智信計劃vppt課件(編輯修改稿)
2025-06-09 02:41 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 收益水平的投資策略供客戶選擇，可以滿足不同客戶的需求，將專業(yè)的事情大眾化，降低客戶的決策風(fēng)險 客戶可將企業(yè)年金資產(chǎn)在不同投資組合間根據(jù)需要進(jìn)行配置和免費轉(zhuǎn)換 智信計劃采用集合投資模式，集聚了多個企業(yè)的年金資金，可以獲取一些小規(guī)?；鸩豢赡芡顿Y的機會，從而提高投資收益水平 智信計劃 安心 — 安全、靈活、高效的投資管理 提供多樣的投資策略確保計劃收益安全！ Page 19 放心 — 公開、透明的運作機制 ?工商銀行和太平養(yǎng)老將嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律法規(guī)的要求，及時對計劃運作情況、年金基金投資情況進(jìn)行信息披露 ?企業(yè)和企業(yè)員工可通過工商銀行的網(wǎng)上銀行服務(wù)系統(tǒng)、中國養(yǎng)老金公司的首個年金網(wǎng)上服務(wù)平臺 — 太平養(yǎng)老 ePensionNet實時了解企業(yè)年金賬戶的相關(guān)信息。 公開、透明的運作機制使您隨時了解年金賬戶信息！ Page 20 舒心 — 立體化、專家級的服務(wù) ? 通過“天”、“地”、“人”三網(wǎng)合一的服務(wù)系統(tǒng)，為客戶提供貼身服務(wù) ? 天網(wǎng) — 衛(wèi)星通訊和 INTERNET ? 地網(wǎng) —— 專用客服熱線 ? 人網(wǎng) —— 遍布全國的機構(gòu)、面對面的年金顧問和服務(wù)人員、 VIP專屬客服團(tuán)隊 ? 提供一體化服務(wù)，企業(yè)可通過工商銀行和太平養(yǎng)老的任何一個服務(wù)機構(gòu)輕松辦理計劃建立、繳費、收益分配、信息變更、待遇支付等事務(wù)，流程簡單清晰。 享受立體化的專家級服務(wù)！ Page 21 為什么要建立企業(yè)年金？ 什么是太平工行智信計劃？ 目 錄 如何加入太平工行智信計劃？ 專業(yè)年金管理機構(gòu)介紹 Page 22 簡單清晰的加入方式 參加條件： ? 委托人必須符合 《 企業(yè)年金試行辦法 》 中建立年金計劃的相關(guān)規(guī)定。 ? 首期繳費規(guī)模不低于 5萬元。 參加方式： ? 委托人須將年金方案報備當(dāng)?shù)貏趧雍蜕鐣Ｕ闲姓块T ， 并取得年金方案備案函 。 ? 委托人與受托人簽署受托管理合同 （ 包括太平養(yǎng)老擔(dān)任投資管理人的投資策略條款 ） 。 ? 受托人與賬戶管理人 、 托管人和投資管理人分別簽署賬戶管理合同 、 托管合同和投資管理合同 。 ? 已經(jīng)設(shè)立企業(yè)年金計劃的企業(yè) ， 可將原企業(yè)年金計劃轉(zhuǎn)移至本計劃 ， 直接憑原年金方案備案函 ， 簽署以上相關(guān)法律文件 。 Page 23 資產(chǎn)配置 資產(chǎn)配置品種 穩(wěn)定收益 資產(chǎn)配置比例 太平避險 資產(chǎn)配置比例 價值成長 資產(chǎn)配置比例 藍(lán)籌增長 資產(chǎn)配置比例 銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購、貨幣市場基金及現(xiàn)金 50%80% 20%80% 20%60% 銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債、純債基金 （其中國債投資不低于 20％） 20%50% 股票、股票基金 （其中股票投資不高于 20%） 0 030% 025% Page 24 投資理念 穩(wěn)定收益投資理念 有效規(guī)避市場風(fēng)險 ：通過投資短期金融工具，可以最大限度地規(guī)避市場風(fēng)險，實 現(xiàn)投資的安全。 獲取穩(wěn)定收益 ：通過有效選擇短期金融工具及科學(xué)的價值分析，可以減少預(yù)期收 益的不確定性 ,保證基金資產(chǎn)獲得持續(xù)穩(wěn)定的收益。 主動投資與被動投資相結(jié)合 ：通過主動投資和被動投資相結(jié)合的策略，可以更有 效的適應(yīng)市場，實現(xiàn)資產(chǎn)增值。 避險組合投資理念 在精確控制投資風(fēng)險的前提下，注重數(shù)量分析和穩(wěn)健投資，尋求本金安全基礎(chǔ)上低風(fēng)險的穩(wěn)定收益 。 藍(lán)籌增長投資理念 尋找 收益高于基準(zhǔn)的證券投資 ，利用分散投資法降低整體風(fēng)險；采用風(fēng)險管理工 具監(jiān)控和準(zhǔn)確跟蹤投資組合風(fēng)險。 價值成長投資理念 秉承價值投資和穩(wěn)健投資的理念，通過深入的調(diào)查研究，挖掘證券價值，尋求價 值被低估的證券，采取低風(fēng)險適度收益的配比原則，通過科學(xué)的組合投資，降低 投資風(fēng)險，以中長期投資為主，追求組合資產(chǎn)的 長期穩(wěn)定增值 。 Page 25 投資組合名稱 穩(wěn)定收益 太平避險 藍(lán)籌增長 價值成長 受托管理費 % 投資管理費 % % 根據(jù)實際收益率在 %－ % 浮動 托管費 % % % 賬戶管理費 根據(jù)具體情況定價，不超過 5元 /月 /戶 備注： 受托管理費、托管費和投資管理費為標(biāo)準(zhǔn)報價，均為每日計算、逐日累積、 按月收取。在資產(chǎn)凈值中扣除。 賬戶管理費收取標(biāo)準(zhǔn)由工商銀行分行逐單確定，按月收取，由企業(yè)或個人另行繳納。 受托管理費、投資管理費和托管費的計算基數(shù)為企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值。 管理費收取 Page 26 為什么要建立企業(yè)年金？ 什么是太平工行智信計劃？ 目 錄 如何加入太平工行智信計劃？ 專業(yè)年金管理機構(gòu)介紹 Page 27 太平養(yǎng)老保險股份有限公司 專業(yè)管理機構(gòu)介紹 Page 28 資金實力卓越的養(yǎng)老金公司 ?中國 首批 專業(yè)養(yǎng)老金公司 2022年 12月 ， 獲得保監(jiān)會的批準(zhǔn)正式成立 ， 成為中國首批專業(yè)養(yǎng)老金公司 。 公司注冊資本金 5億
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