智信計(jì)劃vppt課件(編輯修改稿)
2025-06-09 02:41 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 收益水平的投資策略供客戶(hù)選擇，可以滿(mǎn)足不同客戶(hù)的需求，將專(zhuān)業(yè)的事情大眾化，降低客戶(hù)的決策風(fēng)險(xiǎn) 客戶(hù)可將企業(yè)年金資產(chǎn)在不同投資組合間根據(jù)需要進(jìn)行配置和免費(fèi)轉(zhuǎn)換 智信計(jì)劃采用集合投資模式，集聚了多個(gè)企業(yè)的年金資金，可以獲取一些小規(guī)模基金不可能投資的機(jī)會(huì)，從而提高投資收益水平 智信計(jì)劃 安心 — 安全、靈活、高效的投資管理 提供多樣的投資策略確保計(jì)劃收益安全！ Page 19 放心 — 公開(kāi)、透明的運(yùn)作機(jī)制 ?工商銀行和太平養(yǎng)老將嚴(yán)格按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)的要求，及時(shí)對(duì)計(jì)劃運(yùn)作情況、年金基金投資情況進(jìn)行信息披露 ?企業(yè)和企業(yè)員工可通過(guò)工商銀行的網(wǎng)上銀行服務(wù)系統(tǒng)、中國(guó)養(yǎng)老金公司的首個(gè)年金網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái) — 太平養(yǎng)老 ePensionNet實(shí)時(shí)了解企業(yè)年金賬戶(hù)的相關(guān)信息。 公開(kāi)、透明的運(yùn)作機(jī)制使您隨時(shí)了解年金賬戶(hù)信息！ Page 20 舒心 — 立體化、專(zhuān)家級(jí)的服務(wù) ? 通過(guò)“天”、“地”、“人”三網(wǎng)合一的服務(wù)系統(tǒng)，為客戶(hù)提供貼身服務(wù) ? 天網(wǎng) — 衛(wèi)星通訊和 INTERNET ? 地網(wǎng) —— 專(zhuān)用客服熱線(xiàn) ? 人網(wǎng) —— 遍布全國(guó)的機(jī)構(gòu)、面對(duì)面的年金顧問(wèn)和服務(wù)人員、 VIP專(zhuān)屬客服團(tuán)隊(duì) ? 提供一體化服務(wù)，企業(yè)可通過(guò)工商銀行和太平養(yǎng)老的任何一個(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)輕松辦理計(jì)劃建立、繳費(fèi)、收益分配、信息變更、待遇支付等事務(wù)，流程簡(jiǎn)單清晰。 享受立體化的專(zhuān)家級(jí)服務(wù)！ Page 21 為什么要建立企業(yè)年金？ 什么是太平工行智信計(jì)劃？ 目 錄 如何加入太平工行智信計(jì)劃？ 專(zhuān)業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)介紹 Page 22 簡(jiǎn)單清晰的加入方式 參加條件： ? 委托人必須符合 《 企業(yè)年金試行辦法 》 中建立年金計(jì)劃的相關(guān)規(guī)定。 ? 首期繳費(fèi)規(guī)模不低于 5萬(wàn)元。 參加方式： ? 委托人須將年金方案報(bào)備當(dāng)?shù)貏趧?dòng)和社會(huì)保障行政部門(mén) ， 并取得年金方案?jìng)浒负?。 ? 委托人與受托人簽署受托管理合同 （ 包括太平養(yǎng)老擔(dān)任投資管理人的投資策略條款 ） 。 ? 受托人與賬戶(hù)管理人 、 托管人和投資管理人分別簽署賬戶(hù)管理合同 、 托管合同和投資管理合同 。 ? 已經(jīng)設(shè)立企業(yè)年金計(jì)劃的企業(yè) ， 可將原企業(yè)年金計(jì)劃轉(zhuǎn)移至本計(jì)劃 ， 直接憑原年金方案?jìng)浒负?， 簽署以上相關(guān)法律文件 。 Page 23 資產(chǎn)配置 資產(chǎn)配置品種 穩(wěn)定收益 資產(chǎn)配置比例 太平避險(xiǎn) 資產(chǎn)配置比例 價(jià)值成長(zhǎng) 資產(chǎn)配置比例 藍(lán)籌增長(zhǎng) 資產(chǎn)配置比例 銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)、貨幣市場(chǎng)基金及現(xiàn)金 50%80% 20%80% 20%60% 銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)債、純債基金 （其中國(guó)債投資不低于 20％） 20%50% 股票、股票基金 （其中股票投資不高于 20%） 0 030% 025% Page 24 投資理念 穩(wěn)定收益投資理念 有效規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) ：通過(guò)投資短期金融工具，可以最大限度地規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí) 現(xiàn)投資的安全。 獲取穩(wěn)定收益 ：通過(guò)有效選擇短期金融工具及科學(xué)的價(jià)值分析，可以減少預(yù)期收 益的不確定性 ,保證基金資產(chǎn)獲得持續(xù)穩(wěn)定的收益。 主動(dòng)投資與被動(dòng)投資相結(jié)合 ：通過(guò)主動(dòng)投資和被動(dòng)投資相結(jié)合的策略，可以更有 效的適應(yīng)市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。 避險(xiǎn)組合投資理念 在精確控制投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下，注重?cái)?shù)量分析和穩(wěn)健投資，尋求本金安全基礎(chǔ)上低風(fēng)險(xiǎn)的穩(wěn)定收益 。 藍(lán)籌增長(zhǎng)投資理念 尋找 收益高于基準(zhǔn)的證券投資 ，利用分散投資法降低整體風(fēng)險(xiǎn)；采用風(fēng)險(xiǎn)管理工 具監(jiān)控和準(zhǔn)確跟蹤投資組合風(fēng)險(xiǎn)。 價(jià)值成長(zhǎng)投資理念 秉承價(jià)值投資和穩(wěn)健投資的理念，通過(guò)深入的調(diào)查研究，挖掘證券價(jià)值，尋求價(jià) 值被低估的證券，采取低風(fēng)險(xiǎn)適度收益的配比原則，通過(guò)科學(xué)的組合投資，降低 投資風(fēng)險(xiǎn)，以中長(zhǎng)期投資為主，追求組合資產(chǎn)的 長(zhǎng)期穩(wěn)定增值 。 Page 25 投資組合名稱(chēng) 穩(wěn)定收益 太平避險(xiǎn) 藍(lán)籌增長(zhǎng) 價(jià)值成長(zhǎng) 受托管理費(fèi) % 投資管理費(fèi) % % 根據(jù)實(shí)際收益率在 %－ % 浮動(dòng) 托管費(fèi) % % % 賬戶(hù)管理費(fèi) 根據(jù)具體情況定價(jià)，不超過(guò) 5元 /月 /戶(hù) 備注： 受托管理費(fèi)、托管費(fèi)和投資管理費(fèi)為標(biāo)準(zhǔn)報(bào)價(jià)，均為每日計(jì)算、逐日累積、 按月收取。在資產(chǎn)凈值中扣除。 賬戶(hù)管理費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)由工商銀行分行逐單確定，按月收取，由企業(yè)或個(gè)人另行繳納。 受托管理費(fèi)、投資管理費(fèi)和托管費(fèi)的計(jì)算基數(shù)為企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值。 管理費(fèi)收取 Page 26 為什么要建立企業(yè)年金？ 什么是太平工行智信計(jì)劃？ 目 錄 如何加入太平工行智信計(jì)劃？ 專(zhuān)業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)介紹 Page 27 太平養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司 專(zhuān)業(yè)管理機(jī)構(gòu)介紹 Page 28 資金實(shí)力卓越的養(yǎng)老金公司 ?中國(guó) 首批 專(zhuān)業(yè)養(yǎng)老金公司 2022年 12月 ， 獲得保監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)正式成立 ， 成為中國(guó)首批專(zhuān)業(yè)養(yǎng)老金公司 。 公司注冊(cè)資本金 5億
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