【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 金融市場(chǎng)的主體，指的是金融市場(chǎng)的交易對(duì)象或交易的標(biāo)的物。（ √ ）4．中央銀行在金融市場(chǎng)上處于一種特殊的地位，它既是金融市場(chǎng)的行為主體，又大多是金融市場(chǎng)上的監(jiān)管者。（ ）5．金融市場(chǎng)媒體（包括中介機(jī)構(gòu)與經(jīng)紀(jì)人）參與金融市場(chǎng)活動(dòng)，是真正意義上的貨幣資金供給者或需求者。（ ）6．有些金融工具沒有固定的收益率，如普通股票、企業(yè)債券、貼現(xiàn)票據(jù)等。（ √ ）7．在金融市場(chǎng)中，證券價(jià)格的波動(dòng)，實(shí)際上反映著證券背后所隱含的相關(guān)信息。（ √ ）8．存單的收益取決于三個(gè)因素：發(fā)行銀行的信用評(píng)級(jí)、存單的期限及存單的供求量。（ √ ）9．股票是一種無(wú)償還期限的有價(jià)證券，投資者認(rèn)購(gòu)了股票后，就不能再要求退股，只能到二級(jí)市場(chǎng)賣給第三者。（ ）10．優(yōu)先股股東的特別權(quán)利就是可優(yōu)先于普通股股東以固定的股息分取公司收益并在公司破產(chǎn)清算時(shí)優(yōu)先分取剩余資產(chǎn)，并能參與公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。（ ）11．流通市場(chǎng)是已發(fā)行股票進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)，又稱“一級(jí)市場(chǎng)”。（ ）12．理論上，股票價(jià)格決定于預(yù)期股息收入和市場(chǎng)利率，即股票價(jià)格與預(yù)期股息成反比，與市場(chǎng)利率成正比。（ ）13．按期權(quán)權(quán)利性質(zhì)劃分，期權(quán)可分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)。（ ）14．銀行持股公司是指由一個(gè)集團(tuán)成立股權(quán)公司，再由該公司控制或收購(gòu)兩家以上的銀行，又稱為聯(lián)合銀行制。（ √ ）15．目前，我國(guó)還沒有出現(xiàn)真正意義上的網(wǎng)上銀行，也就是“虛擬銀行”。（ ）16．在我國(guó)，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行都屬于農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)。（ √ ）17．政策性金融機(jī)構(gòu)也是金融企業(yè)，但它的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不以營(yíng)利為目的，一般也不接受活期存款，不創(chuàng)造派生存款。（ ）18．封閉型基金是指基金發(fā)行總額是固定的，且規(guī)定封閉期，在封閉期內(nèi)不能發(fā)行新的基金券，但是投資者也可以向基金管理公司要求贖回。（ ）19．投資基金可以將資金通過(guò)有效的投資組織分散投資到多種證券或資產(chǎn)上，從而最大限度地降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（ ）20．風(fēng)險(xiǎn)投資又稱創(chuàng)業(yè)投資，是指對(duì)新興公司在創(chuàng)業(yè)期和成熟期進(jìn)行的資金融通，表現(xiàn)為風(fēng)險(xiǎn)大、收益高。得 分批改人四、簡(jiǎn)答題1．簡(jiǎn)述資本市場(chǎng)的功能。（1）資本市場(chǎng)是籌集資金的重要渠道。（2）資本市場(chǎng)是資源合理配置的有效場(chǎng)所。（3）資本市場(chǎng)有利于企業(yè)重組。（4）資本市場(chǎng)有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)向高級(jí)化方向發(fā)展。2．簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的職能。（一）信用中介職能 （二）支付中介職能（三）信用創(chuàng)造功能（四）金融服務(wù)職能（五）調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)職能3．簡(jiǎn)述政策性金融機(jī)構(gòu)的主要特點(diǎn)。（1）有政府的財(cái)力支持和信用保證。（2）不以追求利潤(rùn)最大化為目的。（3）具有特殊的融資機(jī)制。（4）具有特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。4．簡(jiǎn)述單一銀行制的優(yōu)點(diǎn)。（1）限制銀行業(yè)壟斷，有利于自由競(jìng)爭(zhēng)；（2）有利于銀行與地方政府的協(xié)調(diào)，能適合本地區(qū)需要，集中全力為本地區(qū)服務(wù)；（3）各銀行獨(dú)立性和自主性很大，經(jīng)營(yíng)較靈活；（4）管理層次少，有利于中央銀行管理和控制。5．簡(jiǎn)述影響封閉式基金價(jià)格變動(dòng)的因素。 （1）基金單位凈資產(chǎn)值；（2）市場(chǎng)供求關(guān)系；（3）市場(chǎng)預(yù)期；（4）操縱；（5）開放式基金的出現(xiàn)及基金清算。6．簡(jiǎn)述網(wǎng)上銀行的特點(diǎn)。（1）全球化、無(wú)分支機(jī)構(gòu)；（2）開放性與虛擬化；（3）智能化；（4）創(chuàng)新化；（5）運(yùn)營(yíng)成本低；（6）親和性增強(qiáng)。得 分教師簽名金融基礎(chǔ)知識(shí) 第3次平時(shí)作業(yè)得 分批改人 一、名詞解釋1．再貼現(xiàn)：也叫“重貼現(xiàn)”，是指商業(yè)銀行為彌補(bǔ)營(yíng)運(yùn)資金的不足，將其貼現(xiàn)取得的商業(yè)票據(jù)提交中央銀行，請(qǐng)求中央銀行以一定的貼現(xiàn)率時(shí)商業(yè)票據(jù)進(jìn)行二次買進(jìn)的經(jīng)濟(jì)行為。2．存款準(zhǔn)備金：是商業(yè)銀行為應(yīng)付客戶提取存款和劃撥清算的需要而設(shè)置的專項(xiàng)準(zhǔn)備金，由兩部分組成：一部分是支付準(zhǔn)備金，又稱“自存準(zhǔn)備金”；另一部分是法定存款準(zhǔn)備金。 3．貨幣需求：是指在一定時(shí)期內(nèi)，社會(huì)各部門在既定的收入或財(cái)富范圍內(nèi)能夠而且愿意以貨幣形式持有財(cái)產(chǎn)的需要。4．貨幣均衡：是指貨幣供給與貨幣需求基本相適應(yīng)的貨幣流通狀態(tài)，或者是貨幣供給量與經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)貨幣的客觀需要量基本上一致的一種狀況。5．通貨膨脹：是現(xiàn)代紙幣流通制度下貨幣失衡的一種主要表現(xiàn)，是指在紙幣流通條件下，貨幣流通量超過(guò)貨幣需要量而引起的貨幣貶值、物價(jià)上漲的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。6．貨幣政策：是中央銀行通過(guò)控制貨幣與信貸總量，調(diào)節(jié)利率水平和匯率水平等，以期影響社會(huì)總需求和總供給水平，從而促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的方針和措施的總稱。7．貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制：是指中央銀行根據(jù)貨幣政策目標(biāo)，運(yùn)用貨幣政策工具，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和金融市場(chǎng)傳導(dǎo)至企業(yè)和居民，對(duì)其生產(chǎn)、投資和消費(fèi)等行為產(chǎn)生影響的過(guò)程。8．貨幣乘數(shù)：是指一定量的基礎(chǔ)貨幣發(fā)揮作用的倍數(shù)，或者說(shuō)是貨幣擴(kuò)張或收縮的倍數(shù)。它是商業(yè)銀行存款創(chuàng)造過(guò)程中存款總額與原始存款之比。9．公開市場(chǎng)操作：是指中央銀行在證券市場(chǎng)買進(jìn)或賣出有價(jià)證券（主要是買賣政府債券），從而使基礎(chǔ)貨幣發(fā)生增減變化，進(jìn)而調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的做法。10．相機(jī)抉擇：是指貨幣當(dāng)局或中央銀行在不同時(shí)期，應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，靈活機(jī)動(dòng)地選擇不同的貨幣政策，以達(dá)到當(dāng)時(shí)最需達(dá)到的政策目標(biāo)。得 分批改人二、單項(xiàng)選擇題1．世界上最早產(chǎn)生的中央銀行是（ ）。 A．英格蘭銀行 B．瑞典銀行 C．法蘭西銀行 D．普魯士銀行2．下列尚未建立中央銀行的國(guó)家是（ ）。 A．中國(guó) B．新加坡 C．英格蘭 D．加拿大3．下列不屬于中央銀行的職能的是（ ）。 A．服務(wù)職能 B．管理職能 C．調(diào)節(jié)職能 D．貨幣創(chuàng)造職能4．下列不屬于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（ ）。A．貨幣發(fā)行 B．外匯儲(chǔ)備 C．再貼現(xiàn) D．證券買賣5．下列不屬于中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的是（ ）。A．貨幣發(fā)行業(yè)務(wù) B．經(jīng)理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù) C．集中存款準(zhǔn)備金業(yè)務(wù) D．證券買賣業(yè)務(wù)6．中央銀行貨幣發(fā)行的原則不包括（ ）。 A．壟斷發(fā)行原則 B．壟斷發(fā)行原則 C．政治穩(wěn)定原則 D．彈性發(fā)行原則7．作為政府的金融顧問(wèn)和參謀，是中央銀行的（ ）。 A．管理職能 B．調(diào)節(jié)職能 C．服務(wù)職能 D．貨幣創(chuàng)造職能8．下列機(jī)構(gòu)中能起到“最后貸款人”的作用的是（ ）。A．金融資產(chǎn)管理公司 B．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) C．銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D．中央銀行9．凱恩斯認(rèn)為人們對(duì)貨幣的需求主要出于三種動(dòng)機(jī)，下列不屬于這三種動(dòng)機(jī)的是（ ）。A．交易性動(dòng)機(jī) B．投機(jī)性動(dòng)機(jī)C．預(yù)防性動(dòng)機(jī) D．流動(dòng)性動(dòng)機(jī)10．從宏觀的角度看，信用制度和信用工具越發(fā)達(dá)，則貨幣的需要量將（ ）。A．越多 B．越少 C．沒有關(guān)系 D．視情況可能多也可能少 11．下列是馬克思貨幣需求公式的是（ ）。A．M＝PQ／V