保險營銷案例講座ppt課件(編輯修改稿)
2025-06-07 18:57 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 承諾，資金盈虧完全由投保人承擔(dān)。您在選擇變額萬能壽險時要注意，某些代理人所出示的 “ 資金收益表 ” 只是保險公司以前的盈利情況，并不代表今后的 “ 一定的 ” 收益。 ? ▲ 支取的靈活程度不同。銀行理財產(chǎn)品都有固定的期限，如果儲戶因急用需要靈活支取，會有利息損失。 保險理財?shù)馁Y金支取情況分幾種： ? 一是可以靈活支取，如在合同有效期內(nèi)，投保人可以要求部分領(lǐng)取投資賬戶的現(xiàn)金價值，但合同項下的保險金額也同時按照比例相應(yīng)地減少，會影響保障程度。如果全部支取，要扣除準備金賬戶的費用損耗（因為你已經(jīng)享受了一段時間的死亡保障），因此只返還保單現(xiàn)金價值，會造成較大損失。 ? 現(xiàn)實中，很多保險公司的萬能壽險產(chǎn)品為了滿足保戶的理財需求，在賬戶管理上講求 “ 保障少、投資多 ” 的策略，如你繳納 10萬元的保費，其中只拿出2022元用作責(zé)任準備金即可，其余 萬用來理財，并且可以靈活支取。 ? 二是不可以隨時支取，直到保險期滿時，死亡保障金和投資賬戶的現(xiàn)金價值可以一次返還。 目前，各保險公司和銀行推出的產(chǎn)品很豐富，除了以上三點主要區(qū)別，具體到每一家銀行和保險公司，資金收益情況、現(xiàn)金支取相關(guān)規(guī)定及費用情況都不一樣，您可視自己需要抉擇。 保險營銷案例一 商業(yè)挑戰(zhàn) ? 中國 平安保險公司是國內(nèi)知名的大型保險公司，擁有近 2022萬的保險客戶和 20多萬個保險經(jīng)紀人。由于業(yè)務(wù)需要、人數(shù)眾多，分公司不可能為每個保險經(jīng)紀人都保留一個辦公室座位。同時，公司的信息發(fā)布手段有限，保險經(jīng)紀人和公司的管理關(guān)系比較松散。保險經(jīng)紀人很難直接使用公司為他們 建設(shè) 的各種業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但需求相當迫切。另外，公司希望能夠從保險經(jīng)紀人那里獲取更多的信息，比如潛在客戶信息等。同時也希望能有一個機制加強對保險經(jīng)紀人的管理，加強對保單，理賠等流程的監(jiān)控，并有效控制各類辦公成本。 解決方案 ? 平安保險選擇了基于 iAnywhere Solutions 解決方案開發(fā)的 “ 金領(lǐng)保險行銷系統(tǒng) ” ，該系統(tǒng)是我國保險行業(yè)中第一套為業(yè)務(wù)員提供較為全面電子行銷支持的軟件。它能夠支持并流程化保險銷售各階段工作的 移動 銷售自動化系統(tǒng) : 筆記本 PC，配以移動銷售自動化系統(tǒng)。這套移動銷售自動化系統(tǒng)可以提供最新的客戶信息和保險數(shù)據(jù)，使保險員可以在任何地點制訂客戶化的保險計劃。 ? 實施特點 將代理人最常應(yīng)用的幾項功能 — 客戶維護、保險資料、業(yè)務(wù)臺賬、日常業(yè)務(wù)、保費計算等集成于一體，并可實現(xiàn)現(xiàn)場簽單，方便代理人工作。 代理人通過有 Inter連接的筆記本 PC隨時隨地接入公司后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，與其及時交換業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，獲得強大業(yè)務(wù)支持，如保單資料下載、公司政策查詢、執(zhí)行市場活動和為客戶提供即時信息等，充分發(fā)揮移動銷售自動化的優(yōu)勢。 ? 使用 Sybase數(shù)據(jù)同步技術(shù)，合理利用無線和有線連網(wǎng)的雙重同步功能實現(xiàn)雙向同步。 分步實施 : 整個項目分兩期完成。第一期，開發(fā)運行于筆記本電腦之上的移動業(yè)務(wù)系統(tǒng) 。 第二期，開發(fā)運行于掌上電腦的移動業(yè)務(wù)系統(tǒng)。 項目得益 ? 隨時掌控公司業(yè)務(wù)狀況 : 業(yè)務(wù)員可以根據(jù)個人設(shè)定的業(yè)務(wù)量目標按每日工作量目標自動分解，而系統(tǒng)會在每天工作結(jié)束的時候自動統(tǒng)計分析拜訪量和業(yè)績進度，并將業(yè)務(wù)員的每日業(yè)績上傳給公司的數(shù)據(jù)中心，公司可以在清楚地了解到遍布全國的保險員每天都在賣什么樣的保險計劃。 提高工作效率 : 隨時隨地的服務(wù)，突破時空限制，在第一時間通過內(nèi)部網(wǎng)或 Inter下載總公司最新發(fā)布的保險新品，即時進行新險種銷售，并根據(jù)客戶的需求進行不同險種的個性 化組合。 ? 降低公司成本 : 以前需要公司的后勤部門幫助保險代理人
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