開放式基金基礎(chǔ)知識(shí)金證(編輯修改稿)
2025-05-26 06:53 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 夠資金 申請(qǐng)開通基金代銷 （開立交易賬戶） 開立預(yù)購(gòu)買基金的 TA賬戶 購(gòu)買基金 全新客戶 已有存款客戶 已有代銷客戶 已有代銷客戶 基金交易 ? 基金認(rèn)購(gòu) ? 基金申購(gòu) ? 基金贖回 ? 基金轉(zhuǎn)換 ? 交易撤單 ? 基金轉(zhuǎn)托管 ? 設(shè)置分紅方式 ? 定時(shí)定額投資 ? 基金份額凍結(jié) ? 基金份額解凍 ? 非交易過戶 基金認(rèn)購(gòu) ? 投資者在募集期間、基金尚未成立時(shí)，通過基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人申請(qǐng)購(gòu)買基金單位的行為稱為認(rèn)購(gòu)。 認(rèn)購(gòu)時(shí)序圖（一） 投 資 者 總行 網(wǎng)點(diǎn) 注冊(cè)登記人 基金管理公司 T日 （ 9： 00－ 15： 00） （ 9： 00－ 15： 00） 認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)、 扣除資金 發(fā)送認(rèn)購(gòu)數(shù) 據(jù) （ 17： 00－） 上傳數(shù)據(jù)、 資金過戶 （ 17： 00－） 資金交割 （ 17： 00－） 認(rèn)購(gòu)資金對(duì) 帳 T＋ 1日 （ － 14： 00） 下發(fā)認(rèn)購(gòu)行 為確認(rèn) （ 17： 00－） (資金交割 ) （ 17： 00－） 失敗認(rèn)購(gòu)?fù)? 還資金 \對(duì)帳 （ 9： 00－ 17： 00） 通知基金公 司 認(rèn)購(gòu)時(shí)序圖（二） 投 資 者 總行 網(wǎng)點(diǎn) 注冊(cè)登記人 基金管理公司 T＋ n日 發(fā)行成 功 驗(yàn)資、宣布成 立，公布配售 比例 T＋ n＋ 1 日 （ － 14： 00） 下發(fā)認(rèn)購(gòu)結(jié)果 （份額確認(rèn)） （ 17： 00－） (資金交割 ) （ 17： 00－） 認(rèn)購(gòu)未確認(rèn)資 金計(jì)息、退還 T＋ n＋ 2 日 查詢認(rèn)購(gòu)結(jié) 果、成交份額 認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)計(jì)算（舉例） ? 某投資者在 T日認(rèn)購(gòu)基金 1萬元 ， 手續(xù)費(fèi)比例為 ％ ， 基金面值為 1元 ， 假設(shè)到發(fā)行成立日產(chǎn)生利息 ， 利息轉(zhuǎn)份額 。 確認(rèn)份額＝認(rèn)購(gòu)金額－手續(xù)費(fèi)＋利息 ? 價(jià)內(nèi)計(jì)算： 手續(xù)費(fèi)＝ 10000 ％ =150 確認(rèn)份額＝ 10000－ 150＋ = ? 價(jià)外計(jì)算： 手續(xù)費(fèi)＝ 10000 %/(1+%) = 確認(rèn)份額＝ 10000－ ＋ = 基金申購(gòu) ? 投資者在開放式基金成立后，通過基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人申請(qǐng)購(gòu)買基金單位的行為稱為申購(gòu)。 申購(gòu)時(shí)序圖 投 資 者 總行 網(wǎng)點(diǎn) 注冊(cè)登記人 基金管理公司 T日 （ 9： 00－ 15： 00） （ 9： 00－ 15： 00） 申購(gòu)申請(qǐng)、 扣除資金 發(fā)送申購(gòu)數(shù) 據(jù) （ 17： 00－） 上傳數(shù)據(jù)、 資金過戶 （ 17： 00－） 資金交割 （ 17： 00－） 申購(gòu)資金對(duì) 帳 T＋ 1日 （ － 14： 00） 下發(fā)申購(gòu)確 認(rèn) （ 17： 00－） （資金交 割） （ 17： 00－） 失敗申購(gòu)?fù)? 還資金 （ 9： 00－ 17： 00） 通知基金公 司 T＋ 2日 投資者查詢申購(gòu)結(jié)果 申購(gòu)手續(xù)費(fèi)計(jì)算（舉例） ? 手續(xù)費(fèi)計(jì)算舉例如下：假設(shè)某基金申購(gòu)手續(xù)費(fèi)為1％ ， 某投資者申購(gòu)該基金 20220元 ， 該基金在當(dāng)當(dāng)日交易所收市后計(jì)算得當(dāng)日凈值為 確認(rèn)份
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