個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)(編輯修改稿)
2025-06-23 22:48 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)不包括 【 】 A. 吸收公眾存款 B. 證券發(fā)行與承銷 C. 辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn) D. 提供信用服務(wù)于擔保 38. 期貨交易所的風險管理制度不包括 【 】 A. 保證金制度 B. 漲跌停板制度 C. 全額交割制度 D. 風險準備金制度 39. 按照《個人外匯管理辦法》，對經(jīng)常項目個人外匯管理描述錯誤的是 【 】 A. 經(jīng)常項目的外匯管理按照可兌換原則管理 B. 從事貨物進出口的個人對外貿(mào)易經(jīng)營者，在商務(wù)部門辦理對外貿(mào)易備案后，其貿(mào)易外匯資金的管理按照機構(gòu)外匯收支進行管理 C. 個人進行工商登記后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理進出口項下的外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯 D. 境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，單筆或當日累計匯出在規(guī)定金額以上的，應(yīng)憑本人有效身份證件在銀行辦理 40. 理財客戶取得下列各項個人所得時，不須交納個人所得稅的是 【 】 A. 國家發(fā)行的金融債券利息 B. 從股份公司取得股息 C. 企業(yè)集資利息 D. 企業(yè)債券利息 二、多項選擇 1．法人的分類包括【 】。 A. 企業(yè)法人 B. 機關(guān)法人 C. 事業(yè)單位法人 D. 社會團體法人 E. 家庭法人 2．委托代理終止的條件有【 】。 A. 代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成 B. 被代理人取消委托或代理人辭去委托 C. 代理人死亡 D. 代理人喪失民事行為能力 E. 作為被代理人或者代理人的法人終止 的分析、審核、報告制度 3. 下列哪些情形會導(dǎo)致合同無效？【 】。 A. 一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益 B. 惡意串通，損害國家、集體或第三人利益 C. 以合法形式掩蓋非法目的 D. 損害公共利益 E. 合同訂立期限被拖后延遲 4. 商業(yè)銀行可以開展以下哪些業(yè)務(wù)？【 】 A. 發(fā)行金融債券 B. 辦理內(nèi)外結(jié)算 C. 從事同業(yè)拆借 D. 從事銀行卡業(yè)務(wù) E. 設(shè)計和銷售保險產(chǎn)品 5. 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括【 】。 A. 辦理過內(nèi)外結(jié)算 B. 代理發(fā)行 C. 發(fā)放貸款 D. 承銷政府債券 E. 代理外匯買賣 6. 下列信息屬于內(nèi)幕信息的是【 】 A. 公司股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變化 B. 公司債務(wù)擔保的重大變更 C. 上市公司收購的有關(guān)方案 D. 公司分配股利或者增資的計劃 E. 公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的行為可能依法承擔重大損害賠償責任 7. 內(nèi)幕交易行為的形式有【 】等。 A. 內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息買賣相關(guān)的證券 B. 泄露內(nèi)幕信息 C. 內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息建議他人買賣證券 D. 內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息作研究 E. 內(nèi)幕人在私人備忘錄中記載內(nèi)幕信息 8. 基金合同應(yīng)當包括的內(nèi)容有【 】。 A. 基金收益的分配原則 B. 基金托管人報酬費和支付方式 C. 基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制 D. 爭議的解決方式 E. 基金未達到法定要求的處理方式 9. 《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事【 】損害客戶利益的欺詐行為。 A. 未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券 B. 傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息 C. 挪用公款進行大規(guī)模的證券買賣 D. 不在規(guī)定的時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件 E. 為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣 10. 基金管理人依法發(fā)售基金份額，募集基金，應(yīng)當向國務(wù)院證券監(jiān)管機構(gòu)提交【 】文件，并經(jīng)管理機構(gòu)核準。 A. 申請報告 B. 基金托管協(xié)議草案 C. 法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告 D. 會計事務(wù)所審計的基金管理人近3年的財務(wù)會計報告 E. 律師事務(wù)所出具的法律意見書 11. 基金應(yīng)該公開披露的信息包括【 】 A. 基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議 B. 基金募集情況 C. 基金份額上市交易公告書 D. 基金凈資產(chǎn)、基金份額凈值 E. 涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟 12. 投保人、被保險人的義務(wù)包括【 】等。 A. 投保人應(yīng)按約定交納保險費 B. 投保人的出險通知 C. 投保人的預(yù)防危險、索賠舉證 D. 被保險人的危險增加通知義務(wù) E. 被保險人的危險施救義務(wù) 13. 關(guān)于信托業(yè)務(wù)中委托人的權(quán)利，說法正確的是【 】條件，才可開展需要批準的個人理財業(yè)務(wù)。 A. 委托人有權(quán)了解信托財產(chǎn)的管理和運用、處分及收支情況，并有權(quán)要求委托人做出說明 B. 因設(shè)立信托時未能預(yù)見的特別事由，致使信托財產(chǎn)的管理方法不符合受益人的利益時，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整信托財產(chǎn)的管理方法 C.
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