【文章內容簡介】 控制組織結構中國工商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務內部風險控制組織結構由中國工商銀行稽核監(jiān)察部門（內控合規(guī)部、內部審計局）、資產(chǎn)托管部內設風險控制處及資產(chǎn)托管部各業(yè)務處室共同組成?？傂谢吮O(jiān)察部門負責制定全行風險管理政策，對各業(yè)務部門風險控制工作進行指導、監(jiān)督。資產(chǎn)托管部內部設置專門負責稽核監(jiān)察工作的內部風險控制處，配備專職稽核監(jiān)察人員，在總經(jīng)理的直接領導下，依照有關法律規(guī)章，對業(yè)務的運行獨立行使稽核監(jiān)察職權。各業(yè)務處室在各自職責范圍內實施具體的風險控制措施。、內部風險控制原則（）合法性原則。內控制度應當符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務經(jīng)營管理活動的始終。（）完整性原則。托管業(yè)務的各項經(jīng)營管理活動都必須有相應的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應滲透到托管業(yè)務的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。（）及時性原則。托管業(yè)務經(jīng)營活動必須在發(fā)生時能準確及時地記錄；按照“內控優(yōu)先”的原則，新設機構或新增業(yè)務品種時，必須做到已建立相關的規(guī)章制度?！。ǎ徤餍栽瓌t。各項業(yè)務經(jīng)營活動必須防范風險，審慎經(jīng)營，保證基金資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)的安全與完整。（）有效性原則。內控制度應根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理的需要適時修改完善，并保證得到全面落實執(zhí)行，不得有任何空間、時限及人員的例外。（）獨立性原則。設立專門履行托管人職責的管理部門；直接操作人員和控制人員必須相對獨立，適當分離；內控制度的檢查、評價部門必須獨立于內控制度的制定和執(zhí)行部門。、內部風險控制措施實施（）嚴格的隔離制度。資產(chǎn)托管業(yè)務與傳統(tǒng)業(yè)務實行嚴格分離，建立了明確的崗位職責、科學的業(yè)務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度，并采取了良好的防火墻隔離制度，能夠確保資產(chǎn)獨立、環(huán)境獨立、人員獨立、業(yè)務制度和管理獨立、網(wǎng)絡獨立。（）高層檢查。主管行領導與部門高級管理層作為工行托管業(yè)務政策和策略的制定者和管理者，要求下級部門及時報告經(jīng)營管理情況和特別情況，以檢查資產(chǎn)托管部在實現(xiàn)內部控制目標方面的進展，并根據(jù)檢查情況提出內部控制措施，督促職能管理部門改進。（）人事控制。資產(chǎn)托管部嚴格落實崗位責任制，建立“自控防線”、“互控防線”、“監(jiān)控防線”三道控制防線，健全績效考核和激勵機制，樹立“以人為本”的內控文化，增強員工的責任心和榮譽感，培育團隊精神和核心競爭力。并通過進行定期、定向的業(yè)務與職業(yè)道德培訓、簽訂承諾書，使員工樹立風險防范與控制理念。（）經(jīng)營控制。資產(chǎn)托管部通過制定計劃、編制預算等方法開展各種業(yè)務營銷活動、處理各項事務，從而有效地控制和配置組織資源，達到資源利用和效益最大化目的。（）內部風險管理。資產(chǎn)托管部通過稽核監(jiān)察、風險評估等方式加強內部風險管理，定期或不定期地對業(yè)務運作狀況進行檢查、監(jiān)控，指導業(yè)務部門進行風險識別、評估，制定并實施風險控制措施，排查風險隱患。（）數(shù)據(jù)安全控制。我們通過業(yè)務操作區(qū)相對獨立、數(shù)據(jù)和傳真加密、數(shù)據(jù)傳輸線路的冗余備份、監(jiān)控設施的運用和保障等措施來保障數(shù)據(jù)安全。（）應急準備與響應。資產(chǎn)托管業(yè)務建立專門的災難恢復中心，制定了基于數(shù)據(jù)、應用、操作、環(huán)境四個層面的完備的災難恢復方案，并組織員工定期演練。為使演練更加接近實戰(zhàn)，資產(chǎn)托管部不斷提高演練標準，從最初的按照預訂時間演練發(fā)展到現(xiàn)在的“隨機演練”。從演練結果看，資產(chǎn)托管部完全有能力在發(fā)生災難的情況下兩個小時內恢復業(yè)務。、資產(chǎn)托管部內部風險控制情況（）資產(chǎn)托管部內部設置專職稽核監(jiān)察部門，配備專職稽核監(jiān)察人員，在總經(jīng)理的直接領導下，依照有關法律規(guī)章，全面貫徹落實全程監(jiān)控思想，確保資產(chǎn)托管業(yè)務健康、穩(wěn)定地發(fā)展。（）完善組織結構，實施全員風險管理。完善的風險管理體系需要從上至下每個員工的共同參與，只有這樣，風險控制制度和措施才會全面、有效。資產(chǎn)托管部實施全員風險管理，將風險控制責任落實到具體業(yè)務部門和業(yè)務崗位，每位員工對自己崗位職責范圍內的風險負責，通過建立縱向雙人制、橫向多部門制的內部組織結構，形成不同部門、不同崗位相互制衡的組織結構。（）建立健全規(guī)章制度。資產(chǎn)托管部十分重視內控制度的建設，一貫堅持把風險防范和控制的理念和方法融入崗位職責、制度建設和工作流程中。經(jīng)過多年努力，資產(chǎn)托管部已經(jīng)建立了一整套內部風險控制制度，包括：崗位職責、業(yè)務操作流程、稽核監(jiān)察制度、信息披露制度等，覆蓋所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務過程，形成各個業(yè)務環(huán)節(jié)之間的相互制約機制。（）內部風險控制始終是托管部工作重點之一，保持與業(yè)務發(fā)展同等地位。資產(chǎn)托管業(yè)務是商業(yè)銀行新興的中間業(yè)務，資產(chǎn)托管部從成立之日起就特別強調規(guī)范運作，一直將建立一個系統(tǒng)、高效的風險防范和控制體系作為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務的快速發(fā)展，新問題、新情況不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部始終將風險管理放在與業(yè)務發(fā)展同等重要的位置，視風險防范和控制為托管業(yè)務生存和發(fā)展的生命線。 （五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對基金的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與銀行間債券市場、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查，其中對基金的投資比例的監(jiān)督和核查自基金合同生效之后六個月開始?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有關基金法律法規(guī)規(guī)定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應及時核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確認。在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。三、 相關服務機構（一）基金份額發(fā)售機構、直銷機構：名稱：華商基金管理有限公司住所：北京市西城區(qū)平安里西大街號中海國際中心層辦公地址：北京市西城區(qū)平安里西大街號中海國際中心層法定代表人：李曉安直銷中心：華商基金管理有限公司電話：傳真：網(wǎng)址：、代銷機構：()中國工商銀行股份有限公司注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內大街號法定代表人：陳四清聯(lián)系人：郭明客服電話：網(wǎng)址：() 中國建設銀行股份有限公司注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街號辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街號院號樓法定代表人：田國立客服電話：網(wǎng)址：() 交通銀行股份有限公司 注冊地址：上海市銀城中路號 辦公地址：上海市銀城中路號法定代表人：彭純聯(lián)系人： 王菁聯(lián)系電話：客服電話：網(wǎng)址：() 招商銀行股份有限公司注冊地點：深圳市深南大道號招商銀行大廈辦公地址：深圳市深南大道號招商銀行大廈法定代表人：李建紅聯(lián)系人：鄧炯鵬電話：傳真：客服電話：網(wǎng)址：() 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路號辦公地址：上海市中山東一路號法定代表人：高國富聯(lián)系人：吳斌聯(lián)系電話：客服電話：網(wǎng)址：() 平安銀行股份有限公司注冊地址：深圳市深南東路號法定代表人：孫建一聯(lián)系人：張莉客戶服務熱線：公司網(wǎng)站：() 烏魯木齊銀行股份有限公司注冊地址：烏魯木齊市新華北路號辦公地址：烏魯木齊市新華北路號法定代表人：楊黎聯(lián)系人：余戈電話：客服電話：網(wǎng)址：() 浙江泰隆商業(yè)銀行股份有限公司注冊地址：浙江省臺州市路橋區(qū)南官大道號法定代表人：王鈞聯(lián)系人：陳妍宇電話：客服電話：公司網(wǎng)址：() 東莞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司注冊地址：廣東省東莞市東城區(qū)鴻福東路號辦公地址：東莞市東城區(qū)鴻福東路號東莞農(nóng)商銀行大廈法定代表人：何沛良聯(lián)系人：楊亢電話：傳真：客服電話：公司網(wǎng)址：() 華龍證券股份有限公司注冊地址：甘肅省蘭州市城關區(qū)東崗西路號蘭州財富中心辦公地址：蘭州市城關區(qū)東崗西路號蘭州財富中心法定代表人：陳牧原電話：傳真：聯(lián)系人：李昕田客服熱線：、網(wǎng)址：() 國泰君安證券股份有限公司注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)商城路號辦公地址：上海市銀城中路號上海銀行大廈層法定代表人：楊德紅電話：傳真：聯(lián)系人：芮敏祺、朱雅崴客服電話：、網(wǎng)址：() 中信建投證券股份有限公司注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路號號樓辦公地址：北京市朝陽門內大街號法定代表人：王常青開放式基金業(yè)務傳真：（）聯(lián)系人：權唐客服電話：網(wǎng)址：() 招商證券股份有限公司注冊地址:深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈座—層辦公地址:深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈座—層法定代表人:宮少林電話傳真聯(lián)系人:黃嬋君客服電話?網(wǎng)址() 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