有帳戶的余額相加得到。? 上期：上個月最后一天的期末余額。? 同期：去年的本月份的期末余額。 業(yè)務報表需求分析 重點系統(tǒng)大戶五日統(tǒng)計表本報表為系統(tǒng)大戶五日報 ，為每月五日、十日、十五日、二十日、二十五日及三十一日（或三十日、二十八日和二十九日）的數(shù)據(jù)，并于次日處表。如遇統(tǒng)計日為周六、周日或連續(xù)休息日時，則以休息日的前日余額為本期五日報余額。 “比上期”為本期余額較上個五日余額的增減額， “比月初”為本期余額較本月初（即上月月末）余額的增減額， “比年初”為本期余額較本年初（即上年年末）余額的增減額。特例：一月份的第一個五日報中的“比上期、比月初、比年初”三數(shù)相同；此后，每月第一個五日報中的“比上期、比月初”二數(shù)相同。主要分為５列，表樣為：市**銀行重點系統(tǒng)大戶對公存款五日統(tǒng)計表16 / 44單位 本期余額 比上期 比月初 比年初一．電力系統(tǒng)其中：市電業(yè)局即墨電業(yè)局……系統(tǒng)存款合計重點大戶：頤中集團５０００萬大戶合計 各支行、部存、貸款余額五日變化統(tǒng)計表主要分為 6 列，表樣為：各支行、部存、貸款余額五日變化統(tǒng)計表對公存款 增減額 增減額 貸款余額 增減支行名稱年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本日余額較年初較月初較上五日較上日較周期月均余額較年初日均余額較年初旬均余額較年初年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本日余額較年初較月初較上五日較上日較同期市南市北二市北一……市南四合計 各支行、部保險公司存款統(tǒng)計表主要有 5 列，表樣為：各支行、部保險公司存款統(tǒng)計表支行名稱各期存款 增減額 平均存款 較年初增17 / 44年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額較年初較月初較上五日較上日較周期月均余額日均余額旬均余額月均增減日均增減旬均增減市南市北二市北一……市南四合計 重點系統(tǒng)行業(yè)存、貸款月報表主要分為 4 列，表樣為：重點系統(tǒng)行業(yè)存、貸款月報表存款 貸款系統(tǒng)行業(yè) 統(tǒng)計戶數(shù)本期余額上期余額比上期增減年初余額比年初增減比同期增減本期余額上期余額比上期增減年初余額比年初增減比同期增減鐵路系統(tǒng)交通系統(tǒng)民航系統(tǒng)軍隊系統(tǒng)電力系統(tǒng)郵政系統(tǒng)電信系統(tǒng)…….合計 對公存款及同業(yè)存款變化分析表主要有 4 列，表樣為：對公存款及同業(yè)存款變化分析表一、對公存款主要項目增減變化情況（一）短期對公存款 比上期增減 比年初增減 變化原因1．企業(yè)存款18 / 44其中： 工業(yè)存款 商業(yè)企業(yè)存款……二、同業(yè)存款主要項目變化情況（二）同業(yè)存款 比上期增減 比年初增減 變化原因其中： 財務公司存放 商業(yè)銀行存款…….. 各支行、部無貸戶、有貸戶月末存款余額表主要有 12 列，表樣為：各支行、部無貸戶、有貸戶月末存款余額表其中 其中 其中 其中支行名稱年初余額無貸戶余額有貸戶余額上期余額無貸戶余額有貸戶余額同期余額無貸戶余額有貸戶余額本期余額較年初增減額較上期增減額較同期增減額無貸戶較年初增減額%較上期增減額%較同期增減額%有貸戶 %較年初增減額%較上期增減額%較同期增減額%市南市北二市北一……市南四合計說明：無貸戶與有貸戶的合計數(shù)即為各支行、部的對公存款數(shù)。 市南三及核算中心的存款計入無貸戶進行統(tǒng)計。 增減幅度取小數(shù)點后兩位。 各支行、部對公存款計劃進度表主要有 6 列，表樣為：市**銀行對公存款計劃進度表各期增長計劃 本期存款余額 較年初增減額、增減幅度 各起計劃完成率%支行名稱 年初余額1年末計劃2月度計劃3日均計劃4旬均計劃期末存款累計日均累計旬均期末存款增減額%日均存款增減額%旬均存款增減額% 期末計劃 月度計劃 日均計劃 旬均計劃19 / 44合計小計市南市北二市北一……市南四說明：表中小計欄合計數(shù)不含“核算中心、市南三”的數(shù)據(jù)。 存款增減額、增減幅度均與年初余額對比計算。 “期末存款增減額”與“年末計劃” 、 “月度計劃”對比計算分別得出“期末計劃”和“月度計劃” 完成率。 各支行、部中間業(yè)務收入統(tǒng)計表主要有 3 列，表樣為：市**銀行重點系統(tǒng)大戶對公存款五日統(tǒng)計表其中：中間業(yè)務收入總額人民幣計算業(yè)務國際計算業(yè)務銀行卡業(yè)務代理債券業(yè)務代理財險業(yè)務代理壽險業(yè)務擔保業(yè)務委托貸款業(yè)務信息服務業(yè)務其他業(yè)務支行 本月收入本年累計收入同期累計收入本月收入本年累計收入同期累計收入本月收入本年累計收入同期累計收入本月收入本年累計收入同期累計收入本月收入本年累計收入同期累計收入本月收入本年累計收入同期累計收入本月收入本年累計收入同