財(cái)險(xiǎn)公司反洗錢內(nèi)控制度(編輯修改稿)
2024-12-12 08:40 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ”所涉及的可疑特征進(jìn)行有效識(shí)別，確保公司反洗錢操作依法合規(guī)。 客戶服務(wù)管理?xiàng)l線人員職責(zé)： 1）在客戶服務(wù)環(huán)節(jié)要嚴(yán)格開展大額交易和可疑交易的業(yè)務(wù)識(shí)別工作。確保信息系統(tǒng)相關(guān)反洗錢操作的真實(shí)和準(zhǔn)確；如果發(fā)現(xiàn)交易可能涉及洗錢、恐怖活動(dòng)和違法犯罪活動(dòng)的，要于第一時(shí)間向所在機(jī)構(gòu) 5 的反洗錢部門和反洗 錢聯(lián)系人報(bào)告。 2）遵循 “了解你的客戶 ”的原則，在客戶服務(wù)環(huán)節(jié)要嚴(yán)格開展客戶身份識(shí)別和交易資料管理工作。在客戶服務(wù)過(guò)程中，嚴(yán)格審查、核對(duì)和登記客戶提供的身份文件和資料，確認(rèn)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的關(guān)系；按法律法規(guī)和公司規(guī)定，妥善保存客戶身份資料和交易記錄；當(dāng)出現(xiàn)監(jiān)管機(jī)關(guān)指定的異常情況時(shí)要對(duì)客戶身份重新識(shí)別，并于第一時(shí)間向所在機(jī)構(gòu)的反洗錢部門和反洗錢聯(lián)系人報(bào)告；確保信息系統(tǒng)相關(guān)操作的真實(shí)和準(zhǔn)確。 3）不斷完善客戶服務(wù)管理制度，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，嚴(yán)格控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)。 財(cái)務(wù)管理?xiàng)l線人員職責(zé)： 1）在財(cái)務(wù)和資金結(jié)算環(huán)節(jié)要嚴(yán)格開展大額交易和可疑交易的業(yè)務(wù)識(shí)別工作。確保信息系統(tǒng)相關(guān)反洗錢操作的真實(shí)和準(zhǔn)確；如果發(fā)現(xiàn)交易可能涉及洗錢、恐怖活動(dòng)和違法犯罪活動(dòng)的，要于第一時(shí)間向所在機(jī)構(gòu)的反洗錢部門和反洗錢聯(lián)系人報(bào)告。 2）遵循 “了解你的客戶 ”的原則， 在財(cái)務(wù)和資金結(jié)算環(huán)節(jié)要嚴(yán)格開展客戶身份識(shí)別和交易資料管理工作。在財(cái)務(wù)和資金結(jié)算過(guò)程中，嚴(yán)格審查、核對(duì)和登記客戶提供的身份文件和資料；按法律法規(guī)和公司規(guī)定，檢查資金收取對(duì)象、資金支付對(duì)象與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的關(guān)系，確保各項(xiàng)手續(xù)的完整；按法律法規(guī)和公司規(guī)定，妥善保存客戶身份資料和交易記錄；當(dāng)出現(xiàn)監(jiān)管機(jī)關(guān)指定的異常情況時(shí)要對(duì)客戶身份重新識(shí)別，并于第一時(shí)間向所在機(jī)構(gòu)的反洗錢部門和反洗錢聯(lián)系人報(bào)告；確保信息系統(tǒng)相關(guān)操作的真實(shí)和準(zhǔn)確。 3）不斷完善財(cái)務(wù)和資金結(jié)算管理制度，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，嚴(yán)格控制洗錢 風(fēng)險(xiǎn)。 6 信息管理人員職責(zé)： 1）負(fù)責(zé)公司信息系統(tǒng)有關(guān)反洗錢功能的開發(fā)和運(yùn)行維護(hù)，為系統(tǒng)用戶提供技術(shù)支持。 2）為反洗錢管理部門及時(shí)提供反洗錢數(shù)據(jù)，供查詢、分析和對(duì)外報(bào)送。 3）配合人民銀行、公安司法機(jī)關(guān)等國(guó)家機(jī)關(guān)的反洗錢檢查和調(diào)查，提供公司系統(tǒng)中的反洗錢信息資料。 第十五條 各反洗錢相關(guān)工作崗位人員如果違反以上崗位職責(zé)，造成公司不能依法履行反洗錢義務(wù)的，公司將予以嚴(yán)肅處理，涉及違法犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。 第四章 反洗錢培訓(xùn)與宣傳 第十六條 反洗錢培訓(xùn)與宣傳是提高公司 員工反洗錢知識(shí)水平，樹立公司良好社會(huì)形象的重要途徑。公司各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合監(jiān)管要求、業(yè)務(wù)特點(diǎn)和地域?qū)嶋H，持續(xù)開展各類反洗錢培訓(xùn)和宣傳活動(dòng)，并積極配合監(jiān)管機(jī)關(guān)落實(shí)相關(guān)工作。 第十七條 各級(jí)機(jī)構(gòu)每年應(yīng)制定年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，并認(rèn)真組織開展對(duì)員工的反洗錢培訓(xùn)。 第十八條 各級(jí)機(jī)構(gòu)要向客戶進(jìn)行反洗錢宣傳，向?qū)I(yè)中介、兼業(yè)中介和個(gè)人代理介紹公司反洗錢各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定，妥善保存反洗錢培訓(xùn)、反洗錢宣傳等工作的相關(guān)文件、資料。（具體辦法另行下發(fā)）
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