【文章內(nèi)容簡介】 額交付申購款項。投資者提交贖回申請時，其在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）必須有足夠的基金份額余額。申購與贖回申請的確認基金管理人應在 T+1 日對基金投資者申購、贖回申請的有效性進行確認。投資者應在T+2 日到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。申購與贖回申請的款項支付申購采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功，申購款項將退回投資者賬戶。投資者贖回申請成交后，基金管理人應通過注冊登記機構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項，贖回款項在自受理基金投資者有效贖回申請之日起不超過七個工作日的時間內(nèi)劃往投資者銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，贖回款項的支付辦法按本基金合同和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定處理。（五）申購與贖回的數(shù)額限制本基金申購和贖回的數(shù)額限制由基金管理人確定并在招募說明書中列示?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，調(diào)整對申購金額和贖回份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整三個工作日前中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告并報中國證監(jiān)會備案。（六）申購份額、贖回金額的計算方式申購份額的處理方式：申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除相應的費用后，以申請當日基金份額凈值為基準計算，各計算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。本基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額。其中，凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）申購費用 =申購金額凈申購金額申購份數(shù)=凈申購金額/T日基金份額凈值贖回金額的計算方式：贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以申請當日基金份額凈值的金額，贖回凈額為贖回金額扣除相應的費用的金額，各計算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位， 由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。本基金的凈贖回金額為贖回金額扣減贖回費用。其中，15 / 57贖回金額＝贖回份數(shù)T 日基金份額凈值贖回費用＝贖回金額贖回費率凈贖回金額=贖回金額－贖回費用（七）申購和贖回的費用及其用途本基金申購費率最高不超過申購金額的 5％，贖回費率最高不超過贖回金額的5％。本基金申購費率按照申購金額遞減，即申購金額越大，所適用的申購費率越低，申購費用等于申購金額乘以所適用的申購費率。實際執(zhí)行的申購費率在招募說明書中載明。本基金的贖回費率按照持有時間遞減，即相關(guān)基金份額持有時間越長，所適用的贖回費率越低，贖回費用等于贖回金額乘以所適用的贖回費率。實際執(zhí)行的贖回費率在招募說明書中載明。本基金的申購費用由申購人承擔，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用，不列入基金財產(chǎn)。本基金的贖回費用由基金份額持有人承擔，其中不低于 25%的部分歸入基金財產(chǎn)，其余部分用于支付注冊登記費等相關(guān)手續(xù)費?；鸸芾砣丝梢栽诜煞ㄒ?guī)和本基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整申購費率和贖回費率。費率如發(fā)生變更，基金管理人應在調(diào)整實施三個工作日前中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。（八）申購與贖回的注冊登記經(jīng)基金銷售機構(gòu)同意，基金投資者提出的申購和贖回申請，在基金管理人規(guī)定的時間之前可以撤銷。投資者 T 日申購基金成功后，基金注冊登記機構(gòu)在 T＋1 日為投資者增加權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)，投資者自 T＋2 日起有權(quán)贖回該部分基金份額。投資者 T 日贖回基金成功后，基金注冊登記機構(gòu)在 T＋1 日為投資者扣除權(quán)益并辦理相應的注冊登記手續(xù)。基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行調(diào)整，并最遲于開始實施三個工作日前予以公告。（九）巨額贖回的認定及處理方式巨額贖回的認定單個開放日，本基金的基金份額凈贖回申請（贖回申請總份額扣除申購總份額后的余額）與凈轉(zhuǎn)出申請（轉(zhuǎn)出申請總份額扣除轉(zhuǎn)入申請總份額后的余額）之和超過上一日基金總份額的 10％時，為巨額贖回。16 / 57巨額贖回的處理方式出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。（1）接受全額贖回：當基金管理人認為有能力兌付投資者的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。（2）部分延期贖回：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額 10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個基金份額持有人申請贖回份額占當日申請贖回總份額的比例，確定該基金份額持有人當日辦理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理，贖回價格為下一個開放日的價格。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。（3）當發(fā)生巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或招募說明書規(guī)定的其他方式，在三個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，同時在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體予以公告。（4）暫停接受和延緩支付：本基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過二十個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體公告。（十）拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形及處理在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資者的申購申請：（1）因不可抗力導致基金管理人無法接受投資者的申購申請；（2）證券交易場所交易時間臨時停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值；（3）發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況；（4）基金財產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益的情形；（5）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他情形。基金管理人決定拒絕或暫停接受某些投資者的申購申請時，申購款項將退回投資者賬戶?；鸸芾砣藳Q定暫停接受申購申請時，應當在當日向中國證監(jiān)會備案，并及時公告。在暫停申購的情形消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務(wù)的辦理并予以公告。在如下情況下，基金管理人可以暫停接受投資者的贖回申請：（1）因不可抗力導致基金管理人無法支付贖回款項；17 / 57（2）證券交易場所交易時間臨時停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值；（3）基金發(fā)生連續(xù)巨額贖回，根據(jù)本基金合同規(guī)定，可以暫停接受贖回申請的情況；（4）發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況；（5）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他情形。發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應當在當日向中國證監(jiān)會備案，并及時公告。已接受的贖回申請，基金管理人應當足額支付；如暫時不能足額支付，應當按單個贖回申請人已被接受的贖回申請量占已接受的贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，其余部分在后續(xù)開放日予以支付。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務(wù)的辦理并及時公告。暫?；鸬纳曩?、贖回，基金管理人應按規(guī)定公告并報中國證監(jiān)會備案。暫停期間結(jié)束，基金重新開放時，基金管理人應按規(guī)定公告并報中國證監(jiān)會備案。（1）如果發(fā)生暫停的時間為一天，基金管理人將于重新開放日，在中國證監(jiān)會指定報刊或其他相關(guān)媒體，刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并公告最新的基金份額凈值。（2）如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人將提前一個工作日，在中國證監(jiān)會指定報刊或其他相關(guān)媒體，刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最新的基金份額凈值。（3）如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應每兩周至少重復刊登暫停公告一次；當連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可對重復刊登暫停公告的頻率進行調(diào)整。暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提前三個工作日，在中國證監(jiān)會指定報刊或其他相關(guān)媒體連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最新的基金份額凈值。（十一）基金轉(zhuǎn)換基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定，在條件成熟的情況下提供本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換服務(wù)。基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告。七、基金的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押（一）基金注冊登記機構(gòu)只受理繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機構(gòu)認可的其他情況下的非交易過戶。其中： “繼承”指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承； “捐贈”僅指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體的情形；18 / 57 “司法強制執(zhí)行”是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團體或其他組織。 辦理非交易過戶業(yè)務(wù)必須提供基金注冊登記機構(gòu)規(guī)定的相關(guān)資料。 （二） 符合條件的非交易過戶申請自申請受理日起，二個月內(nèi)辦理；申請人按基金注冊登記機構(gòu)規(guī)定的標準繳納過戶費用。 （三） 基金份額持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進行申報，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。投資者于 T 日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于 T+1 日到達轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點，投資者可于 T+2 日起贖回該部分基金份額。（四） 基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益（包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資）一并凍結(jié)。 （五）對于相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人將制定和實施相應的業(yè)務(wù)規(guī)則。八、基金合同當事人及其權(quán)利義務(wù)（一）基金管理人基金管理人基本情況名稱：國泰基金管理有限公司住所：上海市浦東新區(qū)峨山路 91 弄 98 號 201A辦公地址： 上海市黃浦區(qū)延安東路 700 號港泰廣場 2223 樓法定代表人：陳勇勝成立日期： 1998 年 3 月 5 日批準設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]1 號經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務(wù)；發(fā)起設(shè)立基金；及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)組織形式：有限責任公司注冊資本： 億元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營基金管理人的權(quán)利（1）依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；（2）自基金合同生效之日起，依照法律法規(guī)和基金合同獨立管理基金財產(chǎn)；（3）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、凍結(jié)、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；19 / 57（4）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定決定本基金的相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式，獲得基金管理費，收取認購費、申購費、贖回費及其他事先批準或公告的合理費用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費用；（5）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同之規(guī)定銷售基金份額；（6）在本合同的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守相關(guān)法律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定對基金托管人進行必要的監(jiān)督，如認為基金托管人違反了法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對基金財產(chǎn)、其他基金合同當事人的利益造成重大損失的，應及時呈報中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，以及采取其他必要措施以保護本基金及相關(guān)基金合同當事人的利益；（7）根據(jù)基金合同的規(guī)定選擇適當?shù)幕鸫N機構(gòu)并有權(quán)依照代銷協(xié)議對基金代銷機構(gòu)行為進行必要的監(jiān)督和檢查；（8）自行擔任基金注冊登記代理機構(gòu)或選擇、更換基金注冊登記代理機構(gòu)，辦理基金注冊登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同規(guī)定對基金注冊登記代理機構(gòu)進行必要的監(jiān)督和檢查；（9）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回的申請；（10）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金份額持有人的利益依法為基金進行融資；（11）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂基金收益分配方案；（12）按照法律法規(guī)，代表基金對被投資企業(yè)行使股東權(quán)利，代表基金行使因投資于其他證券所產(chǎn)生的權(quán)利；（13）在基金托管人職責終止時，提名新的基金托管人；（14）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；（15）選擇、更換律師、審計師、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)并確定有關(guān)費率；（16）法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利?；鸸芾砣说牧x務(wù)（1）依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；（2）自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產(chǎn)；（3）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；（4）配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務(wù)或委托其他機構(gòu)代理該項業(yè)務(wù)；（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理20 / 57的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理、分別記賬，進行證券投資；（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定外，不得以基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取不當利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；（7）接受基金托管人依法進行的監(jiān)督；（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回價格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；（9）按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定計算并公告基金份額凈值，確定基金份額申購、贖回的價格；（10）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；（11）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)法律規(guī)定另有規(guī)