【正文】 末余額。? 經(jīng)濟類型：分為國有、集體、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、私營、個體、聯(lián)營、股份制、股份制合作、三資、其他共 10 種類型。? 可以輕易，完整地了解客戶資料，透過分析與查詢，取得特定市場細分的客戶行為、業(yè)務模式、屬性等有利信息，以引導更準確的經(jīng)營活動。它包括條件設置、圖類選擇、生成、下載、打印輸出等基本功能。 預期的讀者本軟件需求規(guī)格說明的讀者包括：? 管理人員? 項目經(jīng)理? 分析人員? 開發(fā)人員? 測試人員? 文檔編寫人員? 需求分析用戶代表6 / 442. 系統(tǒng)環(huán)境需求分析3. 系統(tǒng)功能需求分析 系統(tǒng)目標系統(tǒng)的總體目標是以計算機和通信技術為手段，利用現(xiàn)有的**銀行內(nèi)部廣域網(wǎng)，通過收集市場和客戶的大量信息，進行科學的分類、加工、存儲、分析、為銀行對公業(yè)務部門在經(jīng)營核算、市場拓展、內(nèi)部管理、內(nèi)部考核、風險控制、客戶分析、客戶服務等方面提供了有力的信息支持， 同時，依據(jù)報表數(shù)據(jù)，及相關數(shù)學模型生成近于動態(tài)的分析圖表，從而達到提高全行整體決策與日常管理水平之目的。 項目背景隨著工行新的綜合業(yè)務系統(tǒng)開始投產(chǎn)運行以后，原來的對公存款監(jiān)測程序由于帳號的變化（原帳號為 11 位，新的帳號增加為 19 位）而無法轉(zhuǎn)入數(shù)據(jù)，而停止使用。業(yè)務人員可以查詢自己所管轄區(qū)域下的所有業(yè)務報表、統(tǒng)計圖，并提供綜合查詢功能，根據(jù)不同的需求，對各帳戶、帳戶所屬單位、帳戶所屬系統(tǒng)、帳戶屬性等不同分類進行多維分析，統(tǒng)計出符合不同條件的報表或統(tǒng)計圖?？蛻絷P系管理的目標是：? 最佳化管理經(jīng)營活動執(zhí)行作業(yè)的數(shù)量，協(xié)調(diào)與客戶間的各種溝通方式。 系統(tǒng)管理子系統(tǒng)系統(tǒng)管理是一個系統(tǒng)不可缺少的組成部分，用于進行數(shù)據(jù)維護，參數(shù)設置。所有的對公帳戶都有此屬性，既可以按照帳戶類型分類，也可以按照客戶標志分類，而這些分類是銀行的業(yè)務科室針對不同的帳戶進行不同的分類的。? 日均余額：也稱日平均余額，指當年 1 月 1 日起至統(tǒng)計日（或查詢?nèi)眨┑挠囝~累計積數(shù)/計算期間的實有天數(shù)。對全行新開戶旬均余額的計算，以當年１月１日起至計算期的旬存款累計積數(shù)／計算期內(nèi)實有旬天數(shù)，這樣就可以與全行旬均存款余額的計算結(jié)果相一致。 “期末余額”、 “日均余額” 、 “旬均余額” 、 “月均余額”的“增加額” 、 “下降額”的計算均為與“年初余額”對比計算。? 無貸戶、有貸戶：是銀行在對公存款客戶管理上的一種劃分，無貸戶是指與銀行14 / 44沒有信貸關系的客戶，有貸戶是指與銀行有信貸關系的客戶。? 上期：上個月最后一天的期末余額。 增減幅度取小數(shù)點后兩位。 “財務公司存款”包括 0027303 科目的余額。 按支行順序排列統(tǒng)計，在支行中按本期余額大小排列。支行本期存款較年初增加前 N 名無（有）貸戶單位統(tǒng)計表增加額排名單位名稱所屬部門責任人 帳號所屬支行帳戶種類年初余額本期余額較年初增加額增加%增加因素說明A B C D E F G H I J=HI K=J/H L12……N本期增加前 N 名存款合計 分行無（有）貸戶增加前 N 名統(tǒng)計表（較上月）條件：報表截止日期、無（有）貸戶要求：分行可根據(jù)本行實際確定日期選擇當期存款余額較月初增加的前 N 名無（有）貸戶單位進行統(tǒng)計。數(shù)據(jù)來源：分戶帳余額積數(shù)表、帳戶分類字典表、銀行機構(gòu)字典表支行本期存款較年初下降前 N 名無（有）貸戶單位統(tǒng)計表增加額排名單位名稱所屬部門責任人 帳號所屬支行帳戶種類年初余額本期余額較年初下降額下降%下降因素說明A B C D E F G H I J=HI K=J/H L1 　 　 　 　 　 　 　2 　 　 　 　 　 　 　…… 　 　 　 　 　 　 　N 　 　 　 　 　 　 　本期下降前 N 名存款合計 分行無（有）貸戶下降前 N 名統(tǒng)計表（較上月）條件：報表截止日期、無（有）貸戶要求：分行可根據(jù)本行實際確定日期選擇當期存款余額較月初下降的前 N 名無（有）貸戶單位進行統(tǒng)計。表格式如下：分行本期存款較同期增加前 N 名無（有）貸戶單位統(tǒng)計表30 / 44增加額排名單位名稱 帳號所屬支行帳戶種類同期余額本期余額較同期增加額 增加%A B C D E F G H=GF I=H/F1 　 　 　 　 　 　 　2 　 　 　 　 　 　 　…… 　 　 　 　 　 　 　20 　 　 　 　 　 　 　N 　 　 　 　 　 　 　本期增加前 N 名存款合計 支行無（有）貸戶增加前 N 名統(tǒng)計表（較同期）要求：分行可根據(jù)本行實際確定選擇當期存款較上月增加的前 N 名無（有）貸戶單位進行統(tǒng)計。 “其他客戶”包括 0027305 科目的余額。 “無貸戶定期存款”與“有貸戶定期存款”的合計數(shù)為本支行“單位定期存款”余額。 各支行、部中間業(yè)務收入統(tǒng)計表主要有 3 列，表樣為：市**銀行重點系統(tǒng)大戶對公存款五日統(tǒng)計表其中：中間業(yè)務收入總額人民幣計算業(yè)務國際計算業(yè)務銀行卡業(yè)務代理債券業(yè)務代理財險業(yè)務代理壽險業(yè)務擔保業(yè)務委托貸款業(yè)務信息服務業(yè)務其他業(yè)務支行 本月收入本年累計收入同期累計收入本月收入本年累計收入同期累計收入本月收入本年累計收入同期累計收入本月收入本年累計收入同期累計收入本月收入本年累計收入同期累計收入本月收入本年累計收入同期累計收入本月收入本年累計收入同期累計收入本月收入本年累計收入同期累計收入本月收入本年累計收入同期累計收入本月收入本年累計收入同期累計收入本月收入本年累計收入同期累計收入市南市北二市北一四方……市南四合計說明：“中間業(yè)務收入總額”數(shù)據(jù)與“00511100 中間業(yè)務收入”科目的數(shù)據(jù)相同。 “比上期”為本期余額較上個五日余額的增減額， “比月初”為本期余額較本月初（即上月月末）余額的增減額， “比年初”為本期余額較本年初（即上年年末）余額的增減額。? 增長計劃：增長計劃分年末增長計劃（也稱年度增長計劃） 、月末增長計劃（也稱月度增長計劃） 、日均增長計劃、旬均增長計劃，以上計劃的完成額及完成率均為與年初余額對比計算。二是指客戶的流動資金貸款與存款余額的比例。? 較上 n 日 ：本日的期末余額與前 n 日的期末余額相比較的差額。如：上半年旬均是指上半年實有旬天數(shù)的余額的累計積數(shù)／上半年實有的旬天數(shù)。當月最后一天的余額一般稱為月末余額。? 單位類型：分為證券、財政、商業(yè)個體、機關團體、工業(yè)、保險、房地產(chǎn)、合資共 8 個類型企業(yè)。? 可依據(jù)各渠道的資源限制和預計同時可能執(zhí)行的經(jīng)營活動數(shù)量將目標客戶名單分10 / 44配到主要及次要的渠道。 歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計圖子系統(tǒng)本系統(tǒng)根據(jù)需求對數(shù)據(jù)庫的歷史記錄做分析，生成滿足不同業(yè)務需求的統(tǒng)計圖。對銀行業(yè)務活動和財務收支情況及發(fā)展前景進行科學的分析和預測，為各級領導正確決策提供準確的依據(jù)，從而達到提高全行整體經(jīng)營管理水平之目的。鑒于上述情況，為保證全行對公存款監(jiān)測分析工作的正常進行，迫切需要開發(fā)新的對公業(yè)務管理分析程序。該系統(tǒng)可充分、有效地利用主機數(shù)據(jù)資源，確保數(shù)據(jù)及時、準確、安全、有效。? 可依據(jù)行銷活動的重要性及個別客戶的獨特性，執(zhí)行最佳化管理欲傳達給客戶的信息內(nèi)容和與客戶的聯(lián)系。主要功能包括：? 進行數(shù)據(jù)的統(tǒng)一備份；? 對系統(tǒng)用戶進行管理；? 科目管理；? 網(wǎng)點管理；? 帳戶及屬性管理；? 客戶、帳戶、業(yè)務經(jīng)理之間的關系管理；? 靈活報表維數(shù)管理；? 維表管理；? 維、帳號對應關系管理。? 年初余額：就是上年余額、年末余額，指去年年末最后一天的余額（當年最后一天的余額一般稱為年末余額） 。累積積數(shù)是指存款在計算期內(nèi)每日余額的合計數(shù)，稱為存款積數(shù)，是銀行付息的計算依據(jù)。? 較年初：指本期的期末余額與年初余額相比較的差額。增加幅度、下降幅度的計算相同。? 機構(gòu)客戶、公司客戶：機構(gòu)客戶是指? 0026400機關團體存款? 0026200保險公司存款? 0026300財政預算外存款? 0026700特種存款? 0026800特種事業(yè)存款? 0026900特種企業(yè)存款? 單位定期存款中的機構(gòu)客戶的存款（在前臺加以確認） ，除此之外的客戶均確定為“公司客戶”的存款。? 同期：去年的本月份的期末余額。 各支行、部對公存款計劃進度表主要有 6 列，表樣為：市**銀行對公存款計劃進度表各期增長計劃 本期存款余額 較年初增減額、增減幅度 各起計劃完成率%支行名稱 年初余額1年末計劃2月度計劃3日均計劃4旬均計劃期末存款累計日均累計旬均期末存款增減額%日均存款增減額%旬均存款增減額% 期末計劃 月度計劃 日均計劃 旬均計劃19 / 44合計小計市南市北二市北一……市南四說明：表中小計欄合計數(shù)不含“核算中心、市南三”的數(shù)據(jù)。 “證券公司存款”包括 0027305 科目的余額。 存款類型指單位定期存款和單位通知存款。29 / 44數(shù)據(jù)來源：分戶帳余額積數(shù)表、帳戶分類字典表報表格式：分行本期存款較月初增加前 N 名無（有）貸戶單位統(tǒng)計表增加額排名單位名稱 帳號所屬支行帳戶種類上月余額本期余額較月初增加額增加%A B C D E F G H=GF I=H/F1 　 　 　 　 　 　 　2 　 　 　 　 　 　 　…… 　 　 　 　 　 　 　N 　 　 　 　 　 　 　本期增加前 N 名存款合計 支行無（有）貸戶增加前 N 名統(tǒng)計表（較上月）條件：報表截止日期、無（有）貸戶要求：分行可根據(jù)本行實際確定日期選擇當期存款余額較月初增加的前 N 名無（有）貸戶單位進行統(tǒng)計。數(shù)據(jù)來源：分戶帳余額積數(shù)表、帳戶分類字典表報表格式：分行本期存款較月初下降前 N 名無（有）貸戶單位統(tǒng)計表增加額排名單位名稱 帳號所屬支行帳戶種類月初余額本期余額較月初下降額下降%A B C D E F G H=GF I=H/F32 / 441 　 　 　 　 　 　 　2 　 　 　 　 　 　 　…… 　 　 　 　 　 　 　N 　 　 　 　 　 　 　本期下降前 N 名存款合計（有）貸戶下降前 N 名統(tǒng)計表（較上月）條件：報表截止日期、無（有）貸戶要求：支行可根據(jù)本行實際確定日期選擇當期存款余額較月初減少的前 N 名無（有）貸戶單位進行統(tǒng)計。按此表格式還可打印較上日、或較上五日增加的前 N 名單位統(tǒng)計表。（1）主要分為 4 列，表樣為：市**銀行對公存款分項目（1）其中：對公存款 本期較 工業(yè)企業(yè)存款 本期較 物資供銷企業(yè)存款 本期較支行 年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日增減上日增減同期增減年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日余額上日增減同期增減年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日增減上日增減同期增減市南市北二市北一四方……市南四合計（2）主要有 7 列，表樣為：市**銀行對公存款分項目（2）24 / 44商業(yè)存款 本期較 外貿(mào)企業(yè)存款 本期較 建筑企業(yè)存款 本期較支行年初余額月初余額上五日余額上日余額同期余額本期余額年初增減月初增減上五日增減上日增減同期增減年