【文章內(nèi)容簡介】 供應商 ? 轉包商 ? 設備 ? 廠房和生產(chǎn)設施 ? 專利和商標 ? 研究與開發(fā) ? 訴訟 ? 政府法規(guī) ? 利益沖突 ? 積壓訂單 ? 保險 ? 稅收 ? 公司組織結構 ? 出版物和同業(yè)公會 ? 公用事業(yè) ? 一般描述： “ 本公司位于 …… ”然后在后面寫上地址 、 電話和聯(lián)系人 ? 業(yè)務的性質(zhì)： 概要介紹公司所從事的主要業(yè)務 ， 要求盡可能通過短短幾句話使風險投資人了解本企業(yè)的產(chǎn)品或服務 。 例如： “ 本公司設計 、制造和銷售用于醫(yī)療診斷的微型計算機 ” 。 接著應該對相應的產(chǎn)品或服務作一簡要描述 。 ? 業(yè)務發(fā)展歷史： 介紹公司成立于何時 ， 第一次生產(chǎn)產(chǎn)品或提供服務是在什么時候 ， 公司發(fā)展經(jīng)歷了哪些重要階段等等 。 這部分盡量不要超過一頁 ， 最長不能超過兩頁 。 ? 業(yè)務展望： 可以按時間順序描述公司未來業(yè)務發(fā)展計劃 ， 并指出關鍵的發(fā)展階段 。 風險投資人需要了解你如何在五年內(nèi)從現(xiàn)在所處的狀況發(fā)展到你想要達到的狀況 。 這部分在篇幅上可長可短 。 如： “ 本公司未來五年將致力于生產(chǎn)銷售目前這兩種主要產(chǎn)品 ， 但在第三年將引入另一種同類產(chǎn)品 ” 。 這樣的描述簡明而又切合主題 。 ? 獨特之處： 給風險投資人的每份商業(yè)計劃書都應該有一些獨特之處 。 管理層獨特 、 產(chǎn)品或服務獨特 、 生產(chǎn)過程獨特 、 有獨特的金融基礎等等 ， 所有這些都可以囊括在內(nèi) 。 正是因為獨特性的存在才使風險投資人放棄其他投資機會轉而投資本公司 。 因此 ， 你要著重強調(diào)你公司的獨特之處 。 如果你的業(yè)務里有一個新產(chǎn)品 ， 一個生產(chǎn)的專利 ， 或是別的特別不尋常的方面 ，那么應該在這一節(jié)中列出 。 ? 產(chǎn)品或服務 ： 如果公司有好幾種產(chǎn)品或服務 ，那么最好分成幾個獨立的小段進行描述 。 內(nèi)容包括每一個產(chǎn)品的價格 、 價格形成基礎 、 毛利及利潤總額等 。 風險投資人通常會問：該產(chǎn)品定價反映的是不是競爭條件下的價格走勢 ？ 定價如此之高是不是因為你能抵御來自降價方面的壓力 ？ 你必須對此要有所準備 。 ? 產(chǎn)品的消費者或購買者： 詳細介紹公司產(chǎn)品的主要消費者 。 內(nèi)容包括：哪些人使用該產(chǎn)品 ， 其使用目的是什么以及為什么他們會購買本公司的產(chǎn)品或服務 。他們購買你的產(chǎn)品是否只是因為價格 ， 還是因為其他方面的考慮 ？ 在這部分還需要列出本公司產(chǎn)品的前三名主要主顧 、 價值和他們各自購買的數(shù)量 。 這可以用分欄的形式來作 ， 第一欄是公司 ， 第二欄是價值 ， 第三欄是購買的數(shù)量 。 當風險投資人對本公司表現(xiàn)更加濃厚的興趣時 ， 也可以將全部顧客名單都列出來 。 行業(yè)或市場： 在這里主要對產(chǎn)品市場作出描述。包括：總的市場價值、成長的速度、對產(chǎn)品或服務的總的需求等。市場規(guī)模的前景預測。你可以用這樣的表格的形式： 年份 行業(yè)銷售額 增長率％ 第一年實際值 100 000 000 …… 去年實際值 120 000 000 20 今年計劃值（預測） 150 000 000 25 明年計劃值（預測） 200 000 000 33 后年計劃值（預測） 280 000 000 40 注意：在對產(chǎn)品市場容量進行描述時，要避免將行業(yè)市場容量當成產(chǎn)品市場容量來描述 競爭： 主要對全部競爭產(chǎn)品及競爭廠家作出描述與分析 。 包括： ★ 競爭對手的市場份額 ★ 競爭對手的年銷售量與銷售金額 ★ 競爭對手的財務實力 ★ 本公司產(chǎn)品與競爭產(chǎn)品相比所具有的優(yōu)勢和劣勢 ★ 潛在競爭對手有哪些 ， 其進入市場估計在何時 營銷： 主要描述產(chǎn)品銷售過程和分銷渠道 。 即： ★ 產(chǎn)品是如何出廠并到達最終消費者手中的 ？ ★ 公司自己有直銷隊伍還是通過代理商進行銷售 ？ ★ 有哪些零售商和中間商參入了產(chǎn)品銷售過程 ？ ★ 風險企業(yè)與中間商的關系如何 ？ ? 生產(chǎn)： 主要是對產(chǎn)品生產(chǎn)全過程及影響生產(chǎn)的主要因素進行介紹 。 重點是生產(chǎn)成本的分析與介紹 ， 包括對產(chǎn)品銷售成本構成的分析 。 ? 生產(chǎn)特征： 主要包括以下幾個問題： ★ 產(chǎn)品的生產(chǎn)過程及生產(chǎn)工藝復雜與否 ？ 是否需要員工有特殊的生產(chǎn)技能 ？ ★ 生產(chǎn)過程中哪幾個環(huán)節(jié)最為關鍵 ？ ★ 生產(chǎn)所需的零部件種類繁多還是只有少數(shù)幾種 ？ 哪一種或哪幾種最為關鍵 ？ ★ 產(chǎn)品實際附加值有多高 ？ 等等 。 ? 供應商： 一般可以用分欄式的表格形式列出 3－ 4家最大的供應商及他們所供應的東西 。 第一欄列出供應商 ，第二欄列出供應的總價值 ， 第三欄列出所供的物品 。 接下來 ， 還要開列一張主要部件供應商的清單 。 風險投資人會用清單聯(lián)絡供應商加以驗證 。 ? 轉包商： 說明的內(nèi)容包括： ☆ 轉包商名單 、 協(xié)作金額 ☆ 轉包商名稱 、 地址及聯(lián)系電話 。 ? 設備： 主要內(nèi)容包括： ☆ 詳細介紹公司已有或打算購買的主要設備； ☆ 概要說明固定資產(chǎn)總額及可變現(xiàn)價值； ☆ 說明使用現(xiàn)有設備能達到的產(chǎn)值和產(chǎn)量； ☆ 設備采購周期 。 風險投資人需要通過此部分了解公司設備采購的難度 、 設備的復雜程度和設備運轉有無技能方面的特殊要求 、 設備具有專用性等 ? 廠房和生產(chǎn)設施： 主要描述公司所擁有的房地產(chǎn)或租用的辦公室和工廠 。 指出工廠的面積大小和單位面積價格 ， 相關固定資產(chǎn)和生產(chǎn)設備等 。 ? 專利和商標： 本部分要對公司持有或將要申請的專利和商標進行詳細描述 ， 以此來強調(diào)其獨特性 。 或者列出公司的專利和商標清單 ， 讓風險投資人自己來判斷這種獨特性 。 ? 研究與開發(fā)： 主要介紹投入研究開發(fā)的資金 ，包括過去已經(jīng)投入的和未來打算投入的資金 。 同時指出這些研究開發(fā)投入所要實現(xiàn)的目標 。 ? 訴訟： 描述公司可能卷入的訴訟案件 ， 包括： ☆ 別人起訴本公司的案件 ☆ 本公司起訴其它人的案件 。 ? 政府法規(guī)： 描述公司的政府主管部門以及該部門與本公司的關系 。 要重點指出公司是如何遵守有關部門關于職業(yè)安全以及環(huán)保等方面的規(guī)章制度 。 ? 利益沖突： 說明潛在的利益沖突 ， 比如一個董事同時又是本公司的某個供應商的所有者 ， 或者是從事類似業(yè)務的公司的董事或所有者 ， 等等 。 如果你不揭示利益沖突而且風險投資人發(fā)現(xiàn)了這一點 ，公司就會立刻失去信用 。 ? 積壓訂單： 這一部分主要指出公司尚未完成的訂單數(shù)量 。 列出最大的 34個主顧和他們的訂單 ，可以讓風險投資人知道是誰要購買這些產(chǎn)品 。 ? 保險： 列出公司已買和將要買的保險 ， 包括： ☆ 水災險 ☆ 傷亡險 ☆ 產(chǎn)品責任險 ☆ 關鍵職員的人壽險等等 。 ? 稅收： 主要說明對公司征收的特別稅收 。 如果本公司正處于營運之中 ， 還應指出任何未交稅金 ， 例如工資稅 、 收入稅等 。 ? 公司組織結構： 主要說明： ☆ 公司是公司制還是合伙制 。 ☆ 公司是否為獨立法人 ， 從何處得到授權經(jīng)營業(yè)務以及所使用的商標名稱 。 ☆ 公司注冊地點 、 經(jīng)營范圍及公司全稱 。 ☆ 公司是否是一家有著附屬公司的母公司 ， 并用圖表來表示其法律關系 ， 所占股權的比例 。 ? 出版物和同業(yè)公會： 在信息方面 ， 風險投資人通過被投資企業(yè)所涉足的行業(yè)的同業(yè)公會來更多地了解公司的業(yè)務 。 ? 公用事業(yè)： 包括： ☆ 水 、 電的可得性 。 ☆ 通訊設備的可得性 。 ☆ 通向工廠和辦公室的道路和其他設施 。 第三部分 公司管理架構 ? 董事與經(jīng)理 ? 關鍵雇員 ? 管理層的忠誠度 ? 薪酬 ? 股票期權 ? 主要股東 ? 雇傭協(xié)議 ? 顧問、會計師、律師、銀行家及其他 ? 董事與經(jīng)理： 要求列出所有董事會成員 、 高級經(jīng)理人員及關鍵雇員名單 。 包括其全名 、 職位及年齡 。 ? 關鍵雇員： 要求列出 34名關鍵雇員并以 《 簡歷 》 形式對其作出簡要介紹 。 整個介紹要能證明這些關鍵雇員的確是一些成功之士 。 你必須向風險投資人證明自己是個成功者 ， 否則你就得不到投資 。 ? 管理層的忠誠度： ? 忠誠度的描述大致可以采取 “ 肯定聲明 ” 的形式表達 。 企業(yè)家必須向風險投資人證明自己及其管理隊伍的其它成員都非常 “ 干凈 ” 。 ? 薪酬： 列出所有從公司支取新酬的核心雇員 、董 、 主要經(jīng)理人員或官員 。 應用表格形式列出每個人的姓名 、 職位 、 領取或將要領取的薪水 。 在薪水一項里 ， 你要把所有的費用都列進去 ， 包括董事會費 、 顧問費 、 傭金 、 津貼 、 紅利和薪金等 ，換句話說 ， 公司總的報酬支出 。 ? 股票期權： 要求以表格的形式列出所有目前尚未兌付的股票期權 。 對每一位享有股票期權的企業(yè)成員 ， 均應列出其全部期權數(shù)量 、 平均執(zhí)行價格 、 已經(jīng)執(zhí)行價格 、 已經(jīng)兌付的期權數(shù)量和尚未兌的期權數(shù)量 。 對那些到目前尚未兌付的期權 ，還應說明理由 。 ? 主要股東： 要求列股東名稱 、 直接或間接持股數(shù)量 、 持有的股票期權數(shù)量 、 所占股權比重 、 期權全部兌付后所占的股權比重以及期權執(zhí)行價格等 。 ? 雇傭協(xié)議： 要求詳細列出公司和雇員的雇傭協(xié)議并特別注明和每個雇員簽訂的是什么協(xié)議 。 風險投資人不喜歡雇傭協(xié)議 。 絕大多數(shù)情況下 ， 它們被用以保證高層管理人員不被解雇并一直享受高薪水 。 ? 顧問 、 會計師 、 律師 、 銀行家及其他 ： 這部分要求說明顧問的名稱 ， 會計師 、 律師和銀行家以及他們的電話號碼 。 如果支付給他們?nèi)魏螌ｉT費用 ，或公司每月支付聘用費用 ， 在這一部分加以說明 。 第四部分 融資要求及說明 ? 提議的融資方式 ? 資本結構 ? 籌資抵押 ? 擔保 ? 融資條件 ? 報告 ? 資金運用 ? 所有權 ? 資本稀釋 ? 費用支付 ? 風險投資人對企業(yè)經(jīng)營管理的介入 提議的融資方式： ? 如果是普通股 ， 通常要求說明： ★ 是否分配紅利 ？ ★ 紅利是否可以累積 ？ ★ 經(jīng)過一段時期后股份是否要求贖回以便風險投資人撤回投資 ？ ★ 發(fā)售價格是多少 ？ ★ 該種股權是否有所限制 ？ ★ 普通股股東的投票權如何 ？ ★ 普通股股東享有怎樣的注冊權 ？ 也就是說 ， 風險投資人會誤以為你公開上市而這樣做使你成為公開發(fā)行股份公司嗎 ？ ? 如果是優(yōu)先股， 則需要說明： ☆ 支付何種股利？ ☆ 股利是否