某集團(tuán)資金管理解決方案(編輯修改稿)
2025-05-22 23:56 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 結(jié)算中心方案的宗旨立足于企業(yè)集團(tuán)對(duì)資金的集中管理，強(qiáng)調(diào)一個(gè)漏斗進(jìn)出，集團(tuán)內(nèi)部建立完善的價(jià)格體系和內(nèi)部結(jié)算體系。由企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部一個(gè)專業(yè)部門行使類似銀行職能。在資金集中管理方案下，采用結(jié)算中心的應(yīng)用流程，可實(shí)現(xiàn)資金結(jié)算、融資、存款、利息計(jì)算、資金報(bào)表、資金分析等一體化管理，完成企業(yè)資金的整體管理與調(diào)配，做到資金事前計(jì)劃、實(shí)時(shí)控制和分析，加快資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效益，全面提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。主要應(yīng)用流程：（1）資金結(jié)算 結(jié)算中心收款業(yè)務(wù)：錄入內(nèi)部收款單根據(jù)指定的中心賬號(hào)、開戶行及收款單位的賬號(hào)、名稱，自動(dòng)生成憑證。登記相關(guān)的現(xiàn)金/銀行存款總賬、明細(xì)賬。 結(jié)算中心付款業(yè)務(wù)：請(qǐng)求付款的內(nèi)部單位，錄入付款單，經(jīng)預(yù)算檢查、單據(jù)審核后，登記銀行存款日記賬和相關(guān)總賬，同時(shí)將該付款單傳遞到結(jié)算中心，形成結(jié)算中心的內(nèi)部付款單，內(nèi)部付款單審核、預(yù)算檢查后，通過網(wǎng)上銀行付款或工作流通知取款，另一方面在結(jié)算中心登記現(xiàn)金/銀行明細(xì)賬、總賬及內(nèi)部付款單位的存款賬。 （2）內(nèi)部結(jié)算結(jié)算中心內(nèi)部結(jié)算業(yè)務(wù)：由請(qǐng)求付款的內(nèi)部單位，錄入付款單，經(jīng)預(yù)算檢查、單據(jù)審核后，將該付款單傳遞到結(jié)算中心，形成結(jié)算中心的內(nèi)部結(jié)算單，內(nèi)部結(jié)算單審核、預(yù)算檢查后，在結(jié)算中心系統(tǒng)登記收、付款單位的存款賬；最后將內(nèi)部結(jié)算單分別傳遞到代收款的內(nèi)部單位，形成該收款單位的收款單，據(jù)此分別登記自己的銀行存款/現(xiàn)金日記賬和相應(yīng)的總賬、明細(xì)賬。（3）會(huì)計(jì)核算 生成憑證：收款單、付款單、內(nèi)部結(jié)算單等單據(jù)，可以生成總賬憑證。單據(jù)生成憑證可以按單生成憑證，也可以匯總生成憑證。生成憑證時(shí)取動(dòng)態(tài)會(huì)計(jì)平臺(tái)定義的憑證模塊，自動(dòng)生成憑證，用戶可以通過《記賬憑證生成報(bào)告》查看相關(guān)信息。生成憑證時(shí)，可以通過人工干預(yù)生成憑證，也可以設(shè)定一定的條件，例如：每天的一定時(shí)間，由計(jì)算機(jī)自動(dòng)批處理生成憑證。 憑證查詢：查看結(jié)算中心系統(tǒng)生成的憑證。 期末結(jié)賬：期末結(jié)賬包括結(jié)賬和反結(jié)賬。財(cái)務(wù)公司 財(cái)務(wù)公司作為企業(yè)集團(tuán)的金融窗口與金融支柱，是企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部金融資本與產(chǎn)業(yè)資本融合的突破口和主要生長(zhǎng)點(diǎn)。它較之財(cái)務(wù)結(jié)算中心主要區(qū)別有：財(cái)務(wù)公司具有獨(dú)立的法人地位；財(cái)務(wù)公司除了具有財(cái)務(wù)結(jié)算中心的基本職能外，還具有對(duì)外融、投資的功能；財(cái)務(wù)公司在企業(yè)集團(tuán)內(nèi)較之財(cái)務(wù)結(jié)算中心有更強(qiáng)的獨(dú)立性。主要應(yīng)用流程：（1）資金收付與結(jié)算：同結(jié)算中心流程。（2）定期存款 企業(yè)定期存款：進(jìn)行企業(yè)定期存款單錄入。企業(yè)定期存款通常是結(jié)算中心代理內(nèi)部銀行業(yè)務(wù)，各成員單位將定期存款存放在結(jié)算中心。提供功能包括：企業(yè)定期存款單新增、暫存、保存；數(shù)據(jù)引入、引出；定期存款單據(jù)打印預(yù)覽、打印、打印設(shè)置，套打設(shè)置；聯(lián)查明細(xì)賬；頁面設(shè)置。企業(yè)定期存款解活：進(jìn)行企業(yè)定期存款解活單據(jù)錄入。提供功能包括：企業(yè)定期存款解活單新增、暫存、保存；數(shù)據(jù)引入、引出；定期存款解活單據(jù)打印預(yù)覽、打印、打印設(shè)置，套打設(shè)置；聯(lián)查明細(xì)賬；頁面設(shè)置。（3）融資 企業(yè)貸款：進(jìn)行企業(yè)貸款單錄入。提供功能包括：企業(yè)貸款單新增、暫存、保存；數(shù)據(jù)引入、引出；貸款單據(jù)打印預(yù)覽、打印、打印設(shè)置，套打設(shè)置；聯(lián)查明細(xì)賬；頁面設(shè)置。 企業(yè)貸款還款：進(jìn)行企業(yè)貸款還款單錄入。提供功能包括：企業(yè)貸款還款單新增、暫存、保存；數(shù)據(jù)引入、引出；貸款還款單據(jù)打印預(yù)覽、打印、打印設(shè)置，套打設(shè)置；聯(lián)查明細(xì)賬；頁面設(shè)置。 企業(yè)貸款展期：錄入企業(yè)貸款展期合同。提供功能包括：企業(yè)貸款展期合同新增、修改、保存；引入、引出；展期單據(jù)打印預(yù)覽、打印、打印設(shè)置，套打設(shè)置；頁面設(shè)置。對(duì)于展期合同，用戶可以選擇是否生成憑證。 企業(yè)貸款擔(dān)保：錄入企業(yè)貸款擔(dān)保合同。提供功能包括：企業(yè)貸款擔(dān)保合同新增、修改、保存、刪除；引入、引出；擔(dān)保單據(jù)打印預(yù)覽、打印、打印設(shè)置，套打設(shè)置；頁面設(shè)置。 票據(jù)貼現(xiàn)管理：在此處錄入受理的各成員單位的票據(jù)貼現(xiàn)貸款單。提供的功能包括：票據(jù)貼現(xiàn)貸款憑單新增、修改、保存、刪除；還款；引出；貼現(xiàn)單據(jù)打印預(yù)覽、
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1