銀行分行紀(jì)檢監(jiān)察保衛(wèi)工作總結(jié)[年終工作總結(jié)(編輯修改稿)
2024-12-13 03:52 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 晰、可操作性強(qiáng)的反洗錢組織管理體系。一是按要求報(bào)送大額和可疑交易，基本完成系統(tǒng)維護(hù)和驗(yàn)平工作。二是進(jìn)行反洗錢檢查，省分行于年 10月對(duì)我行本部反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)等情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。市分行對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了自查。通過(guò)檢查，發(fā)現(xiàn)了我行在反洗錢工作中還存在不足之處，針對(duì)存在的問(wèn)題，市分行下發(fā)了整改報(bào)告，相關(guān)單位均進(jìn)行了整改，有力地促進(jìn)了反洗錢工作的開展。 三是市分行舉辦了反洗錢知識(shí)講座，對(duì)全轄所有報(bào)告員和信息員進(jìn)行了培訓(xùn)。四是各經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)均能本著 “了解你的客戶 ”的原則，嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)賬戶管理的各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé)。五是在辦理企業(yè)開、銷戶過(guò)程中進(jìn)行盡職調(diào)查；在柜面辦理業(yè)務(wù)中注重對(duì)有效證件審核，無(wú)匿名、假名和無(wú)效證件辦理業(yè)務(wù)的情況。 加快內(nèi)控 “三道防線 ”建設(shè)。一是扎實(shí)開展了內(nèi)控 “三道防線 ”宣傳月活動(dòng)。充分認(rèn)識(shí)三道防線建設(shè)的重要意義。宣傳、張貼 “三道防線 ”材料。二是組織學(xué)習(xí) “三道防線 ”內(nèi)容，抽查 “三道防線 ”內(nèi)容測(cè)試，收到良好效果。三是明確職責(zé)。內(nèi)部控制第一道防線就是全行各級(jí)機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)管理部門和每位員工。每個(gè)機(jī)構(gòu)、部門和員工既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，又是風(fēng)險(xiǎn)的所有者，也是內(nèi)控的第一責(zé)任人。 實(shí)行銀行業(yè)務(wù)全面監(jiān)督和重點(diǎn)監(jiān)督相結(jié)合，不斷提高事后監(jiān)督工作質(zhì)量。，我行進(jìn)一步加強(qiáng)事后監(jiān)督工作，業(yè)務(wù)監(jiān)督已涵蓋儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、信貸、銀行卡、國(guó)際結(jié)算、財(cái)務(wù)等銀行業(yè)務(wù)的所有方面。事后監(jiān)督方式實(shí)現(xiàn)了從普遍監(jiān)督向一般監(jiān)督和重點(diǎn)監(jiān)督的轉(zhuǎn)移。在工作方法上改變以往的單純審查傳票的審核模式，每月開展對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)戶、長(zhǎng)期未解掛業(yè)務(wù)、沖正授權(quán)等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的現(xiàn)場(chǎng)檢查；同時(shí)在市分行事后監(jiān)督中 心設(shè)立了質(zhì)量控制崗，加大對(duì)縣支行派駐員工作質(zhì)量的監(jiān)督，按月抽查監(jiān)督過(guò)的會(huì)計(jì)憑證，提高事后監(jiān)督派駐員的工作責(zé)任心。按月在自主開發(fā)的 “==分行事后監(jiān)督差錯(cuò)管理系統(tǒng) ”中發(fā)布《事后監(jiān)督報(bào)告》，對(duì)帶有共性的業(yè)務(wù)差錯(cuò)向相關(guān)管理部門提出風(fēng)險(xiǎn)警示。今年發(fā)現(xiàn)各類問(wèn)題 179個(gè) ,其中一般差錯(cuò) 43個(gè) ,較大差錯(cuò) 86個(gè) ,重大差錯(cuò) 50個(gè)。 加大檢查和整改力度，規(guī)避操作性風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。今年以來(lái)，一是市分行根據(jù)銀監(jiān)局《關(guān)于對(duì)中國(guó)==銀行 ==省分行轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》的文件精神，由監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部牽頭組成聯(lián)合檢查組， 1月 18日 2月 12日在全轄開展了經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作性風(fēng)險(xiǎn)大檢查，檢查面達(dá) 100%。檢查內(nèi)容涉及存款及柜臺(tái)操作、會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)承兌及貼現(xiàn)、銀行卡、利率管理、安全保衛(wèi)及金庫(kù)管理等 12個(gè)方面，發(fā)現(xiàn)各類問(wèn)題 30個(gè)。 4月 11日 23日，監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部對(duì)全轄各經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)的異地存款及利率執(zhí)行檢查情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。檢查采取通過(guò) ondemend系統(tǒng)采集賬戶信息，人工分析判斷，并對(duì)市分行營(yíng)業(yè)部異地存款的賬戶資料進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。發(fā)現(xiàn)各類問(wèn)題 5個(gè)問(wèn)題，目前已全部整改到位。二是在職能管理和業(yè)務(wù)部門自我檢查、評(píng)估的基礎(chǔ)上 ，監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部堅(jiān)持按季度檢查。 5月和 9月份，市分行組織兩次對(duì)轄內(nèi)單位貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件防范工作責(zé)任制情況、紀(jì)檢監(jiān)察內(nèi)控會(huì)議、文件及相關(guān)制度落實(shí)情況進(jìn)行了檢查。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，提出了整改建議。并督促和幫助其落實(shí)整改，切實(shí)改變內(nèi)控薄弱的狀況，強(qiáng)化內(nèi)控管理工作。三是為了有效防范經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，保障我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展， 7月下旬 —8月上旬，在全轄開展了經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作性風(fēng)險(xiǎn)大檢查和自查，檢查面達(dá) 100%。發(fā)現(xiàn)各類問(wèn)題 56個(gè)，目前已整改 45個(gè)， 11個(gè)正在整改中。在開展各種檢查活動(dòng)中同時(shí) 對(duì)內(nèi)外審發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行跟蹤檢查， 11月對(duì) 16項(xiàng)未徹底整改事項(xiàng)進(jìn)行督辦。四是配合省分行開展專項(xiàng)檢查和稽核檢查。年 8月，開展了授信業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查，檢查內(nèi)容涉及資產(chǎn)質(zhì)量真實(shí)性、授信前中后期評(píng)估、管理、住房、汽車消費(fèi)貸款。對(duì)省分行檢查組提出的整改要求，認(rèn)真督促整改，及時(shí)上報(bào)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)要求的各種報(bào)告和資料。五是開展了安全生產(chǎn)隱患排查治理和安全評(píng)估自評(píng)工作。通過(guò)檢查，降低了操作風(fēng)險(xiǎn)，全面提高了業(yè)務(wù)和工作質(zhì)量。 開展集中對(duì)賬工作，防范高風(fēng)險(xiǎn)銀行業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。截止 11月底，我行客戶對(duì)賬單送達(dá)率為99%，
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1